銀行風控部門先進事跡（共5篇）

銀行風控部門先進事跡（共5篇）篇：風控部門職責

中澤集團風控部職責

工作目標：建立集團公司風險防范體系，進行內(nèi)部審計，保障公司經(jīng)營安全。部門工作職能：

一、制定集團公司風險控制的指導原則，檢查審環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，提出相關(guān)完善建議；二、完善風險管理辦法及合理優(yōu)化風險管理相關(guān)各項操作規(guī)程、業(yè)務流程；負責對建設項目進行綜合風險評估，填寫《風險控制評估報告》，明確風險防控措施；

根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析合作人及建設項目的優(yōu)勢和存在的風險，并提出風險控制措施；

四、根據(jù)公司業(yè)務的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復核”的工作。即在業(yè)務步受理階段，對反措施提供法律建議；在業(yè)務調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的資料進行真實性和合法性的審核工作；在實施階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復核；防止錯漏；在后階段，對項目款項回流及時進行催促。五、協(xié)助集團公司領(lǐng)導正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對集團公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；

六、根據(jù)集團公司的安排，參與集團公司的資本運營，特別重大經(jīng)濟活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風險控制意見；

七、配合集團公司的有關(guān)安排，在集團公司內(nèi)普及相關(guān)知識，增強職員的風險意識；崗位工作職責

一、風控部部長工作職責：

第一條

協(xié)助總經(jīng)理制定集團公司全面風險管理目標，全面負責集團公司的風險控制等工作；第二條

制定集團公司風險管理制度，風險控制流程；全面主持集團公司風險管理工作，指導管理風險控制部，對風險債權(quán)進行分析、采取處置預案、采用有效措施控制降低經(jīng)營風險；第三條負責研究風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；組織實施集團公司內(nèi)部管理評估，對集團公司風險管理工作提出改進方案；

第四條

負責建立投資風險審批系統(tǒng)，建立完整的風險管理體系，涵蓋集團公司工程項目前調(diào)、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務；參與公司工程項目前調(diào)、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務的風險管理；第五條

風險管理工作的組織和安排，及時跟進各項業(yè)務進程，監(jiān)督各崗位工作的落實情況；對集團公司規(guī)定必須由風險管理經(jīng)理實地審驗的項目進行實地審驗；

第六條

協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和集團公司相關(guān)部門保持業(yè)務流程的高效運轉(zhuǎn)，對風險管理員出具的客戶申請審核意見進行復審，簽字確認后上報總經(jīng)理；第七條

負責做好工程項目款項回流及債務追償?shù)蕊L險資產(chǎn)的處置類工作；第八條

負責協(xié)助集團公司總經(jīng)理正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對集團公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；

第九條

協(xié)調(diào)內(nèi)外部關(guān)系，包括內(nèi)部：所屬各部門與集團公司內(nèi)部其他業(yè)務部門、職能部門的協(xié)作；外部：國家相關(guān)職能部門、法院、律師事務所、銀行、行業(yè)協(xié)會、客戶。二、風控部部長工作權(quán)限：

第一條

集團公司下屬人員的崗位調(diào)配權(quán)、任免權(quán)；

第二條

對審核存在風險且風險量化后超過50%風險量的業(yè)務提出否決權(quán)；第三條

有權(quán)要求集團公司各部門提供一切有關(guān)風險考評的資料及對在建項目的實時監(jiān)督、實地考察；

第四條

對集團公司投資項目有風險疑慮時，可以依據(jù)風控總監(jiān)的職權(quán)，對相關(guān)業(yè)務進行一定的干預；

第五條

對出險業(yè)務提出補救方案。第六條

集團公司所有業(yè)務合同必須經(jīng)過風控部門檢查審閱并簽字，方可生效。第2篇：風控部門職責

風控部門架構(gòu)與職責

（一）部門說明：風險控制部是運用全程風險控制管理的理念，以審慎為原則，對公司戰(zhàn)略發(fā)展及業(yè)務開展進行全面動態(tài)風險監(jiān)控的職能部門。其基本職能是通過開展對公司主營業(yè)務的風險控制，建立風險預控、風險預警、風險監(jiān)管、風險化解、風險處置后評價的完善的業(yè)務監(jiān)管體系，以及時、有效地防范和化解公司經(jīng)營風險，保障公司穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。（二）部門編制：風險控制部本年度編制4人，其中部門總經(jīng)理1人，風險經(jīng)理3人。（三）部門主要職責：

1．根據(jù)公司的實際情況，制定公司業(yè)務風險控制的政策和制度，并負責組織實施；2．制定公司擔保授信業(yè)務工作指引及評審程序，并組織實施；3．以風險為基礎(chǔ)，設定業(yè)務風險評價分類體系并組織實施；

4．受理擔保業(yè)務部門提交的客戶擔保申請材料及調(diào)查意見，從風險控制的角度對其進行審查并提出審查意見；

5．負責召集業(yè)務審查會議，對已批準項目，負責通知業(yè)務部門及時辦理；

6．負責組織、督促業(yè)務對已保項目進行日常保后檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時提出風險化解方案；7．負責客戶風險報表的編制以及對擔保業(yè)務風險進行分類、認定和跟蹤監(jiān)測，及時經(jīng)驗，不斷完善風險控制手段和方法；8．負責對新業(yè)務產(chǎn)品進行可行性審查；9．組織管理不良擔保債權(quán)的核銷工作；

第3篇：風控部門職責

（一）部門說明：風險控制部是運用全程風險控制管理的理念，以審慎為原則，對公司戰(zhàn)略發(fā)展及業(yè)務開展進行全面動態(tài)風險監(jiān)控的職能部門。其基本職能是通過開展對公司主營業(yè)務的風險控制，建立風險預控、風險預警、風險監(jiān)管、風險化解、風險處置后評價的完善的業(yè)務監(jiān)管體系，以及時、有效地防范和化解公司經(jīng)營風險，保障公司穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。同時對公司已擔保的逾期貸款客戶通過依法行使債務追償、債務重組、資產(chǎn)變現(xiàn)、法律訴訟等手段，迅速有效地主張公司債券，盤活不良資產(chǎn)，化解擔保風險，維護公司合法權(quán)益。（二）部門編制：風險控制部本年度編制4人，其中部門總經(jīng)理1人，法務專員1人，風險經(jīng)理2人。（三）部門主要職責

1．根據(jù)公司的實際情況，制定公司業(yè)務風險控制的政策和制度，并負責組織實施；2．制定公司擔保授信業(yè)務工作指引及評審程序，并組織實施；3．以風險為基礎(chǔ)，設定業(yè)務風險評價分類體系并組織實施；4．受理擔保業(yè)務部門提交的客戶擔保申請材料及調(diào)查意見，從風險控制的角度對其進行審查并提出審查意見；

5．負責召集業(yè)務審查會議，對已批準項目，負責通知業(yè)務部門及時辦理；

6．負責組織、督促業(yè)務對已保項目進行日常保后檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時提出風險化解方案；7．負責客戶風險報表的編制以及對擔保業(yè)務風險進行分類、認定和跟蹤監(jiān)測，及時總結(jié)經(jīng)驗，不斷完善風險控制手段和方法；

8．負責公司擬對外的法律文本的審查工作；9．負責對新業(yè)務產(chǎn)品進行可行性審查；10．統(tǒng)一負責公司各類擔保業(yè)務已發(fā)生逾期的客戶的貸款追收及不良資產(chǎn)的處置工作；11．負責制定各類追收、處置工作總結(jié)計劃、策略及方案，經(jīng)公司批準后組織實施；12．負責公司對逾期客戶提起訴訟、強制執(zhí)行等法律行動的實施；13．組織管理不良擔保債權(quán)的核銷工作；規(guī)范專業(yè)穩(wěn)健創(chuàng)新

第4篇：風控部門總結(jié)

銀來財富風控部2015年工作總結(jié)

今年以來，風控部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度發(fā)展目標，牢固樹立“發(fā)展第一，風控優(yōu)先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結(jié)合的風控原則，降低合同風險，減少債權(quán)錯誤率，在有效實施風險管理的同時，促進公司業(yè)務經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)就2015年本部所做的主要工作匯報如下：

一、抓源頭，嚴控風險關(guān)口

除不可控風險之外的任何風險，都因人而起，部門的每一個員工都是風險的源頭。對此，風控部堅持從源頭抓起，嚴把風險關(guān)口，降低合同審核風險。一是新員工參加入職培訓，了解并知悉日常工作中涉及的銀來財富旗下產(chǎn)品，如P2P產(chǎn)品、企來貸及帶頭投產(chǎn)品，以及后來新上線的易收益產(chǎn)品等；二是參加培訓部門日常培訓工作，深入了解新上線產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、期限、利率及收益方式等；三是新員工入職后，由老員工親自帶教，爭取新員工入職后能夠盡快熟悉工作流程，熟知合同風險把控點。二、抓過程，完善工作流程

計劃是行動的先導，是實現(xiàn)風控目標的保障。一年以來，風控部在公司領(lǐng)導的幫助和指導下，從風控管理實際出發(fā)，堅持理論與實際相結(jié)合，逐步完善風控工作流程。一是根據(jù)各分部發(fā)送（登記于OA系統(tǒng)中）的后臺登記表，更新后臺臺賬；二是從合同管理部門移送合同之日起，進行合同審核，重點審核理財客戶是否具備相應的民事法律責任能力，客戶是否親自簽名并附有相應的有效身份證明、資格證明，合同標的上要求產(chǎn)品名稱、利率、金額、期限及回款方式等是否明確并填寫規(guī)范等；三是對審核通過的合同及時制作債權(quán)/收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議及收款確認書，并在敲章之前進行最終審核，保證債權(quán)/收益權(quán)協(xié)議的及時準確發(fā)放；

三、抓協(xié)作，加強部門溝通

有效的溝通，一方面增強部門之間的理解與配合，另一方面也提升了彼此的工作效率。風控部在各部門的協(xié)作下，圍繞公司業(yè)務發(fā)展，實現(xiàn)了有效地溝通合作。一是及時發(fā)現(xiàn)臺賬問題，統(tǒng)計錯誤率及容易出錯點，及時與各分部行政交流，解決臺賬中登記中的問題；二是統(tǒng)計合同中的錯誤率及易錯點，并及時與各分部溝通，提升各分部在合同初審中的效率；三是在產(chǎn)品活動期間，及時制作補充協(xié)議，并按照各個分部的要求，配合合同管理部門，及時分發(fā)給各個分部，做到活動期間，協(xié)議發(fā)放有條有紊。四、抓創(chuàng)新，提升工作效率

一年以來，風控部在總結(jié)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，抓住創(chuàng)新，有效提升工作效率。一是根據(jù)各產(chǎn)品合同制作“合同填寫樣本”，發(fā)送至各分部參考，有效減少填寫差錯，二是是根據(jù)產(chǎn)品要素，制作EXCEL合同后臺登記表模板，并發(fā)送各個分部，減少各分部后臺臺賬中“利率”及“到期本息金額”的錯誤發(fā)生率；三是在合同制作中，利用EXCEL模板，減少重復性工作的同時，提升工作質(zhì)量。2015年已然成為歷史，總結(jié)經(jīng)驗教訓，風控部距領(lǐng)導要求仍存在較大差距，主要表現(xiàn)在：一是風險把控精度還有待進一步提高；二是部門協(xié)作的意識還有待進一步增強。為此，風控部將在新的一年里，作出如下工作總結(jié)計劃：

一是全面加強部門員工風控理論知識學習，不斷提高風控部門整體工作水平和能力；二是加強與團隊成員之間的協(xié)作，強化部門之間的溝通協(xié)調(diào)，積極配合公司發(fā)展、業(yè)務部門需求，努力促進公司全面、健康、平穩(wěn)發(fā)展；三是認真總結(jié)風控經(jīng)驗教訓，切實做好風控制度建設和流程優(yōu)化，提升工作效率的同時，提升工作質(zhì)量；四是積極配合公司培訓部門，開展對員工產(chǎn)品知識及風控管理技能的培訓，全面提高風控一線人員的業(yè)務知識和風控技能。部門工作職能：

一、制定集團公司風險控制的指導原則，檢查審環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，提出相關(guān)完善建議；二、完善風險管理辦法及合理優(yōu)化風險管理相關(guān)各項操作規(guī)程、業(yè)務流程；負責對建設項目進行綜合風險評估，填寫《風險控制評估報告》，明確風險防控措施；三、根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析合作人及建設項目的優(yōu)勢和存在的風險，并提出風險控制措施；四、根據(jù)公司業(yè)務的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復核”的工作。即在業(yè)務步受理階段，對反措施提供法律建議；在業(yè)務調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的資料進行真實性和合法性的審核工作；在實施階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復核；防止錯漏；在后階段，對項目款項回流及時進行催促。五、協(xié)助集團公司領(lǐng)導正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對集團公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；

六、根據(jù)集團公司的安排，參與集團公司的資本運營，特別重大經(jīng)濟活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風險控制意見；

七、配團公司的有關(guān)安排，在集團公司內(nèi)普及相關(guān)知識，增強職員的風險意識；

崗位工作職責

一、風控部部長工作職責：

第一條協(xié)助總經(jīng)理制定集團公司全面風險管理目標，全面負責集團公司的風險控制等工作；

第二條制定集團公司風險管理制度，風險控制流程；全面主持集團公司風險管理工作，指導管理風險控制部，對風險債權(quán)進行分析、采取處置預案、采用有效措施控制降低經(jīng)營風險；第三條負責研究風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；組織實施集團公司內(nèi)部管理評估，對集團公司風險管理工作提出改進方案；

第四條負責建立投資風險審批系統(tǒng)，建立完整的風險管理體系，涵蓋集團公司工程項目前調(diào)、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務；參與公司工程項目前調(diào)、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務的風險管理；

第五條風險管理工作的組織和安排，及時跟進各項業(yè)務進程，監(jiān)督各崗位工作的落實情況；對集團公司規(guī)定必須由風險管理經(jīng)理實地審驗的項目進行實地審驗；第六條協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和集團公司相關(guān)部門保持業(yè)務流程的高效運轉(zhuǎn)，對風險管理員出具的客戶申請審核意見進行復審，簽字確認后上報總經(jīng)理；

第七條負責做好工程項目款項回流及債務追償?shù)蕊L險資產(chǎn)的處置類工作；第八條負責協(xié)助集團公司總經(jīng)理正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對集團公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；第九條協(xié)調(diào)內(nèi)外部關(guān)系，包括內(nèi)部：所屬各