2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)考試題庫

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)考試題庫

單選題（共50題）1、行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當非常保守B.對收入和費用應(yīng)樂觀估計C.規(guī)劃期應(yīng)當五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D3、行業(yè)分析方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、主動輪動策略的優(yōu)點有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、信用評分模型是分析借款人信用風險的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit模型C.線性概率模型D.線性辨別模型【答案】A6、按照生命周期理論，下列說法中，錯誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D7、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產(chǎn)或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產(chǎn)+借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產(chǎn)+借入資金C.融資缺口=-流動性資產(chǎn)-借入資金D.融資缺口=流動性資產(chǎn)-借入資金【答案】A8、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、下列各項中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價D.賭場資金效應(yīng)【答案】A10、在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機構(gòu)向（）申請執(zhí)業(yè)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C11、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、為客戶制定的教育規(guī)劃包括個人教育投資規(guī)劃和（）兩種。A.本人教育規(guī)劃B.近期教育規(guī)劃C.長遠教育規(guī)劃D.子女教育規(guī)劃【答案】D13、行業(yè)輪動的驅(qū)動因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經(jīng)濟分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產(chǎn)業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務(wù)分析【答案】A15、道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、客戶對財務(wù)利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C17、心理賬戶通常分為（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、（）是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風險水平。B.投資者對證券的收益，風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾19、證券組合的目標是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）類型。A.收入型B.貨幣市場型C.指數(shù)化型D.增長型【答案】A20、風險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風險頭寸,以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四【答案】B21、下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C22、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20【答案】A23、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、證券產(chǎn)品買進時機選擇的策略有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A27、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、下列關(guān)于B-S-M定價模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、止損限額適用的時期為()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C31、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當嚴格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報告謀取不當利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度【答案】B32、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C33、下列選項屬于個人理財?shù)哪繕擞校ǎ?。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D34、下列監(jiān)測信用風險的主要指標和計算方法不正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C35、大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A37、道氐理論中的主要原理的趨勢（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、2010年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范（）業(yè)務(wù)。A.投資咨詢B.投資顧問C.證券經(jīng)紀D.財務(wù)顧問【答案】A39、下列關(guān)于金融機構(gòu)風險壓力測試的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C40、考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風險，行業(yè)風險，生產(chǎn)與經(jīng)營風險，宏觀經(jīng)濟，社會及自然環(huán)境等方面進行分析和判斷。A.基本信息B.財務(wù)狀況C.經(jīng)營狀況D.非財務(wù)因素【答案】D41、證券投資基本分析的兩種方法為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D42、下列關(guān)于判斷與決策中的認知偏差，說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、當時，我囯治理通貨緊縮的政策主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B44、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A46、簡單估計法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進行估計，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A47、老張是下崗工人。兒子正在上大學。且上有父母贍養(yǎng)。收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險.由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了（）。A.轉(zhuǎn)移風險原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則【答案】B48、制定保險規(guī)劃的原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ