基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范精選試題及答案A4排版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范精選試題及答案A4排版

單選題（共50題）1、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C2、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A3、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B4、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關(guān)于獨立董事的描述中，正確的是（）。A.獨立董事人數(shù)不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應當經(jīng)過1／2以上的獨立董事通過D.獨立董事不得少于董事會人數(shù)的1／3【答案】D5、投資者保護工作是一項（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C6、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.5C.3D.1【答案】C7、（）不是傘型基金的特點。A.簡化管理B.強大的擴張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D8、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C9、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】D10、（2019年真題）基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、(2016年)基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制B.員工自律C.部門主管的檢查監(jiān)督D.證監(jiān)會及派出機構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導【答案】D12、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B(yǎng).公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動型基金與被動型基金【答案】B13、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C14、下列選項中，（）不屬于QDII基金的可投資范圍。A.短期政府債券B.可轉(zhuǎn)讓存單C.遠期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D15、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A16、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務。A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人【答案】B17、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C18、（2017年真題）目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構(gòu)作為注冊登記機構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機構(gòu)的“外置”模式D.委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式【答案】C19、關(guān)于基金募集申請，下列說法錯誤的是。（）A.申請報告包括但不限于基金有關(guān)注冊條件的說明；B.基金的募集—般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟；C.申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改；D.申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新?！敬鸢浮緿20、(2016年)下列哪一項不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預測難易D.投資風險不同【答案】A21、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)，公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料【答案】C22、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用（）資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、市場細分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A24、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A25、(2017年)關(guān)于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費率及簡單舉例C.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護費及簡單舉例D.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認購／申購費率及簡單舉例【答案】C26、（2016年真題）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺的是（）。A.后臺管理系統(tǒng)B.后臺業(yè)務系統(tǒng)C.前臺業(yè)務系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B27、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.20【答案】C28、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D29、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以（）為基礎收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額【答案】D30、(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的是（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準或者注冊權(quán)C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案【答案】B31、下列關(guān)于收取增值服務費的說法，錯誤的是（）。A.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除B.收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費【答案】A32、關(guān)于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（）。A.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂B.不利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構(gòu)的一些合法利益【答案】D33、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.財務報表附注的披露D.只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標【答案】B34、基金管理公司在基金投資運作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時買入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某債券,對于申購到的債券,交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經(jīng)理在列席投資決策委員會時,建議研究部對某行業(yè)進行重點研究【答案】C35、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標【答案】C36、不收取銷售服務費的基金，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C37、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務【答案】B38、基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進入清算程序，對于清算后的基金財產(chǎn)，投資者享有（）。A.分配權(quán)B.決策權(quán)C.表決權(quán)D.認購權(quán)【答案】A39、關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務，如下表述正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A40、（2016年真題）關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D41、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A42、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C43、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應當對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進行干預C.基金監(jiān)管應遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的領域【答案】D44、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C45、貨幣市場基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以內(nèi)的金融債券D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)【答案】B46、(2016年)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D47、銀行可通過（）投向非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B48、(2016年)以下關(guān)于內(nèi)部控制目標的說法錯誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌?/p>