2023年5月基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

單選題（共50題）1、債券久期是指（）。A.債券的到期時(shí)間B.債券的剩余到期時(shí)間C.債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間D.債券利息【答案】C2、通常采用非標(biāo)準(zhǔn)形式、在場(chǎng)外進(jìn)行交易的衍生品工具是（）A.期權(quán)B.期貨C.遠(yuǎn)期D.股票【答案】C3、關(guān)于遠(yuǎn)期市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期市場(chǎng)能讓生產(chǎn)、加工和經(jīng)營(yíng)者規(guī)避未來(lái)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B.遠(yuǎn)期合約沒(méi)有固定、集中的交易場(chǎng)所，不利于市場(chǎng)信息披露C.遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言能為交易雙方提供更大的靈活性D.遠(yuǎn)期市場(chǎng)設(shè)有每日價(jià)格最大波動(dòng)限制以免價(jià)格波動(dòng)過(guò)大造成交易者重大損失【答案】D4、隨機(jī)變量X的期望是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的()。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A5、（）是反映遠(yuǎn)期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經(jīng)濟(jì)主體對(duì)未來(lái)通貨膨脹的預(yù)期和對(duì)未來(lái)基本經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷。A.價(jià)格消費(fèi)曲線B.菲利普斯曲線C.國(guó)債收益率曲線D.洛倫茲曲線【答案】C6、關(guān)于法人結(jié)算原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以結(jié)算參與機(jī)構(gòu)為單位辦理證券資金的結(jié)算B.結(jié)算參與機(jī)構(gòu)在中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司可同時(shí)開(kāi)立綜合結(jié)算備付金賬戶和非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶用于資金交收C.結(jié)算參與人在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司開(kāi)立的結(jié)算資金賬戶不包括基金賬戶D.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司的擔(dān)保交收賬戶分為自營(yíng)、客戶、信用三類【答案】C7、關(guān)于互換合約，以下表述正確的是（）。A.利率互換是指兩種貨幣資金不同種類利率之間的交換合約B.利率互換通常伴隨本金C.現(xiàn)實(shí)生活中較為常見(jiàn)的是貨幣互換合約和利率互換合約D.貨幣互換通常是指兩種貨幣資金的本金和利息交換【答案】C8、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。A.股票、公司債券B.公司債券、股票C.都屬于股票D.都屬于債券【答案】B9、以下不屬于影響到期收益率的影響因素的是（）A.再投資收益率B.利率期限結(jié)構(gòu)C.債券市場(chǎng)價(jià)格D.計(jì)息方式【答案】B10、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%，請(qǐng)問(wèn)該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D11、假設(shè)投資者在2014年4月10日（周五）申購(gòu)了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么基金將從（）開(kāi)始計(jì)算其權(quán)益。A.4月10日B.4月11日C.4月12日D.4月13日【答案】D12、基金的主會(huì)計(jì)責(zé)任方是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.基金托管人D.證監(jiān)會(huì)【答案】B13、如果基金的貝塔系數(shù)大于1,說(shuō)明該基金是（）A.價(jià)值型基金B(yǎng).激進(jìn)型基金C.成長(zhǎng)型基金D.防御型基金【答案】B14、交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，收貨人（）。A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.視具體情況而定【答案】B15、某日，A投資者在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)了B貨幣基金ETF，則該筆交易適用的交收規(guī)則是（）。A.T＋0貨銀對(duì)付擔(dān)保交收B.T＋1逐筆非擔(dān)保交收C.T＋1貨銀對(duì)付擔(dān)保交收D.T＋0逐筆非擔(dān)保交收【答案】C16、（）是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，即隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。A.遠(yuǎn)期利率B.即期利率C.票面價(jià)格D.發(fā)行價(jià)格【答案】A17、下列關(guān)于持有區(qū)間收益率的說(shuō)法，不正確的是（）。A.持有區(qū)間所獲得的收益通常來(lái)源于資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)B.持有區(qū)間收益率=（期末資產(chǎn)價(jià)格-期初資產(chǎn)價(jià)格+期間收入）／期初資產(chǎn)價(jià)格×100％C.持有區(qū)間收益率的組成中，收入回報(bào)是指股票、債券、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格的增加或減少D.收入回報(bào)率=期間收入／期初資產(chǎn)價(jià)格×100％【答案】C18、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是()。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C19、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議利率的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.抵押證券的流動(dòng)性越好、信用程度越高，回購(gòu)利率越低B.若采用實(shí)物交割，回購(gòu)利率較高C.貨幣市場(chǎng)的其他子市場(chǎng)的利率高低對(duì)回購(gòu)市場(chǎng)利率的高低產(chǎn)生正向影響D.一般來(lái)說(shuō)，回購(gòu)期限越短，抵押品的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)越低，回購(gòu)利率越低【答案】B20、投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每()對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B21、機(jī)構(gòu)投資者相比于個(gè)人投資者更加偏好于另類投資產(chǎn)品的原因是另類投資產(chǎn)品（）。A.可以提高收益B.可以分散風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)信息不對(duì)稱D.流動(dòng)性較強(qiáng)【答案】C22、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)為（）元人民幣。A.100B.1000C.1萬(wàn)D.10萬(wàn)【答案】B23、期貨合約的要素包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、有保證債券根據(jù)保證的形式不同，可以分為抵押債券、質(zhì)押債券和（）。A.金融債券B.公司債券C.政府債券D.擔(dān)保債券【答案】D25、下列幾種模型中，不屬于內(nèi)在價(jià)值估值模型的是（）A.票據(jù)貼現(xiàn)B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)C.股利貼現(xiàn)D.超額收益貼現(xiàn)【答案】A26、基金管理公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D27、債券市場(chǎng)價(jià)格越（）券面值，期限越（），則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。A.偏離短B.偏離長(zhǎng)C.接近短D.接近長(zhǎng)【答案】A28、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下關(guān)于融資融券標(biāo)的股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.股東人數(shù)不少于4000人B.融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元C.在上海證券交易所上市交易時(shí)間不低于6個(gè)月D.融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元【答案】C29、機(jī)構(gòu)投資者資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)，機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)管理類型包括：(1)聘請(qǐng)專業(yè)投資人員對(duì)投資進(jìn)行內(nèi)部管理；(2)將資金委托投資于一個(gè)或多個(gè)外部基金公司；(3)也有一些公司采用混合的模式（一部分資產(chǎn)內(nèi)部管理，另一部分資產(chǎn)外部管理）等。這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A30、（）是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票的行為。A.再融資B.股票回購(gòu)C.股票拆分D.首次公開(kāi)發(fā)行【答案】A31、計(jì)算基金詹森指數(shù)需已知的變量不包括（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)B.市場(chǎng)指數(shù)收益率C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率D.基金信息比率【答案】D32、市銷(xiāo)率用公式表達(dá)為（）。A.市銷(xiāo)率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.市銷(xiāo)率=每股市價(jià)/每股收益（年化）C.市銷(xiāo)率=每股收益（年化）/每股市價(jià)D.市銷(xiāo)率=股票市價(jià)/銷(xiāo)售收入【答案】D33、關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A.證券市場(chǎng)的主要交易模式是一手交錢(qián)，一手交貨B.在標(biāo)的證券價(jià)格變化時(shí)，融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例也必須大于100%C.保證金交易讓投資者可以從銀行那里借得資金或證券，這樣就能進(jìn)行超過(guò)自己可支付范圍的交易。D.融券交易沒(méi)有平倉(cāng)之前，投資者融券賣(mài)出所得資金除買(mǎi)券還券外，可以用于其他用途的?！敬鸢浮緼34、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金的是()。A.證券投資基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.不動(dòng)產(chǎn)基金D.私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A35、申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對(duì)保險(xiǎn)公司而言，成立2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對(duì)證券公司而言，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對(duì)商業(yè)銀行而言，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級(jí)資本不少于3億美元【答案】D36、2001年至今，中國(guó)債券市場(chǎng)主要以（）為主。A.柜臺(tái)交易市場(chǎng)B.交易所市場(chǎng)C.銀行間市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)【答案】C37、私募股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)行清算的情況不包括（）。A.由于企業(yè)所屬的行業(yè)前景不好，或是企業(yè)不具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，私募股權(quán)投資基金決定放棄該投資企業(yè)B.所投資企業(yè)有大量債務(wù)無(wú)力償還，又無(wú)法得到新的融資，債權(quán)人起訴該企業(yè)要求其破產(chǎn)C.所投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)太差，達(dá)不到IP0的條件，且沒(méi)有買(mǎi)家愿意接受私募股權(quán)投資基金持有的企業(yè)的權(quán)益、而且繼續(xù)經(jīng)營(yíng)只能使企業(yè)的價(jià)值變小，只得進(jìn)行破產(chǎn)清算D.企業(yè)所屬的行業(yè)前景良好，企業(yè)具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)，具有良好的發(fā)展?jié)摿Α敬鸢浮緿38、下列關(guān)于滬港通重要意義的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)B.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量C.有助于央行控制貨幣供應(yīng)量D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C39、股價(jià)指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D40、下列關(guān)于道氏理論和趨勢(shì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢(shì)對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素C.最難預(yù)測(cè)的趨勢(shì)是長(zhǎng)期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)與長(zhǎng)期趨勢(shì)的方向可能相同，也可能相反【答案】C41、（）是用來(lái)衡量企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的指標(biāo)。A.流動(dòng)性比率B.財(cái)務(wù)杠桿比率C.營(yíng)運(yùn)效率比率D.盈利能力比率【答案】B42、一般而言，基金公司投資管理部門(mén)設(shè)置主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B43、基金管理公司必須以（）為基金會(huì)計(jì)核算主體，A.戶斤管理的全部基金總體B.所管理的不同基金類別C.基金管理公司D.所管理的每只基金【答案】D44、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是()。A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.成立時(shí)間【答案】D45、股價(jià)指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D46、（）是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷(xiāo)售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買(mǎi)賣(mài)的物資商品。A.私募股權(quán)B.不動(dòng)產(chǎn)C.大宗商品D.收藏品【答案】C47、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價(jià)格為95元,則該債券的到期收益率為（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B48、（）可以使投資購(gòu)買(mǎi)債獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。A.當(dāng)期收益率B.到期收益率C.債券收益率D.零息收益率【答案】B49、關(guān)于企業(yè)的現(xiàn)金流，以下表述錯(cuò)誤的是（