中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)真題解析

中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)真題析一、單項(xiàng)選擇題1.根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)。金融租賃公司在中國(guó)境內(nèi)自由貿(mào)易區(qū)、保稅地區(qū)及境外，為從事特定領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)而設(shè)立()。A．專業(yè)化租賃分公司C．專業(yè)化租賃子公司D．區(qū)城化租賃分公司【解析】金融租賃公司可依照相關(guān)法律法規(guī)在中國(guó)境內(nèi)自由貿(mào)易區(qū)、保稅地區(qū)及境外，為從事特定領(lǐng)域融資租賃業(yè)務(wù)而設(shè)立專業(yè)化租賃子公司?！究键c(diǎn)】金融租賃公司的經(jīng)營(yíng)與管理2.根據(jù)我國(guó)貨幣供應(yīng)量層次的劃分，M1包括流通中的現(xiàn)金和()。A．單位定期存款B．單位活期存款C．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【考點(diǎn)】貨幣供給3.我國(guó)行業(yè)協(xié)會(huì)脫鉤改革后成立的第一個(gè)承擔(dān)特殊職能的全國(guó)性行業(yè)協(xié)會(huì)是()。A．中國(guó)融資租賃協(xié)會(huì)B．中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)C．中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)D．中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【解析】中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)是我國(guó)行業(yè)協(xié)會(huì)脫鉤改革后成立的第一個(gè)承擔(dān)特殊職能的全國(guó)性行業(yè)協(xié)會(huì)【考點(diǎn)】我國(guó)金融機(jī)構(gòu)和金融制度4.第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國(guó)家契約性金融機(jī)構(gòu)中迅速發(fā)展起來(lái)的金融形式是()。B．養(yǎng)老基金和退休基金C．投資基金【解析】養(yǎng)老基金和退休基金是第二次世界大戰(zhàn)后在西方國(guó)家契約性金融機(jī)構(gòu)中迅速發(fā)展起來(lái)的金融形式【考點(diǎn)】第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)5.關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說(shuō)法，正確的是()。A．它是單位定期存款和單位其他存款之和B．中央銀行通過(guò)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣C．它是中央銀行的非貨幣性負(fù)債D．中央銀行通過(guò)賣出黃金投放基礎(chǔ)貨幣【解析】基礎(chǔ)貨幣=流通中現(xiàn)金+準(zhǔn)備金，故A錯(cuò)?；A(chǔ)貨幣是中央銀行的貨幣性負(fù)債，故C錯(cuò)。中央銀行通過(guò)買入【考點(diǎn)】貨幣需求真題解析6.由投資者買賣已發(fā)行的債券形成的市場(chǎng)是()。A．發(fā)行市場(chǎng)C．初級(jí)市場(chǎng)D．一級(jí)市場(chǎng)【解析】二級(jí)市場(chǎng)流通市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是指對(duì)已經(jīng)發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易的【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與金融工具7.關(guān)于混合基金的說(shuō)法，正確的是()。A．混合基金的預(yù)期收益率低于債券基金B(yǎng)．混合基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票基金C．混合基金比較適合較為保守的投資者D．混合基金主要以債券為投資對(duì)象【解析】混合基金的預(yù)期收益率高于債券基金，A選項(xiàng)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。債券基【考點(diǎn)】證券投資基金概述8.金融租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，使用的主要指標(biāo)是()。A．風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)倍數(shù)B．資產(chǎn)充足率C．資產(chǎn)折算率D資本充足率【解析】金融租賃公司按照金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的最低監(jiān)管要求?！究键c(diǎn)】金融租賃公司的經(jīng)營(yíng)與管理9.如果某證券是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的，則其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β為()?！窘馕觥孔C券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β一定為0。【考點(diǎn)】金融資產(chǎn)定價(jià)10.根據(jù)我國(guó)《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，發(fā)行人可利用()補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金。A規(guī)模的70%【解析】發(fā)行人可利用不超過(guò)發(fā)債規(guī)模的40%的債券資【考點(diǎn)】投資銀行的主要業(yè)務(wù)流動(dòng)性溢價(jià)理論，在此情況下，2年期債券的利率應(yīng)當(dāng)是()。【解析】[(3%+4%)÷2]+0.25%=3.75%【考點(diǎn)】利率決定理論【解析】同業(yè)存單的期限明確不超過(guò)1年【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)及其工具13.投資者可隨時(shí)申購(gòu)和贖回的基金是()。A．封閉式基金B(yǎng)．開(kāi)放式基金C．契約型基金D．公司型基金【解析】開(kāi)放式基金設(shè)立后，投資者可隨時(shí)申購(gòu)和贖回【考點(diǎn)】資本市場(chǎng)及其工具生品市場(chǎng)交易主體是()。A．套期保值者C．套利者D．經(jīng)紀(jì)人【解析】經(jīng)紀(jì)人作為交易的中介，以促成交易、收取傭金為目的【考點(diǎn)】金融衍生品市場(chǎng)3年，持有一年后以92元賣出，則持有期收益率為()?！窘馕觥?92-90+100×5%)÷90×100%=7.8%【考點(diǎn)】金融資產(chǎn)的定價(jià)16.中央銀行自身無(wú)資本金的國(guó)家是()?！窘馕觥宽n國(guó)的中央銀行是目前唯一沒(méi)有資本金的中央【考點(diǎn)】金融制度17.下列實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家是()?！窘馕觥慷街醒脬y行制度具有權(quán)力與職能相對(duì)分散、分支機(jī)構(gòu)較少等特點(diǎn)，一般是實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家采用，如美【考點(diǎn)】金融制度18.()是指兩家或更多的銀行由某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的組織制度。A．單一銀行制度B．連鎖銀行制度C．持股公司制度D．分支銀行制度【解析】連鎖銀行制度又稱聯(lián)合銀行制度，指兩家或更多的銀行由某一個(gè)人或集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的組織形式。【考點(diǎn)】金融制度19.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)的主管単位為()。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C．中國(guó)人民銀行D．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【解析】中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)的主管単位為中國(guó)人民銀行【考點(diǎn)】我國(guó)金融機(jī)構(gòu)和金融制度20.可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于()。B．外匯市場(chǎng)的均衡C．商品市場(chǎng)和貨市市場(chǎng)的共同均衡D．貨市市場(chǎng)均衡【解析】可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于商品市場(chǎng)和貨市市場(chǎng)的共同均衡?！究键c(diǎn)】利率決定理論21.商業(yè)銀行基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品可投資于()。A．上市公司公開(kāi)發(fā)行的股票B．上市公司非公開(kāi)發(fā)行的股票C．非上市企業(yè)股權(quán)D．貨市市場(chǎng)基金【解析】商業(yè)銀行基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品可投資于銀行存款、大額存單、國(guó)債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、政府貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金等資產(chǎn)【考點(diǎn)】商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)是()。A．貸款損失準(zhǔn)備缺口B．超額貸款損失準(zhǔn)備C．一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備【解析】商業(yè)銀行在計(jì)算資本充足率時(shí)，監(jiān)管資本中需要扣除一些項(xiàng)目，包括：商譽(yù)其他無(wú)形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外)由經(jīng)營(yíng)虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)、貸款損失準(zhǔn)備缺口、資產(chǎn)證券化銷售利得、確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額、直接或間接持有本銀行的股票、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備和商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險(xiǎn)變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價(jià)值變化帶來(lái)的未實(shí)現(xiàn)損益【考點(diǎn)】商業(yè)銀行管理24.公益金可以用于()。A．彌補(bǔ)以前年度虧損B．職工集體福利設(shè)施C．轉(zhuǎn)增資本D．發(fā)放現(xiàn)金股利或利潤(rùn)【解析】公益金可以用于職工集體福利設(shè)施【考點(diǎn)】商業(yè)銀行管理屬于()。A．橫向并購(gòu)C．混合并購(gòu)D．杠桿并購(gòu)【解析】橫向并購(gòu)是指并購(gòu)企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)同類產(chǎn)品?！究键c(diǎn)】投資銀行主要業(yè)務(wù)28.基金的募集階段，主體是()。A．基金份額持有人B．基金管理人C．基金托管人D．基金投資咨詢機(jī)構(gòu)【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。【考點(diǎn)】證券投資基金概述()職責(zé)。A．資產(chǎn)保管C．資產(chǎn)核算D．投資運(yùn)作監(jiān)督【解析】資產(chǎn)保管即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部資產(chǎn)的安全完整?！究键c(diǎn)】證券投資基金的基金管理人和托管人30.信托關(guān)系的核心是()。A．信任和誠(chéng)信C委托人【解析】信托財(cái)產(chǎn)是信托關(guān)系的核心【考點(diǎn)】信托概述額不得超過(guò)()萬(wàn)?！窘馕觥繉?duì)信托公司融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)實(shí)行余額比例管理，即融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比【考點(diǎn)】信托概述32.實(shí)踐中，不屬于我國(guó)信托公司主流業(yè)務(wù)的是()。A．基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)B．證券投資信托業(yè)務(wù)C．銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)D．固有業(yè)務(wù)【解析】在實(shí)踐中，我國(guó)信托公司主要從事基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)、證券投資信托業(yè)務(wù)和銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)四大主流信托業(yè)務(wù)【考點(diǎn)】信托公司的經(jīng)營(yíng)與管理35.投資者擔(dān)心利率上升給自己帶來(lái)?yè)p失時(shí)可通過(guò)()進(jìn)行套期保值，以便將未來(lái)借款利率固定在某一水平上。A．貨幣互換B貨C．買入遠(yuǎn)期利率協(xié)議D．賣出利率期權(quán)【解析】當(dāng)投資者擔(dān)心利率上升給自己造成損失時(shí)，可以通過(guò)購(gòu)買遠(yuǎn)期利率協(xié)議進(jìn)行套期保值，其結(jié)果是將未來(lái)的借款利率固定在某一水平上【考點(diǎn)】金融工程38.期權(quán)的價(jià)值最大的是()。A．一個(gè)月到期的期權(quán)B．三個(gè)月到期的期權(quán)D．一年到期的期權(quán)【解析】期限越長(zhǎng)的期權(quán)，基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格發(fā)生變化的可能性越大，因而期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大。【考點(diǎn)】金融工程的是()。A．國(guó)家轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C．信用風(fēng)險(xiǎn)D．國(guó)家主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)【解析】如果與一國(guó)居民發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融交易的他國(guó)居民為民間主體，國(guó)家通過(guò)外匯管制、罰沒(méi)或國(guó)有化等政策法規(guī)限制民間主體的資金轉(zhuǎn)移，使之不能正常履行其商業(yè)職能，從而使該國(guó)居民蒙受經(jīng)濟(jì)損失，這種可能性就是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)?！究键c(diǎn)】金融風(fēng)險(xiǎn)40.LM曲線左側(cè)的點(diǎn)，代表()。A．超額產(chǎn)品供給B．超額貨幣需求C．超額產(chǎn)品需求D．超額貨幣供給【解析】如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于LM曲線的左邊區(qū)域。表示貨幣供給大于貨幣需求。存在過(guò)度的貨幣供應(yīng)?！究键c(diǎn)】貨幣均衡A．美元C英鎊【考點(diǎn)】匯率44.離岸金融市場(chǎng)，最初的離岸貨幣是()。A．歐元【解析】離岸金融市場(chǎng)起源于英國(guó)倫教，最初的離岸貨【考點(diǎn)】離岸金融市場(chǎng)45.現(xiàn)實(shí)中，部分可兌換一般是指()。A．經(jīng)常項(xiàng)目可兌換B．資本項(xiàng)目可兌換C．貨物可兌換D．服務(wù)可兌換【解析】理論上的部分可兌換有經(jīng)常項(xiàng)目可兌換或資本項(xiàng)目可兌換，但在現(xiàn)實(shí)中，部分可兌換一般是指經(jīng)常項(xiàng)目可【考點(diǎn)】外匯管理與外債管理47.按照國(guó)際貨幣基金組織1999年新的分類法，下列匯率制彈性最大的是()。A．水平區(qū)間盯住C．傳統(tǒng)盯住安排D．貨幣局安排【解析】根據(jù)國(guó)際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：①貨幣局制。②傳統(tǒng)的⑤爬行區(qū)間盯住匯來(lái)制。⑥事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)?！究键c(diǎn)】匯率二、多項(xiàng)選擇題61.下列屬于金融市場(chǎng)構(gòu)要素的有()。A．金融市場(chǎng)主體B．金融市場(chǎng)價(jià)格C．金融市場(chǎng)客體D．金融市場(chǎng)中介E．金融市場(chǎng)類型【解析】金融市場(chǎng)包含三個(gè)基本的構(gòu)成要素：即金融市場(chǎng)主體、金融市場(chǎng)客體和金融市場(chǎng)價(jià)格。【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與金融工具概述62.下列由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管的有()。A．互聯(lián)網(wǎng)支付C．股權(quán)眾籌融資D．互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融E互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)【解析】互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管?；ヂ?lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)【考點(diǎn)】互聯(lián)網(wǎng)金融63.金融機(jī)構(gòu)的職能有()。A．制定金融政策B．促進(jìn)資金融通C．便利支付結(jié)算D．降低交易成本E．減少信息成本【解析】金融機(jī)構(gòu)的職能包括促進(jìn)資金融通、便利支付結(jié)算、降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn)、減少信息成本、反映和調(diào)節(jié)經(jīng)【考點(diǎn)】金融機(jī)構(gòu)64.商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的優(yōu)點(diǎn)有()。A．業(yè)務(wù)處理的集約化B．運(yùn)營(yíng)效率有效提升C．風(fēng)險(xiǎn)防范能力降低D．成本大幅度降低E．前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、工序化【解析】與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式相比，新型的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式具有實(shí)現(xiàn)前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和工序化、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理的集約化、實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)效率有效提升、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范能力提高，以及實(shí)現(xiàn)成本大幅降低等優(yōu)點(diǎn)?！究键c(diǎn)】商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)65.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循()原則。A．誠(chéng)實(shí)守信C．風(fēng)險(xiǎn)可控D．信息充分技露E．公平、公開(kāi)、公正【解析】商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、勤始盡職地履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé)，遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控和信息充分技露等原則，充分保護(hù)會(huì)融消費(fèi)者合法【考點(diǎn)】商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)66.證券承銷的形式包括()。銷”)以及余額包銷三種形式?！究键c(diǎn)】投資銀行主要業(yè)務(wù)67.相對(duì)于公募發(fā)行而言，證券私募發(fā)行具有的優(yōu)點(diǎn)有。A．簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)B發(fā)行時(shí)間C．避免公司商業(yè)機(jī)密泄露D．比公開(kāi)發(fā)行更有成功的把握E．證券流動(dòng)性好避免公司商業(yè)機(jī)密泄露；節(jié)省發(fā)行費(fèi)用；縮短了發(fā)行時(shí)間，發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束?？梢灾贫ǜ鼮榉习l(fā)行人要求的條款：比公開(kāi)發(fā)行更有成功的把握等?！究键c(diǎn)】投資銀行主要業(yè)務(wù)68.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成交原則有()。A．價(jià)格優(yōu)先C．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先D．客戶優(yōu)先【解析】證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)，按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，自動(dòng)撮合以確【考點(diǎn)】投資銀行主要業(yè)務(wù)69.貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有()。A．現(xiàn)金B(yǎng)款C．同業(yè)存單E．可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券【解析】貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金；(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、證券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單：(3)剩余期限在397天以內(nèi) (含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具?！究键c(diǎn)】證券投資基金概述70.影響融資租賃每期租金的因素有()。A．設(shè)備買價(jià)C．租賃手續(xù)費(fèi)D．租賃支付方式E．設(shè)備維修保養(yǎng)費(fèi)【解析】租金的影響因素包括：(1)租賃期限(2)計(jì)算方法(3)利率(4)付租間隔期(5)保證金的支付數(shù)量和方式(6)營(yíng)業(yè)費(fèi)用(7)付租方式(8)計(jì)息日和起租日【考點(diǎn)】租賃概述71.服務(wù)收益包括出租人為承租人提供租貨服務(wù)收取的()費(fèi)用。A．手續(xù)費(fèi)C．銷售傭金【解析】服務(wù)收益是指出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢費(fèi)、貿(mào)易傭金等費(fèi)用。貿(mào)易傭金是指金融租賃公司作為設(shè)備的購(gòu)買方和投資方，促進(jìn)了設(shè)備的流通，使生產(chǎn)廠家和供應(yīng)商擴(kuò)大了市場(chǎng)規(guī)模，金融租賃公司可收取貿(mào)易環(huán)節(jié)中的各類傭金，如銷售傭金、規(guī)模采購(gòu)折扣【考點(diǎn)】金融租賃公司經(jīng)營(yíng)與管理73.銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有()。A．審批注冊(cè)地點(diǎn)B審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)C．審批注冊(cè)資本D．審批高級(jí)管理人員的任職資格【解析】銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)當(dāng)全面涵蓋以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍【考點(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容施主要有()。A．收購(gòu)C．依法清算【解析】在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有：收購(gòu)或兼并、依法清算?！究键c(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容75.歐洲銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)品種有()。A．隔夜存款C．定期存款【解析】歐洲銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)品種有：定期存款、隔夜存款、隔日存款【考點(diǎn)】離岸金融市場(chǎng)三、案例分析題(材料一)某國(guó)對(duì)外開(kāi)放程度和外貿(mào)依存度都較高，國(guó)際融資尤其是短期融資規(guī)模相對(duì)較大。該國(guó)貨幣波動(dòng)比較頻繁，長(zhǎng)期實(shí)行干預(yù)外匯市場(chǎng)等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)7000億美元，國(guó)民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年81.決定該國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備總量的主要因素是()。B．匯率制度及外匯干預(yù)情況C．外債規(guī)模與短期融資能力D．經(jīng)濟(jì)規(guī)模與對(duì)外開(kāi)放程度【解析】本題考查國(guó)際儲(chǔ)備的管理。在確定國(guó)際儲(chǔ)備總量時(shí)應(yīng)依據(jù)的因素是，①是否是儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)②經(jīng)濟(jì)規(guī)模與對(duì)外開(kāi)放程度③國(guó)際支出的流量④外債規(guī)模⑤短期國(guó)際融資能力⑥其他國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策措施的可用性與有效性【考點(diǎn)】國(guó)際儲(chǔ)備及其管理82.該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比()。A．遠(yuǎn)低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)B．略低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)C．高于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)D．等于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)【解析】本題考查在實(shí)踐中，測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適7000÷2300×100%＝30.43%>10%.所以，國(guó)際儲(chǔ)備與國(guó)民生產(chǎn)總值之比，高于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)。【考點(diǎn)】國(guó)際儲(chǔ)備及其管理83.該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比是()。【解析】國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比=7000÷8800×100%【考點(diǎn)】國(guó)際儲(chǔ)備及其管理84.該國(guó)7000億關(guān)元國(guó)際儲(chǔ)備額能夠滿足()。A求。【考點(diǎn)】國(guó)際儲(chǔ)備及其管理(材料二)A、B兩公司都想借入3年期的500萬(wàn)美元借款。因兩家公司信用等級(jí)不同，市場(chǎng)向它們提供的利率也不同，具體情況見(jiàn)下表。85.下列關(guān)于A、B公司的說(shuō)法，正確的是()。A．B公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上存在風(fēng)險(xiǎn)敞口B．A公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上存在比較優(yōu)勢(shì)C．B公司在固定利率市場(chǎng)上存在比較優(yōu)勢(shì)D．A公司在固定利率市場(chǎng)上存在競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)【解析】本題考查金融互換的套利。金融互換的套利運(yùn)用的是比較優(yōu)勢(shì)原理。根據(jù)題干中的表格，B公司固定利率B公司浮動(dòng)利率為L(zhǎng)ibor+0.3%，B公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上比AA融資成本降【考點(diǎn)】金融工程86.兩家公司總的套利利潤(rùn)是()?！窘馕觥勘绢}考查金融利率互換的套利。 Libor+0.3%)-[4.5%+Libor+0.5%]=0.4%。【考點(diǎn)】金融工程87.兩家公司可以選擇的套利方案是()。A．利率遠(yuǎn)期協(xié)議【解析】利率互換指買賣雙方同意在未來(lái)的一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算出來(lái)，而另一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算，通常雙方只交換利息差，不交換本金?！究键c(diǎn)】金融工程88.A公司最終的融資利率是()?！窘馕觥?jī)杉夜究偟奶桌麧?rùn)是0.4%。兩家公司4.9%【考點(diǎn)】金融工程(材料三)近年來(lái)，我國(guó)某商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境不斷改產(chǎn)質(zhì)量日益提高。截至2017年12月31日，該商業(yè)銀行按照貸款五級(jí)分類口徑統(tǒng)計(jì)的各項(xiàng)貸款余額及提取的關(guān)注貸款200億元，次級(jí)貸款25億元?？梢少J款15億元，89.2017年底，該商業(yè)銀行的不良貸款總額是()億【解析】貸款分為五類：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸不良貸款總額=25+15+5=45億元【考點(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容90.2017年底，該商業(yè)銀行的不良貸款率是()。(800+200+25+15+5)=4.31%【考點(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容91.2017年底，該商業(yè)銀行的撥備覆蓋率是()。【解析】撥備覆蓋率=貸款損失準(zhǔn)備/不良貸款余額=90/45=200%【考點(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容92.根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》和《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)各管理辦法》，下列說(shuō)法正確的是()。A．該銀行的貸款撥備覆蓋率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求B．該銀行的不良貸款率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求C．該銀行的貸款撥備覆蓋率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求D．該銀行的不良貸款率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求【解析】撥備覆蓋率不應(yīng)低于150%，本題的計(jì)算結(jié)果的計(jì)算結(jié)果是4.31%<5%，所以達(dá)到了監(jiān)管的標(biāo)【考點(diǎn)】金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容銷管理辦法的決定》，2018年6證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。本次YT光學(xué)股份公開(kāi)發(fā)1876萬(wàn)股，網(wǎng)上初始本次公開(kāi)發(fā)行采用的方式是：網(wǎng)下向具有豐富投資經(jīng)驗(yàn)和良好定價(jià)能力的投資者詢價(jià)配售。網(wǎng)上按市值申購(gòu)。發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)可以根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。北京DY證券有限責(zé)任公司按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后將未售93.本次發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)的角色是()。場(chǎng)首發(fā)新股，由北京DY證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。