基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題A卷含答案

單選題（共100題）1、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，選擇業(yè)績(jī)提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對(duì)于自身無法直接解答的客戶問題，及時(shí)詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)D.某基金經(jīng)理通過市場(chǎng)研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉(cāng)【答案】A2、基金半年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.必須，必須B.無須，必須C.必須，無須D.無須，無須【答案】B3、開放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為（）。A.份額申購(gòu)、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】C4、(2016年)（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B5、關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告B.半年度報(bào)告要披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)D.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)【答案】D6、（2017年真題）基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A7、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C8、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A9、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B10、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（）。A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模B.基金規(guī)模是否固定C.是否具有股權(quán)性D.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管【答案】B11、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金【答案】A12、基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請(qǐng)報(bào)告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C13、對(duì)基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績(jī)B.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績(jī)和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年的預(yù)期業(yè)績(jī)，并注明是預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D14、（2016年真題）基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A15、（2017年真題）下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D16、關(guān)于申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算，錯(cuò)誤的是（）。A.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）B.申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率C.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值D.申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值【答案】D17、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司【答案】A18、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。A.QDII基金可以進(jìn)行國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資B.QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資C.QDII基金為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑【答案】A19、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B20、基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會(huì)關(guān)系C.獎(jiǎng)懲情況D.誠(chéng)信記錄【答案】B21、基金W理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、（2017年真題）對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別C.我國(guó)對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可【答案】D23、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購(gòu)、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式【答案】D24、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C25、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D26、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B27、(2016年)以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D28、（），全國(guó)首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日【答案】B29、（2017年真題）關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D30、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C31、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎【答案】C32、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國(guó)成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國(guó)的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C33、下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理【答案】D34、（2016年真題）關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C35、(2016年)基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D.可以提議召開臨時(shí)股東會(huì)【答案】B36、基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.信息披露程度不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】D37、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除【答案】D38、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B39、基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊(cè)管理。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】C41、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A42、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是()。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】D43、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時(shí)辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會(huì)C.辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A44、籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購(gòu)買者的金融市場(chǎng)是（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)【答案】A45、(2016年)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B46、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5，10B.10，15C.15，10D.15，15【答案】D47、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A48、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A49、下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所及時(shí)間，說法正確的是（）。A.投資者只可以通過基金管理人進(jìn)行申購(gòu)和贖回B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回C.開放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行D.開放式基金申購(gòu)和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)【答案】C50、下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C51、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A52、外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)人D.證券交易所【答案】C53、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額【答案】B54、基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）原則。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】C55、(2017年)按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是()。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C58、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.系列基金【答案】D59、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告【答案】A60、（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠(chéng)信與合作原則【答案】D61、基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3B.1/2C.3/4D.1/3【答案】A62、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)單【答案】A63、（）屬于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。A.公平性原則B.時(shí)序性原則C.獨(dú)立性原則D.關(guān)聯(lián)性原則【答案】C64、（2016年真題）以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺(tái)交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A65、公開募集基金份額登記機(jī)構(gòu)由（）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機(jī)構(gòu)【答案】A66、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】B67、（2016年真題）我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A68、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D69、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會(huì)。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B70、下列關(guān)于證券投資基金的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D71、關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】D72、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.代銷B.包銷C.直銷D.互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C73、(2016年)4Ps不包括（）。A.項(xiàng)目（project）B.價(jià)格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A74、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C75、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利C.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)D.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段【答案】B76、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括（）。A.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作B.制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策C.識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)D.重點(diǎn)關(guān)注投資大的項(xiàng)目【答案】D77、（2017年真題）某開放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日開放日申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起披露該基金每個(gè)開放日的份額凈值和累計(jì)凈值【答案】B78、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A79、甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.保守秘密D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】C80、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對(duì)公司董事和高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督C.列席股東大會(huì)會(huì)議D.提議召開臨時(shí)股東會(huì)【答案】C81、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價(jià)格波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益則高于股票【答案】D82、關(guān)于QDII基金與普通開放式基金的相同點(diǎn)和區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.兩者發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方法類似B.投資者同時(shí)贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購(gòu)和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進(jìn)行D.QDII基金申購(gòu)和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣【答案】B83、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)【答案】B84、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C85、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通常可以管理運(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。A.合同關(guān)系B.信托關(guān)系C.投資關(guān)系D.管理關(guān)系【答案】B86、（2017年真題）關(guān)于招募說明書，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件【答案】B87、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。以下說法正確的是（）。A.對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)B.對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)C.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的15%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)【答案】B88、（）年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C89、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C90、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.一B.三C.六D.九【答案】C91、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)