2017年商業(yè)銀行反洗錢題庫

PAGEPAGE472017年商業(yè)銀行反洗錢題庫一、單項選擇題1、金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“（C）”的原則。A、認識你的客戶B、熟悉你的客戶C、了解你的客戶D、見過你的客戶2、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢（B）舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、監(jiān)管部門B、行政主管部門或者公安機關(guān)C、檢察機關(guān)D、其他金融機構(gòu)3、下列交易不需要報送可疑交易的（C）A、朱某沒有正常原因的在我行多個網(wǎng)點多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B、錢某無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。C、郭某定期存款30萬到期后，取部分現(xiàn)金利息后，剩下款項辦理了1年定期。D、客戶杜某，身份證號碼44068220001054682，2010、2011年曾多次被扣小額賬戶管理費，2012年1月每天都收到30000元的轉(zhuǎn)賬款項。4、單筆或者當日累計人民幣交易（B）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、10B、20C、25D、505、（A）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6、下列哪個是反洗錢的義務主體（C）。A、公安部門B、中國人民銀行C、金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)D、檢察機關(guān)7、為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務交易單筆人民幣1萬元以上、外幣等值1000元美元以上（含起點金融）的，下列選項中不屬于我行客戶身份識別應當做的（A）。A、要求客戶提供交易對方身份證件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件D、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件8、我行在履行客戶身份識別業(yè)務時，按規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證件的，必須通過中國人民銀行的（B）進行核查。A、征詢系統(tǒng)B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)C、外網(wǎng)D、信貸信息系統(tǒng)9、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（C）年。A、15B、20C、5D、永久10、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（D）A、《查詢令》B、《辦案協(xié)查函》C、《介紹信》D、《協(xié)助查詢存款通知書》11、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（A）進行一次審核。A、每半年B、每季度C、一年D、每月12、金融機構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3B、5C、7D、1013、金融機構(gòu)應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告上報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（A）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、10B、5C、20D、1514、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（D）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、第三方機構(gòu)B、人民銀行C、客戶D、金融機構(gòu)15、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)提供保管箱服務時，應了解保管箱的（B）。A、開箱客戶B、實際使用人C、代理人D、客戶直系親屬16、《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)時間不得超過（C）。A、12小時B、24小時C、48小時D、7天17、數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)，對于新開戶的客戶的客戶風險等級默認為（B）A、高風險B、低風險C、正常D、關(guān)注18、為外國政要客戶開立賬戶或提供金融服務的，應當經(jīng)（C）的批準。A、網(wǎng)點責任人B、中國人民銀行C、總行主管領(lǐng)導D、支行行長19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應進行（A）。A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作20、下列哪筆交易屬于金融機構(gòu)大額交易報告范圍。（B）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶21、《中華人民共和國反洗錢法》自（D）起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年3月1日D、2007年1月1日22、對居住在中國境內(nèi)的16歲以上的中國公民進行身份識別時，客戶應出具（C）證件。A、戶口簿B、護照C、居民身份證或臨時身份證D、通行證23、對居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民進行身份識別，應（B）A、出具賬戶使用人居民身份證B、由監(jiān)護人代理開戶，出具監(jiān)護人有效身份證件以及賬戶使用人的戶口簿。C、由客戶自己開戶，出具居民身份證。D、由監(jiān)護人和賬號使用人一起到網(wǎng)點開戶，出具賬戶使用人的居民身份證。24、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（B）人。A、1B、2C、3D、425、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示（A）和檢查通知書。A、執(zhí)法證B、工作證C、身份證D、以上都可以26、金融機構(gòu)有以下（A）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務B、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作27、金融機構(gòu)有以下（D）行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息28、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下29、金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務院反洗錢行政主管部門可以對該機構(gòu)處（B）罰款。A、五十萬元以上五百萬元以下B、二十萬元以上五十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、一萬元以上五萬元以下30、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易行為，金融機構(gòu)應當（A）。A、分別提交報告B、合并提交報告告C、只提交可疑交易報D、只提交大額交易報告31、對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（C）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、公開B、保存C、保密D、發(fā)布32、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或完整性有疑問的，應當（D）。A、要求出示身份證B、提供證件C、登記信息D、重新識別客戶身份33、根據(jù)《廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對于（B）應當通過電話回訪或?qū)嵉夭樵L的方式加強客戶身份識別措施。A、正常類客戶B、高風險客戶C、關(guān)注類客戶D、所有的客戶34、下列哪項不屬于我行對于客戶身份資料和交易記錄保存的要求？（A）A、全部資料永久保存。B、保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易記錄應當足以再現(xiàn)每筆交易的完整過程。C、保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規(guī)定的期限要求。D、客戶身份資料和交易記錄應當真實、完整，并應及時更新客戶身份資料。35、客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年記起至少保存（A）年。A、5B、1C、10D、1536、下列不屬于我行反洗錢客戶風險等級分類應遵循的原則的是（B）A、綜合性原則B、合法性原則C、持續(xù)性原則D、定量與定性相結(jié)合原則37、下列不屬于我行的反洗錢客戶風險等級分類的類別的是（D）A、高B、中C、低D、正常風險類38、以下不屬于我行反洗錢客戶風險等級分類的參考因素的是（C）A、地域因素B、客戶因素C、政策因素D、業(yè)務因素39、下列哪項是我行的反洗錢客戶風險等級分類的分級工作制度？（B）A、檢查監(jiān)控B、按季監(jiān)控、定期審核C、恒定監(jiān)控D、重點監(jiān)控40、反洗錢客戶風險等級分類的參考因素中的客戶因素是客戶職業(yè)、職位、背景、地位、組織架構(gòu)、規(guī)模、信譽、外界評價等因素，下列不屬于客戶因素的（B）。A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員等；B、被稱為“避稅天堂”的國家或地區(qū)；C、被政府及相關(guān)部門列入“黑名單”的客戶；D、被懷疑其經(jīng)營活動或資金來源合法性的客戶；41、對于反洗錢客戶風險等級分類為高風險的客戶，各支行應當（C）審核一次。A、每月B、每季C、每半年D、每年42、對于反洗錢客戶風險等級分類為低風險的客戶，各支行應當至少（D）審核一次。A、每月B、每季C、每半年D、每年43、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，當存款人為單位符合以下哪些條件不是低風險類客戶的認定條件？（B）A、財務狀況正常B、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況不相符C、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況相符D、同一客戶號或多個客戶號下的所有賬戶均無發(fā)生過可疑交易記錄，而且當前狀態(tài)下沒有潛在的洗錢活動風險44、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，當存款人為單位符合以下哪些條件不是關(guān)注類客戶的認定條件？（C）A、財務狀況有異常情況B、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況不符C、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況相符D、同一客戶號或多個客戶號下的任一賬戶，曾發(fā)生過可疑交易記錄，且可疑程度為一般可疑，但沒有潛在的重大洗錢犯罪風險45、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，當存款人為單位符合以下哪些條件不是高風險類客戶的認定條件？（A）A、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況相符B、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況嚴重不相符C、經(jīng)常與毒品販賣活動猖獗、“避稅天堂”、被國際反洗錢組織列入制裁名單的國家或地區(qū)的客戶發(fā)生資金交易往來，或經(jīng)常與被我國行政、司法部門列入“黑名單”的客戶進行資金交易往來D、同一客戶號或多個客戶號下的任一賬戶，經(jīng)常發(fā)生可疑交易記錄，且其中部分可疑交易的可疑程度為重點可疑，甚至有潛在的重大洗錢活動風險46、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，下列屬于參考因素中的行業(yè)因素的（B）A、自助業(yè)務B、彩票銷售行業(yè)C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)47、各營業(yè)網(wǎng)點應設(shè)立反洗錢客戶風險等級評定小組，由各網(wǎng)點責任人擔任小組組長，營業(yè)網(wǎng)點其他人員為組員，且小組成員不少于（B）人，具體負責本網(wǎng)點反洗錢客戶風險等級劃分的初始認定工作。A、2人B、3人C、4人D、5人48、我行在新立客戶號時將其反洗錢客戶風險等級類別默認為（A）。A、低B、中C、正常D、高49、我行的反洗錢宣傳月一般都定在每年的（D）月。A、7月B、9月C、10月D、11月難50、反洗錢義務的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的（A）。A、特定非金融機構(gòu)B、政府C、企業(yè)D、個人51、下列說法正確的是（D）。A、作為普通員工不需要理會反洗錢的規(guī)定。B、作為網(wǎng)點反洗錢信息報告員對于本網(wǎng)點的客戶盡量不報送可疑交易。C、對于報送了可疑交易的客戶要提示其交易不符合要求。D、每位網(wǎng)點員工都要盡職了解客戶，發(fā)現(xiàn)洗錢線索。52、（A）負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、國家外匯管理局C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、人民銀行地、市級分支機構(gòu)53、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）報告。A、客戶直接報告B、客戶通過金融機構(gòu)報告C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告D、人民銀行向上級行報告54、網(wǎng)點員工在辦理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)客戶一般可疑交易的應當（A）。A、及時向網(wǎng)點反洗錢信息員報告，報送可疑交易B、及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C、及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告D、馬上報警55、我國打擊洗錢犯罪的法律是（A）。A、《中華人民共和國刑法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》56、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立（D）個臨時存款賬戶。A、5B、3C、2D、157、銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，應在（B）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、1B、2C、3D、458、下列不屬于洗錢的“上游犯罪”（B）。A、金融詐騙犯罪B、故意傷害犯罪C、毒品犯罪D、貪污賄賂犯罪59、香港特別行政區(qū)居民到我行開戶，應出具(C)A、港澳通行證B、香港居民身份證C、港澳居民往來內(nèi)地通行證D、大陸通行證60、下列不屬于客戶身份識別應登記的客戶身份基本信息內(nèi)容（D）。A、姓名B、國籍C、職業(yè)D、直系親屬61、下列說法錯誤的是（A）。A、與客戶建立金融業(yè)務關(guān)系，或者為客戶提供一定金額以上需采取客戶身份識別措施的金融服務時，不時全部都要進行客戶身份識別。B、存在代理關(guān)系時，分別對代理人和被代理人采取相應的身份識別措施。C、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。D、禁止為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。62、下列不屬于網(wǎng)點員工的反洗錢工作職責的（D）A、貫徹執(zhí)行上級反洗錢工作部署和要求，學習掌握反洗錢基本知識。B、按照業(yè)務操作流程，嚴格審查客戶開戶資料，妥善保存客戶開戶資料。C、協(xié)助報告、核查可疑交易信息D、組織員工開展反洗錢專項培訓63、下列不屬于需要重新進行客戶身份識別的情形（D）。A、客戶要求變更身份證號碼B、客戶要求變更姓名C、客戶要求變更單位負責人D、客戶要求修改密碼64、不得作為實名證件使用的有（B）A、居民身份證B、法定身份證件的復印件C、軍人證D、港澳居民往來內(nèi)地通行證65、下列各個選項中，說法不正確的是？（C）A、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。B、基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。C、一般存款賬戶是因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。D、臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。66、下列各個選項中，說法不正確的是？（D）A、“短期”是指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。B、“長期”是指1年以上。C、“大量”是指交易金額單筆或累計低于但接近大額交易標準的。D、“以上”不包括本數(shù)。67、對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，各支行應當（C）提交報告。A、提交大額交易報告B、提交可疑交易報告C、分別提交大額交易報告和可疑交易報告D、合并提交大額交易報告和可疑交易報告68、各支行應當遵守保密原則，不得向單位或個人泄露大額交易和可疑交易信息，（A）除外。A、國家另行規(guī)定B、支行領(lǐng)導批準C、總行領(lǐng)導批準D、反洗錢專管員批準69、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣（C）萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A、50B、100C、200D、50070、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶賬戶之間單筆或當日累計人民幣（B）萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A、20B、50C、100D、20071、單筆或當日累計人民幣交易（B）萬元以上的現(xiàn)金收付，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A、1B、20C、50D、10072、交易一方為自然人、單筆或當日累計等值（D）萬美元以上的跨境交易，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A、20B、10C、5D、173、下列選項中，說法不正確的是（A）A、繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。B、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。C、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應當及時更新客戶身份資料。D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。74、下列不可以作為客戶身份識別是自然人身份證明的輔佐證明文件（C）。A、戶口簿B、機動車駕駛證C、稅務登記證D、學生證75、下列說法中，不正確的是（A）A、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。B、金融機構(gòu)應針對不同對象對員工提供分層次的反洗錢培訓。C、為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構(gòu)應建立大額和可疑交易信息員制度。D、洗錢的對象是犯罪收益。76、（A）的變動必須先經(jīng)過總行合規(guī)和風險管理部的審批、考核和確認。A、支行反洗錢專職管理員B、支行反洗錢兼職管理員C、支行反洗錢后備管理員D、網(wǎng)點反洗錢信息報告員77、對于身份不明的客戶，應（A）。A、禁止為其提供服務或與其進行交易B、可開立匿名賬戶C、可憑出示的證件開立賬戶D、可與其進行交易78、對于符合下列條件之一的大額交易，不屬于金融機構(gòu)大額交易免報范圍的是（D）A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、同一戶名下多個活期賬戶間轉(zhuǎn)存資金的業(yè)務。79、根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，自2007年2月1日起，個人結(jié)匯年度總額為（B）。A、每人每年等值2萬美元B、每人每年等值5萬美元C、每人每年等值10萬美元D、每人每年等值20萬美元80、我行員工要嚴格遵循反洗錢（B）原則，對實行客戶身份識別時獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、平等B、保密C、合法D、分級負責81、下列說法正確的是（D）A、向遠親出租自己的賬戶和銀行卡沒有洗錢風險。B、將賬戶借給朋友無洗錢風險。C、幫他人偶爾轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)沒有洗錢風險。D、把身份證借給他人使用存在洗錢風險。82、下列做法正確的是（D）A、客戶交易金額達到了大額標準，你主動提示客戶拆分成多筆或多天進行交易。B、客戶向你咨詢我行報送可疑交易的情形，你根據(jù)文件中的可疑情形如實回答。C、客戶拿著手機慌慌張張到網(wǎng)點咨詢最快的匯款方式，說剛收到醫(yī)院一個電話說兒子在學校受傷需要50萬手續(xù)費，要馬上匯款，你二話不說馬上幫忙匯款。D、你在懷疑客戶與恐怖主義進行交易，無論所涉及資金金額或財產(chǎn)價值大小，都應當向上級報告。83、若客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，你應當（A）。A、立即向支行領(lǐng)導或總行合規(guī)和風險管理部報告B、幫客戶操作后馬上向行領(lǐng)導報告C、告知現(xiàn)在不可以轉(zhuǎn)，遲點再過來試下。D、要求出示解凍通知書。84、下列不屬于反洗錢客戶風險等級分類中的行業(yè)因素的（A）A、股權(quán)機構(gòu)過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶B、彩票銷售行業(yè)C、貴金屬、珠寶行業(yè)D、房地產(chǎn)行業(yè)85、客戶陳某到我行網(wǎng)點要求開保管箱，應如何進行客戶身份識別（D）A、核對客戶有效身份證件B、核對客戶有效身份證件，并留存其有效身份證件復印件C、了解保管箱的實際使用人，核對客戶有效身份證件，留存有效身份證件復印件。D、了解保管箱的實際使用人，核對客戶有效身份證件，登記陳某身份基本信息，留存有效身份證件復印件。86、在鞋廠工作的錢師傅拿著現(xiàn)金來到附近的網(wǎng)點，要求將1.2萬元匯回貴州老婆賬戶，應如何進行客戶身份識別（B）A、要求錢師傅把他和他老婆的身份證都拿到網(wǎng)點進行聯(lián)網(wǎng)核查，核查后再辦理匯款。B、要求錢師傅出示他的身份證，登記基本信息，復印身份證留存。C、要求錢師傅出示身份證復印件，登記基本信息。D、要求錢師傅出示身份證，登記基本信息。87、郭某拿著老婆的賬戶來到開戶網(wǎng)點要求取款2萬美元，應如何進行身份識別（B）A、出示郭某身份證，登記身份基本信息。B、核對郭某和他老婆身份證，登記郭某的身份基本信息。C、核對郭某和他老婆身份證、結(jié)婚證，登記郭某和他老婆基本信息。D、核對郭某老婆的身份證、結(jié)婚證，登記郭某老婆的聯(lián)系電話。88、為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金支票、現(xiàn)鈔兌換等一次性金融服務交易金額單筆外幣1000美元以上的，應如何身份識別（A）A、應核對客戶的有效身份證件，登記客戶的身份基本信息，并留存有效身份證件復印件。B、核對有效身份證件，進行聯(lián)網(wǎng)核查，留存有效身份證件復印件。C、聯(lián)網(wǎng)核查，登記客戶基本信息。D、核對代理人的身份證件，登記代理人身份基本信息，留存代理人身份證復印件。89、下列對于客戶身份識別需核對的有效身份證件錯誤的（B）A、居住在中國境內(nèi)18歲以上中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證。B、軍人或武警，必須出具軍人證、武裝警察身份證件。C、居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑，可出具中國護照。D、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應出具港澳居民往來內(nèi)地通行證。90、下列不屬于客戶身份資料和交易記錄保存要求（D）A、客戶身份資料和交易記錄應當真實、完整，并應及時更新客戶身份資料。B、保存的客戶身份資料應當能夠反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易記錄應當足以再現(xiàn)每筆交易的完整過程。C、保存的客戶身份資料和交易記錄應當符合法律規(guī)定的期限要求。D、客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年年底進行永久存檔管理。二、多項選擇題1、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（ABCD）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、破壞金融管理秩序犯罪B、金融詐騙犯罪C、恐怖活動犯罪D、貪污賄賂犯罪2、不得作為實名證件使用的有（ABD）A、機動車駕駛證B、學生證C、身份證D、介紹信3、下列屬于自然人客戶身份識別應登記的客戶身份基本信息內(nèi)容：（ABCD）A、姓名B、性別C、國籍、職業(yè)D、住所、電話4、屬于反洗錢客戶風險等級分類的參考因素的業(yè)務因素的有（BCD）。A、彩票銷售行業(yè)B、自助業(yè)務C、電子銀行業(yè)務D、現(xiàn)金業(yè)務5、網(wǎng)點柜員在辦理須核對客戶有效證件業(yè)務時，當聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時結(jié)果為以下（ABCD）情形時，應要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件，進一步佐證，確屬真實證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務。A、身份證件號碼不存在B、身份證件號碼存在但與姓名不匹配C、身份證件號碼存在但與地址不匹配D、反饋照片不相符6、下列屬于應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易（BCD）。A、單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金交易。B、法人銀行賬戶之間當日發(fā)生人民幣100萬元以上劃轉(zhuǎn)。C、自然人李某一天內(nèi)從香港匯人民幣8萬元到我行的人民幣賬戶。D、自然人賬戶與單位結(jié)算賬戶之間當天累計發(fā)生人民59萬的劃轉(zhuǎn)。7、下列哪些可疑行為屬于在履行客戶身份義務時發(fā)現(xiàn)，需要報送可疑交易的（ABCD）A、客戶拒絕提供有效身份證B、對向境外匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。8、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（AB）A、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資B、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但C、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元D、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊很少提取9、金融機構(gòu)應根據(jù)（ABC）采取措施預防洗錢活動。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、內(nèi)部檢查制度10、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABC）機構(gòu)。A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行B、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司D、保險公估機構(gòu)、保險經(jīng)紀公司11、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（AB）舉報。A、反洗錢行政主管部門B、公安機關(guān)C、檢察機關(guān)D、人民法院12、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AB）。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、合法證件B、中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書D、中國保險監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書13、數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)系統(tǒng)，我行的反洗錢風險等級分類分為（ABD）。A、高B、中C、正常D、低14、下列哪些交易屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍（ACD）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、開戶后短期內(nèi)沒有業(yè)務往來C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符15、下列交易屬于大額交易報告范圍是（ABCD）。A、個人外匯賬戶收到1筆境外企業(yè)匯入款，金額為1萬美元B、單筆金額人民幣２０萬元以上的現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間單筆金額人民幣5０萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、公司外匯賬戶收到法人代表從境外匯入的1萬美元16、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務時應審查客戶身份，不得為客戶開立（CD）賬戶。

A、實名賬戶B、真名賬戶C、匿名賬戶D、假名賬戶

17、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABD）。

A、合法審慎原則B、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則C、公開、公平、公正原則D、保密原則

18、下列屬于洗錢活動常見途徑或方式（ABCD）。

A、通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系B、通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移C、利用別人賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索D、通過購買房產(chǎn)進行洗錢19、下列哪些是易被利用進行洗錢的場所？(BCD)。A、醫(yī)院B、房地產(chǎn)C、古玩店D、賭場20、反洗錢的基本制度有（BCD）。A、員工反洗錢培訓制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存制度21、洗錢方式包括下列哪幾種：（ABCD）。A、實施復雜的金融交易B、將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款C、創(chuàng)辦現(xiàn)金流入密集型企業(yè)D、買賣流動性較強的商品22、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（

ABC

）A、個人結(jié)算賬戶之間50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達200萬元；C、單筆存入現(xiàn)金20萬元；D、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達5萬元。23、下列情況有洗錢風險(ABCD)。

A、出租自己身份證件B、出租出借自己賬戶C、用自己賬戶替他人提現(xiàn)D、為規(guī)避監(jiān)管標準幫客戶辦理拆分交易

24、下列業(yè)務在進行客戶身份識別時需要核對客戶身份證，登記客戶身份基本信息，并留存客戶身份證復印件的（ABC）A、為客戶辦理開立賬戶B、為客戶辦理開立保管箱C、不為在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款D、為在我行開戶的自然人客戶辦理10萬現(xiàn)金取款25、下列屬于各營業(yè)網(wǎng)點職責的有（ABCD）A、貫徹落實上級反洗錢工作部署和要求，指導、監(jiān)督臨柜人員貫徹落實反洗錢制度規(guī)定B、按規(guī)定落實客戶身份識別制度，把好客戶準入關(guān)，認真審核賬戶開立資料，登記相關(guān)要素C、按規(guī)定落實反洗錢大額和可疑交易報告制度，了解客戶的業(yè)務，及時識別、填寫、報送大額和可疑交易信息D、按規(guī)定落實客戶身份資料和交易記錄保存制度，做好反洗錢資料、信息的歸檔保存和保密工作26、下列屬于營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務人員的職責的有（ABCD）A、貫徹執(zhí)行上級反洗錢工作部署和要求，學習、掌握反洗錢基本知識B、按照業(yè)務操作規(guī)程，嚴格審查客戶開戶資料，全面真實地了解你的客戶，審慎辦理客戶開戶手續(xù)，妥善保存客戶開戶資料C、掌握可疑交易的認定條件，發(fā)現(xiàn)、識別可疑交易，向信息報告員提供可疑交易信息D、協(xié)助報告、核查、補充大額和可疑交易信息27、下列屬于反洗錢工作人員保密的范圍的有（ABCD）A、反洗錢工作中尚未公布的重大決策、計劃和措施B、涉及反洗錢方面有密級的文件和轄內(nèi)單位報告的大額和可疑交易信息及相關(guān)情況C、配合司法機關(guān)調(diào)查、立案偵查的涉嫌洗錢的相關(guān)情況D、客戶相關(guān)資料、從事反洗錢工作崗位人員職能及通信資料29、客戶身份識別的一般情形有（ABCD）A、以開立賬戶、提供保管箱服務等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系的客戶身份識別B、為不在我行開戶客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務的客戶身份識別C、為在我行開戶的客戶辦理規(guī)定金融以上現(xiàn)金存取業(yè)務的客戶身份識別D、跨境匯兌的客戶身份識別難30、屬于需要重新進行客戶身份識別的情形有（ABC）A、客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代辦人或者負責人的B、客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的D、客戶要求開立賬戶31、在履行客戶身份識別時，出現(xiàn)下列哪些情形（ABCD）的應當通過反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息統(tǒng)計表和可疑交易報告等方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當?shù)厝嗣胥y行報告。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提供要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當理由拒絕更新身份基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的32、下列屬于客戶身份識別需核對的有效身份證件及身份證明文件的（ABCD）A、居民身份證B、臨時身份證C、軍人證D、港澳居民往來內(nèi)地通行證33、法人、其他組織的有效身份證明文件包括（ABCD）A、企業(yè)法人：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本B、非法人企業(yè)：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C、社會團體：社會團體登記證書D、非預算管理的事業(yè)單位：政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書34、客戶身份識別應登記的客戶身份基本信息內(nèi)容，自然人的身份基本信息包括（ABCD）： A、姓名、性別B、國籍、職業(yè)C、住所地、經(jīng)常居住地或者工作單位地址、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限35、客戶身份識別應登記的客戶身份基本信息內(nèi)容，法人、其他組織的身份基本信息包括（ABCD）：A、名稱、住所B、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼C、稅務登記證號碼、可證明客戶依法設(shè)立的證件、號碼和有效期限D(zhuǎn)、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限36、為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金通存、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣1萬元以上、外幣等陣1000美元以上（含起點金額）的，應當（BCD）A、留存身份證明文件原件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件D、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件37、為不在我行開戶客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務的客戶身份識別中，當自然人客戶由他人代理現(xiàn)金存款，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或外幣等值1000美元現(xiàn)金時，如果代存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或身份證明文件的，可只（ABC）A、核對代存款人的有效身份證件或其他身份證明文件B、登記代存款人的身份基本信息C、并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件D、留存代存款人身份證明文件原件38、為不在我行開戶客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務的客戶身份識別中，為自然人客戶（付款賬戶戶主）辦理農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)的所有通兌業(yè)務時，應（ABC）。A、核對有效身份證件或其他身份證明文件B、登記其身份基本信息C、留存已核對的有效身份證件或其他身份證明文件的復印近或影印件D、留存身份證明文件原件39、為不在我行開戶客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務的客戶身份識別中，為自然人客戶（付款賬戶戶主）辦理農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)的所有通兌業(yè)務時，若單筆交易金額為人民幣5萬元（含5萬元）以上的，應同時（ABC）。A、核對戶主及代理人有效身份證件或其他身份證明文件B、登記戶主及代理人的身份基本信息C、留存戶主及代理人的有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件D、只核對代理人有效身份證件或其他身份證明文件40、為在我行開戶的自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上（含起點金額）現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當（ABD）A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存客戶的有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件D、客戶的居民身份證必須通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查41、為在我行開戶的客戶辦理規(guī)定金額以上現(xiàn)金存取業(yè)務的客戶身份識別，當自然人客戶由他人代理現(xiàn)金存款，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或外幣等值1000美元現(xiàn)金時，應（ABC）。A、核對代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記代理人的身份基本信息C、留存代理人有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件D、核對戶主的身份證件或其他身份證明文件42、為在我行開戶的客戶辦理規(guī)定金額以上現(xiàn)金存取業(yè)務的客戶身份識別，當自然人客戶由他人代理現(xiàn)金存款，且單筆存款金額達到或超過人民幣5萬元或外幣等值1萬美元現(xiàn)金時，應同時（ABC）。A、核對代理人和被代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記代理人的身份基本信息C、留存代理人有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件D、登記被代理人的身份基本信息43、在履行客戶身份識別義務時，需要重新進行客戶身份識別的情形是（ABCD）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代辦人或負責人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶姓名或名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的D、懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動的44、我行經(jīng)辦人員在進行客戶身份識別時，除核對客戶出示的有效身份證件或其他身份證明文件外，還可以依法采取以下（ABCD）的身份識別措施，以合理確信知道客戶的真實身份，以及真實的交易性質(zhì)和目的。A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LC、關(guān)注和分析客戶的資金交易情況D、與已知的犯罪分子或恐怖組織、個人名單進行比對45、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)容主要包括（ABCD）A、應當保存的客戶身份資料包括記載進行客戶身份識別所獲得的客戶身份基本信息和其他身份信息、資料，B、應當保存的客戶身份資料包括進行客戶身份識別的各種記錄和資料C、應當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆資金存入或提取的數(shù)額、交易時間、地點、來源、去向、方式和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿。D、應當保存的交易記錄包括有關(guān)規(guī)定要求的反應交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件及其他資料。46、對于下列（ABCD）交易或行為作為可疑交易進行報告。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收入，且交易金額超過大額交易標準。C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、客戶拒絕提供有效身份證件。47、我行的反洗錢客戶風險等級分類參考要素有哪些？（ABD）A、地域因素B、行業(yè)因素C、政策因素D、業(yè)務因素48、我行反洗錢客戶風險等級分類的參考因素的行業(yè)因素中通常包括但不限于以下的（ABD）A、賭場或者其他賭博、彩票銷售行業(yè)、貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)B、與武器有關(guān)的行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、藝術(shù)品、古董批發(fā)、零售交易商、典當行、拍賣行C、洗錢風險較高的行業(yè)的經(jīng)營管理人員或從業(yè)人員D、離岸公司、高度使用現(xiàn)金的行業(yè)和業(yè)務、卡拉OK、夜總會、按摩、桑拿等行業(yè)；律師行、會計師行、投資顧問行、旅游經(jīng)紀公司等中介機構(gòu)49、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，當存款人為單位符合以下哪些條件可以認定為低風險類客戶？（ABD）A、財務狀況正常B、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況相符C、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況不相符D、同一客戶號或多個客戶號下的所有賬戶均無發(fā)生過可疑交易記錄，而且當前狀態(tài)下沒有潛在的洗錢活動風險50、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，當存款人為單位符合以下哪些條件可以認定為中風險類客戶？（ACD）A、財務狀況有異常情況B、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況相符C、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況不相符D、同一客戶號或多個客戶號下的任一賬戶，曾發(fā)生過可疑交易記錄，且可疑程度為一般可疑，但沒有潛在的重大洗錢犯罪風險51、我行在進行反洗錢客戶風險等級分類時，當存款人為單位符合以下哪些條件可以認定為高風險類客戶？（BCD）A、財務狀況有異常情況B、資金交易額度、頻率、交易對手與其財務狀況嚴重不相符C、經(jīng)常與毒品販賣活動猖獗、“避稅天堂”、被國際反洗錢組織列入制裁名單的國家或地區(qū)的客戶發(fā)生資金交易往來，或經(jīng)常與被我國行政、司法部門列入“黑名單”的客戶進行資金交易往來D、同一客戶號或多個客戶號下的任一賬戶，經(jīng)常發(fā)生可疑交易記錄，且其中部分可疑交易的可疑程度為重點可疑，甚至有潛在的重大洗錢活動風險52、下列哪些是我行每年的反洗錢宣傳月曾經(jīng)采取的宣傳方式（ABCD）。A、懸掛宣傳橫幅B、張貼宣傳海報C、發(fā)放宣傳折頁D、開展反洗錢征文活動53、我行《涉嫌恐怖融資可疑交易報送管理辦法》中所稱的恐怖融資時指以下哪些行為（ABCD）。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或其他形式協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財產(chǎn)54、我行《涉嫌恐怖融資可疑交易報送管理辦法》規(guī)定，在交易中發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單相關(guān)的，應當認定為涉嫌恐怖融資的可疑交易并進行報告。（ABCD）A、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單55、反洗培訓對象包括以下哪些人員？（ABCD）A、新員工B、一線員工C、中高級管理人員D、各支行反洗錢崗位人員56、下列哪些屬于營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務人員的反洗錢職責？（ABCD）A、貫徹執(zhí)行上級反洗錢工作部署和要求，學習、掌握反洗錢基本知識。B、按照業(yè)務操作規(guī)程，嚴格審查客戶開戶資料。C、向信息報告員提供可疑交易信息。D、協(xié)助報告、核查、補充大額和可疑交易信息。57、下列說法中，哪些是正確的？（ABCD）A、各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢信息報告員應根據(jù)上級單位的要求，核查、補充大額和可疑交易信息。B、各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢信息報告員應按規(guī)定落實客戶身份資料和交易記錄保存制度，做好反洗錢資料、信息的歸檔保存和保密工作。C、各營業(yè)網(wǎng)點應按規(guī)定落實客戶身份識別制度，把好客戶準入關(guān)，認真審核賬戶開立資料，登記相關(guān)要素。D、各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務人員應按照業(yè)務操作規(guī)程，嚴格審查客戶開戶資料，全面真實地了解你的客戶，審慎辦理客戶開戶手續(xù)，妥善保存客戶開戶資料。58、下列說法中，哪些是正確的？（ABC）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，可作為可疑交易報告。B、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易不能作為可疑交易報告。C、在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應當重新識別客戶身份。D、數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)的反洗錢客戶風險等級分類為：正常、關(guān)注、可疑。59、下列說法中，哪些是正確的？（ABCD）A、各支行應每季度不少于一次組織一線人員進行反洗錢學習，并在學習登記簿上做好記錄。B、對于中國人民銀行對我行進行反洗錢行政調(diào)查，如調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，我行應當拒絕調(diào)查。C、根據(jù)有權(quán)機關(guān)進行臨時賬戶凍結(jié)的，臨時凍結(jié)期限為48小時。D、我行從事反洗錢的工作人員對依法履行反洗錢職責獲得的反洗錢工作信息予以保密，不得違法規(guī)定向客戶和其他人員提供。60、下列交易屬于大額交易報告范圍是（ABCD）。A、個人外匯賬戶收到1筆境外企業(yè)匯入款，金額為1萬美元。B、單筆金額人民幣２０萬元以上的現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換;C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間單筆金額人民幣5０萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)；D、公司外匯賬戶收到法人代表從境外匯入的1萬美元；基于C8051F單片機直流電動機反饋控制系統(tǒng)的設(shè)計與研究基于單片機的嵌入式Web服務器的研究MOTOROLA單片機MC68HC（8）05PV8/A內(nèi)嵌EEPROM的工藝和制程方法及對良率的影響研究基于模糊控制的電阻釬焊單片機溫度控制系統(tǒng)的研制基于MCS-51系列單片機的通用控制模塊的研究基于單片機實現(xiàn)的供暖系統(tǒng)最佳啟停自校正（STR）調(diào)節(jié)器單片機控制的二級倒立擺系統(tǒng)的研究基于增強型51系列單片機的TCP/IP協(xié)議棧的實現(xiàn)基于單片機的蓄電池自動監(jiān)測系統(tǒng)基于32位嵌入式單片機系統(tǒng)的圖像采集與處理技術(shù)的研究基于單片機的作物營養(yǎng)診斷專家系統(tǒng)的研究基于單片機的交流伺服電機運動控制系統(tǒng)研究與開發(fā)基于單片機的泵管內(nèi)壁硬度測試儀的研制基于單片機的自動找平控制系統(tǒng)研究基于C8051F040單片機的嵌入式系統(tǒng)開發(fā)基于單片機的液壓動力系統(tǒng)狀態(tài)監(jiān)測儀開發(fā)模糊Smith智能控制方法的研究及其單片機實現(xiàn)一種基于單片機的軸快流CO〈,2〉激光器的手持控制面板的研制基于雙單片機沖床數(shù)控系統(tǒng)的研究基于CYGNAL單片機的在線間歇式濁度儀的研制基于單片機的噴油泵試驗臺控制器的研制基于單片機的軟起動器的研究和設(shè)計基于單片機控制的高速快走絲電火花線切割機床短循環(huán)走絲方式研究基于單片機的機電產(chǎn)品控制系統(tǒng)開發(fā)基于PIC單片機的智能手機充電器基于單片機的實時內(nèi)核設(shè)計及其應用研究基于單片機的遠程抄表系統(tǒng)的設(shè)計與研究基于單片機的煙氣二氧化硫濃度檢測儀的研制基于微型光譜儀的單片機系統(tǒng)單片機系統(tǒng)軟件構(gòu)件開發(fā)的技術(shù)研究基于單片機的液體點滴速度自動檢測儀的研制基于單片機系統(tǒng)的多功能溫度測量儀的研制基于PIC單片機的電能采集終端的設(shè)計和應用基于單片機的光纖光柵解調(diào)儀的研制氣壓式線性摩擦焊機單片機控制系統(tǒng)的研制基于單片機的數(shù)字磁通門傳感器基于單片機的旋轉(zhuǎn)變壓器-數(shù)字轉(zhuǎn)換器的研究基于單片機的光纖Bragg光柵解調(diào)系統(tǒng)的研究單片機控制的便攜式多功能乳腺治療儀的研制基于C8051F020單片機的多生理信號檢測儀基于單片機的電機運動控制系統(tǒng)設(shè)計Pico專用單片機核的可測性設(shè)計研究基于MCS-51單片機的熱量計基于雙單片機的智能遙測微型氣象站MCS-51單片機構(gòu)建機器人的實踐研究基于單片機的輪軌力檢測基于單片機的GPS定位儀的研究與實現(xiàn)基于單片機的電液伺服控制系統(tǒng)用于單片機系統(tǒng)的MMC卡文件系統(tǒng)研制基于單片機的時控和計數(shù)系統(tǒng)性能優(yōu)化的研究基于單片機和CPLD的粗光柵位移測量系統(tǒng)研究單片機控制的后備式方波UPS提升高職學生單片機應用能力的探究基于單片機控制的自動低頻減載裝置研究基于單片機控制的水下焊接電源的研究基于單片機的多通道數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)基于uPSD3234單片機的氚表面污染測量儀的研制基于單片機的紅外測油儀的研究96系列單片機仿真器研究與設(shè)計基于單片機的單晶金剛石刀具刃磨設(shè)備的數(shù)控改造基于單片機的溫度智能控制系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)基于MSP430單片機的電梯門機控制器的研制基于單片機的氣體測漏儀的研究基于三菱M16C/6N系列單片機的CAN/USB協(xié)議轉(zhuǎn)換器基于單片機和DSP的變壓器油色譜在線監(jiān)測技術(shù)研究基于單片機的膛壁溫度報警系統(tǒng)設(shè)計基于AVR單片機的低壓無功補償控制器的設(shè)計基于單片機船舶電力推進電機監(jiān)測系統(tǒng)基于單片機網(wǎng)絡(luò)的振動信號的采集系統(tǒng)基于單片機的大容量數(shù)據(jù)存儲技術(shù)的應用研究基于單片機的疊圖機研究與教學方法實踐基于單片機嵌入式Web服務器技術(shù)的研究及實現(xiàn)基于AT89S52單片機的通用數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)基于單片機的多道脈沖幅度分析儀研究機器人旋轉(zhuǎn)電弧傳感角焊縫跟蹤單片機控制系統(tǒng)基于單片機的控制系統(tǒng)在PLC虛擬教學實驗中的應用研究HYPERLINK"/detail