基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)選試題帶答案二

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)選試題帶答案二

單選題（共50題）1、交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風險，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令D.基金經(jīng)理可以直接進行交易【答案】A2、(2016年)基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D3、一般認為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A4、關(guān)于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金【答案】A5、(2016年)下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務(wù)的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換【答案】D6、下列關(guān)于金融市場的分類正確的是（）。A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場C.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交易階段劃分為場外市場和場內(nèi)市場【答案】C7、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D8、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負責的？（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置【答案】D9、基金管理人應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.公司經(jīng)營層C.股東大會D.總經(jīng)理【答案】B10、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協(xié)調(diào)性C.獨立性D.客觀性【答案】A11、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A12、（2019年真題）關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（）。A.股票保險策略B.債券保險策略C.固定比例投資組合保險策略D.差值保險策略【答案】C14、（2017年真題）根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A15、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B16、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D17、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A18、基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.投機合規(guī)性風險D.信息披露合規(guī)性風險【答案】C20、下列說法中，錯誤的是()。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)【答案】C21、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【答案】B22、基金信息披露的形式，應(yīng)當遵循（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D24、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）A.優(yōu)先全額確認了其哥哥的贖回申請B.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗C.根據(jù)當日贖回確認比例確認當日所有贖回申請D.甲勸其哥哥取消贖回申請【答案】C25、已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】B26、崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D28、基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制【答案】B29、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D30、（2016年真題）下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D31、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B32、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C.協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求【答案】D33、（2016年真題）關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系D.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D34、在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機構(gòu)在提供服務(wù)時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)的（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.合法性D.有效性【答案】B35、（2017年真題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A36、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.合規(guī)政策C.公司章程D.合規(guī)責任【答案】B37、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露合規(guī)性風險的內(nèi)容（）A.建立信息披露風險責任制B.制定適當?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】B38、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金注冊登記機構(gòu)C.律師事務(wù)所和會計事務(wù)所D.基金投資咨詢公司【答案】A39、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有人大會的表述錯誤的是（）A.公募基金的基金份額持有人負責召集大會的，應(yīng)報中國證監(jiān)會備案B.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會C.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機構(gòu)D.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項臨時表決【答案】B40、基金直銷和代銷的不同點不包括（）。A.在基金產(chǎn)品方面B.在風險控制方面C.在客戶關(guān)系方面D.在營銷成本方面【答案】B41、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格B.我國的證券投資基金均為契約型基金C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰【答案】D43、（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A44、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A45、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.日常機構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】C46、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)【答案】C47、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A48、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.1