基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附解析答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附解析答案

單選題（共50題）1、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格，同時應(yīng)具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、（2016年真題）公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D3、基金募集申請獲得（）核準前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.工會【答案】B4、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C5、（）應(yīng)當指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。A.監(jiān)事會B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D6、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A7、（）應(yīng)當指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。A.監(jiān)事會B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D8、下列關(guān)于基金年度報告的表述不正確的是（）。A.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件B.年度報告包括基金投資組合報告C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人D.目前基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式【答案】D9、以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票【答案】A10、下列關(guān)于證券交易所的法律地位，說法錯誤的是（）。A.實行自律管理的法人B.證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份C.證券交易所不具備交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)D.作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管【答案】C11、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.董事會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)【答案】D12、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B13、（2020年真題）關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C14、申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。A.完善的風(fēng)險管理制度B.注冊或備案C.財務(wù)狀況良好D.制定了完善的資金清算流程【答案】B15、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C16、欺詐的方式主要有虛假陳述和（）A.舞弊行為B.重大遺漏C.涂改D.夸大利益【答案】A17、（）主要進行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場。A.普通債券型基金B(yǎng).標準債券型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.純債基金【答案】A18、(2016年)下列哪一項不屬于證券投資基金的特點（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風(fēng)險【答案】C19、客戶賬戶信息不包括()。A.賬號B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B20、法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)立的專業(yè)委員會是（）。A.運營估值委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.投資決策委員會D.風(fēng)險控制委員會【答案】C21、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。A.收益不同B.投資風(fēng)險不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D22、遇重大事件基金應(yīng)當披露臨時報告的，應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.3B.2C.15D.1【答案】B23、下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述D.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳【答案】D24、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】C26、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A27、私募基金的—般風(fēng)險不包含下列哪項。（）A.資金損失風(fēng)險B.募集失敗風(fēng)險C.基金未托管所涉風(fēng)險D.稅收風(fēng)險【答案】C28、（）年,國務(wù)院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C29、基金反映的是一種（）。A.債權(quán)關(guān)系B.債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.所有權(quán)關(guān)系【答案】C30、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C31、關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A32、(2016年)下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D33、(2016年)從基金管理人的角度看，基金的運作分類不包括（）。A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】A34、(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生C.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例D.基金的未來業(yè)績展望【答案】D35、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內(nèi)部環(huán)境D.事項識別【答案】A36、（2016年真題）基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C37、（2020年真題）不能召集基金份額持有人大會的組織或機構(gòu)是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.基金管理人【答案】B38、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽風(fēng)險C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B39、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔責(zé)任的是（）。A.監(jiān)事會B.督察長C.董事會D.管理層【答案】C40、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A41、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.20【答案】C42、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C43、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C.可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式【答案】D44、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為錯誤的是（）。A.了解客戶的財務(wù)狀況、投資風(fēng)險、流動性要求B.了解客戶的投資需求和投資目標C.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金D.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力向客戶推薦基金【答案】C45、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B46、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B47、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是【答案】B48、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B49、（2017年真題）《中華人民