2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及附答案單選題（共180題）1、期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C2、下列說法中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C3、(2017年)下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以是被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金【答案】C4、（）是對(duì)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守B.建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息【答案】C5、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A.1B.5C.10D.15【答案】D6、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購【答案】C7、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D8、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D9、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置（），對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。A.督察長(zhǎng)和秘書處B.獨(dú)立董事和獨(dú)立的檢查稽核部門C.監(jiān)事會(huì)和辦公室D.督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門【答案】D10、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A11、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時(shí)具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D12、以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D13、基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和（）兩方面的要求上。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式【答案】D14、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A.審批制B.登記制C.注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制【答案】B15、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由（）獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】A16、根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B17、下列（）可以作為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B18、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】D19、(2017年)下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C20、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B21、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B22、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】A23、投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C24、（2021年真題）關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是（）。A.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，可以在推介時(shí)向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個(gè)彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對(duì)合格投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)行為進(jìn)行篩選【答案】C25、（）是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A26、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)D.A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理【答案】C28、（2020年真題）以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C.董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤【答案】D29、可以責(zé)令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、基金是一種（）。A.所有權(quán)憑證B.信用憑證C.債權(quán)憑證D.受益憑證【答案】D31、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A32、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】B33、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離B.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對(duì)客戶大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財(cái)務(wù)欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場(chǎng)波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大【答案】C34、（）是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A.價(jià)格優(yōu)先B.買進(jìn)賣出C.買低高拋D.時(shí)間優(yōu)先【答案】A35、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.15個(gè)自然日D.30個(gè)自然日【答案】A36、無需披露上市交易公告書的基金品種是（）A.上市開放式基金B(yǎng).開放式基金C.交易型開放式指數(shù)基金D.封閉式基金【答案】B37、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B38、基金反映的是一種（）。A.債權(quán)關(guān)系B.債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系【答案】C39、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購從速”等表述D.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】A40、(2017年)下列關(guān)于督察長(zhǎng)工作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.基金公司不采納督察長(zhǎng)的合規(guī)意見，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事項(xiàng)提交總經(jīng)理決定C.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)審查，并在申報(bào)材料報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見D.督察長(zhǎng)向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況【答案】B41、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同結(jié)束之日B.基金開始募集之日C.基金合同生效之日D.基金賬戶銷戶之日【答案】D42、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金的過程中，以下行為正確的是（）A.可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.采取抽獎(jiǎng)的方式進(jìn)行基金銷售C.采用獎(jiǎng)勵(lì)基金的方法進(jìn)行激勵(lì)D.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平【答案】A43、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更局C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C44、股票基金按投資市場(chǎng)分類不包括（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D45、（2017年真題）某投資者投資10萬份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C46、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件【答案】B47、（2016年真題）承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.基金的基金B(yǎng).分級(jí)基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】D48、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制【答案】B49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同【答案】D50、（）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心【答案】C51、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.效益控制【答案】C53、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】B54、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司【答案】C55、(2017年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C56、針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】C57、（2016年真題）基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C58、基金客戶服務(wù)的環(huán)節(jié)是（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.以上都是【答案】D59、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B60、對(duì)基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D61、（2016年真題）對(duì)于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C62、在我國(guó)，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。A.基金公司章程B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】B63、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告【答案】B64、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D65、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.20％B.25％C.45％D.50％【答案】A66、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。A.國(guó)有企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B67、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金【答案】D68、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A.現(xiàn)貨市場(chǎng)B.期貨市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)【答案】A69、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C70、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.一般采用未知價(jià)法C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)【答案】B71、我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保證市場(chǎng)的公平、效率、透明C.保護(hù)投資者利益D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C72、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D73、(2016年)（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B74、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是（）。A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近3年個(gè)人年均收入10萬元的李某C.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近3年個(gè)人年均收入35萬元的孫某D.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近3年個(gè)人年均收入60萬元的張某【答案】C75、下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)【答案】D76、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C77、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C78、公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括（）。A.入股、退股及轉(zhuǎn)讓B.利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)C.收益保證D.份額信息備份【答案】C79、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】B80、（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.忠誠盡責(zé)B.廉潔公正C.誠實(shí)守信D.忠誠敬業(yè)【答案】C81、通過（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真C.電子信箱D.互聯(lián)網(wǎng)【答案】D82、以下哪種類型的混合基金中，股票與債券的配置比例通常為40%-60%（）。A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.股債平衡型基金D.債卷基金【答案】C83、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，共有150個(gè)客戶各委托200萬元，40個(gè)客戶各委托300萬元，20個(gè)客戶各委托1000萬元，1個(gè)客戶委托10億元，2個(gè)客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計(jì)劃在審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資時(shí)，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A84、目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C85、(2017年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C86、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B.基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明C.基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查【答案】C87、下列關(guān)于收取增值服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)【答案】A88、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)【答案】A89、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（）。A.黃金市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.藝術(shù)品市場(chǎng)【答案】D90、（）在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C91、關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是()。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C92、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國(guó)第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C93、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B94、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場(chǎng)最低費(fèi)率的其所在公司發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)購買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B95、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C96、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響【答案】B97、（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.混合基金D.開放式基金【答案】A98、2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了（）。A.《證券投資基金管理暫行辦法》B.《中華人民共和國(guó)公司法》C.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D.《中華人民共和國(guó)證券法》【答案】C99、(2017年)下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A100、根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B101、（2016年真題）當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C102、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)的金融債券D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)【答案】B103、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（）。A.經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好B.全體員工對(duì)公司的忠誠度C.道德價(jià)值觀和勝任能力D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略【答案】A104、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。A.不是市場(chǎng)的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限C.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】C105、基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.20C.10D.7【答案】C106、(2017年)基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說明的文件是（）。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】C107、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用【答案】C108、(2016年)申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D109、我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先【答案】D110、（）屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者共同遵守的申購和贖回原則。A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C111、投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D112、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B113、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）A.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購手續(xù)B.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金C.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金D.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)，發(fā)現(xiàn)PPT上寫有"欲購從速"字樣后立即進(jìn)行了刪除【答案】B114、（2016年真題）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C115、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括（）和（）。A.監(jiān)察稽核部，風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)部，風(fēng)險(xiǎn)部C.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部，風(fēng)險(xiǎn)管理部D.監(jiān)察稽核部，合規(guī)部【答案】A116、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率C.基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購金額總額【答案】A117、（）是FOF母基金采用指數(shù)編制的方式或者采用特定的投資比例對(duì)子基金進(jìn)行投資并做定期調(diào)整，而被投資的子基金則為主動(dòng)管理型基金。A.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFB.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFC.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFD.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF【答案】C118、（2016年真題）職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)【答案】D119、基金招募說明書中披露的事項(xiàng)中不含（）。A.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價(jià)格，期限C.基金效益目標(biāo)，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，投資策略，投資限制【答案】C120、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B.后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】A121、(2017年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C.投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A122、在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B123、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C124、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A125、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為（）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】C126、下列哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金的支付功能的設(shè)計(jì)機(jī)制。（）A.每個(gè)交易日辦理基金份額申購、贖回B.在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配C.每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報(bào)價(jià)D.每個(gè)自然日辦理基金份額申購、贖回【答案】D127、基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D128、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格【答案】D129、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A.4CsB.5PsC.4PsD.5Cs【答案】C130、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A131、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)【答案】A132、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B133、（2017年真題）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行B.可接受被調(diào)查方提供的公開信息C.無需對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】C134、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D135、下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定【答案】A136、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B137、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在()日完成。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B138、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對(duì)【答案】C139、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【答案】C140、（）是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。A.鞏固基金安全性B.增加基金收益率C.不斷開發(fā)新基金品種D.深度挖掘客戶需求【答案】D141、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征【答案】B142、(2017年)根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨(dú)立董事的描述中，正確的是（）。A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會(huì)審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1／2以上的獨(dú)立董事通過D.獨(dú)立董事不得少于董事會(huì)人數(shù)的1／3【答案】D143、(2017年)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A144、（）利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。A.基金發(fā)起人B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】B145、相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權(quán)威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C146、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.基金持有人大會(huì)B.公司董事會(huì)C.股東大會(huì)D.監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】C147、某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改【答案】C148、每一交易日股票基金有（）個(gè)價(jià)格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A149、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C150、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督【答案】D151、下列關(guān)于ETF和LOF的選項(xiàng)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)B.LOF在申購、贖回上沒有特別要求C.ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購、贖回【答案】C152、封閉式基金的網(wǎng)上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A.證券公司B.證券交易所C.基金管理人D.商業(yè)銀行【答案】B153、分級(jí)基金按運(yùn)作方式分類可分為（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金【答案】B154、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財(cái)【答案】A155、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括（）。A.穩(wěn)定性、周期性、安全性B.服務(wù)性、持續(xù)性、成長(zhǎng)性C.階段性、全面性、可控性D.專業(yè)性、規(guī)范性、適用性【答案】D156、基金客戶服務(wù)中，（）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)【答案】B157、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.VB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D158、關(guān)于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理表述錯(cuò)誤的是（）。A.做到自下而上全員參與B.加強(qiáng)法律法規(guī)和公司制度學(xué)習(xí)C.將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績(jī)效考核D.樹立全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念【答案】A159、(2016年)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C160、（2019年真題）基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B161、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A162、（2017年真題）關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，下列行為違規(guī)的是（）。A.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處B.業(yè)績(jī)陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)D.不得片面夸大過往業(yè)績(jī)【答案】C163、貨幣市場(chǎng)基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C164、基金份額