基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試整理A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試整理A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C2、下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗【答案】D3、ETF從本質(zhì)上講是一種（）。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.指數(shù)基金D.股票基金【答案】C4、金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債券類C.基金類和債券類D.證券類和股票類【答案】B5、因受限于政策和運(yùn)營(yíng)，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購(gòu)買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.獨(dú)立第三方銷售公司D.銀行代銷【答案】A6、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A7、()是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B8、“公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)”體現(xiàn)的是（）。A.人員敬業(yè)原則B.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則C.制衡原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先原則【答案】B9、交易部的主要職能有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會(huì)決議【答案】A11、（），我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立。A.2000年10月B.2003年12月C.2005年10月D.2007年12月【答案】B12、(2017年)公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A.注冊(cè)B.備案C.核準(zhǔn)D.登記【答案】A13、對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)()。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C14、識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容不包括（）。A.拓展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的新業(yè)務(wù)領(lǐng)域B.為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試C.識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立D.識(shí)別客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A15、―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B16、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)份額持有人利益【答案】D17、（2016年真題）基金銷售人員在銷售基金時(shí)，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、關(guān)于基金年度報(bào)告披露的持有人信息，說法錯(cuò)誤的是（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A19、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B20、(2016年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】A21、（2016年真題）下列選項(xiàng)屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績(jī)，預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】B22、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B24、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（）兩種方式。A.合并募集和分開募集B.現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集C.場(chǎng)內(nèi)募集和場(chǎng)外募集D.直銷募集和分銷募集【答案】A25、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B26、投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.另類投資基金【答案】D27、截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數(shù)計(jì)，個(gè)人有效賬戶占有效賬戶總數(shù)的（）。A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％【答案】D28、私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C29、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A30、只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是()。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D31、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)還建立、健全了私募基金發(fā)行、運(yùn)作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，強(qiáng)化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。A.市場(chǎng)B.內(nèi)部C.事前D.事中事后【答案】D32、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.45【答案】C33、（2016年真題）關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資D.收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告【答案】A34、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機(jī)構(gòu)透露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。A.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動(dòng)B.客戶允許披露該信息C.該信息屬于法律要求披露的信息D.為宣傳基金業(yè)績(jī)，基金管理人認(rèn)可可以披露該信息【答案】D35、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A36、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.專業(yè)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.成本收益原則【答案】D37、目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長(zhǎng)型基金【答案】C38、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫(kù)密碼和操作系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施【答案】C40、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C41、（），基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日【答案】A42、下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)媒體【答案】A43、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購(gòu)買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購(gòu)債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購(gòu)業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識(shí)別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D44、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A45、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B46、下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作B.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過信息技術(shù)部門驗(yàn)收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在本地備份，并且長(zhǎng)期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長(zhǎng)期不變，不得向他人透露【答案】A47、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計(jì)劃C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃【答案】B48、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部