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文檔簡介
2023年整理中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理綜合練習(xí)試卷A卷附答案
單選題(共50題)1、按照貸款資金來源和經(jīng)營模式,貸款可以分為()。A.項(xiàng)目貸款、流動資金貸款、個(gè)人貸款B.短期貸款、中長期貸款C.自營貸款、委托貸款、特定貸款D.正常貸款、關(guān)注類貸款、不良貸款【答案】C2、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、()應(yīng)當(dāng)在各自職責(zé)領(lǐng)域內(nèi)開展相應(yīng)的系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測識別與風(fēng)險(xiǎn)防范控制工作。A.功能監(jiān)管部門B.設(shè)備監(jiān)管部門C.組織監(jiān)管部門D.后臺監(jiān)管部門【答案】A3、監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起()日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無法完成的,經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準(zhǔn),可以延長調(diào)查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C4、下列不屬于向中央銀行借款的是()。A.中期借貸便利B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.常備借貸便利【答案】B5、商業(yè)銀行的首要職責(zé)是()。A.保護(hù)存款人的利益B.收益最大化C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.服務(wù)政府【答案】C6、我國商業(yè)銀行證券投資以各類()為主。A.股票B.權(quán)證C.債券D.票據(jù)【答案】C7、商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)的構(gòu)成不包括()。A.可變薪酬B.股權(quán)激勵(lì)C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B8、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行和()。A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定B.維護(hù)市場的正常秩序C.維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心D.保護(hù)債權(quán)人利益【答案】C9、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品,而內(nèi)控建設(shè)相對滯后,在一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D10、備用信用證的實(shí)質(zhì)是銀行對借款人的一種()。A.承諾行為B.代理行為C.擔(dān)保行為D.理財(cái)行為【答案】C11、行政訴訟的執(zhí)行條件不包括()。A.須有執(zhí)行根據(jù)B.被執(zhí)行人有能力履行而不履行義務(wù)C.申請人在法定期限內(nèi)提出了執(zhí)行申請D.須有可供執(zhí)行的方法【答案】D12、單一客戶融資集中度是指金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的()。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A13、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定,()應(yīng)定期按照統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實(shí)施資本計(jì)量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C14、未經(jīng)銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),任何法人機(jī)構(gòu)一律不得以各種形式從事()。A.營業(yè)信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A15、我國銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括()。A.管法人B.管風(fēng)險(xiǎn)C.管內(nèi)控D.管合規(guī)【答案】D16、國際海洋運(yùn)輸與其他各種運(yùn)輸方式相比,其優(yōu)點(diǎn)包括()。A.運(yùn)輸量大B.通過能力大C.運(yùn)費(fèi)低D.風(fēng)險(xiǎn)小E.對貨物的適應(yīng)性強(qiáng)【答案】A17、風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)體系設(shè)定遵循的原則不包括()。A.體現(xiàn)銀行各個(gè)相關(guān)利益方的期望B.與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調(diào)一致C.風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書的生成應(yīng)遵循由下至上的原則D.保持風(fēng)險(xiǎn)偏好的相對穩(wěn)定【答案】C18、下列關(guān)于違約概率(PD)的說法,正確的是()。A.借款人完成貸款協(xié)議規(guī)定的所有義務(wù)所需要的最長剩余時(shí)間B.債務(wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額C.債務(wù)人在未來一段時(shí)間內(nèi)(一般是一年)發(fā)生違約的可能性D.某一債項(xiàng)違約導(dǎo)致的損失金額占該違約債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露的比例【答案】C19、下列不屬于向中央銀行借款的是()。A.常備借貸便利B.同業(yè)拆入C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.中央銀行借款業(yè)務(wù)【答案】B20、對生產(chǎn)計(jì)劃的監(jiān)督、檢查和控制,發(fā)現(xiàn)偏差及時(shí)調(diào)整的過程被稱為()。A.生產(chǎn)調(diào)度B.生產(chǎn)控制C.生產(chǎn)監(jiān)督D.生產(chǎn)計(jì)劃【答案】A21、下列關(guān)于銀行保函主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的說法,錯(cuò)誤的是()。A.違規(guī)超負(fù)荷對內(nèi)提供擔(dān)保B.為不具備條件的申請人出具銀行保函C.對外出具的保函文本存在明顯缺陷,要素不全、權(quán)責(zé)不清或不符合國際慣例D.未將保函納入全行統(tǒng)一授權(quán)授信管理,保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)薄弱【答案】A22、下列不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能的體現(xiàn)的是()。A.違約概率下降B.違約損失率下降C.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口下降D.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口上升【答案】D23、關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大邏輯,下列說法中錯(cuò)誤的是()。A.認(rèn)識新常態(tài)B.引領(lǐng)新常態(tài)C.適應(yīng)新常態(tài)D.提升新常態(tài)【答案】D24、在行政許可實(shí)施的審查階段,要求申請人在書面意見發(fā)出之日起()個(gè)月內(nèi)提交書面說明解釋。A.1B.2C.3D.6【答案】B25、商業(yè)銀行定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬是對()的控制手段。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D26、商業(yè)銀行片面地將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的手段,違反公平競爭原則,采取賄賂手段謀取交易機(jī)會或者競爭優(yōu)勢,欺騙、誤導(dǎo)客戶,這屬于貸款承諾業(yè)務(wù)中的()。A.政策性風(fēng)險(xiǎn)B.不正當(dāng)競爭風(fēng)險(xiǎn)C.項(xiàng)目評估風(fēng)險(xiǎn)D.操作性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B27、以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是()。A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石,也是銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【答案】A28、按照貸款資金來源和經(jīng)營模式,貸款可以分為()。A.項(xiàng)目貸款、流動資金貸款、個(gè)人貸款B.短期貸款、中長期貸款C.自營貸款、委托貸款、特定貸款D.正常貸款、關(guān)注類貸款、不良貸款【答案】C29、商業(yè)銀行薪酬管理的基本內(nèi)容不包括()。A.薪酬結(jié)構(gòu)體系B.薪酬管理制度C.薪酬管理體制D.績效考核和薪酬管理【答案】B30、()是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序,并按規(guī)定的報(bào)告路線,及時(shí)、全面、完整地向管理層提供定性和定量描述的銀行經(jīng)營過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】D31、按照收益表現(xiàn)方式的不同,商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品可以分為()。A.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品和非結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品B.保本型理財(cái)產(chǎn)品和非保本型理財(cái)產(chǎn)品C.凈值型理財(cái)產(chǎn)品、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品和其他收益表現(xiàn)方式理財(cái)產(chǎn)品D.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品【答案】C32、金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架”原則界定的管理范圍不包括()。A.金融產(chǎn)品的性質(zhì)、種類B.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制C.消費(fèi)者的權(quán)利和義務(wù)D.新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、技術(shù)和傳導(dǎo)機(jī)制【答案】B33、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)及其授權(quán)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)向金融消費(fèi)者提供客觀建議,并根據(jù)消費(fèi)者的()等因素,來考慮產(chǎn)品復(fù)雜程度、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶的匹配程度。A.財(cái)務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好B.財(cái)務(wù)目標(biāo)、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)C.財(cái)務(wù)能力、知識水平、承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)D.財(cái)務(wù)目標(biāo)、家庭狀況、承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)【答案】B34、下列關(guān)于汽車金融公司監(jiān)管指標(biāo),說法不正確的是()。A.流動性比例是流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債之比,應(yīng)不小于100%B.擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊資本之比,應(yīng)不大于100%C.自用固定資產(chǎn)比例是指自用固定資產(chǎn)余額與注冊資本之比,應(yīng)不小于40%D.對最大10家客戶的授信余額與注冊資本之比,應(yīng)不大于50%【答案】C35、按照基礎(chǔ)交易的性質(zhì)和債權(quán)人、債務(wù)人所在地劃分,保理業(yè)務(wù)劃分為()。A.國際保理和國內(nèi)保理B.單保理和雙保理C.股權(quán)保理和債權(quán)保理D.有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理【答案】A36、()已經(jīng)成為信托公司的主營業(yè)務(wù)。A.信托業(yè)務(wù)B.固有業(yè)務(wù)C.委托業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】A37、銀行金融創(chuàng)新應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括()。A.維護(hù)大股東利益原則B.公平競爭原則C.成本可算原則D.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則【答案】A38、A銀行對所有客戶的貸款定價(jià)均一視同仁,即無論客戶信用等級高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù),A銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是()。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對沖D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】D39、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》,商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應(yīng)當(dāng)至少()進(jìn)行一次,出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時(shí),應(yīng)當(dāng)增加壓力測試的頻率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】B40、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的()。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A41、()要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率等。A.銀行業(yè)協(xié)會B.財(cái)政部C.中央人民銀行D.中國銀監(jiān)會【答案】D42、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.外匯風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】C43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)的說法中正確的是()。A.國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分低、中、高三個(gè)等級B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一,是指借款人或債務(wù)人無法對其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散C.重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露,是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凈資本15%的風(fēng)險(xiǎn)暴露D.國別風(fēng)險(xiǎn)可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務(wù),外匯管制成貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D44、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理中承擔(dān)最終責(zé)任的是()。A.董事會B.負(fù)責(zé)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的部門C.業(yè)務(wù)部門D.高級管理層【答案】A45、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則是發(fā)展()的業(yè)務(wù)。A.收益高、風(fēng)險(xiǎn)低B.收益高、風(fēng)險(xiǎn)高C.收益低、風(fēng)險(xiǎn)低D.收益低、風(fēng)險(xiǎn)高【答案】A46、下列關(guān)于違約概率(PD)的說法,正確的是()。A.借款人完成貸款協(xié)議規(guī)定的所有義務(wù)所需要的最長剩余時(shí)間B.債務(wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額C.債務(wù)人在未來一段時(shí)間內(nèi)(一般是一年)發(fā)生違約的可能性D.某一債項(xiàng)違約導(dǎo)致的損失金額占該違約債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露的比例【答案】C47、對第一類商業(yè)銀行,銀保監(jiān)會可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括()。A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力【答案】B48、下列選項(xiàng)中,無法體現(xiàn)內(nèi)部控制薄弱的是()。A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰【答案】D49、商業(yè)銀行是否根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)特征,建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度,不包括的內(nèi)容是()。A.市場準(zhǔn)人管理B.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理C.人員管理D.銷售管理【答案】A50、()不是造成銀行管理流動性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)生動力不足的原因。A.保持充足的流動性是有代價(jià)的B.流動性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的概率較低,容易被銀行忽視C.銀行不能依靠準(zhǔn)備金制度來管理流動性風(fēng)險(xiǎn)D.銀行在流動性風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】C多選題(共30題)1、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》,流動性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序主要包括()。A.壓力測試B.應(yīng)急計(jì)劃C.流動性風(fēng)險(xiǎn)限額管理D.融資管理E.現(xiàn)金流測算和分析【答案】ABCD2、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測()。A.金融體系運(yùn)行情況,關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的跨部門傳遞B.法律政策調(diào)整情況,包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的影響C.國際主要經(jīng)濟(jì)體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,評估特定行業(yè)、特定領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)波動對金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況,特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況E.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況,關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場以及地方性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】ABCD3、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)包括()。A.收購B.處置C.管理D.重組E.接管【答案】ABC4、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)品種分類,可分為()。A.對公存款B.同業(yè)拆入C.向人民銀行借款D.存款負(fù)債E.借入負(fù)債【答案】ABC5、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測()。A.金融體系運(yùn)行情況,關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的跨部門傳遞B.法律政策調(diào)整情況,包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的影響C.國際主要經(jīng)濟(jì)體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,評估特定行業(yè)、特定領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)周期波動對金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況,特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況E.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況,關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場以及地方性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況【答案】ABCD6、消費(fèi)者在使用自助設(shè)備時(shí)應(yīng)注意()。A.確認(rèn)銀行客戶服務(wù)專用熱線號碼,切勿撥打粘貼在自助設(shè)備周圍除銀行客服電話外的任何聯(lián)系電話B.消費(fèi)者如果發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備工作不正常,應(yīng)立即取消交易并退卡C.若自助設(shè)備吞卡、交易金額有誤或未吐鈔,應(yīng)及時(shí)聯(lián)系銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員或撥打客戶服務(wù)電話D.如有門禁系統(tǒng)需刷卡,留意門禁是否有改裝痕跡。查看自助設(shè)備插卡口、出鈔口、鍵盤及機(jī)器其他部位是否加裝多余裝置或攝像頭E.選擇打印交易單據(jù)后,妥善保管或及時(shí)銷毀,切勿隨意丟棄,以防銀行卡信息泄露【答案】ABCD7、金融穩(wěn)定理事會成立以后,取得的重大進(jìn)展有()。A.督促修改國際會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍D.推進(jìn)執(zhí)行國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.加強(qiáng)薪酬和激勵(lì)機(jī)制的監(jiān)管【答案】ABCD8、互聯(lián)網(wǎng)金融市場秩序規(guī)范的具體要求有()。A.應(yīng)依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù)B.選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)C.要求從業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)提升技術(shù)安全水平D.對客戶進(jìn)行充分的信息披露E.著力加強(qiáng)對消費(fèi)者的教育【答案】ABCD9、數(shù)據(jù)庫技術(shù)的根本目標(biāo)是要解決()問題。A.保障數(shù)據(jù)的安全B.數(shù)據(jù)的共享C.數(shù)據(jù)的挖掘D.數(shù)據(jù)的管理【答案】B10、金融衍生品是一種金融合約,其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù),合約的基本種類包括()。A.遠(yuǎn)期B.期貨C.掉期D.互換E.期權(quán)【答案】ABCD11、巴塞爾委員會發(fā)布的《流動性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督的穩(wěn)健原則》構(gòu)建的流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度框架包括()。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管基本原則B.流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理C.流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的評估D.流動性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理E.公開披露、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的角色【答案】ABD12、監(jiān)管評級應(yīng)當(dāng)遵循()原則。A.及時(shí)性B.全面性C.差異性D.審慎性E.系統(tǒng)性【答案】ABD13、下列有關(guān)流動性風(fēng)險(xiǎn)含義說法不正確的有()。A.流動性是指銀行的某項(xiàng)資產(chǎn)B.流動性是指銀行具備充分的儲備以應(yīng)對需求的能力C.流動性風(fēng)險(xiǎn)不具有內(nèi)生性D.流動性風(fēng)險(xiǎn)是與銀行金融中介功能相伴而生的固有風(fēng)險(xiǎn)E.銀行的基本功能之一就是將存款人的短期資金轉(zhuǎn)化為對借款人的長期貸款【答案】AC14、下列選項(xiàng)中,屬于G20金融消費(fèi)者保護(hù)基本原則的是()。A.保護(hù)消費(fèi)者信息和隱私B.防止欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者C.監(jiān)管主體的角色D.法律、管理和監(jiān)督框架E.信息披露和透明度【答案】ABCD15、在企業(yè)采購管理中,承擔(dān)對所有和采購有關(guān)的業(yè)務(wù)進(jìn)行協(xié)調(diào)工作的是()。A.采購員B.采購主管C.部門主管D.公司經(jīng)理【答案】B16、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定,市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要要求包括()。A.按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求,建立完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系B.按照銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求,為所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測試程序,對市場風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施限額管理,建立市場風(fēng)險(xiǎn)限額體系,并對市場風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形制訂應(yīng)急處理方案D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分析,及時(shí)、準(zhǔn)確地識別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于整個(gè)銀行機(jī)構(gòu)的、正式的書面市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序,管理政策和程序應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng),與其總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、資本實(shí)力和能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平相一致【答案】ABCD17、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要類型包括()。A.同業(yè)拆借B.同業(yè)存款C.同業(yè)借款D.同業(yè)代付E.買入返售【答案】ABCD18、商業(yè)銀行的貸款定價(jià)方法具體可分為()。A.內(nèi)部評級法B.成本加成法C.基準(zhǔn)利率加點(diǎn)法D.客戶盈利分析法E.基準(zhǔn)利率法【答案】BCD19、信貸計(jì)劃管理的主要目標(biāo)有()。A.保持信貸穩(wěn)健經(jīng)營.防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.優(yōu)化完善信貸區(qū)域擺布結(jié)構(gòu),鞏固和提高商業(yè)銀行整體和區(qū)域市場競爭力C.實(shí)現(xiàn)全行信貸資源的優(yōu)化配置,提升信貸業(yè)務(wù)的整體利潤貢獻(xiàn)水平D.貫徹落實(shí)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略要求,推進(jìn)貸款總量平穩(wěn)均衡增長E.滿足流動性管理需要,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)匹配發(fā)展;降低資本占用水平.保持風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的適度增長【答案】ABCD20、監(jiān)管部門的信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管具體目的包括()。A.降低信息管理成本B.公眾滿意度C.合法合規(guī)D.業(yè)務(wù)連續(xù)性E.信息安全【答案】BCD21、關(guān)于國際海洋運(yùn)輸?shù)陌噍嗊\(yùn)輸經(jīng)營方式,下列說法錯(cuò)誤的是()。A.服務(wù)對象是特定的、集中的眾多貨主B.具有固定航線、固定港口、固定船期和相對固定的費(fèi)率C.承托雙方不計(jì)滯期費(fèi)和速遣費(fèi)D.貨物由承運(yùn)人負(fù)責(zé)配載裝卸【答案】A22、下列屬于擔(dān)保貸款的有()。A.信用貸款B.保證
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