基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D2、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D3、（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。A.流程風(fēng)險B.制度風(fēng)險C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險【答案】D4、（2018年真題）投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D5、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D6、以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是（）A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)【答案】B7、采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是()。A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變C.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】D8、（2016年真題）下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權(quán)?（）A.檢查公司的財務(wù)B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C9、下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當具備的條件，說法錯誤的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D10、開設(shè)基金賬戶對（）的要求較高。A.境外投資者B.境內(nèi)投資者C.境內(nèi)外投資者D.國外投資者【答案】A11、確認基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配【答案】C12、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告（）。A.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.基金業(yè)協(xié)會【答案】A13、(2016年)基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務(wù)機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】A14、(2017年)基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（）。A.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則【答案】B15、一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.C類份額D.母基金份額【答案】C16、在SEC注冊的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B17、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格D.負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】C18、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)【答案】B19、基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A20、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.債券基金沒有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險C.債券基金的收益率比單一債券的更難預(yù)測D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A21、ETF上市首日的開盤參考價為（）基金份額凈值。A.前五個工作日的平均B.前一日C.前一工作日D.前三個工作日的平均【答案】C22、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項【答案】A23、基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構(gòu)D.基金公司或基金銷售機構(gòu)【答案】D24、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】B25、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D26、以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是（）A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)【答案】B27、基金管理人對基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.投資管理B.銷售服務(wù)C.信息傳輸D.資金歸集【答案】A28、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額【答案】B29、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D30、分開募集的分級基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A31、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.基金托管協(xié)議【答案】A32、(2016年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“場外認購及場內(nèi)認購”等兩種方式進行基金認購。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金【答案】A34、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B36、(2016年)下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨立的法人機構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機構(gòu)【答案】A37、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是()。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D38、（）不屬于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的基本原則。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者B.投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育沒有一個固定的模式D.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當承擔各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)【答案】B39、（2021年真題）中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A40、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。【答案】D42、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【答案】B43、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%【答案】C44、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D45、（2017年真題）下列不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金管理人和基金托管人進行監(jiān)督管理【答案】B46、下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。A.采用實物申購、贖回機制B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.既是指數(shù)型基金，同時也是主動管理型基金D.存在套利交易【答案】C47、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施、降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。下列哪些說法是錯誤的（）A.加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理B.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品,發(fā)展基金中基金產(chǎn)品C.專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升,申請主體漸趨多元D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個人化特點【答案】D48、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。