網(wǎng)點個人客戶經(jīng)理綜合能力提升訓練（十一）附有答案

網(wǎng)點個人客戶經(jīng)理綜合能力提升訓練（十一）[復制]本次考試共分為單選30題、多選10題、判斷10題，共50道。每題2分，滿分100分。您的姓名：[填空題]*_________________________________您的支行：[填空題]*_________________________________一、單選題1.手機號匯款需要先將()與收款賬號進行綁定。[單選題]*A.匯款人有效身份證明文件B.匯款用途書面證明C.收款人有效身份證明文件D.收款人手機號(正確答案)2.()是指按照保險合同約定，在保險期間內以死亡或生存為給付保險金條件的人壽保險。[單選題]*A.死亡保險B.生存保險C.兩全保險(正確答案)D.萬能保險3.代理遞延交易手續(xù)費率不超過所交易合約價值的()，且根據(jù)客戶服務星級及貴金屬投資者俱樂部等級有進一步的費率折扣優(yōu)惠。工行可根據(jù)上海黃金交易所通知及市場情況，適時調整遞延交易手續(xù)費率。[單選題]*A.萬分之五B.萬分之六C.萬分之八(正確答案)D.萬分之十4.工銀融安E信(公益版)的使用方法為登陸融E聯(lián)，選擇()頁簽，點擊“工行服務-融安E信”。[單選題]*A.錢包(正確答案)B.信使C.發(fā)現(xiàn)D.我的5.金融理財是針對客戶()提供的綜合金融服務。[單選題]*A.一生(正確答案)B.有階段C.現(xiàn)階段D.理財需求6.商業(yè)銀行接受客戶委托、代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業(yè)務是()。[單選題]*A.代理業(yè)務(正確答案)B.承兌業(yè)務C.信托業(yè)務D.咨詢業(yè)務7.《商業(yè)銀行法》第29條規(guī)定:只有法律規(guī)定有權的機構才有權查詢、凍結、()個人儲蓄存款。[單選題]*A.沒收B.上繳C.支取D.扣劃(正確答案)8.隨著互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，總行()年，下發(fā)《關于推進智慧零售經(jīng)營轉型的意見》，全行正式開啟智慧零售經(jīng)營轉型新篇章。[單選題]*A.2016B.2017C.2018(正確答案)D.20199.每名理財經(jīng)理管戶客戶數(shù)量應不少于()戶，管戶客戶數(shù)量上限原則上不超過()戶。[單選題]*A.50，400(正確答案)B.100，500C.50，500D.100，40010.對于大堂經(jīng)理推薦的新優(yōu)質客戶，理財經(jīng)理應使用PBMS系統(tǒng)中的()功能，將其納入本人維護范圍。[單選題]*A.待跟進客戶新增B.優(yōu)質客戶分配C.待跟進客戶分配D.優(yōu)質客戶登記(正確答案)11.首次獲得客戶信息后允許客戶經(jīng)理（）。[單選題]*A.向其他機構透露客戶信息B.保障客戶信息安全，離開網(wǎng)點時候將客戶信息隨身攜帶。C.將電腦中所有涉及客戶信息的文檔加密并妥善保管。(正確答案)D.按照自己的意愿篡改客戶信息。12.境內外個人持外幣現(xiàn)鈔辦理個人外匯匯票、當日累計等值()以下(含)的，憑本人有效身份證件直接辦理;超過上述金額的，憑相關資料辦理。[單選題]*A.1萬美元(正確答案)B.2萬美元C.3萬美元D.5萬美元13.理財經(jīng)理可使用PBMS系統(tǒng)()功能篩選出存量客戶中通持有同一產(chǎn)品的客戶。[單選題]*A.客戶篩選(正確答案)B.參數(shù)管理C.績效管理D.智能零售服務方案14.根據(jù)ARK法則，選擇客戶需要具備以下特點:有能力理財，購買力大、()、愿意且接受專業(yè)的服務。[單選題]*A.有理財需求，需求強烈(正確答案)B.有理財需求，且風險承受能力強C.有理財需求，有效執(zhí)行理財方案D.有理財需求，接受理財經(jīng)理建議15.II類賬戶存入現(xiàn)金日累計限額合計為()萬元，年累計限額合計為()萬元。[單選題]*A.2,10B.2,20C.1,10D.1,20(正確答案)16.賬戶安全鎖中“境外鎖”支持客戶選擇最多()

境外國家(或地區(qū))為境外常用地，非境外常用地的借記卡線下交易將關閉。[單選題]*A.1個B.2個C.3個(正確答案)D.4個17.全方位營銷觀念(HolistiCMArkEtingConCEpt)

指()的個性化需求，應當整合企業(yè)的全面關系網(wǎng)絡，通過掌握客戶占有率、顧客忠誠度和客戶終生價值來達到獲利性的成長，并建立-種多層次的、立體的營銷方式，如內外營銷聯(lián)動、網(wǎng)絡營銷、公司團購、跨區(qū)域銷售等。[單選題]*A.銀行針對銀行B.銀行針對企業(yè)C.客戶針對銀行D.銀行針對客戶(正確答案)18.網(wǎng)上辦卡是指通過()完成的信用卡申辦業(yè)務。[單選題]*A.通過我行門戶網(wǎng)站或登錄個人網(wǎng)銀(正確答案)B.通過我行門戶網(wǎng)站C.通過個人網(wǎng)銀D.通過9558819.智能管戶方案中的實物貴金屬屬于()類產(chǎn)品。[單選題]*A.基礎類B.投資類(正確答案)C.融資類D.增值類20.屬于衍生證券的是()。[單選題]*A.股票B.基金C.期貨(正確答案)D.債券21.我行與具備資質的第三方簽證服務機構經(jīng)友好協(xié)商、簽訂合作協(xié)議，委托第三方機構為有()的客戶辦理簽證業(yè)務。[單選題]*A.出境需求(正確答案)B.入境需求C.留學需求D.旅游需求22.網(wǎng)上辦卡時，客戶通過選擇()及申請產(chǎn)品的品牌、特色、介質、等級、幣種等信息，查詢檢索所需申請產(chǎn)品并點擊申辦。[單選題]*A.辦卡省份和城市(正確答案)B.辦卡省份C.辦卡城市D.發(fā)卡機構23.客戶經(jīng)理(一級)晉升為客戶經(jīng)理(二級)，要求()。[單選題]*A.管戶金融總資產(chǎn)不低于10

億元、戶均金融資產(chǎn)不低于100萬元B.管戶金融總資產(chǎn)不低于6億元，戶均金融資產(chǎn)不低于50萬元C.管戶金融資產(chǎn)不低于4000萬元(正確答案)D.管戶金融資產(chǎn)不低于2000萬元24.對于從事()經(jīng)營活動的特約商戶，不得開通信用卡受理功能。[單選題]*A.從事資金借貸、理財服務等投融資經(jīng)營活動(正確答案)B.從事高端醫(yī)療經(jīng)營活動C.從事少兒教育經(jīng)營活動D.從事餐飲經(jīng)營活動25.金融市場主要有()大功能。[單選題]*A.二B.三C.四D.五(正確答案)26.每月理財經(jīng)理要以()的形式將工作總結和計劃進行報送。[單選題]*A.口頭B.電話C.書面報告(正確答案)D.郵件27.各級行的()部門是反洗錢工作牽頭主管部門。[單選題]*A.運管B.信管C.個金D.內控(正確答案)28.下列關于柜臺記賬式債券交易業(yè)務的產(chǎn)品特點描述不正確的是()。[單選題]*A.信用風險低B.結構簡單C.流動性不強(正確答案)D.交易品種多29.無論境內個人還是境外個人，每人每年憑本人有效身份證件可結匯等值()萬美元(含)。[單選題]*A.1B.2C.5(正確答案)D.1030.人民幣賬戶貴金屬實時、掛單、轉換及按計劃數(shù)量定投交易最小遞增單位為()。[單選題]*A.1克。B.10克。C.0.1克。(正確答案)D.0.01克二、多選題1.通知存款如遇到以下情況，按活期存款利率計息()。*A.實際存期不足通知期限的(正確答案)B.未提前通知而支取的，支取部分按照活期利率計息(正確答案)C.支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分按活期存款利率計息(正確答案)D.通知存款已辦理通知手續(xù)而不支取的，通知期限內按照活期計息2.工行對下列哪些產(chǎn)品風險等級為PR1

()。*A.添利寶(正確答案)B.結構性存款(正確答案)C.鑫得利D.保本穩(wěn)利產(chǎn)品(正確答案)3.家庭生命周期包括()。*A.初創(chuàng)期(正確答案)B.擴張期(正確答案)C.成長期D.成熟期(正確答案)E.衰老期(正確答案)4.下面哪些是我行全國發(fā)行的聯(lián)名卡()。*A.寶貝成長卡B.工銀瑞信基金靈通卡(正確答案)C.工銀瑞信利添利靈通卡(正確答案)D.太平保險靈通卡(正確答案)5.融E聯(lián)中客戶經(jīng)理服務頁簽中的搜索支持()搜索。*A.客戶(正確答案)B.群聊(正確答案)C.聊天記錄(正確答案)D.聊天時間6.以下關于定活兩便儲蓄存款正確的是()。*A.存款時不確定存期(正確答案)B.隨時可以支取(正確答案)C.利率隨存期長短而變動(正確答案)D.目前該儲蓄只限于人民幣業(yè)務(正確答案)7.品牌貴金屬產(chǎn)品的目標客戶包括想投資實物貴金屬產(chǎn)品的()和()

客戶。*A.公司(正確答案)B.機關C.團體D.個人(正確答案)8.營業(yè)機構在履行客戶身份識別義務時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的()的，進行異常交易報告。*A.真實性(正確答案)B.客觀性C.有效性(正確答案)D.完整性(正確答案)9.網(wǎng)上銀行的個人匯款特色功能包括()。*A.批量匯款(正確答案)B.我的收款人管理(正確答案)C.匯款記錄自助查詢(正確答案)D.現(xiàn)金匯款10.宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一()。*A.管理(正確答案)B.制作C.授權(正確答案)D.發(fā)行三、判斷題1.“一對多”基金專戶業(yè)務是指取得特定資產(chǎn)管理業(yè)務資格的基金管理公司向兩個以上特定客戶募集資金，或接受兩個以上特定客戶的財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔任資產(chǎn)托管人，將委托人委托的財產(chǎn)集合于特定賬戶進行證券投資的活動。[判斷題]*對(正確答案)錯2.優(yōu)化傳統(tǒng)獲客方式要抓好源頭外拓獲客工作。[判斷題]*對(正確答案)錯3.再貼現(xiàn)是指金融機構為了取得資金，將已到期貼現(xiàn)的商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中央銀行轉讓票據(jù)的行為。[判斷題]*對錯(正確答案)4.金融監(jiān)管對商業(yè)銀行的監(jiān)管主要內容包括市場準入與機構合并、銀行業(yè)務范圍、風險控制、流動性管理、資本充足率、存款保護以及危機處理等方面。[判斷題]*對(正確答案)錯5.每日營業(yè)終了，理財經(jīng)理要在PBMS系統(tǒng)及時登記當天識別拓展的優(yōu)質目標客戶。[判斷題]*對(正確答案)錯6.社會醫(yī)療保險有以下幾個特點:退休人員個人不用繳費、退休人員個人賬戶劃入比例高、退休人員住院，負擔比例較在職職工少。[判斷題]*對(正確答案)錯7.賬戶交易類產(chǎn)品按照交易類型不同可以分為實時交易、掛單交易。[判斷題]*對錯(正確答案)8.客戶經(jīng)理不得擅自修改錄音錄像話術，不得人為操縱或干預錄音錄像的錄