基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考點(diǎn)難點(diǎn)資料分享

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單選題（共50題）1、（2016年真題）（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)【答案】D2、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.專(zhuān)業(yè)審慎B.客戶(hù)至上C.誠(chéng)實(shí)守信D.守法合規(guī)【答案】B3、基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以?xún)?nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D4、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)B.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份C.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查【答案】B5、基金公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理【答案】B6、基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、()三大類(lèi)。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】D7、（2016年真題）（）主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.專(zhuān)業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D8、下列屬于基金巨額贖回的是()。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%【答案】A9、在（）辦理私募基金管理人登記。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所【答案】C10、(2017年)未經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案不得以基金名義進(jìn)行投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)是（）。A.私募基金B(yǎng).社會(huì)保險(xiǎn)基金C.全國(guó)社會(huì)保障基金D.政府性基金【答案】A11、(2016年)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)份額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)金額【答案】D12、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒(méi)有價(jià)格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同【答案】D13、基金份額持有人享有的權(quán)利有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、(2016年)一般本金保證比例通常為（）。A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】D15、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案D.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【答案】D16、（）是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。A.保護(hù)投資人合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.規(guī)范監(jiān)管措施D.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】B17、關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息B.將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)【答案】B18、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】D19、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額。A.季度報(bào)告和半年度報(bào)告B.半年度報(bào)告和年度報(bào)告C.季度報(bào)告和年度報(bào)告D.月度報(bào)告和年度報(bào)告【答案】B20、從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（）。A.將客戶(hù)備付金用于基金贖回墊支B.存放備付金C.使用備付金D.劃轉(zhuǎn)客戶(hù)備付金【答案】A21、關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說(shuō)法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B.允許各類(lèi)發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B22、ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類(lèi)型？（）A.必須現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金替代保證C.可以現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代【答案】B23、法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立（），其他委員會(huì)的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定。A.產(chǎn)品審批委員會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)【答案】B24、下列關(guān)于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷(xiāo)中心在穩(wěn)定大客戶(hù)方面具有優(yōu)勢(shì)B.保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國(guó)基金銷(xiāo)售的主要渠道D.基金公司直銷(xiāo)中心已成為最重要的基金銷(xiāo)售渠道【答案】A25、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A26、(2016年)基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（）核準(zhǔn)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)（全稱(chēng)為“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)”）B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部【答案】A27、在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。A.合同生效滿(mǎn)二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金B(yǎng).合同生效滿(mǎn)五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金C.合同生效滿(mǎn)三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用D.合同生效滿(mǎn)三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金【答案】C28、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)【答案】A29、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A30、（2018年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回【答案】B31、(2017年)關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場(chǎng)外、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等申購(gòu)ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF套利D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF【答案】C32、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專(zhuān)業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查【答案】B33、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審査賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，―般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)【答案】B34、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A.注冊(cè)B.培訓(xùn)C.實(shí)習(xí)D.核準(zhǔn)【答案】B35、(2016年)國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用（）進(jìn)行操作。A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.衍生金融工具C.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略【答案】B36、(2016年)我國(guó)首只ETF是（）。A.上證50ETFB.上證100ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.綜合指數(shù)ETF【答案】A37、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中合法合規(guī)的"法"和"規(guī)"的內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、()三大類(lèi)。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】D39、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)（）。A.可以撤銷(xiāo)B.不得撤銷(xiāo)C.可以撤銷(xiāo)，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷(xiāo)【答案】B40、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財(cái)產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議【答案】B41、(2017年)采用問(wèn)卷方式對(duì)基金投資人進(jìn)行適用性調(diào)查時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中注意核對(duì)自己的（）的匹配情況。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品期限B.資金來(lái)源情況和基金產(chǎn)品期限C.資金使用期限和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)【答案】D42、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】B43、（）的主要職責(zé)是根據(jù)公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)，負(fù)責(zé)制定公司中長(zhǎng)期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計(jì)劃及活動(dòng)并組織實(shí)施；通過(guò)多種營(yíng)銷(xiāo)手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營(yíng)銷(xiāo),負(fù)責(zé)公共關(guān)系維護(hù)及媒體管理。A.交易部B.銷(xiāo)售部C.營(yíng)銷(xiāo)部D.財(cái)務(wù)部【答案】C44、公司內(nèi)部控制的核心是()。A.明確責(zé)任B.權(quán)力制衡C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.嚴(yán)格授權(quán)【答案】C45、（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。A.職業(yè)道德B.道德C.基金職業(yè)道德教育D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C46、以下關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格B.發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小D.QDⅡ基金份額不得用人民幣認(rèn)購(gòu)，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)【答案】D47、(2017年)關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律【答案】D48、(2016年)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金