2023年證券從業(yè)資格-投資顧問考試參考題庫(kù)2附帶答案

住在富人區(qū)的她2023年證券從業(yè)資格-投資顧問考試參考題庫(kù)附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型1234567總分得分全文為Word可編輯，若為PDF皆為盜版，請(qǐng)謹(jǐn)慎購(gòu)買！第1卷一.單選題(共10題)1.證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

A.每一年

B.每三個(gè)月

C.每半年

D.每?jī)赡?/p>

正確答案：C本題解析：

證券公司至少應(yīng)每半年開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，分析其短期和中長(zhǎng)期承受壓力情景的能力。

2.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招的，應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日向舉辦地的證監(jiān)局報(bào)備。

A.5

B.10

C.3

D.15

正確答案：A本題解析：

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。

3.下列不屬于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是

A.聯(lián)動(dòng)性

B.跨期性

C.杠桿性

D.低風(fēng)險(xiǎn)性

正確答案：D本題解析：

衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有四個(gè)顯著特性，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

4.證券期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.05，市場(chǎng)期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，這個(gè)證券

A.被低估

B.被高估

C.定價(jià)公平

D.價(jià)格無法判斷

正確答案：C本題解析：

根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，該證券風(fēng)險(xiǎn)收益率=0.05+1.5×(0.09-0.05)=0.11.其與證券的期望收益率相等，說明市場(chǎng)給其定價(jià)既沒有高估也沒有低估，是比較合理的。

5.關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。

Ⅰ債券組合收益與指數(shù)收益之間的偏差稱為追隨誤差

Ⅱ求得追隨誤差方差最小化的債券組合

Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：C6.下列各種技術(shù)指標(biāo)中，屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的是

A.WMS

B.MACD

C.KDJ

D.RSI

正確答案：B7.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于()年。

A.2

B.3

C.5

D.10

正確答案：C8.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

A.營(yíng)銷權(quán)

B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

D.基本權(quán)利和義務(wù)

正確答案：D9.通常，可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期中的()階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長(zhǎng)期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

正確答案：A10.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的

A.2;10%

B.1;15%

C.2;15%

D.1;10%

正確答案：A本題解析：

證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%?；卦L內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實(shí)、客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn)、證券營(yíng)業(yè)部及證券業(yè)從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、是否存在全權(quán)委托行為等情況?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年

第2卷一.單選題(共10題)1.證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是().

A.誠(chéng)實(shí)守信、客戶自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分類管理

B.規(guī)范運(yùn)作、利益至上、公平公正

C.依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、公平維護(hù)客戶利益

D.守法合規(guī)、公平公正、集中管理

正確答案：C2.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯(cuò)誤的是

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計(jì)方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶度過糾紛過程

正確答案：C3.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略

正確答案：A4.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的()。

Ⅰ.身份

Ⅱ.財(cái)產(chǎn)與收入狀況

Ⅲ.投資需求

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

A.Ⅰ．Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D5.關(guān)于預(yù)期收益率、無風(fēng)險(xiǎn)利率、某證券的β值、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)四者的關(guān)系，下列各項(xiàng)描述正確的是

A.預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)利率-某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

B.無風(fēng)險(xiǎn)利率=預(yù)期收益率+某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)=無風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值×預(yù)期收益率

D.預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

正確答案：D本題解析：

預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)利率+某證券的β值×市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

6.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）分類

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行額度

D.發(fā)行主體

正確答案：D7.在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)()。

A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間

B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)

C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)

D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間

正確答案：D8.關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是

A.單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率

D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算

正確答案：D本題解析：

單利始終以最初的本金為基數(shù)計(jì)算收益，而復(fù)利則以本金和利息為基數(shù)計(jì)息，從而產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍增效應(yīng)。

9.指數(shù)化投資策略是()的代表。

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動(dòng)型投資策略

D.主動(dòng)型投資策略

正確答案：C10.2010年10月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個(gè)規(guī)定旨在進(jìn)一步規(guī)范()業(yè)務(wù)。

A.投資咨詢

B.投資顧問

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.財(cái)務(wù)顧問

正確答案：A第3卷一.單選題(共10題)1.隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個(gè)名義年利率求出的有效年利率也會(huì)不斷（），但增加的速度越來越（）

A.增加;慢

B.增加;快

C.增加;快

D.降低;快

正確答案：A本題解析：

不同復(fù)利期間投資的年化收益率稱為有效年利率(EAR)。名義年利率r與有效年rm效年利率，m

指一年內(nèi)復(fù)利次數(shù)。因此，隨著復(fù)利次數(shù)的增加，有效年利率也會(huì)不斷增加，但增加的速度越來越慢，當(dāng)復(fù)利期間無限小時(shí)，相當(dāng)于連續(xù)復(fù)利。

2.以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有（）。

A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多一空組合策略和投資組合保險(xiǎn)策略

B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同

C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略

D.戰(zhàn)略性投資策略不會(huì)在短期內(nèi)輕易變動(dòng)

正確答案：D3.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高（）。

A.短期報(bào)酬

B.長(zhǎng)期報(bào)酬

C.回報(bào)率

D.總收益

正確答案：B4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處于負(fù)債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。

Ⅰ市場(chǎng)利率上升，凈利息收入上升

Ⅱ市場(chǎng)利率上升，凈利息收入下降

Ⅲ市場(chǎng)利率下降，凈利息收入上升

Ⅳ市場(chǎng)利率下降，浄利息收入下降

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案：C本題解析：

負(fù)債敏感型缺口是指某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)(包括表外業(yè)務(wù)頭寸)。此時(shí)，市場(chǎng)利率上升，銀行的凈利息收入下降;市場(chǎng)利率下降，銀行的凈利息收入會(huì)上升。

5.一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)項(xiàng)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了15000元，這可能是由()交易產(chǎn)生的。

A.使用現(xiàn)金償還銀行貸款15000元

B.價(jià)值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀

C.使用15000元現(xiàn)金購(gòu)買二手鏟車

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

正確答案：A本題解析：

A項(xiàng)會(huì)使現(xiàn)金和銀行借款同時(shí)減少15000元;B項(xiàng)會(huì)使資產(chǎn)減少15000元，負(fù)債不變;C項(xiàng)會(huì)使現(xiàn)金減少15000元，固定資產(chǎn)增加15000元，屬于資產(chǎn)內(nèi)部的變動(dòng)，不影響負(fù)債;D項(xiàng)會(huì)使現(xiàn)金增加15000元，應(yīng)收賬款減少15000元，屬于資產(chǎn)內(nèi)部的變動(dòng)，不影響負(fù)債。

6.下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是

A.特定的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

B.適合的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品

C.適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

D.特定的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品

正確答案：C7.資本資產(chǎn)定價(jià)理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是()。

A.資本市場(chǎng)沒有摩擦

B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

C.資產(chǎn)市場(chǎng)不可分割

D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

正確答案：C8.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是（）。

A.消費(fèi)支出情況——定性信息

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

D.投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

正確答案：B9.關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀

B.客戶在理財(cái)過程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出

C.不同價(jià)值觀的投資者對(duì)任意性支出的順序選擇會(huì)有所不同

D.理財(cái)價(jià)值觀因人而異，沒有對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)

正確答案：A本題解析：