初級(jí)經(jīng)濟(jì)師之初級(jí)金融專(zhuān)業(yè)考前沖刺試卷A卷含答案

初級(jí)經(jīng)濟(jì)師之初級(jí)金融專(zhuān)業(yè)考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退、商品過(guò)剩、整體價(jià)格水平下降時(shí)，國(guó)家一般采用的調(diào)控方法是()。A.提高稅率B.提高法定存款準(zhǔn)備金率C.升值本幣D.降低利息率【答案】D2、下列不屬于流動(dòng)性分析指標(biāo)中合規(guī)性監(jiān)管指標(biāo)的是（）。A.流動(dòng)性覆蓋率B.存貸比C.流動(dòng)性比例D.貸款撥備率【答案】D3、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要求不包括()。A.內(nèi)容要完整，做到面面俱到B.輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效C.應(yīng)具有時(shí)效性D.應(yīng)具有很強(qiáng)的針對(duì)性【答案】A4、存款貨幣流通的前提條件是（）。A.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的現(xiàn)金發(fā)行B.各企事業(yè)單位和個(gè)人在銀行開(kāi)立存款賬戶C.存款人之間有商業(yè)往來(lái)D.大額商品交易【答案】B5、下列中央銀行調(diào)控措施中,有利于放松銀根的是（）A.收回再貸款B.調(diào)低存款準(zhǔn)備金率C.調(diào)高再貼現(xiàn)率D.公審場(chǎng)上賣(mài)出政府債券【答案】B6、（2018年真題）面額為100元的可轉(zhuǎn)換債券，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為20元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A.2B.5C.10D.20【答案】B7、票據(jù)的（）是指票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。A.托收B.貼現(xiàn)C.背書(shū)D.承兌【答案】D8、證券交易雙方在成交后，按契約規(guī)定的數(shù)量和價(jià)格，在將來(lái)的某一特定日起進(jìn)行清算交割的交易方式是（）。A.現(xiàn)貨交易B.遠(yuǎn)期交易C.期權(quán)交易D.信用交易【答案】B9、商業(yè)銀行簽發(fā)信用流通工具和創(chuàng)造信用的基礎(chǔ)是()。A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.提取呆賬準(zhǔn)備金D.兌換貨幣【答案】A10、金融債券多為中長(zhǎng)期債券，期限通常在1年以上，長(zhǎng)者可達(dá)()年，利率略高于同期儲(chǔ)蓄存款利率，發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)體、企業(yè)及社會(huì)團(tuán)體。A.2～3B.3～5C.5～10D.10～20【答案】C11、當(dāng)銀行融資和用資的到期日不匹配時(shí)，可能產(chǎn)生()。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B12、如果其他情況不變,中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出有價(jià)證券,貨幣供應(yīng)量將（）A.減少B.增加C.不變D.先增后減【答案】A13、金融資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)克服了銀行貸款（）的局限。A.收益較低B.金額不統(tǒng)一C.流動(dòng)性差D.審核手續(xù)繁瑣【答案】C14、根據(jù)我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定，商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于()。A.25%B.50%C.75%D.100%【答案】C15、（2017年真題）假設(shè)某債券面值為200元，票面利率為3%，市場(chǎng)價(jià)格為185元，則債券市場(chǎng)利率為（）A.1.1%B.1.5%C.3.2%D.3.6%【答案】C16、（2019年真題）下列不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理原則的是（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則B.集中管理原則C.水平管理原則D.獨(dú)立性原則【答案】C17、根據(jù)資金性質(zhì)及經(jīng)濟(jì)內(nèi)容劃分,商業(yè)銀行會(huì)計(jì)科目包括資產(chǎn)類(lèi)、負(fù)債類(lèi)、所有者權(quán)益和（）A.損益類(lèi)B.收入類(lèi)C.成本類(lèi)D.現(xiàn)金類(lèi)【答案】A18、（2017年真題）衡量股票市場(chǎng)行情的指標(biāo)是（）A.股票總市值B.股指期貨C.股票發(fā)行量D.股票價(jià)格指數(shù)【答案】D19、證券市場(chǎng)上的主要機(jī)構(gòu)投資者是（）A.政府部門(mén)B.企事業(yè)單位C.金融機(jī)構(gòu)D.社會(huì)公益基金【答案】C20、證券公司最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是（）。A.證券承銷(xiāo)B.證券經(jīng)濟(jì)交易業(yè)務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢(xún)D.項(xiàng)目融資【答案】A21、我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)成立的第一家專(zhuān)業(yè)信托投資機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)信托投資公司B.中國(guó)國(guó)際信托投資公司（集團(tuán)）C.中國(guó)信托總公司D.中國(guó)信托投資有限公司【答案】B22、金融風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)滲透到金融企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則B.集中管理原則C.垂直管理原則D.獨(dú)立性原則【答案】A23、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可分散或回避B.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)債、金融債券和公司證券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次上升D.多元化證券投資可分散政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】D24、（）證實(shí)匯出行委托付款指示的真實(shí)性。A.匯款人B.收款人C.匯出行D.匯入行【答案】D25、信托的信用關(guān)系是()。A.單邊關(guān)系B.雙邊關(guān)系C.單邊法律關(guān)系D.多邊關(guān)系【答案】D26、政府有關(guān)部門(mén)出于調(diào)節(jié)國(guó)際收支差額，維持匯率穩(wěn)定，維持資本流入流出之間的均衡而進(jìn)行的交易，稱(chēng)為()。A.自主性交易B.自發(fā)性交易C.調(diào)整性交易D.彌補(bǔ)性交易【答案】D27、下列機(jī)構(gòu)中，充當(dāng)受托人的金融機(jī)構(gòu)是()。A.信托公司B.貸款公司C.擔(dān)保公司D.融資公司【答案】A28、（2017年真題）關(guān)于信用貨幣特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.信用貨幣是管理貨幣B.信用貨幣是債務(wù)貨幣C.信用貨幣具有強(qiáng)制性D.信用貨幣是足值貨幣【答案】D29、投資者一且購(gòu)買(mǎi)在存續(xù)期不可贖回的投資基金屬于（）基金A.固定式B.封閉式C.非固定式D.開(kāi)放式【答案】B30、下列不屬于我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)形成的外部因素的是（）。A.經(jīng)濟(jì)體制改革和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的遺留問(wèn)題B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)加劇C.突發(fā)事件沖擊D.決策的科學(xué)性和前瞻性不強(qiáng)【答案】D31、比較下列金融機(jī)構(gòu)，最適合在一個(gè)相對(duì)封閉區(qū)域內(nèi)運(yùn)作的是（）。A.郵儲(chǔ)銀行B.外資商業(yè)銀行C.村鎮(zhèn)銀行D.中央銀行【答案】C32、介于資金提供者和資金使用者之間進(jìn)行債權(quán)債務(wù)關(guān)系轉(zhuǎn)移的中介通常稱(chēng)為()。A.投資類(lèi)金融中介B.間接金融中介C.封閉型金融中介D.直接金融中介【答案】B33、下列各項(xiàng)企業(yè)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行向中央銀行融資途徑的是()。A.吸收存款B.再貼現(xiàn)C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.發(fā)行次級(jí)債【答案】B34、下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)提出的商業(yè)銀行信用管理措施的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.建立適當(dāng)?shù)男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)環(huán)境B.在健全的授信程序下運(yùn)營(yíng)C.保持適當(dāng)?shù)氖谛殴芾?、?jì)量和監(jiān)測(cè)程序D.確保對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的充分了解【答案】D35、商業(yè)銀行的貸款損失準(zhǔn)備充足率一般不低于（）。A.10%B.15%C.50%D.100%【答案】D36、即期外匯交易又稱(chēng)為()。A.現(xiàn)匯交易B.外匯當(dāng)日交易C.期貨交易D.外匯期權(quán)交易【答案】A37、該筆貼現(xiàn)的利息為()元。A.1500B.4500C.2000D.3000【答案】A38、關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)象無(wú)力履約的風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B39、中央銀行是一國(guó)金融體系的核心，是調(diào)節(jié)控制全國(guó)貨幣金融活動(dòng)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，它可以根據(jù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況制定和執(zhí)行貨幣政策，控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)和控制。而中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)、調(diào)控，又體現(xiàn)在其各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。A.資產(chǎn)B.負(fù)債C.中間D.表外【答案】A40、證券回購(gòu)市場(chǎng)的參與者不包括（）。A.商業(yè)銀行B.工商企業(yè)C.政府D.個(gè)人投資者【答案】D41、一般而言，在金融體系中處于核心地位的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.專(zhuān)業(yè)銀行C.投資銀行D.中央銀行【答案】D42、某商業(yè)銀行2009年度的利潤(rùn)總額為870萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為490萬(wàn)元，所有者權(quán)益為2.35億元，其中實(shí)收資本為1.08億元，其資本金利潤(rùn)率約為()。A.8.06%B.4.54%C.3.70%D.2.09%【答案】A43、證券回購(gòu)市場(chǎng)上交易的證券主要是（）A.公司債B.企業(yè)債C.國(guó)債D.金融債【答案】C44、比較下列金融機(jī)構(gòu)，最適合在一個(gè)相對(duì)封閉區(qū)域內(nèi)運(yùn)作的是（）。A.郵儲(chǔ)銀行B.外資商業(yè)銀行C.村鎮(zhèn)銀行D.中央銀行【答案】C45、已計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備的貸款價(jià)值以后又得以恢復(fù)的，其會(huì)計(jì)處理應(yīng)為()。A.借記“貸款損失準(zhǔn)備”科目，貸記“資產(chǎn)減值損失”科目B.借記“單位活期存款”科目，貸記“貸款損失準(zhǔn)備”科目C.借記“貸款損失準(zhǔn)備”科目，貸記“單位活期存款”科目D.借記“資產(chǎn)減值損失”科目，貸記“貸款損失準(zhǔn)備”科目【答案】A46、關(guān)于期貨交易，下列說(shuō)法正確的是()。A.期貨交易實(shí)際上是預(yù)約成交、定期交割B.進(jìn)行期貨交易的目的只是為了投機(jī)C.預(yù)期某證券的價(jià)格將要上漲，投資者宜做空頭交易D.期貨合同簽訂后，在成交日到交割日的時(shí)間里，只有買(mǎi)方可以進(jìn)行轉(zhuǎn)手，而賣(mài)方只有在交割時(shí)可按原定價(jià)格和數(shù)量交出所賣(mài)的證券【答案】A47、N股是我國(guó)股份公司在（）上市的股票。A.新加坡B.紐約C.香港D.倫敦【答案】B48、商業(yè)銀行信息技術(shù)系統(tǒng)的重大缺陷屬于（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D49、按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)可以從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是()。A.基金會(huì)B.儲(chǔ)金會(huì)C.基金管理公司D.結(jié)算中心【答案】C50、下列金融業(yè)務(wù)中，屬于狹義表外業(yè)務(wù)的是（）業(yè)務(wù)。A.結(jié)算B.咨詢(xún)C.代理D.期權(quán)【答案】D多選題（共20題）1、衍生信用工具包括（）。A.商業(yè)票據(jù)B.債券C.金融期貨合約D.期權(quán)合約E.掉期合約【答案】CD2、在金融企業(yè)的借人負(fù)債中，屬于同業(yè)借款的是()。A.再貼現(xiàn)B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.轉(zhuǎn)抵押D.同業(yè)拆借E.回購(gòu)協(xié)議【答案】BCD3、證券投資基金主要投資于()。A.中央銀行票據(jù)B.票據(jù)C.證券公司短期融資券D.股票E:債券【答案】D4、我國(guó)利率市場(chǎng)化的內(nèi)容有（）A.商業(yè)銀行存貸款利率市場(chǎng)化B.中央銀行間接調(diào)控利率C.降低或提高市場(chǎng)利率水平D.有商業(yè)銀行直接調(diào)控利率E.中央銀行直接調(diào)控利率【答案】AB5、銀行信用工具包括（）。A.銀行券B.期票C.支票D.金融債券E.匯票【答案】ACD6、下列哪些規(guī)定是為促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行而頒布的？（）A.《巴塞爾協(xié)議》B.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》C.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理核心指標(biāo)》D.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》E.《巴塞爾協(xié)議III》【答案】BCD7、20世紀(jì)80年代中期以前，西方發(fā)達(dá)國(guó)家的金融監(jiān)管當(dāng)局基本上采用以銀行的最低資本額與其總資產(chǎn)相聯(lián)系的方法來(lái)考核銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的安全性，并未考慮資產(chǎn)的質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)。直至1988年巴塞爾協(xié)議的問(wèn)世才使各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局逐漸把銀行的最低資本限額與其資產(chǎn)質(zhì)量聯(lián)系起來(lái)。A.實(shí)收資本B.資本公積C.投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.呆賬準(zhǔn)備金【答案】CD8、征信監(jiān)管的必要性體現(xiàn)在（）。A.征信業(yè)是一個(gè)需要社會(huì)公信力的行業(yè)，需要政府有效監(jiān)管規(guī)范征信業(yè)的行為B.征信業(yè)是一個(gè)需要有一定條件和門(mén)檻的行業(yè)，需要政府對(duì)其開(kāi)辦條件和資質(zhì)進(jìn)行認(rèn)定C.征信業(yè)是一個(gè)必須保護(hù)適度競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)，征信機(jī)構(gòu)的過(guò)多、過(guò)濫會(huì)導(dǎo)致信息分割和市場(chǎng)秩序的混亂D.征信活動(dòng)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有密切聯(lián)系，但與國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息安全無(wú)關(guān)，只需要適度監(jiān)管E.征信業(yè)需要政府的有效監(jiān)管來(lái)保證公眾利益和國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息安全【答案】ABC9、關(guān)于銀行本票結(jié)算業(yè)務(wù)，正確的賬務(wù)處理有()。A.本票退款（轉(zhuǎn)賬），借記“本票”科目，貸記“單位活期存款”科目B.銀行簽發(fā)本票，借記“本票”科目，貸記“現(xiàn)金”科目C.代理兌付本票，借記“存放中央銀行款項(xiàng)”科目，貸記“單位活期存款”科目D.簽發(fā)行直接受理兌付現(xiàn)金本票，借記“現(xiàn)金”科目，貸記“本票”科目E:簽發(fā)行收到票據(jù)交換提人本票，結(jié)清本票，借記“本票”科目，貸記“存放中央銀行款項(xiàng)”科目【答案】AC10、在某銀行計(jì)息余額表中，某工廠活期存款2月末的累計(jì)應(yīng)計(jì)息積數(shù)為600000，同年3月1日至3月20日的應(yīng)計(jì)息積數(shù)為80000。假設(shè)3月20日單位活期存款率為3‰。A.名義利率B.實(shí)際利率C.官定利率D.市場(chǎng)利率【答案】AC11、銀行不得受理的銀行匯票有()。A.持票人超過(guò)付款期限提示付款的B.合法轉(zhuǎn)讓的票據(jù)C.未填明實(shí)際結(jié)算金額的D.實(shí)際結(jié)算金額超過(guò)出票金額的E:缺少銀行匯票聯(lián)數(shù)或解訖通知的【答案】ACD12、某客戶2008年5月10日從銀行取得質(zhì)押貸款4萬(wàn)元，期限2年，利率為7．56％。假定質(zhì)物為2007年發(fā)行的3年期國(guó)庫(kù)券5萬(wàn)元，利率為8．01％，2008年5月10日半年期整存整取定期儲(chǔ)蓄存款利率為5．4％，活期儲(chǔ)蓄存款利率為2．25％。A.國(guó)家信用B.國(guó)際信用C.銀行信用D.質(zhì)押貸款【答案】CD13、中央銀行是一國(guó)金融體系的核心，是調(diào)節(jié)控制全國(guó)貨幣金融活動(dòng)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，它可以根據(jù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況制定和執(zhí)行貨幣政策，控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)和控制。而中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)、調(diào)控，又體現(xiàn)在其各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。A.統(tǒng)一貨幣發(fā)行B.解決政府融資C.保證銀行支付D.加速資金流通【答案】ABC14、河南省某大學(xué)擬到廣東省采購(gòu)一批教學(xué)設(shè)備,全額1億元,由于賬戶資全不足,該大學(xué)向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)期限為1年的貸款5000萬(wàn)元,銀行要求甲單位為該筆貸款擔(dān)保,三方已簽訂協(xié)議,貸款已辦妥。A.XX大學(xué)B.甲單位C.開(kāi)戶銀行D.教學(xué)設(shè)備供應(yīng)商【答案】ABC15、中央銀行為政府部門(mén)和其他機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)包括（）。A.開(kāi)立賬戶B.結(jié)算服務(wù)C.經(jīng)理國(guó)庫(kù)D.代理證券服務(wù)E.清算服務(wù)【答案】CD16、政策性銀行提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)主要有（）等形式。A.出口信貸擔(dān)保B.補(bǔ)償貿(mào)易擔(dān)保C.投資擔(dān)保D.延期付款擔(dān)保E.國(guó)際金