基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習模考A卷附答案

單選題（共50題）1、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.6個月B.30日C.3個月D.10日【答案】A2、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A3、下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)當在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率【答案】B4、投資基金主要是一種（）投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接【答案】A5、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D6、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作【答案】C7、基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D8、ETF的場內(nèi)申購對價不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D9、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎(chǔ)收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額【答案】D10、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D11、各國政府對金融市場的監(jiān)管模式有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【答案】C13、目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括（）。A.財政部B.金融機構(gòu)C.大型工商企業(yè)D.基金管理公司【答案】D14、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準基金C.對沖基金D.契約型【答案】D15、下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)的宣傳推介材料審批報備流程，說法錯誤的是（）。A.負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務(wù)C.基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.基金宣傳推介材料以書面報告報送，并隨附電子文檔【答案】C16、關(guān)于金融機構(gòu)的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、(2016年)下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C18、(2016年)下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D19、下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）A.基金托管人B.證券交易所C.對基金行業(yè)有重要影響的境外機構(gòu)D.對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心【答案】A20、(2017年)基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等進行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】C21、關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A22、關(guān)于基金管理公司風險管理的適時性原則，以下理解正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實風險隔離機制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源共享【答案】B24、下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價現(xiàn)象【答案】C25、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D26、基金募集申請獲得核準前，基金銷售機構(gòu)可以（）A.向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料B.辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)C.接受基金>理人相關(guān)培訓(xùn)D.預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額【答案】C27、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民【答案】D28、藍籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C29、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定（）。A.接受全額贖回和全部延遲贖回B.拒絕全額贖回C.全部延遲贖回D.部分延遲贖回和接受全額贖回【答案】D30、基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.負責基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算【答案】D31、下列金融市場的監(jiān)管體系中，（）對證券業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B.中國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C.中國保險業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D.中國人民銀行【答案】B32、(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)【答案】A33、（2016年真題）下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D34、以下不屬于基金銷售機構(gòu)對專業(yè)投資者進行細化分類可以根據(jù)的專業(yè)投資者的因素的是（）。A.業(yè)務(wù)資格B.誠信狀況C.投資實力D.投資經(jīng)歷【答案】B35、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是（）。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者需要先贖回已持有的基金份額B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日【答案】B36、在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金的偏離度信息不包括。（）A.偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)B.偏離度的最高值C.偏離度的最低值D.偏離度絕對值的加權(quán)平均值【答案】D37、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C38、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費B.收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應(yīng)當享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當在服務(wù)協(xié)議上簽字確認D.增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認購）資金中扣除【答案】D39、下列有關(guān)基金銷售直銷和代銷方式比較的表述，不正確的是（）。A.代銷機構(gòu)通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些B.代銷機構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品，直銷方式往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本；代銷機構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本【答案】B40、在宣傳推介材料（），基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向監(jiān)管部門報備相關(guān)材料,A.發(fā)布之日前3個工作日B.發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)C.發(fā)布之日前5個工作日D.發(fā)布結(jié)束后3個工作日內(nèi)【答案】B41、投資者保護工作是一項（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C42、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、債券市場不包括()。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.—級市場【答案】D44、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.基金開元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.華安創(chuàng)新【答案】A45、(2017年)下列關(guān)于基金認購的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金份額的行為C.投資者首次購買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為【答案】D46、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約【答案】D47、基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6【答案】D48、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ