基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)+答案（考點(diǎn)題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)+答案（考點(diǎn)題）

單選題（共50題）1、公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額B.招募說(shuō)明書(shū)摘要C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容【答案】A2、基金投資人是指（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）。A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)【答案】C4、貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C5、（2016年真題）下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專(zhuān)家進(jìn)行管理C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金【答案】D6、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會(huì)員大會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.理事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A7、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】A8、在（）募集資金進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)稱(chēng)為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A9、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D10、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開(kāi)的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對(duì)待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D11、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金成立以來(lái)有無(wú)虧損情況【答案】D12、(2016年)承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).分級(jí)基金C.另類(lèi)投資基金D.對(duì)沖基金【答案】D13、（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。A.監(jiān)事會(huì)B.合規(guī)管理部門(mén)C.董事會(huì)D.管理層【答案】C14、(2017年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限D(zhuǎn).為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D15、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A16、下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，說(shuō)法不正確的是（）。A.目的一致B.內(nèi)容交叉C.表現(xiàn)形式相同D.相互促進(jìn)【答案】C17、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中基金銷(xiāo)售人員的資格要求，下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C18、下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人B.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)15萬(wàn)元人民幣D.家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人【答案】C19、下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D20、(2017年)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任C.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人D.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格【答案】D21、在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A.投資決策B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.信息不對(duì)稱(chēng)【答案】D22、關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理人的股東，實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人防范能力，保護(hù)份額持有人利益D.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作【答案】C23、（2017年真題）基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。A.基金托管人B.基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A24、高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括（）。A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人B.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C.金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上D.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人【答案】C25、某基金管理公司的研究人員，在進(jìn)行投資分析時(shí)，由于時(shí)間緊迫故未能進(jìn)行充分的調(diào)查研究，僅參考市場(chǎng)上的研究成果，就將研究報(bào)告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A.保守秘密B.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.優(yōu)先考慮客戶利益【答案】B26、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20【答案】B27、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專(zhuān)業(yè)【答案】C28、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則，不正確的是（）。A.重要性原則B.適時(shí)性原則C.審慎性原則D.合法合規(guī)性原則【答案】A29、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗(yàn)資報(bào)告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日【答案】B30、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】B31、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問(wèn)【答案】D32、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D33、要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C34、銀行代銷(xiāo)基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購(gòu)D.基金的認(rèn)購(gòu)【答案】A36、中國(guó)證監(jiān)會(huì)于（）年初對(duì)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》進(jìn)行了修訂，將“保本基金”名稱(chēng)調(diào)整為“避險(xiǎn)策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D37、王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金份額，認(rèn)購(gòu)基金在募集期產(chǎn)生的利息10元,其對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D38、下列不屬于分級(jí)基金份額的是（）。A.A類(lèi)份額B.B類(lèi)份額C.母基金份額D.子基金份額【答案】D39、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A40、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A41、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過(guò)基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過(guò)程中起核心作用【答案】C42、關(guān)于專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專(zhuān)業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者B.專(zhuān)業(yè)投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰(shuí)主張誰(shuí)舉證原則，普通投資者與基金營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專(zhuān)業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對(duì)于普通投資者，專(zhuān)業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力更弱【答案】B43、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。A.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.投資決策委員會(huì)【答案】D44、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)?（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A45、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A46、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范【答案】D47、（）不屬于公募基金注冊(cè)申請(qǐng)需提供的文件。A.基金合同草案B.基金協(xié)議C.基金托管協(xié)議草案D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】B48、(2016年)招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)是（）。A.募集基金的目的和基金名稱(chēng)B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D.基金運(yùn)作方式