2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

單選題（共57題）1、當(dāng)出現(xiàn)按照日常估值原則不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與（）進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。A.基金托管人B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.基金份額持有人D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A2、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是()。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主C.國(guó)債回購(gòu)作為一種短期融資工具，在各國(guó)市場(chǎng)中最長(zhǎng)期限均不超過(guò)半年D.證券的出售方為資金借入方，即正回購(gòu)方【答案】C3、從2001年7月2日起，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用的交易模式是（）。A.凈價(jià)交易B.全價(jià)交易C.溢價(jià)交易D.競(jìng)價(jià)交易【答案】A4、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的分類(lèi)不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.附息債券【答案】D5、關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IVD.I、II、III【答案】A6、辦理買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，回購(gòu)期間回購(gòu)債券如發(fā)生利息支付，則所支付利息歸（）。A.債券持有人B.資金融入方C.出質(zhì)方D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】A7、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能不包括()A.制定交易規(guī)則，維護(hù)交易秩序B.證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記C.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理D.證券和資金的清算交收及相關(guān)管理【答案】A8、下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.深圳證券交易所對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競(jìng)價(jià)交易實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A9、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計(jì)取B.債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%C.為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C10、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是()。A.資產(chǎn)/所有者權(quán)益B.負(fù)債/所有者權(quán)益C.資產(chǎn)/負(fù)債D.負(fù)債/資產(chǎn)【答案】A11、根據(jù)（），投資收益是由投資風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)越大，所要求的報(bào)酬率就越高。A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬理論B.風(fēng)險(xiǎn)控制理論C.多米諾骨牌理論D.能量破壞性釋放理論【答案】A12、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是()。A.固定紅利B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.分紅再投資【答案】B13、作為封閉式基金的分紅條款，以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的是()A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資B.分紅比例不低于年度可分配利潤(rùn)的90%C.每年至少分紅一次D.基金分紅后單位凈值不低于面值【答案】A14、下列表述中，不是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。A.組合平均剩余期限B.融資比例C.浮動(dòng)利率債券投資情況D.日每萬(wàn)份基金凈收益【答案】D15、以下指標(biāo)中不能反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.久期B.標(biāo)準(zhǔn)差C.持股集中度D.貝塔系數(shù)【答案】A16、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于行權(quán)價(jià)格時(shí)，認(rèn)購(gòu)股權(quán)持有者行權(quán)，公司發(fā)行在外的股份（）。A.不變B.減少C.增加D.相同【答案】C17、滬港通及深港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C18、如果證券市場(chǎng)是有效市場(chǎng)，那么這個(gè)市場(chǎng)的特征是（）。A.未來(lái)事件能夠被準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)B.價(jià)格能夠反映所有相關(guān)信息C.價(jià)格不起伏D.證券價(jià)格由于不可辨別的原因而變化【答案】B19、某投資產(chǎn)品有40％的概率獲得200萬(wàn)元的收益，有60％的概率承受100萬(wàn)元的損失。假設(shè)某投資者放棄投資該產(chǎn)品，則表明該投資者屬于（）。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者C.長(zhǎng)期投資者D.短期投資者【答案】A20、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)劣B.利潤(rùn)表反映一定時(shí)期內(nèi)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)，又被稱為“第一會(huì)計(jì)報(bào)表”C.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況D.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)構(gòu)成【答案】B21、股票拆分對(duì)（）沒(méi)有影響。A.每股面值B.股東權(quán)益總額C.股票價(jià)格D.每股盈余【答案】B22、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B24、（），首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。A.2013年9月6日B.2011年5月6日C.1998年4月7日D.2000年6月8日【答案】A25、下列關(guān)于企業(yè)年金說(shuō)法有誤的是（）。A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)在投資過(guò)程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制B.企業(yè)年金基金可投資于信用等級(jí)為投機(jī)級(jí)的金融債和企業(yè)債C.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括銀行存款、國(guó)債等D.企業(yè)年金是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金【答案】B26、（）是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體。A.基金管理公司B.基金托管人C.證券公司D.基金投資者【答案】A27、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.衰退期【答案】B28、債券市場(chǎng)價(jià)格越（）債券面值，期限越（）則擋期收益率就越偏離到期收益率。A.偏離短B.偏離長(zhǎng)C.接近短D.接近長(zhǎng)【答案】A29、不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是（）A.一般面額較大，且金額為整數(shù)B.投資者一股為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)C.可以提前支取D.不記名,可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓【答案】C30、房地產(chǎn)投資信托基金的特點(diǎn)不包括()。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D31、假設(shè)某基金在2014年12月3日的單位凈值為1.3425元，2015年6月1日的單位凈值為1.7464元。期間該基金曾于2015年2月28日每份額派發(fā)紅利0.358元。該基金2015年2月27日（除息日前一天）的單位凈值為1.6473元，則該基金在這段時(shí)間內(nèi)的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.35.47%B.40.87%C.55.64%D.66.21%【答案】D32、在杜邦財(cái)務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)大則財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大B.權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大C.權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)D.權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大【答案】D33、以下屬于期貨合約的要素的是（）。A.交易時(shí)間B.每日價(jià)格最大波動(dòng)限制C.交易單位D.以上三項(xiàng)均是【答案】D34、（）是指投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，也叫買(mǎi)空交易。A.融資B.融券C.買(mǎi)斷D.回購(gòu)【答案】A35、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)設(shè)立了（），用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金B(yǎng).證券交易風(fēng)險(xiǎn)基金C.管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D.投資者保護(hù)基金【答案】A36、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.實(shí)力雄厚的證券公司B.信托投資公司C.商業(yè)銀行D.基金公司【答案】C37、（）是債券價(jià)格與到期收益率之間的關(guān)系用彎曲程度的表達(dá)方式。A.久期B.凸性C.信用利差D.收益率曲線【答案】B38、期權(quán)是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.美式權(quán)證可在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)B.認(rèn)沽權(quán)證近似于看跌期權(quán)，行權(quán)時(shí)其持有人可按照約定的價(jià)格賣(mài)出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)C.當(dāng)認(rèn)股權(quán)證行權(quán)時(shí)，標(biāo)的股票的市場(chǎng)價(jià)格一般高于其行權(quán)價(jià)格，認(rèn)股權(quán)證在其有效期內(nèi)具有價(jià)值D.認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值可以分為兩部分：內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和【答案】A39、目前我國(guó)政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】B40、下列因素跟凈資產(chǎn)收益率反向變動(dòng)的是（）。A.負(fù)債權(quán)益比B.銷(xiāo)售利潤(rùn)率C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C41、債券久期是指（）。A.債券的到期時(shí)間B.債券的剩余到期時(shí)間C.債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間D.債券利息【答案】C42、貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、債券市場(chǎng)所說(shuō)的年利率都是指（）A.通貨膨脹率B.保值貼補(bǔ)率C.名義利率D.實(shí)際利率【答案】C44、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。A.上市的證券交易所B.基金托管人C.基金管理人協(xié)同基金托管人D.基金管理人【答案】D45、下列關(guān)于資本市場(chǎng)線和證券市場(chǎng)線的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.資本市場(chǎng)線是CAPM的核心B.資本市場(chǎng)線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系C.證券市場(chǎng)線給出了每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系D.證券市場(chǎng)線為每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)【答案】A46、下列關(guān)于QDII基金份額凈值的計(jì)算及披露的規(guī)定，說(shuō)法正確的是（）。A.基金、集合計(jì)劃份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每日計(jì)算并披露一次B.基金、集合計(jì)劃份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后3個(gè)工作日內(nèi)披露C.基金、集合計(jì)劃份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露D.開(kāi)放式基金、集合計(jì)劃凈值及申購(gòu)贖回價(jià)格的具體計(jì)算方法無(wú)須在基金、集合計(jì)劃合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明【答案】C47、2014年4月l0日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱滬港通。滬港通分為滬股通和港股通兩個(gè)部分。所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買(mǎi)賣(mài)盤(pán)傳遞），買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。上述說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C48、以下關(guān)于股票基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。A.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金B(yǎng).不同類(lèi)型股票基金所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是相同的C.股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.股票基金面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D49、關(guān)于最大回撤，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.最大回撤只能衡最基金損失的大小，不能衡量損失發(fā)生的頻率B.最大回撤用于衡量基金經(jīng)理對(duì)下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力C.某基金2020年1月2日成立，成立時(shí)基金凈值為1元，凈值于2月28日達(dá)到最小值0.85元，則該基金成立兩個(gè)月以來(lái)的最大回繳為15%D.基金的最大回撤與指定的時(shí)間區(qū)間長(zhǎng)短無(wú)關(guān)【答案】D50、內(nèi)外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B51、逐筆全額結(jié)算的主要特點(diǎn)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A52、目前在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心成交的債券交易所采用的交收方式是()。A.見(jiàn)券付款B.券款對(duì)付C.分級(jí)結(jié)算D.見(jiàn)款付券【答案】B53、()是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。A.貨幣時(shí)間價(jià)值B.貨幣溢價(jià)C.貨幣價(jià)值D.貨幣乘數(shù)【答案】A54、關(guān)于期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的