證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)練習(xí)試題分享附答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)練習(xí)試題分享附答案

單選題（共50題）1、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D3、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)不包括（）A.證券研究報(bào)告B.基于證券研究報(bào)告的投資分析意見C.理論模型D.證券投資顧問(wèn)的主觀判斷【答案】D4、下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C7、技術(shù)分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B8、在生命周期內(nèi)，個(gè)人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄需要綜合考慮的因素有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B10、下列屬于證券公司產(chǎn)品的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B11、客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D12、下列各項(xiàng)中，可以證實(shí)市場(chǎng)不是半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C13、下列關(guān)于行業(yè)輪動(dòng)的特征表述不正確的是（）。A.行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國(guó)家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動(dòng)策略不同B.行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系C.行業(yè)輪動(dòng)必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變是的相互作用方式D.行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響【答案】B14、提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】A17、下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、關(guān)于計(jì)算VaR值的歷史模擬法，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來(lái)源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問(wèn)在預(yù)測(cè)其收入時(shí)，應(yīng)該（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅳ【答案】A20、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C21、在很多年前，陳先生因?yàn)橥顿Y股票遭受損失，再也不愿意投資股票，擔(dān)心會(huì)遭受損失，請(qǐng)問(wèn)陳先生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為（）。A.無(wú)法判斷B.風(fēng)險(xiǎn)中立型C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型D.風(fēng)險(xiǎn)偏好型【答案】C22、某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬(wàn)元，投資組合的總價(jià)值為1500萬(wàn)元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、假設(shè)市場(chǎng)中存在一張面值為1000元，息票率為7％(每年支付一次利息)，存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10％時(shí)，投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.20％D.3.52％【答案】C24、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。A.財(cái)務(wù)狀況末來(lái)發(fā)展趨勢(shì)B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D25、下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。A.取得收益B.提高風(fēng)險(xiǎn)C.本金保證D.資本增值【答案】B26、下列關(guān)于弱式有效市場(chǎng)的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說(shuō)法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A30、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、反向市場(chǎng)是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的做法中，可能面臨風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B33、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計(jì)在最好狀況下的流動(dòng)性余額為8000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動(dòng)性余額為4000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預(yù)計(jì)短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。A.盈余4500萬(wàn)元B.缺口4000萬(wàn)元C.盈余3500萬(wàn)元D.缺口3000萬(wàn)元【答案】C34、證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，在壓力情景下證券公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A35、某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.幼稚期【答案】B36、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C37、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、客戶對(duì)財(cái)務(wù)利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C39、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒有摩擦的假設(shè)是指（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、某一期權(quán)標(biāo)的物市價(jià)是57元，投資者購(gòu)買一個(gè)敲定價(jià)格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購(gòu)買一個(gè)敲定價(jià)格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競(jìng)跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點(diǎn)為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B41、個(gè)人生命周期包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D42、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類，客戶類型不應(yīng)包括（）。A.非客戶B.潛在客戶C.目標(biāo)客戶D.國(guó)內(nèi)客戶【答案】D43、下列選項(xiàng)中，屬于證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：營(yíng)業(yè)收入2500000元，利息費(fèi)用160000元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)540000元，稅前利潤(rùn)380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D45、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、簡(jiǎn)單型消扱投資策略的缺點(diǎn)是（）。A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能B.交易成本和管理費(fèi)用最大化C.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況D.收益的不穩(wěn)定【答案】A47、合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，預(yù)算編制的程序包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ