初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理提升訓練B卷帶答案

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理提升訓練B卷帶答案

單選題（共100題）1、商業(yè)銀行工作人員利用職能便利，挪用本單位或客戶資金的，按（）懲處。A.金融詐騙罪B.挪用資金罪C.貪污罪D.侵占罪【答案】B2、（2017年真題）風險評估的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.目標設定B.風險識別C.風險處理D.風險應對【答案】C3、自2015年5月1日起中國正式實行《存款保險條例》，（）負責存款保險制度實施。A.財政部B.國務院C.中國人民銀行D.銀監(jiān)會【答案】C4、（2021年真題）銀團貸款是一種典型的（）。A.代理營銷渠道B.委托營銷渠道C.自營營銷渠道D.合作營銷渠道【答案】D5、下列（）屬于銀保監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構。A.②⑧B.④⑤⑥⑦C.①③⑥D.④⑤⑦【答案】D6、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理條例》，以下不屬于高級管理層應履行的合規(guī)管理職責的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性B.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協(xié)調C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策【答案】C7、在我國分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的背景下，唯一能跨越貨幣市場、資本市場和實體領域的金融機構是()。A.銀行B.證券公司C.保險公司D.信托公司【答案】D8、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的()。A.40％B.35％C.30％D.45％【答案】B9、在債券回購中，以下哪項是債券正回購方的交易程序？（）A.出售債券與收購債券同時進行B.出售債券，同時用現(xiàn)金還款C.先購入債券、后出售債券D.先出售債券、后購回債券【答案】D10、（）是銀行業(yè)自律管理的最高權力機構，由參加協(xié)會的全體會員單位組成A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.中國銀行業(yè)協(xié)會會員大會C.銀監(jiān)會D.協(xié)會理事會【答案】B11、下列關于貨幣經紀公司的說法，錯誤的是（）。A.貨幣經紀公司可以改善市場流動性和透明度，促進價格發(fā)展B.從事有關外匯、貨幣市場產品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設立貨幣經紀公司C.貨幣經紀公司不得從事自營交易D.貨幣經紀公司不得向個人提供經紀服務【答案】B12、某借款人2016年銷售收入為3000萬元，2016年銷售利潤率為15％，預計2017年銷售收入年增長率為10％，營運資金周轉次數(shù)為5，根據(jù)《流動資金貸款辦理暫行辦法》中關于流動資金貸款需求量的測算方法，該借款人的營運資金量為()萬元。A.459B.561C.759D.600【答案】B13、一般來說，金融工具的流動性與償還期限（），與債務人的信用能力（）。A.均無關B.均無法確定C.正相關，負相關D.負相關，正相關【答案】D14、根據(jù)個人貸款用途的不同，個人貸款產品也存在區(qū)別，其中（）是銀行向個人發(fā)放的用于消費的貸款。A.個人住房貸款B.個人消費貸款C.個人經營類貸款D.個人留學貸款【答案】B15、境內中資商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務和品種的，應當符合的條件不包括()。A.主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求B.最近5年無嚴重違法違規(guī)行為C.內部制度、風險管理和問責機制健全有效D.具備開展業(yè)務必需的技術人員和管理人員【答案】B16、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，商業(yè)銀行的不良貸款率不得高于（）。A.2％B.3％C.4％D.5％【答案】D17、在新型貨幣政策工具中，()的功能是滿足金融機構期限較長的大額流動性需求。A.中期借貸便利B.抵押補充貸款C.公開市場業(yè)務D.常備借貸便利【答案】D18、()的設立標志著財務公司在中國誕生。A.東風汽車工業(yè)財務公司B.中國中金財務公司C.東風集團投資公司D.中信財務公司【答案】A19、把缺乏流動性，但具有未來現(xiàn)金流的資產匯集起來，通過結構性重組，將其轉變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券，據(jù)以融通資金的機制和過程是()。A.資產證券化B.發(fā)行新股C.定向增發(fā)D.眾籌【答案】A20、上海證券交易所規(guī)定了4種回購期限，其中不包括()。A.7天B.3個月C.6個月D.1年【答案】D21、下列哪種情況不應計入不良貸款?（）A.王麗因出差在外，未及時歸還貸款本息B.張偉宣告死亡，以其財產清償后，仍未能還清其生前的貸款C.張海濤由于金融危機而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.李國慶已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A22、我國銀行監(jiān)管改革不包括（）。A.緊跟趨勢，強化各類監(jiān)管指標約束B.簡政放權，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構新建，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強銀行業(yè)消費者保護【答案】C23、銀行業(yè)消費者重大投訴處理的基本原則不包括（）。A.積極應對、快速反應B.有效控制、減少影響C.公正誠信、實事求是D.公平公正、積極有效【答案】D24、（2020年真題）消費金融公司A成立滿三年，注冊資本金10億元，其辦理的下列業(yè)務中不合規(guī)的是（）。A.向客戶C發(fā)放20萬元貸款，用于出國留學繳納學費和支付生活費B.向基金公司D購買3億元貨幣基金C.向客戶B發(fā)放20萬元裝修貸款D.向銀行E同業(yè)拆入10億元【答案】B25、金融市場發(fā)揮對經濟的調節(jié)作用是通過其特有的（）。A.為社會中資金不足的一方提供籌資機會的功能B.資本聚集功能和引導資本的合理配置機制C.為資金的盈余方提供投資機會的功能D.短期性的、臨時性的資金調劑功能【答案】B26、從狹義上理解，商業(yè)銀行財務管理的內容不包括()。A.成本管理B.風險管理C.預算管理D.費用管理【答案】B27、銀行必須以明確的格式、內容、語言，對其提供的產品或者服務，向消費者進行充分的信息披露和風險揭示，確保消費者在購買銀行產品或者接受銀行服務前已知曉并理解相關風險。這體現(xiàn)了銀行對消費者履行的（）義務。A.遵守相關法律B.交易信息公開C.交易有憑有據(jù)D.妥善處理客戶交易請求【答案】B28、下列關于單一客戶授信限額管理的說法，正確的是()。A.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過15％B.決定客戶債務承受能力的主要因素是客戶信用等級和所有者資產C.只要決定的授信限額大于或等于客戶的最高債務承受額，具體數(shù)值可以由商業(yè)銀行自行決定D.客戶的授信總額超過其最高債務承受額時，商業(yè)銀行都不能再向該客戶提供任何形式的授信業(yè)務【答案】D29、（）是向社會各階層消費者提供的，以滿足其對最終商品和服務的消費需求為目的的現(xiàn)代金融服務方式。A.財務管理B.消費金融C.信托D.汽車金融【答案】B30、（）是指從借款合同規(guī)定的第一個還款日至全部本息清償日止的期間。A.提款期B.寬限期C.還款期D.延后期【答案】C31、以下不屬于綜合化經營的特點的是（）。A.公司主體規(guī)模大實力強B.明顯的集團化趨勢C.經營領域窄D.可以提供金融全領域的服務【答案】C32、金融穩(wěn)定理事會的前身為金融穩(wěn)定論壇，是應西方七國財長和央行行長提議于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A33、()不是金融資產管理公司的主要業(yè)務。A.收購、管理和處置金融不良資產B.提供綜合金融服務C.收購、管理和處置非金融不良資產D.收購、管理和處置固有資產【答案】D34、()是債務人或付款人主動將款項交給銀行，委托銀行使用某種結算工具，支付一定金額給債權人或收款人的結算方式。A.順匯B.逆匯C.郵匯D.匯兌【答案】A35、合規(guī)管理與成本控制、資本回報等銀行經營的核心要素存在（）。A.零相關關系B.負相關關系C.正相關關系D.無相關關系【答案】C36、銀行面臨的最復雜、最主要的風險是（）。A.操作風險B.流動性風險C.戰(zhàn)略風險D.信用風險【答案】D37、關于商業(yè)銀行的業(yè)務外包，以下說法錯誤的是（）。A.業(yè)務外包必須有嚴謹?shù)暮贤蚍諈f(xié)議，明確對外包服務質量和可靠性的基本要求，并對信息保密和業(yè)務安全提出明確的要求B.商業(yè)銀行可以將某些業(yè)務外包給具有較高技能和規(guī)模的其他機構來管理，用以轉移操作風險C.商業(yè)銀行不是外包過程中出現(xiàn)的操作風險的最終責任人D.商業(yè)銀行必須對外包業(yè)務的風險進行管理，一些關鍵過程和核心業(yè)務不應外包出去【答案】C38、一般來說，流動性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無關【答案】B39、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行()應將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。A.高級管理層B.股東大會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】C40、以下選項屬于財政政策工具的是（）。A.存款準備金率B.國債C.基準利率D.正回購【答案】B41、汽車金融公司提供汽車融資租賃業(yè)務期問，汽車的所有權歸()。A.汽車金融公司B.消費者C.銷售商D.以上都不是【答案】A42、下列關于銀行業(yè)金融機構申請基礎類衍生產品交易業(yè)務資格應當具備的條件中，說法錯誤的是（）。A.具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名B.有處理法律事務和負責內控合規(guī)檢查的專門部門及相關專業(yè)人員C.有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度D.具有相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員可以相互兼任【答案】D43、金融市場是反映國民經濟情況的“晴雨表”，體現(xiàn)了金融市場的()功能。A.風險分散與風險管理功能B.交易及定價功能C.反映經濟運行的功能D.優(yōu)化資源配置功能【答案】C44、金融資產管理公司創(chuàng)新并發(fā)展的非金融類不良資產經營模式是（）。A.傳統(tǒng)模式B.重組型非金業(yè)務模式C.債務重組模式D.清算模式【答案】B45、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理條例》，以下不屬于高級管理層應履行的合規(guī)管理職責的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨立性B.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協(xié)調C.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策【答案】C46、售后回租業(yè)務是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資租賃合同，再將該物件從()處租回的融資租賃形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】D47、合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助()有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.內部審計人員【答案】C48、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》的規(guī)定，下列不屬于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的是()。A.銀行業(yè)金融機構的外部監(jiān)事，B.銀行業(yè)金融機構與勞務派遣機構簽訂協(xié)議從事臨時性服務的人員C.銀行業(yè)金融機構的獨立董事D.銀行業(yè)金融機構與勞務派遣機構簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務的人員【答案】B49、（），我國成立了三家政策性銀行——國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農業(yè)發(fā)展銀行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】C50、()是指由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上(含兩個)委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務。A.組合信托計劃B.法定信托計劃C.集合資金信托計劃D.集合投資信托計劃【答案】C51、（2017年真題）重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應至少歸為（）類貸款。A.損失B.次級C.關注D.可疑【答案】D52、()應承擔起風險防控的首要責任。A.內部控制條線B.審計監(jiān)督條線C.風險合規(guī)條線D.業(yè)務管理條線【答案】D53、調整平等主體之間的人身關系和財產關系的法律是()。A.《擔保法》B.《物權法》C.《合同法》D.《民法通則》【答案】D54、（2018年真題）銀行業(yè)金融機構實施全面風險管理應當遵循的基本原則是（）。A.成本可算原則、風險可控原則、信息充分披露原則B.全面原則、審慎原則、獨立原則、有效原則C.匹配性原則、全覆蓋原則、獨立性原則、有效性原則D.制衡性原則、全覆蓋原則、重要性原則、有效性原則【答案】C55、信用代表的是一種具有償還性和()的社會價值量的再分配關系：A.增殖性B.收益性C.流動性D.基礎性【答案】A56、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、()和保證金存款等。A.單位協(xié)定存款B.單位臨時存款C.單位基本存款D.單位議定存款【答案】A57、金融機構辦理存款業(yè)務，擅自提高利率或者變相提高利率．吸收存款的，給予警告，（）。A.對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分B.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款C.沒有違法所得的.處10萬元以上50萬元以下的罰款D.情節(jié)嚴重的，責令該金融機構停業(yè)整頓或者吊銷經營金融業(yè)務許可證【答案】D58、根據(jù)《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》的規(guī)定，金融資產管理公司集團層級應按制在（）級以內，金融監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。A.一B.三C.二D.四【答案】B59、連接生產者和需求者的基本紐帶是（）。A.目標市場B.營銷渠道C.促銷策略D.營銷策略【答案】B60、個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（）萬元，機構投資人則不低于（）萬元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】A61、商業(yè)銀行的全面風險管理模式體現(xiàn)了一些先進的風險管理理念和方法，其中不包括（）。A.全球的風險管理體系B.全員的風險管理文化C.全程的風險管理過程D.全面的風險規(guī)避制度【答案】D62、()是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務、進出口押匯、貼現(xiàn)業(yè)務、透支、銀行承兌匯票、信用證、保函、保理等業(yè)務等。A.個人信貸業(yè)務B.法人信貸業(yè)務C.資金交易業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】B63、按照（）分類，風險可以分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。A.風險事故的來源B.商業(yè)銀行經營的特征C.風險發(fā)生的范圍D.誘發(fā)風險的原因【答案】C64、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)（）的價值觀念。A.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔B.倡導合規(guī)和懲處違規(guī)C.一切從經濟效益出發(fā)D.做大規(guī)模和做強效益【答案】B65、按存款的（）不同，對公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款等。A.業(yè)務品種B.期限C.支取方式D.流動性【答案】C66、（2018年真題）下列不屬于單位結算賬戶的是（）。A.基本存款賬戶B.長期存款賬戶C.臨時存款賬戶D.一般存款賬戶【答案】B67、針對小企業(yè)普遍面臨貸款到期必須()所造成的還款壓力大等問題，中國銀監(jiān)會2009年下發(fā)了《關于創(chuàng)新小企業(yè)流動資金貸款還款方式的通知》。A.先還后貸B.先貸后還C.邊貸邊還D.滾動貸款【答案】A68、（2017年真題）下列關于風險監(jiān)管要求的說法中，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務，遵循協(xié)商自愿、誠信自律和風險自擔原則B.金融機構辦理同業(yè)借款業(yè)務最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務最長期限不得超過一年，但是業(yè)務到期后可以展期C.金融機構開展買入返售和同業(yè)投資業(yè)務，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保D.單家商業(yè)銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風險權重為零的資產后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50％【答案】B69、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.10％B.50％C.100％D.15％【答案】B70、采取適當?shù)拇胧﹣頊p少風險的損失，乃至消除風險的客戶風險管理手段是（）。A.風險化解B.消減風險C.轉移風險D.分散風險【答案】B71、在產品開發(fā)的幾種方法中，能夠幫助商業(yè)銀行取得并保持市場領先地位的是（）。A.交叉組合法B.低成本法C.創(chuàng)新法D.仿效法【答案】C72、（2019年真題）下列不屬于現(xiàn)場檢查可以采取的手段的是（）。A.抽調內審人員B.約談被查金融機構高管的家屬C.約談外審人員D.調查與被查金融機構有關的單位【答案】B73、下列不符合《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求的是()。A.商業(yè)銀行應制定有利于本行戰(zhàn)略目標實施和競爭力提升與人才培養(yǎng)、風險控制相適應，的薪酬機制B.商業(yè)銀行應確?？勺冃匠昕傤~不會弱化本行持續(xù)增加資本基礎的能力C.商業(yè)銀行績效薪酬應體現(xiàn)充足的各類風險與各項成本抵扣和銀行可持續(xù)發(fā)展的激勵約束要求D.商業(yè)銀行應建立有效薪酬監(jiān)督機制，鼓勵為員工或允許員工對遞延兌現(xiàn)部分的薪酬購買薪酬保險、責任險等避險措施，以降低薪酬與風險的關聯(lián)性【答案】D74、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機構績效考評應當堅持的原則是()。A.安全性、流動性、效益性B.戰(zhàn)略引導、合規(guī)保障、謹慎經營、分類考核、分級執(zhí)行C.綜合性、客觀性、發(fā)展性D.穩(wěn)健經營、合規(guī)引領、戰(zhàn)略導向、綜合平衡、統(tǒng)一執(zhí)行【答案】D75、根據(jù)《行政復議法》的規(guī)定，下列關于行政復議的說法不正確的是()。A.公民、法人或者其他組織認為行政機關的具體行政行為侵犯其合法權益的，可以依法申請行政復議B.認為行政機關的具體行政行為所依據(jù)的規(guī)定不合法，在對具體行政行為申請行政復議時，可以一并向行政復議機關提出對該規(guī)定的審查申請C.復議可附帶審查的規(guī)定包括國務院部、委員會規(guī)章和地方人民政府規(guī)章D.行政復議不受理不服行政機關對民事糾紛作出的調解或者其他處理等事項【答案】C76、()是異地結算中最廣為使用的一種方式。A.匯兌B.委托收款C.信用證D.托收承付【答案】A77、（2018年真題）當前我國普惠金融重點服務對象不包括（）。A.農民B.城市白領C.小微企業(yè)D.貧困人群和殘疾人【答案】B78、()是指債務人一旦違約將給債權人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風險暴露D.損失準備【答案】B79、（2021年真題）銀團貸款是一種典型的（）。A.代理營銷渠道B.委托營銷渠道C.自營營銷渠道D.合作營銷渠道【答案】D80、（2019年真題）資本市場是指金融工具期限在（）年以上的長期金融市場。A.10B.3C.5D.1【答案】D81、常備借貸便利的特點不包括()。A.由金融機構主動發(fā)起B(yǎng).針對性強C.是商業(yè)銀行間的“一對一”交易D.交易對手覆蓋面廣【答案】C82、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務的是（）。A.同業(yè)拆借B.保理融資C.同業(yè)代付D.買入返售【答案】B83、財政用于資本項目的建設性支出是()。A.公共支出B.購買性支出C.轉移性支出D.政府投資【答案】D84、()是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務、進出口押匯等。A.個人信貸業(yè)務B.法人信貸業(yè)務C.資金交易業(yè)務D.代理業(yè)務【答案】B85、商業(yè)銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的（）。A.0.5％B.0.6％C.1.5％D.1.6％【答案】B86、押品處置是指抵(質)押權人對由()為擔保銀行債權實現(xiàn)而抵押或質押給銀行的財產或權利進行處置，以收回全部或部分不良債權的經營管理活動。A.借款人或第三人B.投資人C.擔保人或保證人D.債務人【答案】A87、境內機構經常項目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B88、外幣存款業(yè)務和人民幣存款業(yè)務的共同點不包括()。A.具體管理方式相同B.按存款期限都可分為活期存款和定期存款C.按客戶類型都可分為個人存款和單位存款D.都是存款人將資金存入銀行的信用行為【答案】A89、下列選項中，不屬于意定信托的是()。A.默示信托B.遺囑信托C.其他意定信托D.合同信托【答案】A90、下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理的流程的是（）。A.合規(guī)風險識別和評估B.合規(guī)風險的監(jiān)測和測試C.合規(guī)風險報告D.合規(guī)風險的治理【答案】D91、以下關于反洗錢工作的說法錯誤的是（）。A.銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存款業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件或其他有效的身份證明文件B.金融機構應當在大額交易發(fā)生之日起10個工作日內以電子方式提交大額交易報告C.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構在向金融機構進行反洗錢調查中，如發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查D.銀行業(yè)金融機構應當采取切實可行措施保護客戶身份資料和交易記錄【答案】B92、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，保證收益理財計劃和相關產品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益（）。A.不受限制B.應是對客戶有附加條件的保證收益C.屬于違規(guī)經營D.應在銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行牡怯泜浒浮敬鸢浮緽93、產業(yè)保護政策的目的是（）。A.反壟斷和反不正當競爭B.防止因重復投資導致的資源低效率配置C.減小國外企業(yè)對本國幼稚產業(yè)的沖擊D.防止過度競爭導致的資源低效率配置【答案】C94、商業(yè)銀行應建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存()。A.5年B.8年C.10年D.15年6【答案】A95、()以來，經濟全球化進程加快，銀行的經營規(guī)模越來越大、業(yè)務日趨復雜。A.20世紀80年代B.20世紀50年代C.20世紀60年代D.20世紀90年代【答案】D96、我國貨幣政策的操作目標主要是（）。A.名義貨幣B.廣義貨幣C.基礎貨幣D.貨幣供應量【答案】C97、金融消費者在市場交易中處于比一消費者更為不利的弱勢地位，下列選項中，關于這種弱勢地位產生的根本原因的表述不正確的是()。A.信息不對稱在金融消費中比在一商品消費中表現(xiàn)得更加突出B.金融消費者在市場交易中處于比一消費者更為不利的弱勢地位，而這種弱勢地位產生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不對稱、正外部性和壟斷經營C.外部性是金融的突出特性，其表現(xiàn)既有正常經營時期的正外部性，也有危機時期的負外部性D.壟斷造成的賣方市場使金融消費者在與金融機構的交易過程中處于極為不利的地位【答案】B98、（2019年真題）定期存款提前支取的，支取部分按（）計付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。A.固定存款利率B.一年期存款利率C.活期存款利率D.定期存款利率【答案】C99、商業(yè)銀行的整體風險控制環(huán)境的四項要素不包括()。A.公司治理B.合規(guī)文化C.外部監(jiān)管D.信息系統(tǒng)【答案】C100、以下不屬于按照誘發(fā)風險的原因對風險進行分類的是（）。A.信用風險B.操作風險C.技術風險D.法律風險【答案】C多選題（共40題）1、產業(yè)結構政策包括()。A.戰(zhàn)略產業(yè)的扶植政策B.主導產業(yè)的選擇政策C.衰退行業(yè)的轉型和轉移政策D.產業(yè)的可持續(xù)發(fā)展政策E.市場秩序政策【答案】ABCD2、同業(yè)業(yè)務的監(jiān)管要求主要包括()。A.管理體系要求B.資本管理要求C.擔保管理要求D.期限要求E.授信管理要求【答案】ABCD3、下列關于收單銀行加強對特約商戶資質審核的說法中，正確的有()。A.實行商戶實名制B.不得設定虛假商戶C.不得因與特約商戶有其他業(yè)務往來而降低資質審核標準和檢查要求D.對批發(fā)類、咨詢類、投資類商戶或可能出現(xiàn)高風險的商戶應當從嚴審核E.對中介類、公益類、低扣率商戶應當從嚴審核【答案】ABCD4、合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的（）。A.年齡B.資質C.經驗D.專業(yè)技能E.個人素質【答案】BCD5、（2016年真題）證券公司在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間進行交易，且無充分證據(jù)證明已依法實現(xiàn)有效隔離的，沒收違法所得，并處以（）的罰款。A.10萬元以上60萬元以下B.30萬元以上60萬元以下C.20萬元以上60萬元以下D.40萬元以上60萬元以下【答案】B6、在對流動資金貸款的管理過程中，銀監(jiān)會可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定對貸款人進行處罰的情形包括（）。A.以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的B.未按相關規(guī)定簽訂借款合同的C.放任借款人將流動資金貸款用于固定資產投資的D.超越或變相超越權限審批貸款的E.未按相關規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的【答案】ABCD7、以下屬于銀行金融機構應當建立健全銀行業(yè)消費者權益保護工作制度體系的有（）。A.銀行業(yè)消費者權益保護工作組織架構和運行機制B.銀行業(yè)消費者金融知識宣傳教育框架安排C.銀行業(yè)消費者權益保護工作進度考評制度D.銀行業(yè)消費者權益保護工作重大突發(fā)事件應急預案E.銀行業(yè)消費者投訴受理流程及處理程序【答案】ABCD8、根據(jù)修訂后的《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險監(jiān)管指標包括（）。A.流動性覆蓋率B.流動性比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.杠桿率E.存貸比【答案】ABC9、貸款利率具體分為()。A.法定利率B.實際利率C.行業(yè)公定利率D.市場利率E.固定利率【答案】ACD10、(2019年真題)下列關于基金財產的說法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B11、上海證券交易所規(guī)定的回購期限包括（）A.1天B.7天C.1個月D.3個月E.6個月【答案】BCD12、下列屬于保證的方式的有（）。A.質押B.定金C.一般保證D.留置E.連帶責任保證【答案】C13、按照資金來源分類，商業(yè)銀行的負債業(yè)務包括()。A.借入負債B.現(xiàn)金C.票據(jù)貼現(xiàn)D.結算中負債E.存款負債【答案】AD14、托收結算方式分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收E.跟票托收【答案】ABC15、下列哪一項屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的自律職責（）。A.組織會員簽訂自律公約及其實施細則B.組織制定行業(yè)標準、業(yè)務規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試C.組織會員制定維權公約D.組織銀行從業(yè)人員的相關培訓【答案】ABD16、銀行績效考評中的風險管理類指標包括（）。A.流動性風險指標B.信用風險指標C.聲譽風險指標D.操作風險指標E.市場風險指標【答案】ABCD17、建立誠信舉報機制的好處有（）。A.有利于員工之間的相互約束B.有利于權力制衡C.有利于降低信息不對稱所帶來的道德風險D.有利于合規(guī)文化的形成E.有利于加強合規(guī)管理績效考核【答案】ACD18、非金融類不良資產從資產形態(tài)來講，主要包括（）資產。A.實物B.股權C.期權D.債權E.其他類型資產【答案】ABD19、不良貸款早期預警信號中，屬于微觀方面的是（）。A.宏觀經濟變化B.經濟政策調整C.企業(yè)財務狀況或財務行為出現(xiàn)異常D.報送財務報表出現(xiàn)異常E.經營狀況出現(xiàn)重大變化【答案】CD20、下列屬于商業(yè)銀行內部信息的有()。A.人員信息B.財務信息C.經營信息D.行業(yè)信息E.監(jiān)管信息【答案】ABC21、目前，下列金融機構定位為開發(fā)銀行與政策性銀行的有（）。A.中國農業(yè)發(fā)展銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國郵政儲蓄銀行D.中國進出口銀行E.中國銀行【答案】ABD22、(2019年真題)外匯期貨又稱（），是以外匯為基礎工具的期貨合約。A.利率期貨B.貨幣期貨C.歐洲期貨D.歐元期貨【答案】B23、貸款的基本要素包括()。A.信貸產品B.借款主體C.擔保方式D.信貸期限E.貸款利率和費率【答案】ABCD24、金融債券的發(fā)行方式有（）。A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行E.行政性發(fā)行【答案】ABCD25、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則包括()。A.經營存款業(yè)務特許制B.以合法正當方式吸收存款C.依法保護存款人合法權益D.存款自愿E.取款自由【答案】ABC26、商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括()。A.儲備資本要求B.最低資本要求C.逆周期資本要求D.順周期資本要求E.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求【答案】ABC27、操作風險的控制和緩釋往往必須通過管理來實現(xiàn)，以下哪些是操作風險的緩釋手段？（）A.合規(guī)文化B.內部控制C.業(yè)務外包D.商業(yè)保險E.連續(xù)營業(yè)方案【答案】CD28、我