2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、增長型基金的基本目標(biāo)是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B2、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D.前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減【答案】A3、下列哪項不屬于場內(nèi)貨幣基金的分類。（）A.申贖型B.回購型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B4、（）年7月，新的《企業(yè)會計準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B5、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A6、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A7、在基金合同約定的時間和場所投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金【答案】D8、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B9、以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是（）A.內(nèi)置和外置兼有的以“混合”模式B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置〃模式【答案】B10、(2016年)（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A11、（2017年真題）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A12、某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III【答案】C13、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)【答案】B14、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A15、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D16、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A17、某基金公司擬進(jìn)行股票型公募基金的募集，宣傳推介材料中符合法規(guī)的是（）。A.某公司投資總監(jiān)張某稱，本公司產(chǎn)品是他最想買的產(chǎn)品B.本公司成立6個月以上的全部股票型公募基金自成立以來的業(yè)績C.與其他公司相比，本公司言而有信D.本產(chǎn)品收益率預(yù)計可達(dá)6.5%【答案】B18、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.10B.5C.7D.3【答案】D19、合規(guī)管理部門對（）負(fù)責(zé)。A.總經(jīng)理B.董事會C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A20、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D21、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用【答案】A22、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C23、（2016年真題）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】A24、以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是()。A.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策B.提供市場行情分析資迅，揭示市場風(fēng)險C.做好客戶動態(tài)分析D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】A25、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D26、產(chǎn)品審批委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A27、關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)的獨立性B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記D.基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任【答案】C28、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。A.風(fēng)險管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.合規(guī)與風(fēng)險控制部【答案】C29、基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達(dá)的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C30、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B.內(nèi)容符合合規(guī)性C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字【答案】C31、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內(nèi)募集;場外募集【答案】A32、關(guān)于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績和費用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說明書的更新說明C.該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個月更新的招募說明書中【答案】D33、當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)【答案】A34、某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則【答案】B35、監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括()。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D36、下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A.有利于維護(hù)非流通股股東利益B.有助于形成以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.推動股指持續(xù)上升D.有利于推動市場價值判斷體系的形成【答案】D37、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D38、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。A.經(jīng)濟(jì)市場的發(fā)展與完善B.法律法規(guī)的頒布及實施C.確保信息收集、處理和報告正確性的控制D.公司規(guī)章制度的制定與實施【答案】C39、(2017年)關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D40、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B41、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.3C.5D.10【答案】B42、關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進(jìn)行ETF套利【答案】C43、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是僅向個別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是基金信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C44、(2017年)某投資者投資10萬份場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C45、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D46、(2017年)下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B47、與年度報告相比，半年度報告的特點主要是（）。A.不要求進(jìn)行審計B.只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C.只需披露過去1個月的凈值增長率D.以上都是【答案】D48、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D49、（）會導(dǎo)致ETF總份額的減少。A.風(fēng)險套利B.溢價套利C.折價套利D.無風(fēng)險套利【答案】C50、（2016年真題）按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A51、（2020年真題）關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A52、下列關(guān)于基金份額持有****利的說法，不正確的是()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會D.對基金份額持有人大