基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（得分題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（得分題）

單選題（共50題）1、開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為（）。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣【答案】D2、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C3、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告【答案】A4、風(fēng)險控制委員會主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A5、（2016年真題）開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換【答案】D6、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易時間內(nèi)實時計算并公布B.在次日開市前15分鐘計算并公布C.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布【答案】A7、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B8、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行監(jiān)督核查時，堅持統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為進(jìn)行風(fēng)險評估和報告屬于合規(guī)管理的（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.公正性原則【答案】D9、基金公司內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機(jī)制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險而制定的制度【答案】B10、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C11、傘形基金的優(yōu)點不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.風(fēng)險較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C12、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會公示本機(jī)構(gòu)取得基金銷售從業(yè)資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是（）。A.所獲學(xué)位學(xué)歷證書B.姓名C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號【答案】A13、基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項不包括（）A.需要披露基金概況、基金募集情況與上市交易安排B.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要C.需要披露基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告D.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人【答案】D14、對于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風(fēng)險【答案】B15、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準(zhǔn)制【答案】B16、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D17、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。A.股票型ETF和債券型ETFB.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETFC.成長型ETF和價值型ETFD.行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險指數(shù)ETF【答案】B18、基金產(chǎn)品的募集者是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】C19、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，屬于（）。A.場外到場內(nèi)B.場內(nèi)到場內(nèi)C.場外到場外D.場內(nèi)到場外【答案】B20、下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則【答案】A21、(2016年)按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A22、(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B23、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全；B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報；C.保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金的保證；D.為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)上?！敬鸢浮緼24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A25、下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C26、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A28、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A29、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價【答案】C30、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是()。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B31、參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者【答案】A32、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險比債券投資的風(fēng)險大D.債券基金沒有確定的到期日【答案】C33、離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國或第三國【答案】D34、投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C35、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B36、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C37、(2016年)下列哪一項屬于我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具（）A.現(xiàn)金B(yǎng).兩年以內(nèi)（包括兩年）的銀行存款C.剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券D.期限在一年以上的債券回購【答案】A38、(2017年)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行B.可接受被調(diào)查方提供的公開信息C.無需對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】C39、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】D40、我國基金年度報告的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B.基金財務(wù)會計報告的編制與披露C.關(guān)于年度報告中的重要提示D.基金投資組合報告的披露【答案】A41、QDII基金份額的登記時間通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C42、公開募集基金的基金合同不包括()。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D43、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.基金凈值計算差錯B.不公平對待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害【答案】A44、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是（）A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人D.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限【答案】C45、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C46、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D47、以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ