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第11頁共11頁人身保險學(xué)教學(xué)大綱(LifeInsurance)(供五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)[醫(yī)療保險]專業(yè)使用)一、課程目標(biāo)1、課程的性質(zhì)和目的課程性質(zhì):《人身保險學(xué)》是為五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)(醫(yī)療保險)專業(yè)所開設(shè)的保險類專業(yè)課,屬于該專業(yè)學(xué)生的必修專業(yè)課。目的:通過對本門課程的學(xué)習(xí),學(xué)生應(yīng)該掌握人身保險的基本原理、人身保險的種類、人身保險合同的主要內(nèi)容、人壽保險的數(shù)理基礎(chǔ)、準(zhǔn)備金、人身保險承保、理賠管理、壽險資金運用等重要內(nèi)容。除此之外,通過對本門課程的學(xué)習(xí),學(xué)生還應(yīng)初步具備解讀市場上人身保險產(chǎn)品的能力,逐步具備根據(jù)客戶所面臨的風(fēng)險,選擇合適的人身保險產(chǎn)品供其投保的能力。2、本課程與其它課程的聯(lián)系根據(jù)教學(xué)計劃安排,五年制中西醫(yī)臨床醫(yī)學(xué)(醫(yī)療保險)專業(yè)將陸續(xù)開設(shè)10多門保險類課程。其中,《人身保險學(xué)》是繼《保險學(xué)原理》之后為該專業(yè)所開設(shè)的一門重要的保險類專業(yè)課。在這其后,將陸續(xù)開設(shè)《財產(chǎn)保險》、《社會保險》、《人身保險核保與理賠》等保險專業(yè)課程?!度松肀kU學(xué)》這門課程,是在繼《保險學(xué)原理》這門基礎(chǔ)課程之上的縱深保險類專業(yè)課程。二、課程學(xué)時分配本門課程的總學(xué)時數(shù)為54學(xué)時,其中理論課學(xué)時48,習(xí)題及討論6學(xué)時。課程主要內(nèi)容和學(xué)時分配見課程學(xué)時分配表。課程學(xué)時分配表教學(xué)環(huán)節(jié)時數(shù)課程內(nèi)容理論實踐教學(xué)習(xí)題及討論小計實驗實訓(xùn)見習(xí)其他第一章人身保險的基本理論問題66第二章人身保險經(jīng)濟(jì)活動的運行規(guī)律33第三章人身保險產(chǎn)品分析639第四章人身保險經(jīng)濟(jì)活動的法律調(diào)整639第五章人身保險的數(shù)理基礎(chǔ)66第六章人身保險市場的供給66第七章人身保險市場的需求33第八章人身保險的市場營銷33第九章人身保險的核保33第十章人身保險經(jīng)營活動的財務(wù)管理33第十一章我國的人身保險事業(yè)33總計48654三、建議教材和教學(xué)參考書目1、教材陳朝先陶存文.《人身保險》.第2版.中國金融出版社.2002年9月2、主要參考書(1)胡欣欣.《人身保險學(xué)》.第1版.中國財政經(jīng)濟(jì)出版社.1994年(2)許謹(jǐn)良.《人身保險原理與實務(wù)》.第2版.上海財經(jīng)大學(xué)出版社.2003年8月(3)鄧大松.《保險經(jīng)營與管理》.第1版.中國金融出版社.2006年12月四、課程考核本課程系必修專業(yè)課,采用閉卷考試結(jié)合形成性評價的考核方式進(jìn)行考核。五、課程教學(xué)內(nèi)容及基本要求第一章人身保險的基本理論問題【目的要求】掌握人身保險的定義;人身保險的種類;人身保險與財產(chǎn)保險的區(qū)別;保險費率的定義熟悉人身保險的性質(zhì);人身保險對經(jīng)濟(jì)發(fā)展與成長的作用了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義一、人身保險的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義二、人身保險的種類三、人身保險的性質(zhì)四、人身保險的價格第二節(jié)人身保險學(xué)的學(xué)科性質(zhì)一、人身保險學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)系二、人身保險學(xué)與人口學(xué)的關(guān)系三、人身保險學(xué)與醫(yī)學(xué)的關(guān)系四、人身保險學(xué)與倫理學(xué)的關(guān)系五、人身保險學(xué)與心理學(xué)的關(guān)系六、人身保險學(xué)是一門綜合性的邊緣學(xué)科第三節(jié)人身保險對經(jīng)濟(jì)發(fā)展和政治穩(wěn)定的作用一、人身保險對經(jīng)濟(jì)發(fā)展與成長的作用二、人身保險對政治穩(wěn)定的作用【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授6學(xué)時第二章人身保險經(jīng)濟(jì)活動的運行規(guī)律【目的要求】掌握社會后備基金的三種形式;人身保險經(jīng)濟(jì)活動的特殊性熟悉人身保險經(jīng)濟(jì)活動的運行規(guī)律了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險經(jīng)濟(jì)活動與宏觀經(jīng)濟(jì)政策一、人身保險經(jīng)濟(jì)活動與財政政策二、人身保險經(jīng)濟(jì)活動與貨幣政策第二節(jié)人身保險經(jīng)濟(jì)活動與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系一、人身保險經(jīng)濟(jì)活動與生產(chǎn)二、人身保險經(jīng)濟(jì)活動與分配三、人身保險經(jīng)濟(jì)活動與交換四、人身保險經(jīng)濟(jì)活動與消費第三節(jié)人身保險經(jīng)濟(jì)活動的運行規(guī)律一、人身保險經(jīng)濟(jì)活動的特殊性二、人身保險經(jīng)濟(jì)活動的運行規(guī)律【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授3學(xué)時第三章人身保險產(chǎn)品分析【目的要求】掌握人壽保險的基本險種及其主要內(nèi)容;純粹的健康保險;意外傷害保險;團(tuán)體人身保險的概念及主要內(nèi)容熟悉國際上新型的人壽保險產(chǎn)品介紹;作為附加責(zé)任的健康保險;國際上新型的健康保險產(chǎn)品介紹了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人壽保險一、死亡保險二、生存保險三、兩全保險四、國際上新型的人壽保險產(chǎn)品介紹第二節(jié)健康保險一、純粹的健康保險二、作為附加責(zé)任的健康保險三、國際上新型的健康保險產(chǎn)品介紹第三節(jié)意外傷害保險一、意外傷害與意外傷害保險二、主要意外傷害保險品種介紹第四節(jié)團(tuán)體人身保險一、團(tuán)體人身保險的特點二、團(tuán)體人壽保險三、團(tuán)體健康保險四、團(tuán)體意外傷害保險第五節(jié)人身保險新產(chǎn)品的開發(fā)一、人身保險新產(chǎn)品開發(fā)的可行性分析二、人身保險新產(chǎn)品開發(fā)的過程【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授9學(xué)時第四章人身保險經(jīng)濟(jì)活動的法律調(diào)整【目的要求】掌握人身保險合同的定義及其特征;人身保險合同的當(dāng)事人;人身保險合同的關(guān)系人;人身保險合同的輔助人;人身保險合同的客體熟悉不可抗辯條款;寬限期條款;復(fù)效條款;保費自動墊繳條款;不喪失價值條款;保險單貸款條款;年齡誤報條款;自殺條款;意外事故死亡雙倍給付條款;紅利及保險金任選條款;受益人條款;保單轉(zhuǎn)讓條款了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險合同的特殊性一、人身保險合同是給付性合同二、人身保險合同是雙務(wù)性合同三、人身保險合同是諾成性合同第二節(jié)人身保險合同的內(nèi)容一、人身保險合同的當(dāng)事人二、人身保險合同的關(guān)系人三、人身保險合同的輔助人四、人身保險合同的客體五、人身保險合同利益的性質(zhì)六、人身保險合同的內(nèi)容第三節(jié)人壽保險單的法律條款一、不可抗辯條款二、寬限期條款三、復(fù)效條款四、保費自動墊繳條款五、不喪失價值條款六、保險單貸款條款七、年齡誤報條款八、自殺條款九、意外事故死亡雙倍給付條款十、紅利及保險金任選條款十一、受益人條款十二、保單轉(zhuǎn)讓條款【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授9學(xué)時第五章人身保險的數(shù)理基礎(chǔ)【目的要求】掌握保險費率厘定的基本原則;影響人壽保險費率的因素;生命表的概念;意外傷害保險費的計收方式;制定健康保險費率的方法熟悉意外傷害保險費率的計算;影響健康保險費率的因素;健康保險費的繳納方式了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)概率論基礎(chǔ)知識一、隨機(jī)事件與概率二、隨機(jī)變量及其數(shù)字特征三、大數(shù)法則與保險第二節(jié)保險費率厘定的基本原則一、公平合理原則二、相對穩(wěn)定原則三、充分原則四、促進(jìn)防災(zāi)防損原則第三節(jié)人壽保險費率的厘定原理一、影響人壽保險費率的因素分析二、生命表三、利息、確定年金和生命年金四、人壽保險費的計算五、人壽保險責(zé)任準(zhǔn)備金的計算第四節(jié)意外傷害保險費率的厘定原理一、意外傷害保險費的計收方式二、意外傷害保險費率的計算第五節(jié)健康保險費率的厘定原理一、健康保險費的繳納方式二、影響健康保險費率的因素三、制定健康保險費率的方法【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授6學(xué)時第六章人身保險市場的供給【目的要求】掌握股份制人壽保險公司的特征;影響人身保險供給總量的因素熟悉經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的市場主體了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的市場主體一、股份制人壽保險公司二、相互制人壽保險公司三、中國人身保險市場的供給主體第二節(jié)影響人身保險供給總量的因素一、科學(xué)技術(shù)水平二、國家的經(jīng)濟(jì)政策三、國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平四、保險體制五、社會保障水平六、其他影響因素第三節(jié)中國人身保險供給的發(fā)展趨勢一、人身保險業(yè)的發(fā)展快于非壽險業(yè)的發(fā)展二、人身保險供給總量的擴(kuò)張三、人壽保險供給品種的不斷增多四、人壽保險公司不斷出現(xiàn)五、以市場營銷體制為特征的人壽保險銷售制度的形成【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授3學(xué)時第七章人身保險市場的需求【目的要求】掌握保險需求的概念及特征;現(xiàn)實保險需求、有效保險需求、潛在保險需求的含義;保險需求的價格彈性與收入彈性的內(nèi)容及其影響因素熟悉影響人身保險需求總量的因素了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)儲蓄與人身保險需求之間的關(guān)系一、保險需求的概念與類型二、保險產(chǎn)品的替代效應(yīng)三、儲蓄與人身保險需求之間的關(guān)系四、保險需求彈性第二節(jié)影響人身保險需求總量的因素一、社會文化與傳統(tǒng)觀念二、社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境與經(jīng)濟(jì)機(jī)制三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平四、保險市場價格五、保險人的服務(wù)質(zhì)量第三節(jié)中國人身保險需求的發(fā)展趨勢一、人口的年齡結(jié)構(gòu)與人壽保險的發(fā)展二、中國家庭結(jié)構(gòu)的變異與人壽保險的發(fā)展三、中國市場經(jīng)濟(jì)體制的建立與人壽保險的發(fā)展四、人壽保險保險金額的增大與險種的增多五、農(nóng)村人身保險業(yè)的發(fā)展前景遠(yuǎn)大【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授3學(xué)時第八章人身保險的市場營銷【目的要求】掌握人身保險市場營銷的含義;人身保險推銷與市場營銷的區(qū)別;人身保險商品的特點;人身保險推銷工作的程序;人身保險市場營銷環(huán)境分析;人身保險企業(yè)選擇的目標(biāo)市場戰(zhàn)略及考慮因素;人身保險市場營銷渠道的選擇熟悉人身保險推銷與市場營銷的內(nèi)容;人身保險推銷工作的特性;人身保險市場的細(xì)分標(biāo)準(zhǔn);人身保險售后服務(wù)了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險的推銷與市場營銷一、人身保險推銷與市場營銷的概念二、人身保險推銷與市場營銷的關(guān)系第二節(jié)人身保險推銷的工作程序與要領(lǐng)一、推銷人身保險的意義和目的二、人身保險推銷工作的特性三、人身保險推銷工作的程序四、人身保險推銷工作的要領(lǐng)第三節(jié)人身保險市場營銷的內(nèi)容與渠道一、人身保險市場營銷的內(nèi)容二、人身保險市場營銷渠道的選擇第四節(jié)人身保險的市場營銷體制一、建立人身保險市場營銷體制的重要意義二、建立與完善人身保險市場營銷體制的措施第五節(jié)保險營銷人員的風(fēng)度、品質(zhì)與素質(zhì)一、保險營銷人員的風(fēng)度與品質(zhì)二、優(yōu)秀營銷人員應(yīng)具備的素質(zhì)【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授3學(xué)時第九章人身保險的核?!灸康囊蟆空莆杖松肀kU核保的涵義;人身保險核保中的注意事項;人身保險核保的程序熟悉人身保險核保中的告知義務(wù);人身保險核保的內(nèi)容了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險核保的一般問題一、人身保險核保的涵義二、人身保險核保的意義三、人身保險核保中的注意事項第二節(jié)人身保險核保制度的歷史沿革一、人身保險核保意識的形成二、人身保險核保制度的建立第三節(jié)人身保險核保的方法一、告知義務(wù)二、人身保險核保的程序第四節(jié)人身保險核保的內(nèi)容一、個人人壽保險二、個人健康保險三、個人意外傷害保險【教學(xué)方法和時數(shù)】課堂講授6學(xué)時第十章人身保險經(jīng)營活動的財務(wù)管理【目的要求】掌握人身保險財務(wù)管理的原則;人身保險資金的來源;人身保險利潤的來源熟悉人身保險財務(wù)管理的內(nèi)容;人身保險資金的運用;考察人身保險利潤的指標(biāo)了解本章其他內(nèi)容【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)人身保險財務(wù)管理的內(nèi)容一、人身保險財務(wù)管理的重要作用二、人身保險財務(wù)管理的原則三、人身保險財務(wù)管理的內(nèi)容第二節(jié)人身保險資金分析一、人身保險資金的來源二、人身保險資金的運用第三節(jié)人身保險利潤分析一、人身保險利潤的來源二、考察人身保險利潤的指標(biāo)第四節(jié)人身保險經(jīng)濟(jì)活動的財務(wù)評價
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