2023年銀行支行內(nèi)控管理情況報告,情況報告

2023年銀行支行內(nèi)控管理情況報告,情況報告【范文】-知書文檔網(wǎng)

銀行支行內(nèi)控治理狀況報告,狀況報告

分行內(nèi)部掌握綜合評價小組：

自2023年總行開展內(nèi)部掌握綜合評價以來，我行非常重視內(nèi)部掌握治理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對××支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控治理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控治理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營策略，在標(biāo)準(zhǔn)操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控治理狀況報告如下：

一、內(nèi)部掌握治理的根本狀況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、規(guī)劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)××、××、××、××、××、××6個儲蓄所。到10月末全行員工××人，其中長期合同工××人，短期合同工××人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分別；在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確；在制度建立上做到文件傳遞上準(zhǔn)時，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)

范操作，努力降低操作風(fēng)險；在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)視力度，為內(nèi)控治理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控治理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范力量日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控治理實行的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控治理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控治理工作上實行了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，2023年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行治理水平，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參與人員××人次，今年以來，依據(jù)行長室要求制訂了工作規(guī)劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內(nèi)的責(zé)任審計；××儲畜所、××儲蓄所、××儲蓄所、××分理處業(yè)務(wù)審計工作；重要崗位責(zé)任移交*個人次；支持分行審計處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進(jìn)展延長檢查；建立了問題整改臺賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件

××多只，收文后準(zhǔn)時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，標(biāo)準(zhǔn)了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控治理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會，調(diào)整了××審查委員會、××××*委員會、××××*領(lǐng)導(dǎo)小組、××××領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺了××年度經(jīng)營目標(biāo)考核方法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合治理考核內(nèi)法、工資安排方法、××*工作質(zhì)量考核方法；修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、方法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控治理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《××通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《××通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點(diǎn)落實整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監(jiān)管程序逐步標(biāo)準(zhǔn)，懲罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計根本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，根據(jù)××銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進(jìn)展了嚴(yán)厲懲罰，共懲罰××人次，金額××元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工標(biāo)準(zhǔn)操作意識。今年來支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本治理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員××多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參與總行××培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工根本把握了新業(yè)務(wù)學(xué)問，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工標(biāo)準(zhǔn)操作意識。

通過內(nèi)控治理上的一系列措施，反映在制度建立上是全行員工仔細(xì)學(xué)習(xí)新政策、新制度、新方法，使會議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險意識進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)控治理促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展的理念進(jìn)一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)視力度進(jìn)一步加大，全年無重大違規(guī)違紀(jì)、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內(nèi)控治理促進(jìn)了業(yè)務(wù)進(jìn)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長足進(jìn)展，肯定額、增長率再創(chuàng)新高。

三、內(nèi)控治理存在的主要問題

從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)覺問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內(nèi)掌握度治理的熟悉不到位。有的把內(nèi)部掌握簡潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整

章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與治理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與進(jìn)展的關(guān)系等問題上，熟悉有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與進(jìn)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的選擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險防范意識還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯狀況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不標(biāo)準(zhǔn)、貸后檢查報告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不標(biāo)準(zhǔn)、會計憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐栴}。

2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在治理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)治理、自助銀行治理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)治理、托付貸款業(yè)務(wù)治理、國際業(yè)務(wù)治理等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價未列入風(fēng)險點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在肯定的欠缺。

3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如××*原××萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險防范，到合同履行完畢才能完畢

四、對以前評價和檢查發(fā)覺問題整改狀況

××年以來，我行共迎接××年操作風(fēng)險大檢查（含法人客戶）、××內(nèi)控評價、“××檢查”后續(xù)跟蹤檢查、××年個人貸款專項檢查、××年貸款風(fēng)險分類、××年非信貸資產(chǎn)

專項審計、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個工程的內(nèi)外部檢查，依據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)覺問題××個，經(jīng)整改落實，已整改××個，整改率××%，局部整改

××個，局部整改率××%，未整改*個，未整改率××%。

五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的狀況

今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控治理的措施和安排

1、提高思想熟悉，形成抓好內(nèi)控治理工作為全行第一要務(wù)的共識。一是提高內(nèi)控治理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動作用熟悉，理順業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控治理關(guān)系；二是提高內(nèi)控治理對防范金融風(fēng)險熟悉，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；三是提高對存在問題的整改熟悉，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作行為；四是提高對制度建立、制度執(zhí)行熟悉，在制度建立上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實到位，堵塞治理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)掌握度落實不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要緣由之一，因此，我們把落實各項內(nèi)掌握度擺上議事日程，一是要落實責(zé)任使內(nèi)掌握度的每條每款都有責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評價，落實審核工作，發(fā)覺問題準(zhǔn)時通報，準(zhǔn)時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度榮耀，違反規(guī)章制度可恥的良好氣氛，并通過考核評價意見

反應(yīng)等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)視檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)視，尤其是要加強(qiáng)對權(quán)力的審核監(jiān)視。完善主責(zé)任人審計制度和評價考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會計檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會計根本制度的執(zhí)行和落實。三是實行干部溝通和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的狀況下，加強(qiáng)對干部和重要崗位的橫向溝通，根據(jù)中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)展這期溝通和崗位輪換。四是實行強(qiáng)制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)視，進(jìn)展賬賬、賬表，賬實、賬款、內(nèi)外賬的核對，到達(dá)準(zhǔn)時發(fā)覺問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)視的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)視作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進(jìn)展不定期再監(jiān)視，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門內(nèi)控治理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控治理工作安康運(yùn)轉(zhuǎn)。