2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力測(cè)試試卷B卷附答案

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力測(cè)試試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、證券公司的主要職能部門包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A2、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】B4、通過對(duì)上市公司的負(fù)債比率分析，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D5、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A6、在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)理論中，其傳導(dǎo)機(jī)制的核心是（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.貨幣乘數(shù)C.利率D.貨幣供應(yīng)量【答案】C7、心理賬戶通常分為（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、根據(jù)對(duì)客戶收入預(yù)測(cè)的方法，可將客戶收入分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A9、證券投資顧問禁止對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行（）的營銷宣傳。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、下列關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B11、影響上市公司數(shù)量的因素不包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.制度因素C.市場(chǎng)因素D.政策因素【答案】D12、一般而言，影響行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、分析師具體判斷一個(gè)行業(yè)實(shí)際的生命周期階段時(shí)，一般考慮的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A15、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品即貨幣型理財(cái)產(chǎn)品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、下列各項(xiàng)中，正確的是()。A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出B.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金+現(xiàn)有負(fù)債)／基本費(fèi)用C.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負(fù)債)／基本費(fèi)用D.失業(yè)保障月數(shù)一不可變現(xiàn)資產(chǎn)／月固定支出【答案】A17、容戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A18、下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、在進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、技術(shù)分析的類別主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、關(guān)于趨勢(shì)線，以下說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.趨勢(shì)線也分為長(zhǎng)期趨勢(shì)線、中期趨勢(shì)線與短期趨勢(shì)線三種B.反映價(jià)格變動(dòng)的趨勢(shì)線是一成不變的C.研究趨勢(shì)線的變化方向和變化特征，有助于把握價(jià)格波動(dòng)的方向和特征D.標(biāo)準(zhǔn)的趨勢(shì)線必須由兩個(gè)以上的高點(diǎn)或低點(diǎn)連接而成【答案】B22、下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C23、股權(quán)分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A24、為客戶制定的教育規(guī)劃包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和（）兩種。A.本人教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長(zhǎng)遠(yuǎn)教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃【答案】D25、下列有關(guān)證券分析師應(yīng)該受到的管理的說法，正確的是（）。A.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證監(jiān)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書B.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后辭職的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其辭職后五日內(nèi)向協(xié)會(huì)振告C.機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)D.協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)【答案】C26、公司的重大事項(xiàng)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C29、存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評(píng)介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C33、積極型債券組合管理策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A34、下列關(guān)于客戶理財(cái)目標(biāo)確定步驟的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、教育規(guī)劃制定方法包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A36、多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B37、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A39、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)構(gòu)，在公司網(wǎng)站及營業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、證券咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C41、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.法院【答案】B43、為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長(zhǎng)性，主要有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D44、以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。A.行為分析流派B.技術(shù)分析流派C.基本分析流派D.學(xué)術(shù)分析流派【答案】C45、一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為10000元，以后每年增長(zhǎng)5％，年底支付，若貼現(xiàn)率為10％，則這項(xiàng)計(jì)劃的現(xiàn)值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73【答案】B46、衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年；總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年。則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C48、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)