證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)模擬練習(xí)附答案打印版

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)模擬練習(xí)附答案打印版

單選題（共50題）1、關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C2、可積累的財產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A3、邁克爾波特認(rèn)為一般企業(yè)都可以視為一個由（）一系列創(chuàng)造價值活動組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價值鏈。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、經(jīng)濟(jì)基本面的評價因素有哪些（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B5、下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、關(guān)于國債，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、財政政策的種類包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C10、按研究內(nèi)容分類,證券研究報告可以分為（）。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】A11、簡單型消極投資策略適用于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D12、相對估值法常用的指標(biāo)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)【答案】B14、可以用于財務(wù)報表分析的方法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、決定證券市場需求的政策因素的具體的政策包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沫B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A17、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過下列方式（）公示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問的姓名與執(zhí)業(yè)資格編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容包括了（）方面。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、控制流動性風(fēng)險的主要做法，主要根據(jù)（）,對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)警。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D20、緊急預(yù)備金可以以（）方式進(jìn)行儲備。A.II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】B21、常見的對沖策略有效性評價方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、下列不屬于健康保險的是（）。A.意外傷害保險B.疾病保險C.收入保障保險D.護(hù)理保險【答案】A23、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A24、在供給曲線不變的情況下，需求的變動將引起（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】C25、按照證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B26、家庭風(fēng)險保障項目中的階段項目包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A27、關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C.收益率曲線總是斜率大于0D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結(jié)構(gòu)【答案】C28、下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設(shè)檢驗說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C30、下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A31、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A32、可積累的財產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A33、以下關(guān)于MA的運(yùn)用與特點正確的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B34、股權(quán)分置改革將對證券市場產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A35、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項責(zé)令改正，并處以（）罰款。A.一萬以上五萬以下B.五萬以上十萬以下C.五萬以上二十萬以下D.一萬以上十萬以下【答案】D36、關(guān)于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D37、公司在開展投資顧問業(yè)務(wù)時應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險控制措施。包括的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、下列屬于指數(shù)化的局限性的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、企業(yè)風(fēng)險敞口的類型包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A41、證券公司及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、在生命周期內(nèi)，個人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲蓄需要綜合考慮的因素有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、（）是基于經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理對決定證券價值及價格要素進(jìn)行分析的一種方法。A.市場分析法B.學(xué)術(shù)分析法C.基本分析法D.技術(shù)分析法【答案】C45、違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、高價買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B48、教育規(guī)劃制定