基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺B卷帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)B.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動(dòng)中自稱(chēng)已取得基金從業(yè)資格C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.某基金管理公司要求員工積極完成中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D2、外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D3、(2016年)（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A4、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B5、（2016年真題）基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會(huì)各界監(jiān)督【答案】C6、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C7、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決【答案】A8、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告【答案】C9、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)?（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A10、下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費(fèi)提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A11、在控制活動(dòng)方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）。A.資產(chǎn)分離制度B.崗位分離制度C.重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位的物理隔離D.以上都正確【答案】D12、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理有關(guān)要求。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A13、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C14、某基金銷(xiāo)售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動(dòng)時(shí)，以下做法正確的是（）。A.以"電子理財(cái)賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)B.在顯著位置宣傳基金管理人C.在網(wǎng)站首頁(yè)上顯示"比股票安全，比存款賺錢(qián)"D."—站式理財(cái)平臺(tái)"開(kāi)展貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)【答案】B15、（2016年真題）基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.風(fēng)險(xiǎn)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【答案】D16、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C18、同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于（）萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有（）年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師；是專(zhuān)業(yè)投資者。A.500、50、2B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3【答案】A19、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查【答案】C20、下列屬于成長(zhǎng)型股票的是()。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B21、下列屬于基金巨額贖回的是()。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%【答案】A22、(2016年)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢(xún)公司【答案】B23、基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下不得使用（）等表述。A.首只B.最大C.唯一D.以上都是【答案】D24、在（）募集資金進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)稱(chēng)為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A25、（）不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系中的自律性規(guī)則。A.《證券交易所ETF業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》B.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》C.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》D.《證券投資基金信息披露管理辦法》【答案】D26、基金托管人需于基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D27、根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東【答案】A28、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B29、某投資者投資3萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A30、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則【答案】A31、(2017年)當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個(gè)人利益相沖突時(shí)，應(yīng)該（）。A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益【答案】C32、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來(lái)一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買(mǎi)者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷(xiāo)售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購(gòu)買(mǎi)者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理【答案】D34、下列哪項(xiàng)不屬于場(chǎng)內(nèi)貨幣基金的分類(lèi)。（）A.申贖型B.回購(gòu)型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B35、（2020年真題）某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買(mǎi)入以待股價(jià)高漲B.在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣(mài)出時(shí)再低價(jià)買(mǎi)入【答案】D36、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具（）A.現(xiàn)金B(yǎng).兩年以?xún)?nèi)（包括兩年）的銀行存款C.剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券D.期限在一年以上的債券回購(gòu)【答案】A37、QDⅡ是（）的首字母縮寫(xiě)。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D38、股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則（）。A.金額申購(gòu)、份額贖回B.份額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】A39、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C40、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃進(jìn)行B.開(kāi)放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券C.開(kāi)放式基金需要考慮贖回對(duì)投資策略對(duì)影響D.封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小【答案】B41、（）是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C42、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B43、（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.事項(xiàng)識(shí)別D.控制活動(dòng)【答案】A44、(2016年)基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.對(duì)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展【答案】C45、（2016年真題）下列不屬于按投資市場(chǎng)分類(lèi)的股票基金是（）。A.國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng).國(guó)外股票基金C.成長(zhǎng)型股票基金D.全球股票基金【答案】C46、分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱(chēng)為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益（）的子份額稱(chēng)為A類(lèi)份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益（）的子份額稱(chēng)為B類(lèi)份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D47、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購(gòu)C.辦理基金認(rèn)購(gòu)D.辦理基金贖回【答案】A48、關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法