基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？假Y料復(fù)習(xí)打印

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單選題（共50題）1、以下選項(xiàng)中，不能通過加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制來解決的是()。A.基金經(jīng)理惡意砸盤B.基金管理人挪用基金財(cái)產(chǎn)C.基金業(yè)績排名靠后D.基金產(chǎn)品間利益輸送【答案】C2、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D3、王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C5、國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是()。A.營銷保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略【答案】C6、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D7、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為（）。A.7.50元，1,052.50元B.7.95元，99205元C.7.50元，992.50元D.7.95元，1,05205元【答案】D8、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會(huì)計(jì)復(fù)核【答案】B9、內(nèi)部控制描述不正確的一項(xiàng)（）A.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B.建立不完善的信息披露制度C.建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)D.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度【答案】B10、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時(shí)間為B公司證券投資活動(dòng)提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負(fù)責(zé)人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細(xì)，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事【答案】D11、下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】A12、投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.贖回D.交易【答案】B13、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B14、基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及（）、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。A.上市交易B.基金募集C.基金資產(chǎn)保管D.投資運(yùn)作【答案】C15、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A16、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報(bào)告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B17、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)B.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】C18、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D19、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D20、私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列投資者不可以視為合格投資者的是（）。A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金B(yǎng).依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C.信托投資基金、保險(xiǎn)基金D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】C21、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C22、2013年，()專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B23、根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D24、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求【答案】C25、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開【答案】C26、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D27、（2019年真題）證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C28、下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是（）。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責(zé)的行為，關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息【答案】C29、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的組織方式【答案】C30、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B31、不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時(shí)應(yīng)努力的內(nèi)容為（）。A.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)C.有效落實(shí)績效考核機(jī)制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育【答案】C32、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財(cái)服務(wù)【答案】B33、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會(huì)計(jì)主管B.某基金管理公司的董事長同時(shí)擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理【答案】B34、目前可申請(qǐng)從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.律師事務(wù)所【答案】D35、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購費(fèi)必須在申購時(shí)收取D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】A36、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C37、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A.6個(gè)月B.30日C.3個(gè)月D.10日【答案】A38、關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)【答案】A39、(2016年)（）主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C40、（）運(yùn)作模式往往意味著FOF基金經(jīng)理對(duì)各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動(dòng)型子基金達(dá)到對(duì)資產(chǎn)長期配置的目的。A.主動(dòng)管理主動(dòng)型FOFB.主動(dòng)管理被動(dòng)型FOFC.被動(dòng)管理主動(dòng)型FOFD.被動(dòng)管理被動(dòng)型FOF【答案】D41、（）是FOF產(chǎn)品的發(fā)源地，其規(guī)模、發(fā)展歷史、運(yùn)作模式均有著很強(qiáng)的代表性和借鑒意義。A.美國B.英國C.瑞典D.中國【答案】A42、基金托管人有下列（）情形的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的【答案】C43、以下屬于基金公司監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開董事會(huì)會(huì)議C.主持召開臨時(shí)股東會(huì)D.檢查公司的財(cái)務(wù)【答案】D44、關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯(cuò)誤的是()A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)則B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A45、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D46、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D47、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托【答案】D48、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估