基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練備考題帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練備考題帶答案

單選題（共50題）1、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A.B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計劃【答案】C2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.10B.15C.30D.60【答案】D3、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境【答案】D4、(2016年)某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息50元，對應(yīng)認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D5、當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A6、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務(wù)狀況C.投資目的D.風(fēng)險承受能力【答案】A7、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B8、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內(nèi)部環(huán)境D.事項識別【答案】A9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D10、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A.事項識別B.目標(biāo)設(shè)定C.內(nèi)部環(huán)境D.風(fēng)險評估【答案】C11、（2016年真題）關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C12、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的（）決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的（）負(fù)責(zé)落實廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.“一對多”服務(wù)【答案】D14、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以（）A.向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料B.辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)C.接受基金>理人相關(guān)培訓(xùn)D.預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額【答案】C15、基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.登載基金的過往業(yè)績C.承諾收益或承擔(dān)損失D.增加風(fēng)險提示【答案】C16、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（）銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A17、(2017年)根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、（2020年真題）某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以下說法正確的是（）。A.II、IIIB.I、IIIC.II、IVD.I、IV【答案】A19、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【答案】C20、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D21、關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說法錯誤的是（）。A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷【答案】A22、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內(nèi)募集;場外募集【答案】A23、（）是我國基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.向托管人下達(dá)投資指令C.向管理人下達(dá)投資指令D.提供基金投資咨詢【答案】A24、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.董事會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】D25、（2018年真題）基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)【答案】B26、基金銷售市場細(xì)分的原則中，（）是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B27、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B.將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)【答案】C28、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露。基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B29、開放式基金份額登記，是指（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】D30、(2016年)下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B31、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）A.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請B.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D.甲勸其哥哥取消贖回申請【答案】C32、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C33、（2016年真題）不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C34、下列機(jī)構(gòu)屬于基金自律組織的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機(jī)構(gòu)【答案】A36、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，不包括如下哪一項（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.審核投資策略C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B37、確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.基金托管人B.銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】C38、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A.成本控制B.風(fēng)險控制C.效益控制D.人員控制【答案】B39、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/5【答案】C40、（2017年真題）下列關(guān)于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報告中的投資組合報告中，應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負(fù)偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險較大C.當(dāng)攤余成本法計算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，基金組合存在浮盈D.當(dāng)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.4％時，基金管理人應(yīng)該在臨時報告中披露偏離度信息【答案】B41、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C42、某銀行個人金融部對擬在該行上線的一直基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查，管理該產(chǎn)品的基金公司一年前受到監(jiān)管部門禁發(fā)新產(chǎn)品三個月的處罰，該基金公司、該基金經(jīng)理過去兩年均獲得金?；皙?，該基金公司提供了近三年的財務(wù)報表。該銀行個人金融部產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會經(jīng)過調(diào)查、審核、決定不同意該產(chǎn)品上下銷售，以下說法正確的是（）。A.該行對該基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理經(jīng)過審慎調(diào)查后，可以將結(jié)果作為是否代銷該產(chǎn)品的依據(jù)B.銀行上線產(chǎn)品不應(yīng)考慮基金公司財務(wù)經(jīng)營狀況，且過去的處罰對產(chǎn)品上線無影響，不應(yīng)將其納入審慎調(diào)查范圍C.處罰對產(chǎn)品未來業(yè)績沒有影響，該基金公司投資管理能力有保障，該行應(yīng)該同意其產(chǎn)品上線D.該基金已經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，銀行在審慎確認(rèn)基金產(chǎn)品合規(guī)后，必須將其上線【答案】A43、以下關(guān)于離岸基金和在岸基金，敘述錯誤的是（）A.離岸基金是在他國發(fā)售證券投資基金份額B.在岸基金和離岸基金都可投向基金地所在國家以外的證券市場C.在岸基金受本國的法律監(jiān)督D.離岸基金投資于本國或募集地以外的市場【答案】B44、(2016年)（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠盡責(zé)B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】D45、(2016年)4Ps不包括（）。A.項目（project）B.價格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A46、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A47、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D48、（2017年真題）下列基金持有人大會的審議事項中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務(wù)的評級標(biāo)準(zhǔn)【答案】B