2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫及完整答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫及完整答案

單選題（共50題）1、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C2、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人【答案】D3、(2017年)基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是()。A.幣種不同B.申購和贖回登記不同C.申購與贖回渠道不同D.拒絕或暫停申購的情形不同【答案】C5、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D6、下列關(guān)于基金年度報告的表述不正確的是（）。A.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報告包括基金投資組合報告C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人D.目前基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式【答案】D7、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A.基金財產(chǎn)的所有權(quán)B.剩余基金財產(chǎn)的分配權(quán)C.基金份額持有人大會的表決權(quán)D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)【答案】A8、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A.當需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象B.封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.當需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格D.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響【答案】D10、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果【答案】C11、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人【答案】D12、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B13、基金公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.獨立性B.相互制約C.有效性D.健全性【答案】A14、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核基執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案【答案】B15、(2017年)下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D16、(2016年)以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場基金進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；但資本市場門檻低，投資者比較容易進入資本市場【答案】D17、下列屬于反洗錢合規(guī)風險的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、根據(jù)基金投資者適當性原則，基金銷售機構(gòu)應(yīng)該了解并評價的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A19、（）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。A.認購B.申購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】A20、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A21、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IVC.II、IVD.I、II、Ⅲ【答案】D22、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D23、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構(gòu)【答案】C24、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C25、下列不屬于基金管理人應(yīng)當履行的職責的是（）。A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理基金備案手續(xù)C.安全保管基金財產(chǎn)D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利【答案】C26、（2016年真題）請回答下列問題。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B27、貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務(wù)費用D.申購費用【答案】C28、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D29、以下有關(guān)基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A.可以有效防止信息濫用B.進行強制披露可消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C.可以限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生D.讓投資者可以評價基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確【答案】D30、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B31、下列關(guān)于監(jiān)事會的合規(guī)責任的描述中，錯誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題【答案】D32、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A33、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C34、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、(2016年)下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級市場價格／基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D36、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同C.投資收益和風險大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A37、（2021年真題）關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)【答案】D38、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C39、（）是指公司應(yīng)當建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A40、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高【答案】A41、(2017年)采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變【答案】C42、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D43、基金代銷機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B44、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書正式文本【答案】D45、（）的主要職責是根據(jù)公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責公共關(guān)系維護及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財務(wù)部【答案】C46、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B47、關(guān)于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期