2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共50題）1、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B2、當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機(jī)等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A3、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A4、（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.混合基金D.開放式基金【答案】A5、我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、關(guān)于基金和銀行諸蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是（）A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險D.基金是一種收益憑證【答案】C7、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認(rèn)購費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A8、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D9、（2016年真題）關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C10、下列主體中，應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會的是（）A.基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.基金管理人、基金托管人【答案】D11、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B12、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A13、(2017年)關(guān)于基金對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風(fēng)險和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測的B.能夠預(yù)測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊較其他基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進(jìn)行有效甄別和判斷【答案】C14、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4【答案】C15、基金管理人為確保會計核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所采取會計控制措施應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A16、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾17、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務(wù)狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報告【答案】B18、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.A：Ⅰ、ⅡB.B：Ⅰ、ⅢC.C：Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D：Ⅱ、Ⅲ【答案】C19、ETF的特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).二級市場的交易無漲跌幅限制C.實物申購贖回D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】B20、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄【答案】D21、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》B.《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》C.《支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》D.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》【答案】A22、銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知義務(wù)范疇的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B23、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A24、分析投資者的真實需求的重點是研究投資者的（）。A.風(fēng)險偏好B.投資規(guī)模C.流動性和安全性要求D.以上都是【答案】D25、董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、以下文件須載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項目、條件和方式的法律文件包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、基金管理人的從業(yè)人員（）進(jìn)行證券投資。A.禁止B.可以C.可以但必須申報D.以上都不是【答案】C28、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險匹配D.公司收益一風(fēng)險匹配【答案】A29、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A30、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C31、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強(qiáng)制力【答案】B32、(2017年)當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C33、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.不得損害服務(wù)對象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險【答案】D34、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B35、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C36、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C37、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D38、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨(dú)立性?（）A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員【答案】C39、（）是FOF產(chǎn)品的發(fā)源地，其規(guī)模、發(fā)展歷史、運(yùn)作模式均有著很強(qiáng)的代表性和借鑒意義。A.美國B.英國C.瑞典D.中國【答案】A40、基金與股票、債券的差異不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.籌集資金的來源不同【答案】D41、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任【答案】A42、（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A43、某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是（）。A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行了模擬D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證【答案】A44、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C45、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。A.凈值增長指標(biāo)B.本期利潤C(jī).加權(quán)平均份額本期利潤D.加權(quán)平均凈值利潤率【答案】A46、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D47、（2020年真題）以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D48、國際金融市場是其經(jīng)營