2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷含答案

2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范【答案】B2、(2016年)下列（）不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A3、（2017年真題）基金合同約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式B.基金持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限D(zhuǎn).基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】C4、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C5、某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D6、私募基金可以進(jìn)行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報(bào)戶外廣告C.公共門戶網(wǎng)站D.有特定對(duì)象的講座【答案】D7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查方式不包括（）。A.現(xiàn)場(chǎng)察看B.電話回訪C.聽取匯報(bào)D.查驗(yàn)資料【答案】B8、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B9、關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)【答案】B10、（2016年真題）申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金管理公司而言；有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督C.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)D.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管【答案】B12、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。A.6，6B.3，6C.6，3D.3，3【答案】C13、(2016年)（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A14、(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額【答案】B15、基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，應(yīng)在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15【答案】C16、（2016年真題）以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D17、開放式基金在其開放申購(gòu)和贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每日C.每15天D.每周【答案】D18、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）。A.專業(yè)審慎B.誠(chéng)實(shí)守信C.公正忠誠(chéng)D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】A19、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.01元【答案】D20、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、（），十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。A.2002年10月28日B.2003年11月28日C.2003年10月28日D.2002年11月28日【答案】C22、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D23、下列有關(guān)QDII的描述不正確的是（）。A.QDII基金不可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資B.目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品C.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集D.QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑?！敬鸢浮緼24、確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A25、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C26、在我國(guó)，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C27、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D28、基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3B.1/2C.3/4D.1/3【答案】A29、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A30、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A31、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人（）違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A.投資業(yè)務(wù)人員B.后臺(tái)服務(wù)人員C.合規(guī)管理人員D.銷售業(yè)務(wù)人員【答案】A32、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D33、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C34、QDII基金可以（）為計(jì)價(jià)貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D35、（），中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A36、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B37、（2017年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對(duì)其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，但并不構(gòu)成對(duì)其投資能力的保證B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證【答案】A38、(2017年)基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該項(xiàng)申購(gòu)，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.3B.2C.4D.1【答案】A40、資產(chǎn)管理的特點(diǎn)不包括（）。A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值【答案】C41、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購(gòu)、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式【答案】D42、A公司建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄，這屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）。A.完善銷售人員招聘程序B.建立員工培訓(xùn)制度C.加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理D.建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系【答案】C43、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則【答案】C44、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C45、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】C46、《證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管C.基金托管人負(fù)責(zé)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】C47、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D48、基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B49、（）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.監(jiān)控中心【答案】C50、（2016年真題）下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”B.對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B51、某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)。A.3B.1C.2D.5【答案】A52、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C53、美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C54、（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元