2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、ETF基金成熟是在（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】C2、基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】B3、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D4、ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B5、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D6、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B7、關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動用C.封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進(jìn)行基金募集【答案】B8、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.維護(hù)市場秩序B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C9、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D10、基金管理人在進(jìn)行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨立。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核基執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案【答案】B12、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動。A.風(fēng)險控制B.基金評價C.基金交易電子商務(wù)平臺D.基金估值【答案】C13、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產(chǎn)收益D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況【答案】D14、（2017年真題）某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。A.年度報告B.半年度報告C.季度報告D.凈值公告【答案】A15、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、基金募集申請獲得（）核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.工會【答案】B17、基金合同當(dāng)事人不包括（）。A.基金份額持有人B.銷售代理人C.基金托管人D.基金管理人【答案】B18、（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】D19、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A20、(2017年)下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B21、（）是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等。A.合法獨立性B.合規(guī)獨立性C.隔離性D.分離性【答案】B22、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能【答案】B23、(2017年)確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】C24、負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格D.基金銷售管理資格【答案】C25、（2019年真題）M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風(fēng)險承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險【答案】D26、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B27、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】B28、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C29、銀行可通過（）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B30、基金信息披露內(nèi)容上的特點不包括（）。A.及時性B.全面性C.易得性D.準(zhǔn)確性【答案】C31、基金從業(yè)人員提出離職時，未按聘用合同的約定期限提前向公司提出申請且未完成工作移交便擅自決定離開公司這違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的（）））要求。A.忠誠盡責(zé)B.保守秘密C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】A32、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購【答案】C33、(2016年)保守機(jī)密的要求不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C34、（2016年真題）根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購份額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購金額【答案】D35、開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.1B.6C.3D.12【答案】B36、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D37、基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。A.遵守基金合同B.繳納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費(fèi)用C.不得要求贖回基金份額D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任【答案】C38、基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D39、發(fā)行市場的作用不包括下列哪項（）A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會B.為資金供給者提供投資機(jī)會C.實現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化D.促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化【答案】A40、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A41、LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C42、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D43、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.公正性B.獨立性C.平衡性D.專業(yè)性【答案】C44、關(guān)于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風(fēng)險自負(fù)C.欲購從速D.安享財富成長【答案】B45、(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D46、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C47、（2018年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理工作的次序，以下正確的是（）。A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價B.風(fēng)險識別、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險識別、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價D.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價【答案】A48、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C49、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B50、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A51、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式【答案】B52、（2020年真題）以下屬于貨幣