基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A2、（2016年真題）對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A3、下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢(shì)的是（）。A.機(jī)構(gòu)多元化和結(jié)構(gòu)個(gè)人化B.機(jī)構(gòu)專一化和個(gè)人多樣化C.機(jī)構(gòu)個(gè)人同一發(fā)展D.機(jī)構(gòu)個(gè)人單一發(fā)展【答案】A4、管理人報(bào)告披露內(nèi)容不包括（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)B.基金經(jīng)理工作報(bào)告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡(jiǎn)介【答案】A5、（）是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。A.債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】C6、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響【答案】A7、基金的客戶服務(wù)方式不包括()。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C8、（2017年真題）關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資人申請(qǐng)贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購(gòu)，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購(gòu)生效【答案】C9、交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D.基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易【答案】A10、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A11、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D12、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)【答案】A13、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.須同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處【答案】B14、(2016年)各證監(jiān)局對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A15、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣D.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣【答案】C16、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C17、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說法中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員所從事的活動(dòng)（）A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金登記注冊(cè)D.辦理基金申購(gòu)和贖回【答案】C19、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對(duì)證券市場(chǎng)有系統(tǒng)性影響的信息B.對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場(chǎng)未發(fā)布的信息【答案】A20、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長(zhǎng)于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為（）A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945元和13.75元D.21945元和12.5元【答案】C21、下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策【答案】D22、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C23、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】C24、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與平衡型基金之間【答案】A25、（2016年真題）客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號(hào)B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時(shí)間D.開戶行【答案】B26、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B27、下列行為中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B28、2013年6月1日正式實(shí)施修訂后的《證券投資基金法》主要修訂內(nèi)容包括如下哪些（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券基金【答案】C30、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題（）A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理B.同質(zhì)化嚴(yán)重C.基金業(yè)人才流失D.基金管理公司分化加劇【答案】D31、（2016年真題）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C32、下列關(guān)于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者B.可以為單一客戶和特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不低于100萬D.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)需超過200人【答案】D33、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)【答案】A34、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯(cuò)誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B35、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更局C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C36、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報(bào)告。A.基金托管人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D37、公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.國(guó)有獨(dú)資公司【答案】B38、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購(gòu)買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購(gòu)買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)行為的是（）。Ⅰ.乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B39、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則，說法不正確的是（）。A.未知價(jià)交易原則B.份額贖回原則C.金額贖回原則D.金額申購(gòu)原則【答案】C40、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D41、自成為觀察會(huì)員之日起滿（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的，可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A.半年B.1年C.2年D.3年【答案】B42、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任【答案】B43、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突【答案】C44、道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系C.人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系【答案】C45、（2017年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B46、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買入股票【答案】A47、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報(bào)送工作報(bào)告。A.每個(gè)月B.每個(gè)季度C.不定期D.定期或不定期【答案】D48、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D49、（2021年真題）關(guān)于開放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，