基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題分析A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題分析A卷帶答案

單選題（共50題）1、ETF在二級(jí)市場(chǎng)上每（）提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B2、基金公司的客戶(hù)又稱(chēng)（）。A.基金客戶(hù)B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D3、具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C4、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過(guò)乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了100萬(wàn)元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢(xún)問(wèn)乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬(wàn)元，但甲手頭只有60萬(wàn)元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬(wàn)元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來(lái)甲找到同事丙和丁，丙只有15萬(wàn)元，丁只有10萬(wàn)元。甲將湊齊的85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬(wàn)元，以自己的名義購(gòu)買(mǎi)了150萬(wàn)元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B5、避險(xiǎn)策略基金的核心是（）。A.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略B.買(mǎi)入并持有策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.對(duì)沖保險(xiǎn)策略【答案】C6、（2016年真題）關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開(kāi)披露招募信息B.面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行C.發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D.發(fā)行對(duì)象為特定投資人【答案】D7、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A8、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】D9、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C10、丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B11、（）是基金銷(xiāo)售的“售前”服務(wù)。A.介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息B.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.向客戶(hù)介紹信息查詢(xún)【答案】C12、下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類(lèi)意義的說(shuō)法，不正確的是()。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)B.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握C.有助于確保投資者的基金投資獲利D.有利于監(jiān)管部門(mén)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管【答案】C13、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了其內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.控制環(huán)境【答案】A15、某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購(gòu)3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說(shuō)法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)【答案】B16、（）是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.專(zhuān)業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D17、所謂實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購(gòu)（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF【答案】C18、王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D19、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，可人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.負(fù)債基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B20、關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行【答案】D21、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障B.發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究C.公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求D.以上都是【答案】D22、尋找潛在客戶(hù)的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A.潛在客戶(hù)型B.陌生客戶(hù)型C.直接客戶(hù)型D.間接客戶(hù)型【答案】D23、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送的說(shuō)法，正確的是()。A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定B.發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況D.對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年【答案】A24、開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A25、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D26、下列不可以視為合格投資者的是（）。A.職工福利等補(bǔ)貼B.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金C.依法設(shè)立并在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】A27、開(kāi)放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為（）。A.份額申購(gòu)、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】C28、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對(duì)證券市場(chǎng)有系統(tǒng)性影響的信息B.對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息C.來(lái)源可靠的信息D.市場(chǎng)未發(fā)布的信息【答案】A29、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A31、關(guān)于分級(jí)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種結(jié)構(gòu)化基金B(yǎng).可以同時(shí)滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需要C.普遍具有杠桿化特點(diǎn)D.我國(guó)大多數(shù)分級(jí)基金屬于復(fù)雜型分級(jí)基金【答案】D32、（2016年真題）以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動(dòng)B.變更投資顧問(wèn)C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A33、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C34、一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位以上。A.2B.3C.5D.8【答案】A35、基金運(yùn)作信息披露文件包括（）。A.招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.上市交易公告書(shū)D.基金份額發(fā)售公告【答案】C36、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是()。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B37、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.2B.3C.5D.7【答案】A38、（2017年真題）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A39、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個(gè)等級(jí)。A.1B.2C.3D.5【答案】D40、下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場(chǎng)主體利益原則【答案】D41、下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國(guó)D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C42、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D43、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D44、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)人民銀行【答案】A45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B46、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開(kāi)展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作【答案】C47、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的備案的說(shuō)法，正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書(shū)等基本信息【答案】C48、（2016年真題）我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括