基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測模擬題附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測模擬題附答案

單選題（共50題）1、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為（）。A.普通會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.觀察會(huì)員D.特別會(huì)員【答案】C2、(2017年)需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級(jí)基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C3、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B4、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.有效溝通B.專業(yè)規(guī)范C.客戶至上D.安全第一【答案】D5、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C6、按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場的是A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C7、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于年度報(bào)告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示D.投資收益保證【答案】D8、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記【答案】C9、(2016年)以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是（）。A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B10、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A11、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A12、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D13、（2021年真題）行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍(lán)籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金【答案】C14、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，下列表述正確的是（）。A.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配【答案】B15、當(dāng)基金市場價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B16、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps【答案】B17、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動(dòng)性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】C19、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額（安全墊）是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【答案】C20、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A21、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B22、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書正式文本【答案】D23、（2018年真題）非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（）。A.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力C.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額【答案】C24、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AA級(jí)以下的企業(yè)債券【答案】A25、避險(xiǎn)策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證【答案】D26、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B27、外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D28、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A29、長期以來，我國居民偏愛的理財(cái)方式是（）。A.貨幣儲(chǔ)蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A30、下列說法有誤的是（）。A.信息不對(duì)稱是市場存在的基礎(chǔ)B.基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系C.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)【答案】D31、關(guān)于募集機(jī)構(gòu)的回訪，以下說法正確的是（）。A.對(duì)持有最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者増加回訪比例和頻次B.對(duì)購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一半進(jìn)行回訪C.回訪內(nèi)容不包括基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為D.回訪內(nèi)容包括受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見【答案】D32、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ⅠB.ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C33、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D34、(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)【答案】B35、根據(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為増長性、收入型和平衡型基金，下列關(guān)于平衡型基金的敘述，正確的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求穩(wěn)定經(jīng)常性的收入C.平衡型基金以大盤藍(lán)籌股、債券為主要投資對(duì)象D.一般而言，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)比増長型基金的風(fēng)險(xiǎn)小【答案】D36、基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找（）的客戶。A.有投資能力B.有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.有可能購買或者再次購買基金D.以上都是【答案】D37、基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)。A.基金份額持有人利益B.基金管理人利益C.基金托管人利益D.基金公司【答案】A38、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程D.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本【答案】A39、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度【答案】C40、關(guān)于基金年度報(bào)告，不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報(bào)告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn)B.在年度報(bào)告的扉頁需作出投資風(fēng)險(xiǎn)提示C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)通過審計(jì)D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上【答案】D41、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.國內(nèi)基金【答案】C42、投資者（）時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達(dá)成共識(shí)D.交納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)【答案】D43、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D44、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A46、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D47、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.“一對(duì)多”服務(wù)【答案】D48、社會(huì)責(zé)任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素投資理念。A.環(huán)境責(zé)任公司治