基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測B卷帶答案

單選題（共50題）1、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人的合法權益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展【答案】A2、在SEC注冊的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B3、以4Ps為核心的營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.促銷策略D.市場策略【答案】D4、(2016年)基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C5、（2019年真題）《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】B6、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯誤的是A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金一定的費用D.基金公司將保障張三的投資增值【答案】D7、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實踐C.領會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D8、關于分級基金的說法，錯誤的是（）。A.是一種結構化基金B(yǎng).可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需要C.普遍具有杠桿化特點D.我國大多數(shù)分級基金屬于復雜型分級基金【答案】D9、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C10、（2020年真題）中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設置閾值，導致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B11、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B12、(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A13、(2017年)下列關于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B14、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人權利B.基金的收益率C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】B15、(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A16、基金銷售機構準入條件，不包括()A.具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施D.凈資產(chǎn)規(guī)模達到1億元【答案】D17、(2016年)（）通常是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質量公司的股票。A.藍籌股B.收益型股票C.低市盈率股票D.成長型股票【答案】A18、(2017年)下列關于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D19、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A20、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D21、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.個人居民B.中央銀行C.金融機構D.政府【答案】A22、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D23、關于投資人辦理封閉式基金認購申請的業(yè)務，以下表述錯誤的是()A.投資者可以按“份額”提交認購申請B.投資者需要開立滬、深證券賬戶C.認購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶【答案】C24、以下屬于基金托管人職責的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A25、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A26、基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C27、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復性【答案】D28、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基金原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內(nèi)容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責任人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D29、下列關于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A30、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查結果作為是否（）的重要依據(jù)。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D31、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務機構C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B32、下列關于股票、債券、基金風險收益的說法，不正確的有()。A.股票的收益小于基金B(yǎng).股票的收益是不確定的C.證券投資基金的收益高于債券D.基金投資的風險大于債券【答案】A33、（2018年真題）跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時限是（）。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D34、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）等。A.目標、原則、方式、手段B.目標、體制、內(nèi)容、方式C.目標、體制、手段、方式D.原則、內(nèi)容、方式、手段【答案】B35、(2016年)（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A36、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多，必須調(diào)整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級C.該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法D.該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)【答案】B37、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C38、在設置業(yè)務體系和組織架構時，—定要體現(xiàn)以下幾個原則（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D39、當基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負責的基金管理公司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.拘留D.暫停履行職務【答案】C40、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B41、(2017年)下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A43、認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的（）收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的（）收費方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端【答案】D44、基金信息披露的()要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A45、定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、當發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰【答案】D47、(2017年)下列屬于基金管理人信息披露義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D48、關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C