基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)測(cè)試

基金從業(yè)考試知識(shí)點(diǎn)測(cè)試（一）貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩下期限在397天以內(nèi)債券【答案】C【解析】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券?；痄N售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D【解析】基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金專用賬戶。債券市場(chǎng)不包含（）。A.政府債券發(fā)行市場(chǎng)B.企業(yè)債券流通市場(chǎng)C.企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)D.—級(jí)市場(chǎng)【答案】D【解析】債券市場(chǎng)包含政府債券發(fā)行市場(chǎng)、企業(yè)債券流通市場(chǎng)、企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)?；鹜泄苋寺氊?zé)終止，基金份額持有些人大會(huì)應(yīng)該在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C【解析】基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有些人大會(huì)應(yīng)該在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定暫時(shí)基金托管人。當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有些人大會(huì)時(shí)，代表基金份額（）以上基金份額持有些人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B【解析】代表基金份額10%以上基金份額持有些人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有些人大會(huì)，而基金份額持有些人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集，代表基金份額10%以上基金份額持有些人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案?；饛臉I(yè)人員在陳說(shuō)所推介基金或同一基金管理人管理其余基金過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)該（），并提供業(yè)績(jī)信息原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金未來(lái)業(yè)績(jī)。A.公平、公開(kāi)、公正B.客觀、全方面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B【解析】基金從業(yè)人員在陳說(shuō)所推介基金或同一基金管理人管理其余基金過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)該客觀、全方面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金未來(lái)業(yè)績(jī)。我國(guó)債券型基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)通常為（）。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元整數(shù)倍D.1%;5元整數(shù)倍【答案】B【解析】現(xiàn)在，我國(guó)股票型基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不一樣費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高通常不超出1.5%，債券型基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金通常認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0?；鸾?jīng)理任職應(yīng)具備條件不包含（）。A.經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試B.具備3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒(méi)有《企業(yè)法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)要求不得擔(dān)任企業(yè)董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員情形D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)行政處罰【答案】D【解析】D項(xiàng)正確表述應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)行政處罰”。以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)該遵照關(guān)于準(zhǔn)則是（）。Ⅰ?；饦I(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制訂適適用于全行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、通例等Ⅱ。立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)公布基本法律規(guī)則Ⅲ。企業(yè)章程以及企業(yè)各種內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ。應(yīng)該恪守老實(shí)、守信職業(yè)道德A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)公布基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制訂適適用于全行業(yè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、通例等；企業(yè)章程以及企業(yè)各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)該恪守老實(shí)、守信職業(yè)道德。以下關(guān)于基金信息披露完整性標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)法，不正確是（）。A.要事無(wú)巨細(xì)地披露全部信息B.要披露全部可能影響投資者決議信息C.對(duì)信息披露人不利信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A【解析】在披露內(nèi)容上，要求遵照真實(shí)性標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)確性標(biāo)準(zhǔn)、完整性標(biāo)準(zhǔn)、及時(shí)性標(biāo)準(zhǔn)和公平性標(biāo)準(zhǔn)。其中，完整性標(biāo)準(zhǔn)要求披露可能影響投資者決議某一詳細(xì)信息列，必須對(duì)該信息全部主要方面進(jìn)行充分披露，不但披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利各種風(fēng)