中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理復習資料整理

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理復習資料整理

單選題（共100題）1、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】A2、未來我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎茫ǎ┑慕?jīng)營模式。A.金融控股公司B.銀行母公司C.全能銀行D.總分行制【答案】B3、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，商業(yè)銀行不良貸款率不得高于（）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】B4、行政訴訟的受案范圍決定的范圍不包括（）。A.司法機關對行政主體行為的監(jiān)督范圍B.決定著受到行政侵害的公民、法人訴訟的范圍C.決定著受到行政侵害的其他組織訴訟的范圍D.決定著司法機關對行政主體行為的使用范圍【答案】D5、擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A6、風險計量方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.缺口分析C.歷史分析D.敏感性分析【答案】C7、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權(quán)益。A.賬面資本B.經(jīng)濟資本C.社會資本D.監(jiān)管資本【答案】A8、（）特別關注資金來源為開放式、滾動發(fā)行、分期發(fā)行的信托產(chǎn)品期限錯配情況。A.信用風險監(jiān)管B.流動性風險監(jiān)管C.市場風險監(jiān)管D.撥備和資本監(jiān)管【答案】B9、2009年至2010年，中國銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C10、包括兩個或兩個以上委托人的信托是()。A.單一信托B.集合信托C.主動管理信托D.被動管理信托【答案】B11、（）是商業(yè)銀行的一項基礎性、系統(tǒng)性、全局性工作。A.系統(tǒng)風險管理B.市場風險管理C.全面風險管理D.聲譽風險管理【答案】C12、金融機構(gòu)屬于個人性質(zhì)的保證金存款，比照（）利率執(zhí)行結(jié)息、計息。A.對公存款B.儲蓄存款C.單位協(xié)定存款D.協(xié)議存款【答案】B13、根據(jù)合同是否通過競爭方式訂立，買賣合同可分為競爭買賣合同和非競爭買賣合同，下列屬于競爭買賣的是()。A.賒銷買賣B.招標投標買賣C.預約買賣D.分期付款買賣【答案】B14、下列關于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1~12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C15、下列關于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1～12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C16、超額備付金率是指銀行為適應資金營運的需要，用于保證存款支付和資金清算的貨幣資金占存款總額的比率，計算方法為（）。A.（在中央銀行的超額準備金存款＋庫存現(xiàn)金）/各項存款×100%B.（來自于最大十家同業(yè)機構(gòu)交易對手的同業(yè)拆放＋同業(yè)存放＋賣出回購＋委托方同業(yè)代付＋發(fā)行同業(yè)存單－結(jié)算性同業(yè)存款）/總負債×100%C.各項墊款余額/（表外信用風險資產(chǎn)余額＋各項墊款余額）×100%D.信用風險資產(chǎn)實際計提撥備/應計提撥備×100%【答案】A17、清算方式不包括（）。A.行政清算B.司法清算C.股東清算D.債權(quán)人清算【答案】D18、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。A.常備借貸便利B.同業(yè)拆入C.再貼現(xiàn)業(yè)務D.中央銀行借款業(yè)務【答案】B19、迪拜主權(quán)債務危機是屬于國別風險中的（）。A.社會風險B.政治風險C.經(jīng)濟風險D.市場風險【答案】C20、黨的十八屆五中全會提出了“五大發(fā)展新理念”，其中（）是國家繁榮發(fā)展的必由之路。A.開放B.共享C.創(chuàng)新D.綠色【答案】A21、從生產(chǎn)技術(shù)準備開始到產(chǎn)成品入庫為止的全部生產(chǎn)活動都與生產(chǎn)進度有關。生產(chǎn)進度控制的目標是()。A.準時生產(chǎn)B.縮短生產(chǎn)周期C.降低成本D.最大化生產(chǎn)負荷【答案】A22、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】C23、()是對被檢查機構(gòu)某些業(yè)務領域、區(qū)域進行的專門檢查。A.全面檢查B.專項檢查C.臨時檢查D.后續(xù)檢查【答案】B24、監(jiān)管部門對商業(yè)銀行薪酬管理的監(jiān)管重點不包括（）。A.著力解決薪酬與風險掛鉤的問題B.著力解決市場紀律約束的問題C.著力解決績效管理的問題D.著力解決法人層面的問題【答案】C25、某企業(yè)生產(chǎn)甲產(chǎn)品，投資額為200萬元，投資收益率為20%，單位可變成本為10元，固定成本為80萬元，預期銷售量為10萬個，其盈虧平衡產(chǎn)量為()個。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】D26、下列選項中不屬于風險管理流程的是（）。A.風險計量B.風險資本計提C.風險識別D.風險報告【答案】B27、商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務是（）。A.代理類業(yè)務B.承諾類業(yè)務C.擔保類業(yè)務D.支付結(jié)算類業(yè)務【答案】B28、下列選項中，不屬于銀行信用風險的是（）。A.信用質(zhì)量發(fā)生惡化B.交易對手未能履行合同C.外部欺詐D.債務人未能履行合同【答案】C29、商業(yè)銀行在不良資產(chǎn)處置中應綜合考慮不良資產(chǎn)類型、債務關聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產(chǎn)實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產(chǎn)處置方式的是（）。A.債務減免B.長期掛賬C.呆賬核銷D.批量轉(zhuǎn)讓【答案】B30、(??)監(jiān)管主要是針對銀行集團的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻建設和風險管理等因素進行審查和評價。A.定量B.定性C.定額D.定值【答案】B31、（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款和費用的貸款。A.項目融資B.并購貸款C.銀團貸款D.貿(mào)易融資【答案】B32、不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分的銀行貸款，其中不包括（）。A.次級類貸款B.可疑類貸款C.損失類貸款D.正常類貸款【答案】D33、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管者維護市場信心手段的是（）。A.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營行為，減少銀行犯罪，維護正常的金融秩序和公平的競爭環(huán)境B.通過實施審慎有效的監(jiān)管，及時預警、控制和處置風險，有效防范金融系統(tǒng)性風險C.通過窗口指導，控制銀行業(yè)不良貸款暴露的規(guī)模和節(jié)奏，維護銀行股東的信心D.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營的透明度【答案】C34、下列不屬于我國銀行業(yè)市場準入的法律體系的是（）。A.部門規(guī)章B.行政法規(guī)C.法律D.部門條例【答案】D35、商業(yè)銀行可以采用標準法或（）計量市場風險資本要求。A.內(nèi)部模型法B.內(nèi)部評級法C.權(quán)重法D.基本指標法【答案】A36、我國商業(yè)銀行證券投資以各類（）為主。A.股票B.權(quán)證C.債券D.票據(jù)【答案】C37、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為進行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)中，應當依法對直接負責的董（理）事、高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)時，應當對直接負責的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人和其他直接責任人員，追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員實施行政處罰時，還要追究相關責任人員的黨紀責任D.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，還應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的黨委追究主體責任、紀委追究監(jiān)督責任【答案】A38、商業(yè)銀行發(fā)行的（）是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.一般債券B.次級債務C.次級債券D.混合資本債券【答案】C39、根據(jù)管理需要，信貸計劃可分為()。A.高級指標和中級指標B.普通指標和特殊指標C.A級指標和B級指標D.一級指標和二級指標【答案】D40、下列不屬于非法集資活動特點的是（）。A.手段單一B.跨地區(qū)C.跨行業(yè)D.手段隱蔽【答案】A41、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】C42、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引》，商業(yè)銀行應配備充足的內(nèi)部審計人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C43、合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應定期就合規(guī)事項向銀行（）報告。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險控制部門【答案】A44、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】A45、貸款損失準備與不良貸款余額之比表示的是（）。A.貸款撥備率B.撥備覆蓋率C.存貸比D.流動性覆蓋率【答案】B46、下列關于商業(yè)銀行信息披露的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行信息披露頻率分為臨時、季度、半年及年度披露B.臨時信息應及時披露C.季度、半年度信息披露時間為期末后15個工作日內(nèi)D.年度信息披露時間為會計年度終了后4個月內(nèi)【答案】C47、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應制訂明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B48、商業(yè)銀行應由（）對同業(yè)業(yè)務進行統(tǒng)一管理，將同業(yè)業(yè)務納入全面風險管理，建立健全前中后臺分設的內(nèi)部控制機制。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.法人總部【答案】D49、資產(chǎn)證券化的作用不包括（）。A.減少資本占用，提高資產(chǎn)回報率B.創(chuàng)新融資渠道，降低融資成本C.改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)D.實現(xiàn)風險隔離【答案】D50、金融類不良資產(chǎn)不包括的選項是()。A.證券不良資產(chǎn)B.銀行不良資產(chǎn)C.信托不良資產(chǎn)D.房貸不良資產(chǎn)【答案】D51、存款規(guī)模小于（）億元人民幣，且未在境內(nèi)外上市和未跨區(qū)域經(jīng)營的商業(yè)銀行可以適當簡化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C52、下列人員不需要經(jīng)銀監(jiān)會任職資格審核方可任職的是（）。A.總經(jīng)理B.董事長C.監(jiān)事長D.風險總監(jiān)【答案】C53、（）并不消滅風險源，只是使風險承擔主體改變。A.風險轉(zhuǎn)移B.風險對沖C.風險分散D.風險規(guī)避【答案】A54、（）是一種單位類客戶通過與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對超過基本存款額度的存款按人民銀行規(guī)定的協(xié)定存款利率計付利息、對基本存款額度按活期存款利率付息的存款類型。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協(xié)定存款【答案】D55、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關于商業(yè)銀行銀行董事任期的說法，不正確的是（）。A.董事任期屆滿，連選可以連任B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內(nèi)辭職影響銀行正常經(jīng)營或?qū)е露聲蓡T低于法定人數(shù)的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責D.獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年【答案】D56、《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風險管理指引》，下列關于國別風險的說法中正確的是（）。A.國別風險應當至少劃分低、中、高三個等級B.轉(zhuǎn)移風險是國別風險的主要類型之一，是指借款人或債務人無法對其承擔的風險進行風險分散C.重大國別風險暴露，是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構(gòu)凈資本15%的風險暴露D.國別風險可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務，外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D57、行政處罰委員會辦公室根據(jù)行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人。當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起（）內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。A.3B.5C.10D.15【答案】C58、（）滋生和蔓延是破壞金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.經(jīng)濟犯罪D.行政犯罪【答案】A59、商業(yè)銀行應當指定（）作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。A.審計部門B.專門部門C.高級管理層D.董事會【答案】B60、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責監(jiān)管、評價銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的全面、及時性、有效性并承擔銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責任的是（）。A.董（理）事會B.高管層C.監(jiān)事會D.股東會【答案】A61、在行政許可實施的審查階段，要求申請人在書面意見發(fā)出之日起（）個月內(nèi)提交書面說明解釋。A.1B.2C.3D.6【答案】B62、下列關于美國金融監(jiān)管大致經(jīng)歷的階段說法錯誤的是（）。A.自由競爭時期（20世紀30年代以前）B.大蕭條后的嚴格監(jiān)管時期（20世紀30年代至70年代）C.再次放松監(jiān)管時期（20世紀70年代至80年代）D.審慎監(jiān)管時期（20世紀90年代至2008年次貸危機前）【答案】D63、根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》，對于借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過______人民幣的個人貸款和貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過______人民幣的個人貸款。經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）A.30萬元；60萬元B.20萬元；50萬元C.30萬元；50萬元D.15萬元；30萬元【答案】C64、目前，非現(xiàn)場監(jiān)管主要使用()個基礎指標，涵蓋了資本充足、杠桿情況、信用風險、盈利性、流動性風險、市場風險等六個方面，對銀行業(yè)金融機構(gòu)風險狀況可以有效計量和監(jiān)測。A.54B.55C.58D.60【答案】A65、()是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險。A.操作風險B.信用風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A66、行政處罰委員會以審理報告為基礎對案件進行審議，按照有關程序發(fā)表獨立、客觀、公正的審議意見。作出行政處罰決定的，應當獲得行政處罰委員會全體委員（）以上同意。A.半數(shù)B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】A67、根據(jù)《中國銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》，非現(xiàn)場監(jiān)管應當貫徹（）的監(jiān)管理念。A.管理為本B.穩(wěn)定為本C.風險為本D.發(fā)展為本【答案】C68、商業(yè)銀行定期對交易和賬戶進行復核和對賬是對（）的控制手段。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險【答案】D69、銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量為()。A.會計資本B.監(jiān)管資本C.權(quán)益資本D.經(jīng)濟資本【答案】D70、信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報表中包含各重要信息領域的關鍵指標，以利于信息科技監(jiān)管人員進行風險識別和（）。A.評估B.計量C.控制D.監(jiān)測【答案】D71、商業(yè)銀行可以接受用來發(fā)放委托貸款的是（）。A.銀行來源合法且有權(quán)自主支配的自有資金B(yǎng).受托管理的他人資金C.銀行的授信資金D.具有特定用途的各類專項基金【答案】A72、金融工作的永恒主題是（）。A.防范化解金融風險B.深化金融改革C.擴大金融開放D.服務三農(nóng)和小微企業(yè)【答案】A73、下列選項中屬于汽車金融公司可以辦理業(yè)務的是（）。A.辦理汽車售后回租B.辦理汽車融資租賃C.吸收股東1個月以上的存款D.發(fā)放購買摩托車的貸款【答案】B74、下列屬于《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的主要變化的是（）。A.擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力B.修改資本定義，強化監(jiān)管資本基礎C.建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷D.加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管【答案】D75、下列不屬于商業(yè)銀行關聯(lián)方的是（）。A.間接控制商業(yè)銀行的法人B.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的直系親屬C.商業(yè)銀行的主要自然人股東D.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人【答案】B76、下列不屬于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價主要功能的是（）。A.引導產(chǎn)品合理定價B.優(yōu)化資產(chǎn)負債業(yè)務組合和資源配置C.完善績效考評體系D.分離和消除流動性風險、利率風險【答案】D77、單一客戶融資集中度是指金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】A78、下列關于汽車金融公司主營業(yè)務中購車貸款的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)放自用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為80%B.發(fā)放商用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為75%C.發(fā)放二手車貸款最高發(fā)放比例為70%D.購車貸款的貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年【答案】B79、董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的（）通過。A.三分之一以上B.過半數(shù)C.三分之二以上D.全數(shù)【答案】B80、下列不屬于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格定價主要功能的是（）。A.引導產(chǎn)品合理定價B.優(yōu)化資產(chǎn)負債業(yè)務組合和資源配置C.完善績效考評體系D.分離和消除流動性風險、利率風險【答案】D81、2008年國際金融危機凸顯了（）對于金融市場和銀行體系的重要性。A.市場風險管理B.操作風險管理C.信用風險管理D.流動性風險管理【答案】D82、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標法，應當以（）為基礎計量操作風險資本要求。A.總收入B.總資產(chǎn)C.凈利潤D.總資本【答案】A83、董事會提名委員會、單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A84、高風險債券不包括()。A.債券結(jié)構(gòu)復雜B.信用評級在投資級別以下C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C85、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】C86、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當時指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應用、新的市場開辟、原材料新供應來源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C87、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C88、下列選項中，屬于操作風險監(jiān)控的是()。A.完善資產(chǎn)質(zhì)量管理B.加強重點領域信用風險防控C.提升風險處置質(zhì)效D.強化從業(yè)人員管理【答案】D89、互聯(lián)網(wǎng)信托的資金出借人可以選擇資金出借方式的周期不包括()。A.9個月B.6個月C.12個月D.18個月【答案】D90、在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應滿足最近1年年末總資產(chǎn)不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.500B.600C.700D.800【答案】D91、下列有關行政訴訟程序的說法，錯誤的是（）。A.行政訴訟的一審程序，又稱上訴審程序B.行政訴訟的一審程序包括審理前的準備、開庭審理、合議庭評議和判決等階段C.二審法院經(jīng)過對案件的審理，應根據(jù)行政行為的不同情況作出裁定撤銷一審判決或裁定、依法改判、維持原判的裁判D.當事人對不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定書之日起的規(guī)定期限內(nèi)向上一級人民法院提出上訴，上一級人民法院的裁定為終局裁定【答案】A92、擔保、備用信用證等能夠?qū)⑿庞蔑L險轉(zhuǎn)移給第三方，這種轉(zhuǎn)移屬于（）。A.保險轉(zhuǎn)移B.非保險轉(zhuǎn)移C.再保險轉(zhuǎn)移D.擔保轉(zhuǎn)移【答案】B93、根據(jù)合同解除的一般規(guī)定，當事人有權(quán)依法解除合同的主要法定情形包括()。A.發(fā)生不可抗力B.預期違約C.遲延履行D.根本違約E.全面履行【答案】A94、根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》規(guī)定，下列有關行政復議的表述，正確的是（）。A.行政復議只審查具體行政行為是否合法B.公民、法人或其他組織認為行政機關的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，可以向該行政機關申請復議C.復議機關依法復議后不得再提起行政訴訟D.書面審理是復議機關審理復議案件的基本形式【答案】D95、（）是最為徹底的綜合化模式，允許同一家金融機構(gòu)以內(nèi)設事業(yè)部的形式經(jīng)營全部或多項（至少應包括銀行和證券）金融業(yè)務。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.銀行母公司模式D.全能銀行模式【答案】D96、呼吸和呼吸暫停交替出現(xiàn)稱為（）A.陳施式呼吸B.間斷呼吸C.深大呼吸D.呼吸困難E.間歇呼吸【答案】B97、會受潛在的替代品和新產(chǎn)品的威脅的目標市場模式是()。A.產(chǎn)品集中化B.產(chǎn)品專業(yè)化C.市場專業(yè)化D.選擇性專業(yè)化【答案】B98、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應（）在財務報告中或銀行網(wǎng)站公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.定期B.根據(jù)市場需求C.不定期D.按銀保監(jiān)會要求【答案】A99、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應制訂明確的退出計劃，在（）年內(nèi)實現(xiàn)退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B100、商業(yè)銀行董事會應下設審計委員會，審計委員會負責人原則上應由（）擔任。A.部委董事B.獨立董事C.外部監(jiān)事D.股東董事【答案】B多選題（共40題）1、信托當事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當事人的委托關系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD2、非金融類不良資產(chǎn)從資產(chǎn)形態(tài)來講，主要包括的資產(chǎn)有（）。A.實物B.股權(quán)C.期權(quán)D.債權(quán)E.其他類型資產(chǎn)【答案】ABD3、豐田生產(chǎn)方式中，對生產(chǎn)過程中各工序生產(chǎn)活動進行控制的信息系統(tǒng)是()。A.標準化B.多技能作業(yè)員C.準時化生產(chǎn)D.看板管理【答案】D4、按照保證金擔保的對象不同，保證金存款可分為以下種類（）。A.銀行承兌匯票保證金B(yǎng).信用證保證金C.黃金交易保證金D.個人購匯保證金E.遠期結(jié)售匯保證金【答案】ABCD5、商業(yè)銀行按照國家關于固定資產(chǎn)投資項目本金制度的有關規(guī)定，合理確定貸款金額時應考慮（）。A.項目風險水平B.自身風險偏好C.自身風險承受能力D.項目期間E.項目收益率【答案】AC6、審慎經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)容包括（）。A.風險管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.流動性E.資產(chǎn)質(zhì)量【答案】ABCD7、按照貸款用途和風險特征不同，公司貸款可細分為（）。A.流動資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款C.貿(mào)易融資D.貼現(xiàn)E.保理【答案】ABCD8、電子現(xiàn)金最簡單的形式包括()。A.三個主體和四個安全協(xié)議過程B.四個主體和三個安全協(xié)議過程C.三個主體和四個保密協(xié)議過程D.四個主體和三個保密協(xié)議過程【答案】A9、關于倉庫保管的基本要求，下列說法正確的有()。A.面向通道進行保管B.根據(jù)出口頻率選定位置C.同一品種放在同一地方D.根據(jù)物品體積安排保管位置E.盡可能在低處碼放【答案】ABC10、信托公司管理運用或處分信托財產(chǎn)時，可以依照信托文件的約定，采取（）等方式進行。A.投資B.出售C.存放同業(yè)D.貸款E.租賃【答案】ABCD11、電子簽名的主要法律意義是確認某項電子形式意思表示的歸屬，其本質(zhì)是()。A.生效條件B.簽章C.驗明程序D.承諾【答案】C12、降低周轉(zhuǎn)庫存的基本做法是()。A.縮短生產(chǎn)周期B.使用生產(chǎn)和需求吻合C.持有額外庫存D.減少庫存批量【答案】D13、商業(yè)銀行年度披露的信息應當包括（）。A.公司治理信息B.財務會計報告C.年度重大事項D.資本充足率信息E.風險管理信息【答案】ABCD14、下列關于委托貸款的說法，正確的有（）。A.委托貸款業(yè)務是商業(yè)銀行的委托代理業(yè)務B.委托貸款不包括現(xiàn)金管理項下委托貸款和住房公積金項下委托貸款C.委托貸款收取代理手續(xù)費，同時承擔信用風險D.委托貸款的委托人是指提供委托貸款資金的法人、非法人組織、個體工商戶和具有完全民事行為能力的自然人E.委托貸款業(yè)務是商業(yè)銀行的負債業(yè)務【答案】ABD15、商業(yè)化改革轉(zhuǎn)型階段的業(yè)務監(jiān)管有（）。A.建章立制方面B.非現(xiàn)場監(jiān)管方面C.資產(chǎn)處置方面D.現(xiàn)場檢查方面E.市場準入方面【答案】ABD16、商業(yè)銀行債券投資的主要功能包括（）。A.獲取收益B.分散風險C.保持流動性D.合理避稅E.融資【答案】ABCD17、美國金融監(jiān)管大致經(jīng)歷的階段有（）。A.自由競爭時期B.大蕭條后的嚴格監(jiān)管時期C.再次放松監(jiān)管時期D.審慎監(jiān)管時期E.次貸危機后全面強化監(jiān)管【答案】ABCD18、《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》中的三大支柱是指()。A.最低資本要求B.監(jiān)督檢查C.內(nèi)部控制D.市場紀律E.股權(quán)分置【答案】ABD19、銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理體系應當包括（）要素。A.風險治理架構(gòu)B.風險管理政策和程序C.風險管理策略D.內(nèi)部控制和審計體系E.風險偏好和風險承受能力【答案】ABCD20、商業(yè)銀行開辦的貸款承諾業(yè)務可以分為（）。A.項目貸款承諾B.開立信貸證明C.上市輔導咨詢D.票據(jù)發(fā)行便利E.客戶授信額度【答案】ABD21、商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報告和信息反饋制度，內(nèi)部審計部門、內(nèi)控管理職能部門、業(yè)務部門人員應將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，按照規(guī)定報告路線及時報告（）。A.股東大會B.高級管理層C.董事會D.監(jiān)事會E.理事會【答案】BCD22、2004年12月，銀監(jiān)會制定發(fā)布了《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，根據(jù)其指引規(guī)定，市場風險管理體系的主要要求包括（）。A.按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求.為所承擔的市場風險提取充足的資本B.按照銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關要求，建立完善的市場風險管理內(nèi)部控制體系C.商業(yè)銀行應當建立全面、嚴密的壓力測試程序。對市場風險實施限額管理，建立市場風險限額體系.并對市場風險有重大影響的情形制訂應急處理方案D.商業(yè)銀行應當對每項業(yè)務和產(chǎn)品中的市場風險因素進行分解和分析，及時、準確地識別所有交易和非交易業(yè)務中市場風險的類別和性質(zhì)E.商業(yè)銀行應當制定適用整個銀行機構(gòu)的、正式的書面市場風險管理政策和程序，管理政策和程序應當與爭行的業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模、復雜程度和風險特征相適應，與其總體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、資本實力和能夠承擔的總體風險水平相一致【答案】ABCD23、表外業(yè)務的特點有（）。A.不運用或不直接運用商業(yè)銀行自有資金B(yǎng).接受客戶委托辦理業(yè)務C.不直接承擔風險D.絕大部分表外業(yè)務以收取手續(xù)費的方式獲得收益E.種類多，范圍廣【答案】ABD24、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，所稱合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。法律、規(guī)則包括（）。A.有關銀行業(yè)經(jīng)營活動的行為守則和職業(yè)操守B.有關銀行業(yè)經(jīng)營活動的行政法規(guī)C.有關銀行業(yè)經(jīng)營活動的經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則D.有關銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律E.有關銀行業(yè)經(jīng)營活動的部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件【答案】ABCD25、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則的是（）。A.風險管理B.關聯(lián)交易C.內(nèi)部控制D.資本充足率E.損失準備金【答案】ABCD26、下列關于專家會議法的說法，錯誤的是()。A.與會專家之間可能有上級、前輩、同學、朋友、同事等多種關系B.作為組織預測者，在專家會議上，可以有引導性發(fā)言C.會議前組織者必須盡可能收集一些有關預測項目的背景材料D.如果專家認為對這次預測項目不太了解，或沒興趣，可以不參加【答案】B27、第三版巴塞爾協(xié)議的一個突出特點就是首次提出了全球統(tǒng)一的流動性風險定量監(jiān)管標準，該指標包括（）。A.流動比率B.特雷諾比率C.夏普比率D.流動性覆蓋率E.凈穩(wěn)定資金比例【答案】D28、在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應當具備的條件有（）。A.最近1年的營業(yè)收入不低于50億人民幣或等值的可自由兌換貨幣B.財務狀況良好.最近3個會計年度連續(xù)盈利C.最近1年主營業(yè)務銷售收入占全部營業(yè)收入的80％以上D.承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設立信托，并在擬設公司章程中載明E.最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的50％【答案】ACD29、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融