盡職調查法律意見書

.法律意見書（意xxxx第0xxx號）頁數（TotalPages）：6頁 時間（Date）：2006年11月0日致：中國東方資產管理公司 DDDD辦事處關于：AAAAAAAAAAAAAAA公司債權項目前 言湖北山河律師事務所接受貴的委托，指派本律師就債務人 AAAAAAAA公司的債務及資產狀況進行調查并提供法律意見。精選word范本！.本律師按照法律的規(guī)定及委托人招標文件和委托合同約定，對貸款債務人的相關情況依法進行盡職調查，遵循律師職業(yè)道德和勤勉審慎義務，就上述委托事項出具本法律意見書。委托人已經向本律師提供了相應的不良資產資料，提出了律師盡職調查的具體要求。在審閱上述資料的基礎上，本律師進行了相應盡職調查工作，到當地工商、土地及房產管理等部門調卷查檔及征詢有關部門和知情人士，收集了相關資料。本律師的調查工作主要包括但不限于以下事實：l、主債務人和保證人的訴訟時效、執(zhí)行時效，保證的方式和效力；2、主債務人和保證人工商登記資料；3、主債務人和保證人的主要資產狀況，即土地使用權、房屋建筑物、車輛、股權及其他固定資產和流動資產；精選word范本！.4、主債務人和保證人的最近財務報表；5、與主債務人、保證人有關的訴訟問題、是否存在清收障礙；6、抵（質）押物基本情況；7、抵（質）押法律效力；8、與抵（質）押有關的訴訟問題；9、關聯(lián)單位以及其是否依法承擔責任和責任范圍。需特別提請注意的是：律師的調查取證工作受制于相關政府等部門的許可和配合程度，調查取得的債務人資產等信息可能與實際情況不符，本律師不對此作出保證。精選word范本！.主 文一、主債務人相關法律狀態(tài)（一）、主債權的狀況1、主債權的基本情況債務人AAAAAAAAAAAAA公司與原債權銀行發(fā)生1筆借款，貸款本金計人民幣XXX萬元，合同號X年第XXX號，借款期限F年FF月FF日至FF年F月F1日。雙方于FF年FF月FF0日又簽訂貸款展期合同，貸款本金為XXX萬元，借款期限為9F年9月21日至99年9月VV日。貴辦受讓的債權轉讓金額為 FFF萬元。債務人為本債權提供了抵押擔保。精選word范本！.2、債權轉讓的有效性分析該債權原系NNNNNNN所享有的債權，原債權合法有效。2004年6月28日，NNNNN與中國XXXXX資產管理公司VVV辦事處簽訂了債權轉讓協(xié)議，中國XXX理公司XX辦事處依法取得該債權。2004年11月29日，XXX資產管理公司XXX漢辦事處將該債權轉讓給貴辦。根據國務院2000年11月10日頒布的《金融資產管理公司條例》第13條的規(guī)定：“金融資產管理公司收購不良貸款后，即取得原債權人對債務人的各項權利。原借款合同的債務人、擔保人及有關當事人應當繼續(xù)履行合同規(guī)定的義務。”債權受讓行為符合我國相關法律法規(guī)的要求，債權轉讓合法有效。3、訴訟時效及債權涉訴情況該債權到期日為 AAAA年SS月SS日，根據貴辦提供的資料在債權期限屆滿的2年內，原債權銀行沒有進行連續(xù)有效的催收。 在貴辦提供的資料中有 SSS年SS月SSS日的特種轉帳借方憑證，歸還催收利息，但是該憑證未得到債務人的確認， 只是原債權銀行的內部帳務精選word范本！.處理憑證，不能產生中斷訴訟時效的效力。雖然根據最高人民法院對《關于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關問題的函》的答復：金融資產管理公司在全國或省級有影響的報紙上發(fā)布的有催收內容的債權轉讓公告或通知所構成的訴訟時效中斷，可以溯及至金融資產管理公司受讓原債權銀行債權之日。在2004年9月，原債權銀行及信達資產管理公司武漢辦事處就上述債權在《湖北日報》上聯(lián)合發(fā)布催收公告主張債權。2004年11月29日信達資產管理公司武漢辦事處將該債權轉讓給貴辦，并隨后與貴辦就上述債權的主債務人和擔保人在《湖北日報》上聯(lián)合發(fā)布催收公告主張債權。但是，本律師認為該債權在轉讓前已經喪失訴訟時效，故貴辦受讓的債權訴訟時效不連續(xù)，已過訴訟時效。截止本法律意見書出具之日，該債權無涉訴情況。4、債權的可轉讓性貴辦所有的債權檔案資料顯示，上述借款合同及抵押合同內均沒有禁止或限制轉讓的條款。精選word范本！.（二）主債務人工商登記資料債務人AAAAAAAAAA公司，住所地為 FFFFFFF號。注冊資本為1000萬元人民幣，法定代表人：FFFFFF經營方式：KKKKKKKKK。從該企業(yè)工商年檢檔案顯示，該企業(yè)最近年的資產負債及損益情況如下：年 度 資 產 負 債 利 潤2005 14302815.78 4853444.57 -602187.13（三）主債務人的主要資產狀況1、土地使用權2006年10月，本律師到FFFF國土資源管理局檔案查詢中心查詢,經查詢該債務人有一處土地，具體情況為：精選word范本！.地址土地性質 證號 面積 查封抵押情況1762.69國有 XXXXXXX1 平米 HHHHHHHH號 無2006年10月，本律師到荊州市房地管理局檔案查詢中心查詢 ,該債務有如下房產：2、房屋所有權地址用途 證號 面積 查封抵押情況1239.23商業(yè) 055666 平米 TTTTT堂 無253.13平北GGGG商業(yè)6666660727米無36.46平北GGG坊商業(yè)66666610方米無精選word范本！.4 201.50GGGGGGG商城）1商業(yè) 666600726 平方米 棟1-2樓門面 無3、2006年10月下旬，本律師前往FFF車輛管理所了解借款人車輛登記情況，該管理所主管領導明確表示“東方資產管理公司不符合查詢的資格，我們只對公檢法提供配合查詢，車主本人可以查詢，律師因辦案需要，提供相關材料后可以查詢，材料包括律師證、單位介紹信、法院受理證明原件，同時必須提供確切得機動車所有人姓名及車輛號牌”，故無法取得車輛登記情況的有關資料信息。4、調查人員前往該公司FFFFFFF-1號，該單位正常營業(yè)，但是拒絕接受調查。二、債權擔保的相關法律狀態(tài)在借款合同中注明以22666623264號土地做抵押并簽訂了抵押合同，抵押面積為5FDFFD18平方米，抵押估價3434萬，抵押物位于2塔橋路。依據最高人民法院印發(fā)《關于貫徹執(zhí)行＜中華人民共和國民法通則＞若干問題的意見》１１２．債務人或者第三人向債權人提供抵押物時，應當訂立書面合同或者在原債權文書中寫明。沒有書面合精選word范本！.同，但有其他證據證明抵押物或者其權利證書已交給抵押權人的，可以認定抵押關系成立。但是，由于主債權于2GFSFS年F月FF日已過訴訟時效，依據《中華人民共和國擔保法》若干問題的解釋“第十二條當事人約定的或者登記部門要求登記的擔保期間，對擔保物權的存續(xù)不具有法律約束力。擔保物權所擔保的債權的訴訟時效結束后，擔保權人在訴訟時效結束后的二年內行使擔保物權的，人民法院應當予以支持?！?，原債權銀行并沒有在2年的期限內行使擔保物權，故已不可能就享有優(yōu)先受償的權利。三、總結性法律意見綜上所述，該債權合法有效，但是已過訴訟時效，擔保已不能優(yōu)先受償，但債務人目前仍有可供執(zhí)行的財產，建議采取措施重新續(xù)接訴訟時效來實現債權。上述有關主債務人、抵押資產等的法律狀態(tài)的判斷和法律意見，是建立在委托人提供的債權轉讓檔案資料和本所律師盡職調查所取得的相關資料基礎上而形成的，僅限于出具法律意見的具體作業(yè)時點精選word范本！.和為配合評估展開的調查，為評估提供調查結果和法律咨詢意見。本法律意見對