基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）人民幣。A.5千萬(wàn)元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C2、開(kāi)放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書A.1B.2C.3D.6【答案】D3、按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票型基金B(yǎng).國(guó)外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C4、目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息【答案】C5、2008年至2014年屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B.證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C6、基金募集一般經(jīng)過(guò)下列步驟（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣【答案】A8、私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C9、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查C.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析D.當(dāng)面調(diào)查【答案】A10、開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A11、ETF與投資者交換的是（）。A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)B.基金份額與一籃子股票C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)D.基金份額與現(xiàn)金【答案】B12、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則A.安全第一B.客戶至上C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】A13、依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】C14、積極型的投資者一般會(huì)選擇（）。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券型基金【答案】B15、(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念的說(shuō)法中，正確的是（）。A.投資者在開(kāi)放期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為B.投資者通過(guò)基金直銷渠道確認(rèn)購(gòu)買某只基金份額的行為C.投資者首次購(gòu)買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為【答案】D16、中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價(jià)格策略D.渠道策略【答案】B17、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的【答案】A18、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D19、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中基金認(rèn)購(gòu)申購(gòu)費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例【答案】D20、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)董事長(zhǎng)的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)B.董事會(huì)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)合規(guī)情況進(jìn)行年度評(píng)估C.批準(zhǔn)公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能D.董事會(huì)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決【答案】A21、(2017年)下列不屬于擾亂市場(chǎng)正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的嚴(yán)重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導(dǎo)性陳述【答案】C22、（）是根據(jù)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和級(jí)別，制定相應(yīng)的控制措施。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】C23、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、下列關(guān)于混合基金的表述，正確的有（）。A.偏股型基金、靈活配置型基金風(fēng)險(xiǎn)較高B.混合基金的預(yù)期收益低于債券基金C.比較適合偏好風(fēng)險(xiǎn)的投資者D.偏債型基金風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率較高【答案】A25、開(kāi)放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)()進(jìn)行。A.基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B.基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)【答案】C26、通過(guò)基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡(luò)銷售D.基金第三方銷售【答案】A27、下列關(guān)于靈活配置型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C.實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類【答案】D28、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格【答案】A29、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】B30、公募證券投資基金”利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)"，是指（）A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余甶基金投資者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、(2017年)對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會(huì)B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A32、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。A.基金托管人辦理ETF份額折算B.基金管理人辦理基金份額的變更登記C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D.基金份額持有人按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)【答案】D34、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B35、從我國(guó)的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)【答案】C36、基金公司、部門及員工可以參與的市場(chǎng)行為是（）。A.通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場(chǎng)價(jià)格B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量【答案】C37、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動(dòng)性要求B.投資經(jīng)驗(yàn)C.保證收益率D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】C38、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A39、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】B40、關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，應(yīng)當(dāng)免除其委托人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】C41、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B42、關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時(shí)管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶分別估值核算登記D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任【答案】C43、宋先生贖回B基金10000份，贖回當(dāng)日凈值是1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%,宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D44、金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債券類C.基金類和債券類D.證券類和股票類【答案】B45、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C46、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A47、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【