基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練試題打印帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C2、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠B.盡責(zé)C.誠實(shí)D.守信【答案】B3、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改【答案】C4、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B5、對(duì)基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D6、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48【答案】B7、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D8、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯(cuò)誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B10、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.防止市場的過度投機(jī)B.推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成C.倡導(dǎo)理性的投資文化D.能夠給投資者帶來超額收益【答案】D11、(2017年)下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D12、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B13、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯(cuò)誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C14、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】D15、根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.理事會(huì)C.股東會(huì)D.管理層【答案】C16、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)獲取利益C.利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣【答案】D17、下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計(jì)劃”【答案】C18、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B19、（2016年真題）（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B20、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A21、合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責(zé)任制B.清晰的問責(zé)制C.升遷機(jī)制D.激勵(lì)約束機(jī)制【答案】C22、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B23、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件【答案】B24、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)【答案】C25、交易型場內(nèi)貨幣市場基金的基金編碼，以（）開頭。A.519B.511C.159D.915【答案】B26、（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】B27、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D28、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C29、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C30、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的（）提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。A.保有量B.銷售額C.持有人數(shù)量D.未分配利潤【答案】A31、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C32、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D33、監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會(huì)D.股東【答案】C34、(2016年)當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C35、對(duì)基金交易賬戶進(jìn)行管理是屬于（）的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺(tái)查詢系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】A36、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF()的特點(diǎn)。A.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度B.被動(dòng)操作指數(shù)基金C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制D.只能通過交易所進(jìn)行交易【答案】A37、下列特殊類型基金中，一般采用被動(dòng)投資策略的是（）。A.QDII基金B(yǎng).QFII基金C.基金中基金（FOF）D.交易所交易基金（ETF）【答案】D38、（2017年真題）下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責(zé)C.守法合規(guī)D.客戶至上【答案】B39、公墓基金管理公司變更如下事項(xiàng)，需要報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、基金份額持有人名冊(cè)的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。A.律師事務(wù)所B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金托管人【答案】B41、公募基金的特征不包括()。A.基金募集對(duì)象不固定B.投資金額要求高C.適宜中小投資者參與D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管【答案】B42、（2016年真題）A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)？（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A43、(2017年)下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、投資者保護(hù)工作是一項(xiàng)（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C45、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1B.2C.5D.10【答案】C46、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D47、―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A48、關(guān)于開放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的