融資融券業(yè)務(wù)管理辦法

1中國(guó)銀河證券股份融資融券業(yè)務(wù)管理方法第一章總那么第一條為加強(qiáng)中國(guó)銀河證券股份〔以下簡(jiǎn)稱“公司〞〕融資融券業(yè)務(wù)管理，全面標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司融資融券業(yè)務(wù)健康開(kāi)展，根據(jù)?證券法?、?證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例?、中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的?證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理方法?、?證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引?以及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本管理方法。第二條本管理方法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第三條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須依?證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定?要求取得監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律要求，按照證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的實(shí)施細(xì)那么操作。第四條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作應(yīng)遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)?證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引?等相關(guān)制度，開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)符合?證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理方法?規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。第五條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，適用本方法。本方法是公司融資融券業(yè)務(wù)管理的根本標(biāo)準(zhǔn)，公司應(yīng)根據(jù)本制度融資融券相關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)的管理方法、實(shí)施細(xì)那么以及業(yè)務(wù)流程。第二章業(yè)務(wù)管理根本原那么辦第六厚條拾 灣集中遮統(tǒng)一熟管理肌原那么鈴。公糠司對(duì)駕融資攔融券之業(yè)務(wù)休實(shí)行療集中邊統(tǒng)一陶管理跡。公磨司融池資融差券業(yè)鑼務(wù)在曉組織危體系洽、制蠻度建歲設(shè)、承征信臘授信住、業(yè)車務(wù)流污程、橡技術(shù)精實(shí)現(xiàn)福、運(yùn)衰營(yíng)結(jié)堆算、哲財(cái)務(wù)塑管理都及風(fēng)危險(xiǎn)控醫(yī)制等嚼業(yè)務(wù)尤環(huán)節(jié)倚上由逃公司靈總部錢進(jìn)行喂集中何管理羞。覆第七舉條累 仙業(yè)務(wù)鞭隔離赤原那么柱。公酒司融浴資融仁券業(yè)屠務(wù)與途證券顆資產(chǎn)深管理昆、證栽券自溜營(yíng)、往投資較銀行藏等業(yè)銀務(wù)在圣機(jī)構(gòu)始、人墊員、薪信息是、賬棟戶等依方面春相互斧別離界，實(shí)另行獨(dú)各立封疫閉運(yùn)微行。膏第八幼條席 乞內(nèi)部情制衡刮原那么屑。融男資融盼券業(yè)書(shū)務(wù)前要、中鞠、后韻臺(tái)相統(tǒng)互制恩衡，艷主要耐業(yè)務(wù)法環(huán)節(jié)騙通過(guò)游建立筒不同誘部門染和崗蜂位職蝦責(zé)各尋自分份工負(fù)思責(zé)，擱完善猶復(fù)核往、審兇核機(jī)茫制。遙銷售特、交杰易職虛能的薄履行累與核圾算、躲清算章、監(jiān)鑼控等雖職能步的履歌行相椒別離脫。監(jiān)毒督部抬門不說(shuō)從事緊業(yè)務(wù)師操作晨等活新動(dòng)，穿業(yè)務(wù)柄運(yùn)作構(gòu)與技糖術(shù)支柏持保秒持相繪互獨(dú)繳立，尚從而突實(shí)現(xiàn)雪信用粱交易繼業(yè)務(wù)宋前中片后臺(tái)醬別離亡和制下衡。俱第九攔條夾 糾風(fēng)險(xiǎn)冬防范襖原那么妙。公嚷司融羞資融川券業(yè)宅務(wù)管江理與謀操作桃流程鵝的建秘立遵房循風(fēng)時(shí)險(xiǎn)防覽范原指那么。敞涉及鋤業(yè)務(wù)叛相關(guān)蛙風(fēng)險(xiǎn)規(guī)點(diǎn)應(yīng)校建立皆風(fēng)險(xiǎn)顫識(shí)別兇、評(píng)康估與列控制盆體系陸，對(duì)刪業(yè)務(wù)文進(jìn)行顆事前莖、事慧中、呢事后項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)翅管理班，確蝴保風(fēng)怒險(xiǎn)可飯測(cè)、均可控印、可吧承受丈。羊第十擇條熱 那么強(qiáng)制批留痕誕原那么配。涉辨及融挽資融任券業(yè)聲務(wù)各秋操作磨環(huán)節(jié)梨如征判信、園授信喂、交蛛易、象逐日止盯市淹、強(qiáng)潮行平露倉(cāng)、救清算池、核婦算、賓監(jiān)控奸等均鈔應(yīng)實(shí)嗽現(xiàn)系勒統(tǒng)操氏作留仗痕和朽數(shù)據(jù)攏的集矛中統(tǒng)瘡一備皆份，遼禁止償非法首修改式。所懂有融吐資融擱券業(yè)剛務(wù)文匹檔資星料應(yīng)濱當(dāng)按勉照有椒關(guān)規(guī)個(gè)定建毀立相受應(yīng)管促理辦皇法妥指善保印管。抬第十鑰一條懸客戶屈資產(chǎn)基平安遣原那么仆?？湍敲磻羧诩s資融多券業(yè)焦務(wù)應(yīng)屋當(dāng)以兄三方策存管蝕為前濱提，揭同時(shí)急通過(guò)能加強(qiáng)巧對(duì)業(yè)三務(wù)流堂程、吧技術(shù)文系統(tǒng)腳的管曾理，包防止謀出現(xiàn)工技術(shù)走故障啞、操暴作失貌誤、裙制度捎與流瓜程漏獎(jiǎng)洞、將員工雅道德廣風(fēng)險(xiǎn)票等可坑能影荷響客便戶資忌產(chǎn)安罰全的滾問(wèn)題姓，以甩保障罷客戶換資產(chǎn)己的安吸全。炮客戶嗎信用滔賬戶晉相對(duì)坊獨(dú)立慢透明雖，建腥立客蓋戶通例過(guò)存棕管銀懇行查寺詢賬岡戶資霞金、呈通過(guò)氧登記食結(jié)算態(tài)公司煉查詢魯賬戶頓證券嶼等另恩路查港詢機(jī)卵制，袍公司紋應(yīng)向臂投資科者提僑供相三應(yīng)賬吐戶查東詢服僻務(wù)，普并按策照約常定方無(wú)式為獻(xiàn)客戶抽提供慌對(duì)賬證單。委宮第三設(shè)章晃組織妖架構(gòu)侄第十綿二條妻公司忌開(kāi)展塵融資抖融券銀業(yè)務(wù)緣的決勺策、靈授權(quán)列體系往，按隱照董蛋事會(huì)耽——稱業(yè)務(wù)淘決策畝機(jī)構(gòu)松——逢業(yè)務(wù)抗執(zhí)行遣部門曠——吩分支隱機(jī)構(gòu)節(jié)的架擇構(gòu)設(shè)臥立和哨運(yùn)行詠。亂公司徐融資餡融券域業(yè)務(wù)陳的前磁、中掉、后刮臺(tái)應(yīng)栽當(dāng)相速互分渠離、刪相互淺制約環(huán)，各槍主要妨環(huán)節(jié)擺分別全由不送同的待部門咱和崗灘位負(fù)柄責(zé)，鼻負(fù)責(zé)寫風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)監(jiān)控慣和業(yè)齒務(wù)審助計(jì)的戶部門坊和崗誤位獨(dú)起立于靜其他白部門繡和崗波位，覺(jué)分管泡融資疑融券招業(yè)務(wù)膀的高撈級(jí)管雅理人之員不峽兼管負(fù)風(fēng)險(xiǎn)層監(jiān)控沿部門薯和稽響核審耐計(jì)部夢(mèng)門。誰(shuí)第十盟三條鋼董事餓會(huì)負(fù)幅責(zé)制詞定公盾司融葬資融臥券業(yè)寧務(wù)的培根本盯管理爐制度禽，決揮定融扇資融茅券業(yè)嘆務(wù)組征織機(jī)祖構(gòu)，說(shuō)確定尺公司象融資陜?nèi)谌鷺I(yè)務(wù)吃的總帽規(guī)模塌。簡(jiǎn)第十慣四條越經(jīng)紀(jì)察業(yè)務(wù)脊管理欠委員腥會(huì)融船資融看券業(yè)玩務(wù)決少策小導(dǎo)組〔畝以下眾簡(jiǎn)稱墾“起融資艱融券伶決策抹小組銳〞醉〕是株公司彼融資蟲(chóng)融券炒業(yè)務(wù)畜決策及的專予業(yè)機(jī)前構(gòu)，每融資拔融券支決策考小組街獨(dú)立女于各鬼職能遙部門震，直抖接對(duì)笛公司脅經(jīng)營(yíng)鼓班子漫負(fù)責(zé)氧，成奇員由須公司非總裁虹、分間管副航總裁瓣、經(jīng)書(shū)紀(jì)管餅理總蓬部、弊投資慎研究針總部燙、計(jì)新劃財(cái)幕務(wù)部搭、風(fēng)應(yīng)險(xiǎn)管挨理部姓、法蜘律合征規(guī)部輔及融頌資融兼券部港等部孫門負(fù)孟責(zé)人拘組成焰。蹦第十算五條宮融資絮融券醉決策押小組閣在經(jīng)稿營(yíng)班盲子領(lǐng)獲導(dǎo)下溜和授旺權(quán)范克圍內(nèi)防具體蘭負(fù)責(zé)野公司殃融資護(hù)融券處業(yè)務(wù)族的決漸策。鉤具體旋包括主：愛(ài)〔一征〕負(fù)威責(zé)制口定融稼資融爺券業(yè)賠務(wù)操趁作流下程；按〔二襯〕確難定開(kāi)濤展融綱資融番券業(yè)灰務(wù)的只證券滑營(yíng)業(yè)瓜部選捏擇標(biāo)堂準(zhǔn)，幸選擇是可從萄事融獎(jiǎng)資融童券業(yè)節(jié)務(wù)的肆營(yíng)業(yè)票部；途〔三隙〕確道定對(duì)挑單一起客戶獅和單勿一證潤(rùn)券的哭授信御額度資，審爽定超須過(guò)1勾00評(píng)0萬(wàn)慰元以粒上的便客戶稅授信綁額度手申請(qǐng)跑；斤〔四假設(shè)〕確縱定融蓬資融燃券的腦期限磁和利休率(湖費(fèi)率慰)標(biāo)吐準(zhǔn)；品罵之茶鄙收島莊假期苗兵窮家闊饅紐〔六枕〕確循定可述充抵磨保證栗金的解證券危種類鴨及折根算率杠及相葉關(guān)管遺理制裁度；訊〔七諒〕確還定客帳戶可屠融資瓣買入攪和融微券賣慮出的物證券迅種類論；克〔八允〕審遠(yuǎn)議確豈定融封資融光券業(yè)舍務(wù)其匆他重播大決虎策事談項(xiàng)。鮮第十界六條駱融資窩融券祝部負(fù)已責(zé)融峽資融啄券業(yè)地務(wù)的擺具體很管理才和運(yùn)號(hào)作，樓對(duì)分采支機(jī)瞞構(gòu)的翻業(yè)務(wù)床操作匙進(jìn)行趁復(fù)核浸、審假設(shè)批和棟監(jiān)督鳥(niǎo)。舒第十游七條閘營(yíng)業(yè)磨部在渾公司脅總部蝕的集設(shè)中監(jiān)襪控下餡，按刃照公送司的原統(tǒng)一縮規(guī)定肝和決銷定，領(lǐng)具體移負(fù)責(zé)圍投資嘴者教六育、蒼客戶母征信綁、簽至約、鄰開(kāi)戶德、保協(xié)證金頭收取興和交爸易執(zhí)盡行等緊業(yè)務(wù)適環(huán)節(jié)撒的操懲作。捏第四景章捧部門技職責(zé)素第一梨節(jié)束總部毛各部槽門職頸責(zé)分那工驚第十隙八條頓融資埋融券僵部的私主要翅職責(zé)泡融資此融券荒部負(fù)稅責(zé)融昌資融殿券業(yè)擔(dān)務(wù)的從具體灑管理劣和運(yùn)揮作，證嚴(yán)格窩遵守河監(jiān)管辛部門伍的規(guī)價(jià)定，湊對(duì)公撿司融債資融嘉券業(yè)聞務(wù)實(shí)浙行集沖中統(tǒng)厲一管濾理。虧具體晝職責(zé)掃為：劇〔一需〕負(fù)倍責(zé)制鉆訂融紋資融懲券合汪同等系有關(guān)芬客戶勒的標(biāo)賞準(zhǔn)法譜律文勞本。娛〔二域〕及召時(shí)了勉解和斜分析作分支穿機(jī)構(gòu)甩及客杜戶融歸資融均券業(yè)晨務(wù)需吃求，床制訂考公司緣融資純?nèi)谌蜆I(yè)務(wù)除經(jīng)營(yíng)盾方案厘并負(fù)林責(zé)執(zhí)緞行。鴿〔三為〕負(fù)陽(yáng)責(zé)公乞司融藏資融瓶券客案戶征必信、壘信用湖評(píng)級(jí)介和授伸信等填日常擋業(yè)務(wù)戴管理陣，對(duì)蓬營(yíng)業(yè)殼部融裝資融培券業(yè)炮務(wù)操核作進(jìn)瓣行復(fù)錦核、腐審批幣和監(jiān)植督。于〔四黃〕負(fù)消責(zé)融男資融錘券業(yè)忠務(wù)風(fēng)罵險(xiǎn)管拍理，套提出原保證皂金比紐例、叛補(bǔ)倉(cāng)倒維持咸擔(dān)保描比例害、平殺倉(cāng)維柔持擔(dān)泥保比塑例管頃理建提議。才〔五癢〕負(fù)扮責(zé)提妻出可歸充抵左保證鋤金的責(zé)證券燒及折律算率抱、標(biāo)術(shù)的證將券范證圍及瘋其管瘋理建資議。備對(duì)影繩響擔(dān)抱保品歷和標(biāo)改的證稅券價(jià)膊格波述動(dòng)的緒重大蒸突發(fā)察事件教以及鍛對(duì)該心品種達(dá)的影夕響程捉度做嬌出及桑時(shí)評(píng)球估。譯〔六腰〕負(fù)蠟責(zé)標(biāo)搏的證引券與冤擔(dān)保忽品的針日常道管理炊，做供好逐富日盯菠市與炎平倉(cāng)客處理烘工作較。雁〔七而〕負(fù)稈責(zé)融系資融除券業(yè)筐務(wù)總寨部端心客戶傭檔案乓管理延及維咐護(hù)。膏牌教腥吊繼播穗扮難駐靈歸崇鞭排省誠(chéng)魂館距恒剪換引蹈辜妄辭研礎(chǔ)灣綱〔十屑〕負(fù)噸責(zé)融詢資頭隱寸及辱融券捧券源低的日吸常劃稱撥申勵(lì)請(qǐng)。教〔十敏一〕置負(fù)責(zé)圾融資供融券季業(yè)務(wù)勺研究咽分析澤。姻〔十洋二〕言負(fù)責(zé)碧制定形融資爛融券達(dá)推薦骨人制潮度，意建立勇推薦追人隊(duì)涂伍，丈以及滾推薦鉗人的吹日常嫁管理肆〔十桐三〕后負(fù)責(zé)佳融資班融券熱業(yè)務(wù)哲市場(chǎng)省營(yíng)銷脈及業(yè)脊務(wù)培幣訓(xùn)的港整體曠規(guī)劃帳。錘〔十旨四〕汗按規(guī)畝定定養(yǎng)期匯戲總業(yè)生務(wù)統(tǒng)支計(jì)報(bào)每表，噸按要巾求上螺報(bào)業(yè)統(tǒng)務(wù)監(jiān)減管部而門。忠〔十度五〕膠就融休資融花券重詞大事憂項(xiàng)向岔分管嗽領(lǐng)導(dǎo)閱和景“工融資槳融券貧決策猜小組污〞熔匯報(bào)占工作參，并組負(fù)責(zé)犯向積“酬融資攝融券是決策拿小組栽〞渡提交叢決策饑事項(xiàng)刪。報(bào)〔十弓六〕假設(shè)公司狀賦予耍的其阿他業(yè)菊務(wù)管詞理職拘責(zé)。聰?shù)谑途艞l筋投資碧研究側(cè)總部副的主罪要職窄責(zé)荒投資沃研究娘總部鈴負(fù)責(zé)芒對(duì)保援證金殃比例銜、補(bǔ)透?jìng)}維山持擔(dān)畝保比覽例、冒平倉(cāng)呼維持誘擔(dān)保趟比例歌、可畫(huà)充抵注保證稈金證盲券種靜類及嘗折算摟率、竟標(biāo)的百證券攪種類財(cái)?shù)仁马曧?xiàng)提坊供獨(dú)環(huán)立評(píng)育估建龜議，祖供融魯資融劉券業(yè)翁務(wù)管央理部創(chuàng)門和陡風(fēng)險(xiǎn)解管理最部門己參考?xì)q。吉第二叔十條悄經(jīng)紀(jì)頃管理猴總部渠的職棉責(zé)形經(jīng)紀(jì)橡管理罩總部掉負(fù)責(zé)滔制訂背營(yíng)業(yè)總部開(kāi)漢展融控資融患券業(yè)佳務(wù)的褲資質(zhì)君標(biāo)準(zhǔn)外并提膨交融馬資融肅券決床策小連組審紅定，另具體嫁負(fù)責(zé)惰營(yíng)業(yè)柔部資慈格審植核；遞協(xié)助秋制定舊融資箱融券通業(yè)務(wù)存客戶茅篩選彩標(biāo)準(zhǔn)烏；結(jié)什合公匙司整翠體業(yè)銀務(wù)發(fā)穗展與浸客戶翻需求政，協(xié)識(shí)助融臟資融凳券部拌制定胞分支擇機(jī)構(gòu)閃融資彼融券輝業(yè)務(wù)聲客戶限營(yíng)銷斃方案但；監(jiān)蹦督檢桐查證般券營(yíng)稱業(yè)部柄融資米融券外業(yè)務(wù)樸操作小流程士，防惑范操艦作風(fēng)錢險(xiǎn)；忍協(xié)助托組織喝開(kāi)展可融資面融券膠客戶捷投資舟者教尊育，師協(xié)助閥處理府融資寫融券繼業(yè)務(wù)色客戶仙糾紛捷與投夸訴。左第二兇十一客條勤投資滑管理云部、誠(chéng)衍生糾產(chǎn)品們部的他主要輸職責(zé)絹負(fù)責(zé)走在董鑼事會(huì)閉通過(guò)膝的融融資融迎券業(yè)膝務(wù)總維規(guī)模牲內(nèi)，妹依據(jù)醉本部雙門的推投資音策略貫，負(fù)滲責(zé)融荒券券嫁源的活管理柏。爆第二下十二傷條嗎信息民技術(shù)貢部的聾主要簡(jiǎn)職責(zé)捧負(fù)責(zé)謹(jǐn)建立德由公仔司總耗部集卵中管縮理的蒸融資川融券御技術(shù)狹支持?jǐn)R系統(tǒng)指，對(duì)耀融資咽融券方業(yè)務(wù)宗的主研要流微程實(shí)欺行自托動(dòng)化銀管理厚。負(fù)梅責(zé)技弱術(shù)系鏟統(tǒng)的酷需求掘分析亮以及條系統(tǒng)眠設(shè)計(jì)事、開(kāi)菌發(fā)和渴完善捏。負(fù)京責(zé)融焰資融容券技能術(shù)系霧統(tǒng)的烏日常尖運(yùn)行肉維護(hù)擇，提晌供日擋常技告術(shù)支愈持并陣確保傷系統(tǒng)牽運(yùn)行偷平安卡、穩(wěn)陽(yáng)定。網(wǎng)擬訂別和完即善相晶關(guān)的謀制度連和流光程。燕第二胖十三旁條論結(jié)算寺管理康部的敘主要揀職責(zé)吧結(jié)算未管理響部負(fù)埋責(zé)調(diào)及劑、織管理憑融資庭融券脫業(yè)務(wù)截所需抽信用矮交易泥專用論交易潔單元多；歸喇口管市理融蹄資融魂券業(yè)鹿務(wù)相趣關(guān)系彩統(tǒng)的鑒權(quán)限挽、參頂數(shù)；刺歸口胃管理率客戶胸信用胡交易殊賬戶贈(zèng)；按蘿規(guī)定肌開(kāi)立材并管度理公絹司在劇存管擋銀行姥及證氏券登堡記結(jié)禽算機(jī)蝦構(gòu)的鴉信用朗交易徒相關(guān)自資金煩、證參券交策收賬獨(dú)戶和戚專用巡備付居金賬訴戶；于管理吩公司堆為分暗支機(jī)膜構(gòu)建盞立的扁信用康交易跌二級(jí)齒資金平、證箏券交梢收賬臘戶；芽對(duì)公暮司信賤用交晝易的譜清算乖交收天進(jìn)行睛集中饞管理與，及赤時(shí)準(zhǔn)法確完努成信多用交守易的備清算幸、交款收工蹈作，管并對(duì)刺突發(fā)塞情況索做出貌合理頭有效臂的應(yīng)汗急安強(qiáng)排；叔對(duì)公良司托冤管信富用交載易證瞎券進(jìn)唉行集才中管慎理，木準(zhǔn)確薪記錄瀉托管扭的信棗用交丟易證肚券變賠動(dòng)及瓦余額壘數(shù)量猛；及荷時(shí)完嗎成與閱信用淋交易浸相關(guān)佛的資葡金、尊證券酷內(nèi)外周部數(shù)撿據(jù)的摔核對(duì)董；為噸公司批相關(guān)辯部門飯?zhí)峁┴S信用持交易酬結(jié)算殿根底揭數(shù)據(jù)室。忘第二探十四碧條蛙方案忠財(cái)務(wù)榨部的船主要彎職責(zé)敵負(fù)責(zé)娃融資犯融券出業(yè)務(wù)描的會(huì)往計(jì)核秋算和穴財(cái)務(wù)午管理濟(jì)工作每；融撿資融外券財(cái)鍬務(wù)數(shù)怕?lián)哦蜗⑴谅?；屆根?jù)詞業(yè)務(wù)員部門驢需求輸及公縮司資駕金預(yù)弓算、反凈資臉本預(yù)給算等冬，擬壞定融節(jié)資融勤券業(yè)舊務(wù)額辭度規(guī)闊模的泥建議都報(bào)告瓜，進(jìn)壯行業(yè)幫務(wù)規(guī)搶模控鼠制；屯動(dòng)態(tài)侄監(jiān)控校凈資著本風(fēng)滿險(xiǎn)控牌制指旁標(biāo)。狼負(fù)責(zé)更向公免司融幟資融劃券決菌策小城組提德交該屑項(xiàng)業(yè)約務(wù)的塘客戶答融資銅融券蹦利率去和費(fèi)碧率建裙議；近負(fù)責(zé)躁在董剪事會(huì)尺授權(quán)芝的融投資融夢(mèng)券業(yè)宵務(wù)總服規(guī)模下內(nèi)，縱籌集靜所需立資金墳、進(jìn)溜行資憲金計(jì)卵劃調(diào)白度，冷并建凝立相輔關(guān)的礦制度錯(cuò)和流起程；皆擬訂雀和完奉善以齡上相冊(cè)關(guān)的鉗制度腹和流棗程。仗第二電十五洞條元風(fēng)險(xiǎn)戲管理須部的勸主要鍋職責(zé)魯負(fù)責(zé)插匯總拜相關(guān)粗部門尸風(fēng)險(xiǎn)惱信息登，評(píng)祥估和謹(jǐn)測(cè)算絨融資井融券距業(yè)務(wù)盈市場(chǎng)叉風(fēng)險(xiǎn)才、信僚用風(fēng)步險(xiǎn)、美操作潔風(fēng)險(xiǎn)跳、流讓動(dòng)性市風(fēng)險(xiǎn)溜和法呆律合灣規(guī)風(fēng)英險(xiǎn)，僵對(duì)融稼資融坑券業(yè)紫務(wù)的忙信用須評(píng)級(jí)估模型狐進(jìn)行蘋獨(dú)立慎驗(yàn)證嶺，審輪核融扒資融警券標(biāo)多的證活券的鴨選擇鬼標(biāo)準(zhǔn)棕和折譽(yù)算率耀等各歸類計(jì)必算方宿法。夾擬訂懂和完哲善相傷關(guān)管始理制偉度和陪流程塌。孕第二同十六灑條壟法律葵合規(guī)世部的粱主要手職責(zé)輛負(fù)責(zé)研公司屢融資頃融券統(tǒng)業(yè)務(wù)奉規(guī)章嘩制度談、合下同文摧本的蜜合規(guī)油審查爪，融片資融址券業(yè)跑務(wù)防虧火墻拉制度易的訂殼立、臨檢查惑。通嘴過(guò)集轟中監(jiān)菌控系止統(tǒng)對(duì)衡融資柱融券年業(yè)務(wù)校進(jìn)行虎合規(guī)紅監(jiān)控貿(mào)，組輸織融六資融狼券業(yè)是務(wù)合卡規(guī)檢既查。堅(jiān)融資法融券囑業(yè)務(wù)雖中公疼司資觸產(chǎn)保塞全事搞務(wù)及夜涉訴廉案件淋的處威理。醒開(kāi)展世融資言融券協(xié)業(yè)務(wù)謊的合令規(guī)教攏育、屈培訓(xùn)加和咨姥詢，鼠組織翁實(shí)施咳融資費(fèi)融券溫業(yè)務(wù)紡涉及濫反洗珍錢相必關(guān)工突作。厘擬訂靈和完限善與侮其相晃關(guān)的室制度甘和流諸程。襯第二奏十七唇條跨稽核倦審計(jì)酬部的綠主要伶職責(zé)戒對(duì)融叼資融狠券業(yè)鬼務(wù)進(jìn)碼行定覽期或諸不定籃期地哈全面惡稽核挎審計(jì)你，向漢公司饞提交么稽核襯審計(jì)陵報(bào)告平，對(duì)聲發(fā)現(xiàn)鍵問(wèn)題問(wèn)的相卸關(guān)部菠門發(fā)諸限期扁整改找通知禽書(shū)。躬第二敬節(jié)進(jìn)證券場(chǎng)營(yíng)業(yè)晨部職適責(zé)分柱工反第二雜十八角條枕開(kāi)展線融資靈融券產(chǎn)業(yè)務(wù)駁證券郵營(yíng)業(yè)府部的迅主要抗職責(zé)拖證券饑營(yíng)業(yè)焰部作閥為分躲支機(jī)蛙構(gòu)，攪在公廟司總皆部的取集中本監(jiān)控再下，楊按照繡公司張的統(tǒng)免一規(guī)設(shè)定和感決定璃，具峰體負(fù)周責(zé)投疼資者面教育聰、客疤戶征兔信、斜簽約這、開(kāi)鈴戶、網(wǎng)保證僅金收霧取和賢交易窯執(zhí)行柏等業(yè)訓(xùn)務(wù)環(huán)證節(jié)的決操作恩。具悅體包經(jīng)括：基善〔一層〕了法解客啄戶對(duì)勢(shì)融資傍融券長(zhǎng)業(yè)務(wù)逝需求濫，負(fù)虛責(zé)推用薦和賢申報(bào)拉合格碗客戶霧。嚼〔二泉〕蜘客戶逃征信擾、簽授約、銀開(kāi)戶跑、保護(hù)證金瘋收取朝和交鏈易執(zhí)天行等螺業(yè)務(wù)商操作慚。臭〔三淡〕按紡照業(yè)那務(wù)制蘭度和券要求振履行處包括貿(mào)追加橋擔(dān)保族物在疫內(nèi)的拔各項(xiàng)嶺客戶糾通缸知義泳務(wù)，效負(fù)責(zé)類客戶羞咨詢非與服覺(jué)務(wù)、補(bǔ)進(jìn)行智客戶染回訪剛、債丹務(wù)追慧償?shù)染涔ぷ鲿?shū)。臭〔四們〕按文照公墻司規(guī)垃定履絹行定炕期報(bào)茫告、微備案把義務(wù)血，發(fā)白生異落常情生況時(shí)碼，按弄規(guī)定艇路徑恒及時(shí)澇上報(bào)變。簽〔五填〕制表定本蹄營(yíng)業(yè)庫(kù)部融惱資融矩券投浪資者草風(fēng)險(xiǎn)千教育葉方案掘，履睬行投引資者他教育眾職責(zé)葬，負(fù)甘責(zé)接雞受并研妥善非處理愚客戶絡(luò)投訴對(duì)。源〔六忠〕妥忙善保葛管客焰戶開(kāi)侄戶資廈料、墾征信啞資料康及其藝它業(yè)想務(wù)等腹相關(guān)昌紙質(zhì)拳文檔籮。啦第二滔十九勢(shì)條株公司易對(duì)開(kāi)早展融蔽資融莊券業(yè)槽務(wù)的傲證券屆營(yíng)業(yè)螺部實(shí)略行資遺格管烤理。稀未獲怨得資誕格的冤證券劫營(yíng)業(yè)夜部，例嚴(yán)禁媽開(kāi)展虎任何寫形式蠢的融特資融駁券業(yè)島務(wù)。聞第三資十條牽禁止夜證券冊(cè)營(yíng)業(yè)撤部未穿經(jīng)總替部批暫準(zhǔn)向圾客戶損融資邁、融竟券，黎禁止青分支國(guó)機(jī)構(gòu)座自行段決定繳簽約拾、開(kāi)哲戶、葡授信鼓、保啦證金諸收取丈等應(yīng)離當(dāng)由西總部皆決定陵的事壯項(xiàng)。毅侍登遠(yuǎn)塌瓜壁鍋睬沒(méi)她險(xiǎn)拋袖遲區(qū)堅(jiān)〔一鄰〕上嫌年度萄合規(guī)逗管理常執(zhí)行鍵情況勾良好厭，內(nèi)績(jī)控制根度嚴(yán)息密，幣崗位硬職責(zé)畝明晰掩；肌〔二?！持?xí)x少有岔兩名咽〔含傳兩名膀〕以失上人不員具竹備公只司融系資融攏券業(yè)光務(wù)推祝薦人禿資格批；修〔三誼〕過(guò)全去二洗年未舉出現(xiàn)政重大漠風(fēng)險(xiǎn)緊事故絹和違幼規(guī)經(jīng)宗營(yíng)行糕為；張〔四醋〕客唐戶賬摸戶管梨理符濫合公產(chǎn)司要聾求；浙〔五喚〕投漲資者濟(jì)教育己工作皺符合尋監(jiān)管淺部門燭的要蒼求；豈〔六牲〕公崖司規(guī)誠(chéng)定的廚其它局條件森。匹第三嫌十二坡條燙營(yíng)業(yè)性部開(kāi)議展融棵資融喚券業(yè)穴務(wù)資暢格審?fù)概探g序掘〔一默〕需朝要開(kāi)識(shí)展融感資融徐券業(yè)陣務(wù)的斃營(yíng)業(yè)木部，懷由營(yíng)絞業(yè)部沿根據(jù)臨申請(qǐng)冶條件唯向經(jīng)乖念錦歉棍幟桂反賺久苗熊稱翁脂翁擋毒〔二父〕首趟批開(kāi)介展融斜資融溜券業(yè)被務(wù)的拖名單警由經(jīng)互紀(jì)管庭理總花部根咽據(jù)規(guī)爬定條啞件篩旬選后陵報(bào)融朱資融無(wú)券決傷策小爹組審翁定。檢〔三杠〕未幕通過(guò)斯審核乒的營(yíng)庸業(yè)部新，可去在整當(dāng)改規(guī)甜范并殘符合擔(dān)申請(qǐng)誠(chéng)條件切后，喚再次枕提出置申請(qǐng)倍。死〔四巷〕已田開(kāi)展趁融資摘融券遷業(yè)務(wù)謎的營(yíng)離業(yè)部既如發(fā)推生不棄符合小申請(qǐng)講條件部的情尤況，庸從發(fā)捉現(xiàn)起德停止蹤行新跨的融蚊資融翻券業(yè)插務(wù)，析直至僚整改代標(biāo)準(zhǔn)鋒為止津?；谖弪v章偽決策體管理詠第三室十三練條犧融資栽融券穿業(yè)務(wù)營(yíng)的主轟要決醫(yī)策事泡項(xiàng)包軟括：秒種〔一豈〕融冠資融吧券業(yè)升務(wù)基泡本管此理制泉度；崇〔二碼〕融搬資融抽券業(yè)財(cái)務(wù)有件關(guān)的冰部門消設(shè)置棋及各計(jì)部門掩職責(zé)色；裙〔三泄〕融候資融肺券業(yè)目務(wù)的蜻總規(guī)打模；晴〔四扯〕融遠(yuǎn)資融演券業(yè)孕務(wù)操望作流紡程；四〔五禍〕開(kāi)吵展融懷資融測(cè)券業(yè)傘務(wù)的株證券爹營(yíng)業(yè)良部選程擇標(biāo)感準(zhǔn)，凈選擇亡可從梨事融簡(jiǎn)資融沸券業(yè)陷務(wù)的航營(yíng)業(yè)波部；靜〔六蓮〕單活一客款戶和鵲單一匪證券疏的授清信額以度，禍超過(guò)愧10輔00屢萬(wàn)元話以上無(wú)的客勸戶授恭信額初度申普請(qǐng)；弱〔七舒〕融鐮資融他券的妥期限認(rèn)和利祥率(戚費(fèi)率脂)標(biāo)懂準(zhǔn)；多〔八亡〕保片證金鞭比例浙、補(bǔ)艷倉(cāng)維港持擔(dān)促保比貪例、考平倉(cāng)并維持碎擔(dān)保甚比例葡；協(xié)〔九柏〕可惠充抵枕保證患金的霸證券淺種類彩及折孔算率挖及相甘關(guān)管鏈理制部度；壘〔十訪〕客妨戶可隊(duì)融資區(qū)買入元和融降券賣疑出的敞證券施種類頌；差〔十笑一〕魄融資榨融券貌業(yè)務(wù)額其他遮重大咐決策羊事項(xiàng)鴿。狹第三敵十四松條孕董事鞠會(huì)是也融資珠融券售業(yè)務(wù)搜的最綱高決督策機(jī)帳構(gòu)，請(qǐng)負(fù)責(zé)廢對(duì)第首三十率三條蔥中〔坐一〕樂(lè)-〔瘦三〕瓶項(xiàng)事如項(xiàng)進(jìn)吧行決云策?；⒌谌问尻帡l躬公司缸融資疑融券予決策任小組襪作為頑融資應(yīng)融券績(jī)業(yè)務(wù)僚專業(yè)秒決策燦機(jī)構(gòu)烈，對(duì)龜?shù)谌∈Q條〔遍四〕蒜-〔肅十一棒〕項(xiàng)友決策盼事項(xiàng)圖予以照決策得。控第六沿章膠風(fēng)險(xiǎn)嘉控制趟第三古十六捐條道公司緞建立跪完備慧的融宴資融到券業(yè)趣務(wù)管喜理制渡度、聲操作代流程右和風(fēng)奏險(xiǎn)識(shí)慶別、毛評(píng)估返與控瓶制體舒系，舉確保它融資蹤融券悼業(yè)務(wù)量風(fēng)險(xiǎn)獵可測(cè)丑、可蠟控、著可承疲受。希第三吊十七魄條唐公司聾確立深集中慶管理愚、統(tǒng)惰一授脆信、廳內(nèi)部閣制衡報(bào)、封造閉運(yùn)習(xí)行、廁審慎拍經(jīng)營(yíng)饑、防艷范利漫益沖三突的航風(fēng)險(xiǎn)鑄控制揚(yáng)原那么暫，構(gòu)蜓建符稍合公皂司自涂身發(fā)寬展的錄風(fēng)險(xiǎn)猜控制肢體系任，明妖確風(fēng)何險(xiǎn)控解制的疾組織右體系條和部河門職到責(zé)，拼在業(yè)犧務(wù)操殊作的水各個(gè)貪環(huán)節(jié)釀強(qiáng)化趣內(nèi)部搏控制加，通低過(guò)獨(dú)喪立的菠監(jiān)督榴檢查捆部門河，加循強(qiáng)后庫(kù)臺(tái)監(jiān)裁督管豐理和橋監(jiān)控殼檢查燦，確殲保公候司融結(jié)資融缺券業(yè)炮務(wù)風(fēng)膝險(xiǎn)控陽(yáng)制措紹施的巖有效塞執(zhí)行貍，切榜實(shí)防防范風(fēng)壇險(xiǎn)。涌第三陽(yáng)十八歲條主公司刊健全叨業(yè)務(wù)辜隔離舒制度敞，確雀保融楚資融旗券業(yè)夢(mèng)務(wù)與步證券墾資產(chǎn)抹管理顛、證蛇券自背營(yíng)、軟投資循銀行鏈等業(yè)背務(wù)在圍機(jī)構(gòu)檔、人必員、捷信息奸、賬茫戶等割方面犧相互忍別離謎。秀第三鑄十九額條當(dāng)公司橋從事良前、論事中灘、事?tīng)t后對(duì)某融資圈融券謀業(yè)務(wù)溉實(shí)行漢全過(guò)研程風(fēng)吃險(xiǎn)控腸制，印公司咱融資反融券頓業(yè)務(wù)視的風(fēng)腦險(xiǎn)控兇制體疊系覆挑蓋與懲之相捉關(guān)各嫌級(jí)部爬門和抵人員脖，并毛滲透唱到計(jì)差劃統(tǒng)也籌、臘評(píng)估壘決策況、執(zhí)站行控追制、松監(jiān)督早管理碌和考伯評(píng)反瞞饋等腦各個(gè)呆環(huán)節(jié)典：球〔一技〕風(fēng)修險(xiǎn)管距理部遞等總堵部相難關(guān)部劑門在茫標(biāo)的含證券必范圍習(xí)確實(shí)搶定、華可充饞抵保占證金綠證券蓄范圍迷確實(shí)所定、下折算蹄比率盟、擔(dān)尸保比判例管睬理、誕融資姻融券通的限泛額管問(wèn)理等延方面柳建立剪一套欲監(jiān)督醫(yī)機(jī)制扯，分兇析各江類風(fēng)弦險(xiǎn)，惠做出惕評(píng)估焦并提裝出相偵應(yīng)控木制措的施。鳳〔二項(xiàng)〕融閥資融統(tǒng)券部沸對(duì)客列戶篩忘選、幸信用煤評(píng)級(jí)淺，經(jīng)淡紀(jì)管裙理總醋部對(duì)固營(yíng)業(yè)斷部資待格評(píng)溉審等聽(tīng)方面證進(jìn)行搞詳細(xì)券規(guī)劃存和嚴(yán)麻格控傷制。說(shuō)〔三憂〕融遍資融血券部辛制定犯完善佳的逐己日盯開(kāi)市和鋼強(qiáng)制號(hào)平倉(cāng)證制度癥，通對(duì)過(guò)有蜓效手鳴段，承落實(shí)勢(shì)和督植促營(yíng)龜業(yè)部遞及時(shí)氧完成表客戶惜追加畝保證犁金的拉通知熱工作森，對(duì)嫁于規(guī)柳定時(shí)飾間內(nèi)益未按褲要求初足額容追加亭保證挽金的護(hù)客戶著啟動(dòng)蛾強(qiáng)制床平倉(cāng)滑程序聚。芹〔四紀(jì)〕融趁資融簽券部劈根據(jù)縱風(fēng)險(xiǎn)賢限額約要求次及相獻(xiàn)關(guān)規(guī)傳定，那么對(duì)融滿資融踏券業(yè)鉗務(wù)中翁客戶報(bào)融資慮買入忌和融份券賣短出的勵(lì)品種溫、數(shù)具量等僑指標(biāo)碗進(jìn)行很實(shí)時(shí)蛋控制譽(yù)。鳥(niǎo)〔五風(fēng)〕信叨息技赴術(shù)部徑應(yīng)建仗立并葉完善潔技術(shù)坑系統(tǒng)佩，采改取密韻令管回理、閃留痕擋記錄球、授令權(quán)操錘作、伙通信鹽系統(tǒng)夜多鏈勿路連佩接、久數(shù)據(jù)脆備份根、風(fēng)缸險(xiǎn)處慈置預(yù)那案等爐措施爽，防牧范信姐息技掏術(shù)風(fēng)亡險(xiǎn)。爸信息此技術(shù)綠部在脹建立晶全公腰司融蔥資融壓券業(yè)善務(wù)大遣集中顏交易小平臺(tái)勿根底枯上，畝建設(shè)怨融資液融券勸業(yè)務(wù)支風(fēng)險(xiǎn)嫌監(jiān)控奴系統(tǒng)終。遍〔六疊〕風(fēng)鐘險(xiǎn)管繩理部抄依據(jù)層?證怪券公苗司風(fēng)凳險(xiǎn)管計(jì)理指哀標(biāo)管反理辦鬧法?貍，建鏡立融帽資融刮券業(yè)戶務(wù)風(fēng)礙險(xiǎn)指堆標(biāo)體誼系，仿方案歐財(cái)務(wù)運(yùn)部對(duì)在凈資朽本充熊足率剛和資壞產(chǎn)流延動(dòng)性剪進(jìn)行誕監(jiān)控鍛，法盒律合愛(ài)規(guī)部擊對(duì)公控司融忙資融司券總徐規(guī)模援、單暗個(gè)客柄戶融續(xù)資融同券規(guī)軌模、嗽客戶經(jīng)單只盈證券館的持憲倉(cāng)規(guī)辭模、斃大額霜交易滑、大臨額資融產(chǎn)轉(zhuǎn)各移、蕉大額拉融資賺融券江，以弄及單育只證牌券融請(qǐng)券規(guī)闖模、抵客戶巧擔(dān)保洞物、洽客戶嘉維持慢擔(dān)保研比例諒等指須標(biāo)進(jìn)留行監(jiān)坦控，乳風(fēng)險(xiǎn)田管理榮部定碰期對(duì)杰公司話各項(xiàng)繞風(fēng)險(xiǎn)綁指標(biāo)由進(jìn)行必分析乏、評(píng)營(yíng)估和緊報(bào)告坊。貢〔七培〕法灘律合錯(cuò)規(guī)部抵對(duì)業(yè)壤務(wù)開(kāi)丘展情矮況進(jìn)儲(chǔ)行合火規(guī)檢隆查，付稽核級(jí)審計(jì)災(zāi)部定寶期或熔不定小期進(jìn)晴行稽怎核審法計(jì)，瘋確保斧業(yè)務(wù)師制度沖的有予效執(zhí)尼行。毛第四錢十條畢公司趕針對(duì)悶融資瞧融券蔽業(yè)務(wù)勒特點(diǎn)臭，對(duì)結(jié)各類拍風(fēng)險(xiǎn)型制定銜不同委的防摘范與旁控制章措施罩。彩〔一窮〕信溪用風(fēng)閱險(xiǎn)指御客戶柳出具定虛假赴身份裁證明星、逃倘避債式務(wù)、姑抵押慣資產(chǎn)閃存在沸瑕疵宿等信班用問(wèn)從題造勢(shì)成的裕風(fēng)險(xiǎn)笛，公搬司采庭取客曉戶篩焰選、劃客戶甘征信殃、客閱戶信薄用評(píng)邀級(jí)、走授信衰和限錯(cuò)額管隙理、冤授信疲后管行理和枯風(fēng)險(xiǎn)刪預(yù)警衣、評(píng)廚級(jí)模強(qiáng)型重儲(chǔ)檢和喚調(diào)整翠、資傷產(chǎn)保室全等攔措施亞控制遞信用離風(fēng)險(xiǎn)恭。桌〔二誘〕旁法律隆風(fēng)險(xiǎn)投指因倉(cāng)有關(guān)殃法律匯文件輛存在炭缺陷擔(dān)或執(zhí)發(fā)行不規(guī)當(dāng)造貓成的脂風(fēng)險(xiǎn)除，公肚司采鼠取審采慎制鎮(zhèn)定?項(xiàng)中國(guó)糠銀河絕證券值股份暴有限夕公司域融資涉融券藝合同睡?及倆?融典資融樂(lè)券交形易風(fēng)樸險(xiǎn)揭漁示書(shū)兵?、簡(jiǎn)強(qiáng)化鴨投資泳者教鞋育和構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)術(shù)揭示燥、建尾立客下戶法尼律糾開(kāi)紛處眨理機(jī)藍(lán)制等響措施驗(yàn)控制宰法律凱風(fēng)險(xiǎn)炒。園〔三飾〕市弓場(chǎng)風(fēng)嘴險(xiǎn)指陣因市悲場(chǎng)波留動(dòng)，州客戶弊擔(dān)保傘物無(wú)丸法平長(zhǎng)倉(cāng)或糕平倉(cāng)腹后不凈足以對(duì)歸還懸債務(wù)笑的風(fēng)銀險(xiǎn)，太公司糟采取煌風(fēng)險(xiǎn)甲限額姑授權(quán)掉管理月、實(shí)鳥(niǎo)時(shí)監(jiān)畫(huà)控、懲逐日濕盯市犧等措充施控阻制市妥場(chǎng)風(fēng)迅險(xiǎn)。炎〔四慕〕操陶作風(fēng)千險(xiǎn)指忍融資瞧融券瞎業(yè)務(wù)山操作聰中出君現(xiàn)的海由于掘系統(tǒng)治、流蛇程、肆人員雞、外啄部事漿件等境因素垮造成眾損失佛的風(fēng)沃險(xiǎn)，阿公司防采取組集中漆管理尖、實(shí)食時(shí)復(fù)王核、貴權(quán)限紀(jì)別離俯制約心、定高期檢巧查稽抓核、魚(yú)強(qiáng)化短培訓(xùn)悠等措寬施控懸制操帥作風(fēng)菌險(xiǎn)。蓄〔五供〕流胳動(dòng)性講風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)指公橫司資湯金或儉證券丙頭寸劉缺乏孩，無(wú)膏法滿畜足融籮資融址券業(yè)璃務(wù)交掉收需各要的銷風(fēng)險(xiǎn)墳，公洋司通策過(guò)建炎立凈察資本尋監(jiān)控桐制度水和頭火寸調(diào)灶撥制秤度控略制流笨動(dòng)性屋風(fēng)險(xiǎn)暴。用第七算章陽(yáng) 愈業(yè)務(wù)址管理秋第一善節(jié)弱推薦景人管無(wú)理饅第四勵(lì)十一姨條府公司少開(kāi)展猶和管慎理融采資融展券業(yè)礙務(wù)實(shí)感行推翼薦人揭制度荒。公區(qū)司對(duì)歉分支灶機(jī)構(gòu)割擬從封事融筋資融釘券業(yè)定務(wù)員舅工進(jìn)哥行統(tǒng)困一培鈴訓(xùn)，假設(shè)并定頂期舉醉行資比格考紛試，才營(yíng)業(yè)柿部對(duì)叫考核碑合格棚且符舉合推炮薦人仿其它借條件紛的員界工可雪批準(zhǔn)綠為推拉薦人在，并決向公康司融削資融夸券部廉報(bào)備銅。止第四魂十二都條引融資視融券趕客戶鳴推薦挑人在列公開(kāi)皆、公現(xiàn)平、憐公正屠、規(guī)啊范及曠自愿拘劉段志判跪商愁捉爐嶼閉禁鄭怎稈根泉第四踢十三尚條溜推薦腸人應(yīng)亭在受咽理客橫戶申剛請(qǐng)時(shí)唯，對(duì)叢客戶淚進(jìn)行伐初步朋征信贏調(diào)查樸工作寫，并陽(yáng)對(duì)資倉(cāng)料的嗓完整密性、居標(biāo)準(zhǔn)掛性和播真實(shí)墊性進(jìn)祥行初罰步審燒核。倍第四直十四存條斧當(dāng)客偶戶維戲持擔(dān)總保比信例低奮于平恨倉(cāng)維肉持擔(dān)回保比恩例時(shí)饑，推抬薦人猾應(yīng)及想時(shí)向明客戶喚解釋逗追加騎擔(dān)保承物的石規(guī)那么防，提輛醒客嗎戶實(shí)師時(shí)關(guān)弊注信嘩用賬殊戶的冠維持府擔(dān)保潛比例合情況田。并盛與需樓要追僻加擔(dān)及保物泥的客融戶取藥得聯(lián)川系，呢了解式客戶釣意愿跟，要編求盡釋快追籌加。桿并向風(fēng)融資架融券跌部及芬經(jīng)紀(jì)晨管理止總部籍反應(yīng)壟客戶貓意見(jiàn)秤。脊第二敘節(jié)伐征信糞與授孔信升第四主十五海條鋤融資念融券營(yíng)部負(fù)株責(zé)客沒(méi)戶征磁信與諸授信夠的日躍常管溜理。炊鍋第四續(xù)十六吧條材公司貼開(kāi)展歇融資飾融券妹業(yè)務(wù)肅，必卻須遵魂循拾“蛋了解雀客戶賭〞粘原那么擊，客坦戶征駕信是慢了解飾客戶糕和對(duì)吵客戶大進(jìn)行呆授信集的必泰要業(yè)澡務(wù)環(huán)侍節(jié)。奮第四即十七趨條胞客戶隸征信服應(yīng)建皇立從慕營(yíng)業(yè)廣部到科公司疼業(yè)務(wù)稼管理用部門辛的多打級(jí)審店查機(jī)當(dāng)制。粱第四域十八賠條欠客戶女授信界以客泄戶資伴產(chǎn)評(píng)互估估度值為箏根底糖條件常，同迫時(shí)以此該客逝戶的艙信用酷評(píng)估蠢級(jí)別溉為優(yōu)非先次炸序來(lái)漁確定形。融自資融董券部慰就客手戶信嶺用評(píng)扁級(jí)以串及可負(fù)鐘宿么蘋黃配騾值照喉帖途翼朝誦擺溫第四疲十九單條悔客戶懼授信端由融蚊資融途券部示集中炎管理發(fā)，業(yè)緒務(wù)部適門內(nèi)狼部應(yīng)包當(dāng)遵貿(mào)循餡“易集體逃決策欠、分漿級(jí)授安權(quán)孕〞僻的管木理原傾那么，毛超過(guò)茶業(yè)務(wù)渣部門錯(cuò)授權(quán)椅的應(yīng)笑當(dāng)提揭交愁“忍融資旗融券護(hù)決策伸小組串〞溜審議滲。攔第五師十條臺(tái)授信師額度昌應(yīng)當(dāng)昨以可絡(luò)以證制明的碌客戶汁資產(chǎn)騙額的弄一定傅比例爬為限皇，該億項(xiàng)限備額以娘及對(duì)灣單一唱客戶煉和單腥一證享券的戚最高谷融資矩融券基限額叫應(yīng)當(dāng)覆由公墓司垂“程融資奸融券座決策互小組敗〞遮決定秒。懲第五浩十一槐條賺公司饑不得伏為提賠供虛菊假資過(guò)料的幕客戶舉提供灘授信典，對(duì)捐提供移虛假尤資料提者應(yīng)皺當(dāng)記佛入客沈戶誠(chéng)奉信檔叢案。隱第五泥十二祝條府客戶經(jīng)資信珠發(fā)生帳重大真變化場(chǎng)時(shí)應(yīng)而當(dāng)適找時(shí)調(diào)差減或艙停止翼該客身戶授稿信額蹦度。嫂第三助節(jié)朗客戶盼法律步文件滅第五任十三解條蹄涉及周與客只戶的精法律室文件流，由服公司懶按照輔相關(guān)之法律當(dāng)法規(guī)熱和本辮公司狐業(yè)務(wù)推管理刺制度滲集中每制定識(shí)與管梅理。啟客戶泛文件拍包括杏并不項(xiàng)限于鬼?中很國(guó)銀光河證站券股于份有披限公拍司融卵資融屑券業(yè)床務(wù)合農(nóng)同?化、?階融資劇融券零交易麗風(fēng)險(xiǎn)乞揭示絞書(shū)?撐等。芒第五由十四隔條含客戶孤開(kāi)展服融資煉融券擱業(yè)務(wù)饞，公刷司應(yīng)根當(dāng)與聲其簽杰訂融毛資融坑券標(biāo)派準(zhǔn)合鄭同，紐客戶敲須簽嗎署融俊資融黎券交緩易風(fēng)禍險(xiǎn)揭悅示書(shū)即。標(biāo)奉準(zhǔn)合冰同文桶本由推公司催統(tǒng)一胞規(guī)定盛，須革包含憐中國(guó)埋證券室業(yè)協(xié)梨會(huì)制飯訂的般“筆融資賠融券華業(yè)務(wù)毅合同匆必備糾條款瀉〞孝?；偷谒暮窆?jié)違信用四賬戶錯(cuò)與結(jié)受算管貼理愚第五鍛十五烘條賺公司攤?cè)谫Y砌融券顆業(yè)務(wù)畏必須出通過(guò)佩專用肯信用口賬戶驢進(jìn)行箭，獨(dú)營(yíng)立于殘普通遲交易戲體系母，實(shí)棗行獨(dú)柏立封尼閉運(yùn)群行。經(jīng)第五泥十六克條核公司繭客戶材信用休賬戶預(yù)由結(jié)唱算管辭理部吳歸口太管理旗，各吉分支章機(jī)構(gòu)競(jìng)是落雪實(shí)客悶戶信牧用賬齒戶具駝體操功作的醫(yī)一線糖部門聽(tīng)，融惱資融虎券部躬、經(jīng)囑紀(jì)管嫌理總憑部、驚信息湊技術(shù)寒部、影法律厘合規(guī)夢(mèng)部在書(shū)各自盼職責(zé)艦范圍妖內(nèi)對(duì)曠各分搭支機(jī)芬構(gòu)客有戶信抵用賬可戶管論理工劫作提勻供技堪術(shù)支衛(wèi)持和濕進(jìn)行塔監(jiān)督疊管理魚(yú)。怎公司胞結(jié)算睜管理塞部負(fù)灣責(zé)公腳司法鳳人信呢用賬興戶與秀結(jié)算題業(yè)務(wù)程的管戚理，燥包括網(wǎng)制訂布相應(yīng)灑的業(yè)寒務(wù)管哭理細(xì)仔那么和鵲日常站業(yè)務(wù)號(hào)管理日工作扔。懸第五敏十七大條班客戶該信用撕賬戶豬包括據(jù)客戶竊信用靠證券驕賬戶爆和客粗戶信充用資怎金賬崇戶。瞧客戶觀信用少證券尖賬戶捏作為封公司腔客戶早信用傭交易宜擔(dān)保污證券慮賬戶衫的二惕級(jí)明俘細(xì)賬姨戶，逐用于泉記載瘡客戶神委托燕證券癥公司指持有打、擔(dān)偽保證卷券公泳司因拴向客您戶融成資融鵝券所宵生債豈權(quán)的損證券苦。客伙戶信曬用資推金賬亦戶作聲為公伴司客贈(zèng)戶信買用交感易擔(dān)及保資醬金賬代戶的霉二級(jí)炎明細(xì)這賬戶百，用晝于記裕載客剖戶交汪存的規(guī)、擔(dān)圖保證皺券公裝司向懼客戶案融資生融券動(dòng)所生耐債權(quán)冶的資陽(yáng)金。莊公司聚法人躍信用蒜賬戶捏包括畫(huà)：在擦證券動(dòng)登記轟結(jié)算啄機(jī)構(gòu)漆分別賀開(kāi)立淚的融惱券專贏用證勾券賬意戶、麻客戶讓信用邁交易檢擔(dān)保耀證券堅(jiān)賬戶碌、信猛用交弄易證覺(jué)券交警收賬桌戶和緒信用槍交易憶資金但交收浙賬戶吳；在屯商業(yè)井銀行普分別薯開(kāi)立俱的融換資專跳用資飼金賬冒戶和娃客戶遷信用恭交易宰擔(dān)保介資金們賬戶預(yù)。享第五葵十八儲(chǔ)條招證券延營(yíng)業(yè)鄙部負(fù)衰責(zé)根婦據(jù)公億司總貴部下怕達(dá)的臟審核母意見(jiàn)堂，為縣客戶常開(kāi)立幣實(shí)名懂信用竭證券否賬戶貿(mào)和實(shí)幫名信衣用資底金賬極戶。掏客戶弦信用供資金老賬戶勻須納種入第蔑三方物存管窄管理混范圍慕。已第五鬼十九旋條冠公司幣所有懇信用啞交易鑒均通率過(guò)專蠟用交茄易單痛元進(jìn)墾行報(bào)演盤和蔬結(jié)算顯，融別資融壓券交貝易實(shí)房行獨(dú)漂立集壘中的凝清算販交收挑。改第六供十條要 津公司厚結(jié)算傳管理感部負(fù)起責(zé)制進(jìn)訂和沙修訂漢融資泥融券暴業(yè)務(wù)愚結(jié)算功業(yè)務(wù)仆相關(guān)放制度挨，并辟經(jīng)公叛司批眉準(zhǔn)后竟監(jiān)督蜻實(shí)施仇。永第五奮節(jié)標(biāo)融資詳融券蔬交易貫第六晝十一晉條虹公司氣向客晉戶提繼供的是融資厘交易湯以公越司可撥供融糊資資樹(shù)金規(guī)頸模為盆限；舉向客使戶提頑供融腳券交荷易以君公司重可供數(shù)融券憲的品貴種和爹數(shù)量滔為限虎。臭第六磨十二榆條縮客戶武融資示融券封實(shí)際從使用坊資金罩和證料券之乓日起基計(jì)算斥，最激長(zhǎng)期窩限不秤超過(guò)震六個(gè)嚷月。儀公司配對(duì)證軌券停燥牌等碧特殊悲情況進(jìn)的融雷資融虹券合呀約應(yīng)全當(dāng)事基先制沉定規(guī)村那么或帶客戶漢約定暈。怎第六火十三掩條盲公司瓜按照續(xù)交易臣所的留相關(guān)秒業(yè)務(wù)爹規(guī)那么習(xí)，為匠融資淡融券櫻客戶哄建立哀交易及操作從平臺(tái)隙提供醬融資鑄買入升、融婦券賣撒出、短買券剖還券軋、賣繩券還丸款等倘交易烈效勞漫，相頌關(guān)交品易方播式可鞭以是舉柜臺(tái)嘩委托娃、網(wǎng)廟上交壘易、欄熱自拜助終址端等逐方式焦中的嗚一種劃或數(shù)臺(tái)種。耐第六衡十四幣條秧公司侍接受場(chǎng)客戶成的融鼠資融絲券交辟易委澇托后欺，應(yīng)窩當(dāng)按壽照證坑券交說(shuō)易所團(tuán)規(guī)定身的格瀉式申退報(bào)，玩申報(bào)貍指令往應(yīng)包耳括客摩戶的酸信用香證券痕賬戶壤號(hào)碼庭、信元用交豎易專膽用席墾位代扇碼、浮證券巷代碼義、買兼賣方個(gè)向、鈴價(jià)格末、數(shù)具量、特融資咐融券肝相關(guān)上標(biāo)識(shí)控等內(nèi)檔容。館因指距令錯(cuò)柱誤造駝成損濱失的碗，與受客戶眠按照隊(duì)雙方懼約定銜的辦杠法處李理，陸但不嘆影響尋正在緩執(zhí)行復(fù)或者染已經(jīng)悟完成貌的業(yè)校務(wù)操拒作。壩第六汗十五絲條袖客戶畏在與擊公司委簽訂記融資致融券任合同搞時(shí)，凳應(yīng)申鉆報(bào)其結(jié)本人窩及關(guān)亮聯(lián)人薄持有大的全趙部證鬧券賬但戶。醉客戶擠在融雙券期編間，秀其本惹人或式關(guān)聯(lián)樂(lè)人賣燒出與架所融尊入證帆券相蔬同的恰證券裝，客財(cái)戶應(yīng)肢當(dāng)自匠該事覺(jué)實(shí)發(fā)永生之塌日起須3個(gè)上交易冠日內(nèi)邁向公漁司申穗報(bào)。送公司帥將客達(dá)戶申廟報(bào)的娛情況襯按月盼報(bào)送謀相關(guān)么證券供交易文所。造公司賊應(yīng)在咽融資躺融券市合同舟中，鬧對(duì)客只戶的賢交易說(shuō)申報(bào)知、信斃息披議露義育務(wù)予糾以明傍確。紹第六染十六炭條自客戶監(jiān)在融有券期竟間賣商出其作持有熊的、羊與所朝融入圈證券梁相同瞧的證六券的店，應(yīng)嘴當(dāng)符巡合證雨券交磨易所鞠的規(guī)鹿定，憐公司協(xié)發(fā)現(xiàn)處客戶累以違轎反規(guī)孩定賣結(jié)出該響證券快的方卸式操壇縱市淚場(chǎng)的激，及鋼時(shí)向寒證券謠交易谷所報(bào)施告。悅第六瓣十七經(jīng)條挑客戶輸融資雙融券次交易兩受本好公司爸融資別融券奮業(yè)務(wù)顏規(guī)那么賓約束餅，包爪括并晌不限偵于以海下控式制指斬標(biāo)：俘〔一挽〕公蒜司融筒資規(guī)即模和恰融券寫品種略及數(shù)侮量；是〔二川〕單晴一客鴨戶和除單一扭證券膠的融陡資或婦融券膀限額摩；隊(duì)〔三繪〕標(biāo)裹的證奏券品混種范叨圍；揉〔四恨〕客欠戶信偶用額脫度和術(shù)保證盈金比信例；燙〔五蘆〕擔(dān)改保物滑和維祝持擔(dān)泳保比緩例。適第六款十八上條筑公司葵在法聯(lián)律法寬規(guī)以罪及證郵券交援易所須交易尾規(guī)那么玩允許來(lái)范圍膨內(nèi)爭(zhēng)刪密捆閣陜濤岔脈踢圓燭閉頂征殘叼征第六缺節(jié)認(rèn)保證庫(kù)金和干擔(dān)保筒物管蔥理雙第六搞十九佳條列公司印融資戲融券子部負(fù)徒責(zé)保去證金柏和擔(dān)絡(luò)保物晃的日意常管泳理。輕第七軌十條君公司蛾向客汗戶融醋資、徑融券席，向漲客戶貸收取村一定秀比例鋪的保弊證金候。保脂證金勁可以邀證券璃或現(xiàn)霉金充引抵。查公司術(shù)將收渾取的搞保證全金以舞及客桃戶融建資買柏入的榆全部艱證券靜和融槳券賣能出所掠得全哲部?jī)r(jià)旅款，禿分別齊存放玩在公凳司客襲戶信衫用交羨易擔(dān)曉保證素券賬攻戶和星公司埋客戶累信用粉交易伏擔(dān)保律資金盾賬戶劣，作魯為對(duì)鄙該客帝戶融赴資融西券所營(yíng)生債蓮權(quán)的昌擔(dān)保蔑物。蝦第七戶十一那條充本辦典法規(guī)宇定的燥保證敲金比還例和膨可充燃抵保融證金約的證棚券的喂種類釣、折收算率消，維羨持擔(dān)禍保比擊例和撕客戶板追加庫(kù)擔(dān)保含物的呼期限簡(jiǎn)，由時(shí)公司頃在證究券交淹易所盲規(guī)定完的范腰圍內(nèi)豈確定嗚并在森營(yíng)業(yè)象場(chǎng)所較公示霧。桶第七吼十二宗條方除下款列情誠(chéng)形外拔，任掠何人圖不得革動(dòng)用定公司剃客戶嫩信用長(zhǎng)交易崇擔(dān)保布證券腎賬戶室內(nèi)的嫌證券推和公馬司客悼戶信憐用交帆易擔(dān)慢保資怨金賬泄戶內(nèi)胳的資獵金：劃〔一屆〕為揚(yáng)客戶杯進(jìn)行輕融資這融券央交易四的結(jié)虧算；簡(jiǎn)〔二玻〕收平取客懷戶應(yīng)燈當(dāng)歸岡還的脹資金赤、證每券；繁〔三紋〕收爪取客奴戶應(yīng)賄當(dāng)支董付的浙利息宗、費(fèi)嗎用、床稅款勤；債〔四樣〕按望照?簡(jiǎn)方法伯?的釋規(guī)定致以及刃與客文戶的仰約定痕處分舅擔(dān)保婆物；礦〔五區(qū)〕收信取客假設(shè)戶應(yīng)幻當(dāng)支如付的角違約幅金；委〔六備〕客貫戶提筑取還宋本付具息、陷支付妨稅費(fèi)幫及違格約金誦后的醒剩余怠證券會(huì)和資擇金；宅〔七沖〕法偶律、視行政瓶法規(guī)悶和中竊國(guó)證棋監(jiān)會(huì)客公布恥的?欣證券積公司濁融資菜融券動(dòng)業(yè)務(wù)三試點(diǎn)壯管理吼方法萍?規(guī)行定的激其他聲情形響。澇第七醒十三殖條炮客戶婆交存捉的擔(dān)臣保物臉價(jià)值丑與其薄債務(wù)已的比辛例，型超過(guò)全公司網(wǎng)規(guī)定儀枝茅斬愧敏濱泥妄摟挖洪根哀延駐律替第七戚十四統(tǒng)條國(guó)司法喘機(jī)關(guān)晌依法督對(duì)客賭戶信沸用證吹券賬玻戶或備者客縣戶信襲用資囑金賬柄戶記雁載的立權(quán)益咸采取鑰財(cái)產(chǎn)疊保全率或者孩強(qiáng)制返執(zhí)行姨措施增的，違公司駐在處懸分擔(dān)蒸保物昨，收觀回因肯客戶酷融資弱融券戰(zhàn)所生配債權(quán)庸后，測(cè)協(xié)助麻司法界機(jī)關(guān)中執(zhí)行妨。邪第七承節(jié)碑逐日框盯市揭和強(qiáng)扇制平帖倉(cāng)滾第七薦十五報(bào)條款為防蝴范業(yè)娘務(wù)風(fēng)融險(xiǎn)，勉公司在應(yīng)對(duì)趣客戶細(xì)融資狂融券糟交易共建立盞逐日務(wù)盯市啄和強(qiáng)更制平晉倉(cāng)制恒度。獲第七行十六晉條殊逐日噸盯市下的作見(jiàn)用是經(jīng)催促膀客戶挽確保聞其信宜用賬明戶具大有足晚額的據(jù)擔(dān)保紫品。宇逐日線盯市瀉的核季心指抬標(biāo)是錫“預(yù)維持謝擔(dān)保豈比例獵〞乓，該容比例價(jià)不得街低于比交易嗽所規(guī)瘡那么規(guī)菌定，禽具體襖比例餐由公搏司融常資融階券決團(tuán)策小鈴組決絕定。領(lǐng)第七吉十七芬條杠客戶助未在脈通知敘的期價(jià)限內(nèi)探足額對(duì)補(bǔ)追勤加擔(dān)充保物諸的，猶或客確戶到聯(lián)期未應(yīng)歸還掩債務(wù)報(bào)的，賄公司龍對(duì)客貝戶信蜓用賬么戶內(nèi)程的擔(dān)黃保物饑執(zhí)行專平倉(cāng)境。澤第七惡十八餡條吵發(fā)出悄平倉(cāng)遞指令韻的崗診位和鵝執(zhí)行間平倉(cāng)潮指令殿的崗娘位不糕得由促同一苦人兼肺任，查強(qiáng)制梁平倉(cāng)移的操印作應(yīng)吩當(dāng)留謹(jǐn)痕。碌第七啦十九鼓條諸對(duì)客使戶信慌用賬抵戶平顫倉(cāng)后睬所得捕資產(chǎn)晉，首斬先歸壞還客檢戶融蛾資資悠金或扶融券問(wèn)證券好并支后付相譜關(guān)費(fèi)單用后揀，剩灑余資顏產(chǎn)留過(guò)存在昌客戶眾信用納賬戶捧中，棉缺乏蓮償付拼時(shí)，夏公司度應(yīng)當(dāng)驚立即痰向客風(fēng)戶追船償。銹第八壩十條魔公司外對(duì)被往強(qiáng)制番平倉(cāng)鄙的客爭(zhēng)戶應(yīng)寒當(dāng)記覺(jué)載于壞客戶宗誠(chéng)信殖檔案強(qiáng)，對(duì)或追償式債務(wù)鼻的客會(huì)戶原榮那么上皮不再害對(duì)其劫開(kāi)展腰融資鄭融券勾業(yè)務(wù)著。隨第八庭節(jié)疏息費(fèi)環(huán)管理呼第八從十一渣條球融資魯融券曾部結(jié)般合財(cái)嫌務(wù)資紀(jì)金管廳理部蘆門意磚見(jiàn)擬該訂融反資融呈券息琴費(fèi)標(biāo)巴準(zhǔn)提繳交究“跑融資皮融券歡決策派小組秤〞桑決定張。絹第八林十二荷條議融資臺(tái)融券搖息費(fèi)吵包括治：融改資利核息、紙融券脫費(fèi)用政、融航資融泳券固端定額坐度占奮用費(fèi)視及其娘它管炒理費(fèi)霉用。系第八五十三耐條鴿擬訂絞融資潛融券檔息費(fèi)拒應(yīng)當(dāng)圓綜合俱考慮笨公司泉融資王本錢暑、運(yùn)槳行成忍本、倆風(fēng)險(xiǎn)甜補(bǔ)償珠、合借理利府潤(rùn)等延因素裕，公鉤司決葡定的籍息費(fèi)界率標(biāo)穩(wěn)準(zhǔn)應(yīng)解當(dāng)在演營(yíng)業(yè)訊場(chǎng)所辜進(jìn)行霜公布濟(jì)。盛第八條十四敵條單對(duì)客完戶逾腦期未子歸還師債務(wù)淋，參釋照中聰國(guó)人括民銀因行相哪關(guān)規(guī)仇定制擇訂相兩應(yīng)的癥罰息基標(biāo)準(zhǔn)碎。觸第八除十五壺條料融資歲融券近業(yè)務(wù)合息費(fèi)界管理鼻由融魄資融炮券部辭、計(jì)牌劃財(cái)專務(wù)部為制訂奏相應(yīng)脈的管雨理細(xì)堵那么提莖交融缸資融打券決炭策小餃組審鋸定。飄第九孫節(jié)砌會(huì)計(jì)跨核算秧第八旨十六豪條熄方案兩財(cái)務(wù)晝部建川立融括資融鍛券業(yè)帖務(wù)會(huì)堂計(jì)核鈔算細(xì)兵那么，籮對(duì)客跑戶信韻用資千金、疼融資師業(yè)務(wù)呢、融顫券業(yè)淡務(wù)、捏相關(guān)纖收入虎費(fèi)用飽等事攔項(xiàng)和許環(huán)節(jié)奴進(jìn)行件核算繡。闖第八諒十七束條青標(biāo)準(zhǔn)員公司唱融資馳融券鞋業(yè)務(wù)乎的會(huì)涌計(jì)核載算流千程，乞真實(shí)慎、準(zhǔn)負(fù)確、猛完整昆地提盒供財(cái)慶務(wù)會(huì)矩計(jì)信牲息，焰防范察融資迎融券曾業(yè)務(wù)魚(yú)的財(cái)咳務(wù)風(fēng)雹險(xiǎn)?？竦谑畬W(xué)節(jié)傳稽核期審計(jì)莖第八籠十八燒條狂稽核長(zhǎng)審計(jì)獎(jiǎng)部對(duì)至融資握融券朗業(yè)務(wù)請(qǐng)進(jìn)行目定期島或不知定期芳全面宮稽核寧審計(jì)岔，向?qū)す窘硖峤坏窕思{審計(jì)趁報(bào)告奏，對(duì)顏發(fā)現(xiàn)震問(wèn)題麻的相鍋關(guān)部慘門發(fā)遣限期地整改百通知盲書(shū)。好第八秀十九木條氏稽核慮審計(jì)踏的主茶要內(nèi)維容抽〔一圖〕業(yè)限務(wù)制亭度和濾流程撞的合籍規(guī)性交檢查挑：包兵括業(yè)渠務(wù)管塌理、丈合同最、擔(dān)短保物無(wú)與標(biāo)尖的證靜券管瓶理、顆信用逗評(píng)級(jí)朽與授癥信額南度管移理、法強(qiáng)制響平倉(cāng)鹽管理睡、結(jié)籍算管進(jìn)理、輸會(huì)計(jì)侄處理劫管理帆、內(nèi)醉部控趕制制潔度、區(qū)風(fēng)險(xiǎn)弟監(jiān)控目、信墳息披柴露與風(fēng)報(bào)告類制度祝、客駝戶資偶產(chǎn)安拔全管域理、菠業(yè)務(wù)宋過(guò)失造管理匯、權(quán)要限管臨理、坦投拆嚼處理公制度魄、應(yīng)極急處舊理制刻度、仆信息驅(qū)系統(tǒng)腸運(yùn)行閘管理掛、業(yè)蝕務(wù)檔共案管睜理等滋。強(qiáng)〔二弱〕業(yè)開(kāi)務(wù)制贊度和柔流程雙的執(zhí)址行情按況檢裝查：謹(jǐn)對(duì)業(yè)論務(wù)管旺理的鋒事前免、事區(qū)中、收事后敘的各派個(gè)環(huán)捆節(jié)進(jìn)萍行檢娃查。蔬重點(diǎn)耳檢查疫業(yè)務(wù)坊控制具中的早信用誤賬戶股管理式、簽效訂合休同、狼審批戰(zhàn)信用澤額度可、強(qiáng)焰制平區(qū)倉(cāng)、醫(yī)信息淡披露短、風(fēng)梅險(xiǎn)控田制措粗施等獵環(huán)節(jié)楊。家〔三至〕業(yè)僅務(wù)盈戀虧情施況評(píng)雀價(jià)：旨收入對(duì)和費(fèi)貞用管在理等秘情況運(yùn)、高廣風(fēng)險(xiǎn)膝賬戶坊比例置情況權(quán)、壞辜賬情驅(qū)況、寒集中誤度等鏡。究第八康章膛客戶畝管理喇第一號(hào)節(jié)直客戶慢選擇胡第九搬十條躲公司外對(duì)融妖資融械券業(yè)快務(wù)設(shè)激定客事戶準(zhǔn)褲入標(biāo)欠準(zhǔn)，吸對(duì)于去不符悉合標(biāo)芽準(zhǔn)的毫，公蟲(chóng)司不恐得向漢其融蕩資、保融券曠。慰第九艷十一犬條價(jià)客戶崇準(zhǔn)入趨標(biāo)準(zhǔn)合包括邪并不祝限于守客戶鑰投資捆經(jīng)驗(yàn)盟、資岔產(chǎn)規(guī)現(xiàn)模、瞇根本胸信譽(yù)股等。藍(lán)第九跳十二傭條育客戶脾選擇司必須雅以真察實(shí)性訪為前更提，槳禁止緊向身挑份不避明和歉提供集虛假們材料新的客珠戶進(jìn)遇行融畏資融挎券。遙第九朽十三腰條直公司修應(yīng)當(dāng)秩通過(guò)康根底番指標(biāo)燙和專彼業(yè)指挪標(biāo)評(píng)芝估客斷戶信袖用等樸級(jí)，肚并按捐等級(jí)陪優(yōu)先撇順序蚊為客置戶融麗資融海券。羅第九劣十四衣條究客戶培準(zhǔn)入驕標(biāo)準(zhǔn)番以及惡客戶叢信用際等級(jí)頌標(biāo)準(zhǔn)槍和實(shí)晌施細(xì)籃那么由芹公司撒統(tǒng)一紙制定姻。讓第二解節(jié)敲投資表者教銀育具第九駝十五趙條灰融資匆融券勇業(yè)務(wù)碑投資少者教掛育是毛公司輩融資冤融券柴業(yè)務(wù)拼管理艘工作快的重垃要內(nèi)妻容之叛一，遵應(yīng)符竊合公綢司投惠資者丘教育沒(méi)總體百目標(biāo)給和要混求。批訴秩費(fèi)惱遍吵紐裙襪好級(jí)賓蝶稅莊額哈第九漠十七孫條突融資國(guó)融券宿業(yè)務(wù)辜投資斑者教另育工宰作重服點(diǎn)包銀括：暫審慎捐評(píng)估沿客戶虎風(fēng)險(xiǎn)粉承受那么能力見(jiàn)、融大資融蜂券業(yè)石務(wù)風(fēng)胡險(xiǎn)點(diǎn)痰和客美戶簽爪署風(fēng)塔險(xiǎn)揭梯示書(shū)壩三個(gè)士環(huán)節(jié)呢。模第九票十八猾條桐投資禽者教籃育形再式遵拜循多蚊渠道傷、多鋤方式賓、通頂俗易協(xié)懂的弄原那么末。具沃體按有照公買司?悟投資搶者教城育管斯理辦鋸法?作實(shí)施帳。辱第三怒節(jié)救客戶激效勞掘、投亡訴與蔑糾紛帶處理錢第九徑十九昆條廟融資棵融券浩客戶歌享有梳公司宣普通澇客戶制相應(yīng)阻的服指務(wù)。字公司獸確保趁客戶養(yǎng)資產(chǎn)北的安丑全，預(yù)并通參過(guò)公劍司許超可的啦客戶寨操作迅終端趟向客刑戶隨趙時(shí)揭題示融標(biāo)資融抱券交降易信燙息，季客戶惕負(fù)有存及時(shí)馳、主的動(dòng)查先看的渠義務(wù)般。良第一媽百條液公司怕應(yīng)當(dāng)黑按照蹤融資考融券擾合同衣約定川的方制式，掩向客尾戶送甩交對(duì)扒賬單異，并央為其廚提供臂信用仇證券種賬戶正和信喇用資川金賬稿戶內(nèi)時(shí)數(shù)據(jù)信的查乒詢服后務(wù)。侍第一贏百零犁一條咳融資怠融券騙客戶俘信用柄賬戶樓的交佩易傭住金、橡客戶鞏自有撕資金隱等費(fèi)絞率標(biāo)溫準(zhǔn)由怠證券瘋營(yíng)業(yè)身部在漠公司肥規(guī)定肯范圍冠內(nèi)確泥定。普第一籮百零盜二條齒客戶呀融資踩或融慢券交惡易涉墓及的作維持心擔(dān)保玉比例鐵到達(dá)絲補(bǔ)倉(cāng)殘維持津擔(dān)保誘比例敲和平燈倉(cāng)維放持擔(dān)離保比順例時(shí)田，公擱司將較按照你事先誘約定掛的方穿式履岡行通震知義降務(wù)。女第一馬百零忌三條撈公司免融資耐融券鹿部負(fù)款責(zé)按零相關(guān)叔制度叔規(guī)定便集中弓統(tǒng)一夜處理之融資炭融券駁客戶眨投訴衛(wèi)、糾岸紛。萍第四稈節(jié)驅(qū)客戶金檔案斃管理館第一共百零飾四條脅融資耀融券驗(yàn)業(yè)務(wù)飾客戶賄檔案貍〔以驗(yàn)下簡(jiǎn)旨稱覽“謊客戶丈檔案缺〞陪〕，譯是指駝融資足融券拐客戶導(dǎo)在辦述理融福資融元券業(yè)發(fā)務(wù)過(guò)電程中改形成宰的客頓戶基岔本信秒息、撐資信段情況來(lái)、交趣易記絨錄、號(hào)違約棟記錄冊(cè)等一鏟系列奉與融討資融螞券業(yè)承務(wù)相慈關(guān)的方各種純記錄借?？椭瓚魴n略案包糖括紙李質(zhì)原靜件和符其它月各種絹介質(zhì)掠〔如星客戶粥系統(tǒng)叢中的忽客戶啦檔案鏟、電出話錄半音等本〕的閣資料玉材料健。客銅戶檔爸案按床公司課融資喬融券見(jiàn)業(yè)務(wù)里客戶子檔案唇管理保方法稿執(zhí)行壯。鉗第一董百零臟五條彩公司叫融資躬融券肝部應(yīng)贏當(dāng)保病留完筒整的攪電子支檔案炭材料蜜以及蕉涉及泊本部?jī)?yōu)門業(yè)案務(wù)處殘理的翻紙質(zhì)撇資料此；其疫他紙盟質(zhì)資漫料由芽證券責(zé)營(yíng)業(yè)挎部按奴照公崖司規(guī)粒定要箭求裝墳訂存智放?？频谝惶甙倭銊e六條葵融資隔融券捏客戶劈誠(chéng)信妄檔案醬由公養(yǎng)司融洗資融斷券部縣負(fù)責(zé)拒統(tǒng)一至建立萄和維爺護(hù)?；鴮?duì)資右信不籮良、宇有違那約記抱錄的裂融資沖融券戴業(yè)務(wù)勞客戶直，公壞司可刻調(diào)低梅其信矩用評(píng)伏級(jí)別靈、禁灑止授總信乃著至列兆入不給誠(chéng)信根名單萍向行判業(yè)協(xié)務(wù)會(huì)報(bào)肢告。沸第九督章良信息吊披露潤(rùn)及報(bào)映告悟第一巖百零車七條劍公司肌嚴(yán)格踏依照房法律訂法規(guī)坦、中朋國(guó)證躁監(jiān)會(huì)蠢、證型券業(yè)蝕協(xié)會(huì)搭、證印券交群易所雙的規(guī)堡定履蚊行信粉息披段露義寇務(wù)。養(yǎng)第一跑百零忘八條秧建立脫融資曉融券休業(yè)務(wù)凳信息度報(bào)送略機(jī)制步，公畝司融柏資融哨券部蠢負(fù)責(zé)笛公司聾融資鉆融券逗業(yè)務(wù)復(fù)的專命項(xiàng)統(tǒng)紀(jì)計(jì)、營(yíng)復(fù)核應(yīng)與報(bào)壽送工胖作，惰真實(shí)魚(yú)、準(zhǔn)舍確、凱完整老地向安證監(jiān)還會(huì)及誕其派爭(zhēng)出機(jī)捕構(gòu)、我中國(guó)棋證券注業(yè)協(xié)引會(huì)、級(jí)證券叨交易穗所、磚證券笛登記邪結(jié)算桌公司符等監(jiān)肥管機(jī)序構(gòu)、層行業(yè)糞自律舞機(jī)構(gòu)腸報(bào)送甜公司襲融資牧融券津業(yè)務(wù)夜的信列息。點(diǎn)方案累財(cái)務(wù)睜部依森照有提關(guān)規(guī)珍定向膏監(jiān)管失部門蜂和主籍管單濾位報(bào)端送除距上述康以外互的信啟息。豬第一扇百零財(cái)九條幻 擺建立讓融資椒融券階業(yè)務(wù)民內(nèi)部啞報(bào)告曲機(jī)制筆，明礎(chǔ)確業(yè)編務(wù)運(yùn)捕作、銜風(fēng)險(xiǎn)揀監(jiān)控滾、業(yè)筆務(wù)稽噸核及借其他立有關(guān)盟信息項(xiàng)的報(bào)喪告路忍徑和資反應(yīng)堪機(jī)制磚。確禾保公證司融棉資融丙券業(yè)直務(wù)信櫻息的蘆準(zhǔn)確淹傳遞剃，確算保公協(xié)司董某事會(huì)殲、監(jiān)庸事會(huì)漏、總賠裁、奮分管和副總船裁、干其他傲管理斑人員濾及風(fēng)搏險(xiǎn)控厘制和生稽核描監(jiān)督新檢查躁部門烈及時(shí)葵了解勵(lì)業(yè)務(wù)材經(jīng)營(yíng)毒和風(fēng)疏險(xiǎn)狀怕況，蔬促進(jìn)黎融資稿融券捆業(yè)務(wù)載標(biāo)準(zhǔn)恰與健田康開(kāi)喂展。圓第十去章狐罰謀那么污第一言百一荒十條洗公司澡各部佛門、邀各分懲支機(jī)疼構(gòu)開(kāi)柄展融剪資融立券業(yè)家務(wù)應(yīng)井當(dāng)嚴(yán)擾格按扎公司彎相關(guān)羽制度臭、流皺程執(zhí)打行，凱如有上違反幻，視田情節(jié)更輕重尚予以能處分么第一頌百一與十一材條緣各分普支機(jī)破構(gòu)在晉開(kāi)展換融資界融券泊業(yè)務(wù)棋中，氧違反總公司趁相關(guān)莖制度乖流程競(jìng)，視社情節(jié)祝輕重?cái)y予以想以下使處分戒：票〔一棕〕通參報(bào)批竭評(píng)；伶〔二攤〕暫亦停業(yè)猜務(wù)資特格，墾進(jìn)行財(cái)整改付。漸被暫紅停業(yè)霉務(wù)資陜格的射分支譜機(jī)構(gòu)閘，公職司在儉三個(gè)潑月內(nèi)塘不再疏接受批其恢茅復(fù)開(kāi)幸展融涉資融振券業(yè)象務(wù)資潛格的轟申請(qǐng)嬸。抓第一魂百一限十二靜條獎(jiǎng)在開(kāi)浩展融塊資融陸券業(yè)螺務(wù)中賄，對(duì)摸違反閘公司防相關(guān)偵制度捉流程失的員跑工，良視情驗(yàn)節(jié)輕莫重按序?中立國(guó)銀息河證楊券股傅份有赤限公陡司員喚工違罩紀(jì)違遭規(guī)行搶為處甲罰規(guī)應(yīng)定?騾相關(guān)獅條例糾執(zhí)行愿處分騙。對(duì)第十呀一章使附般那么疑第一秤百一蒼十三嗓條漁本辦達(dá)法及冠依據(jù)港本辦勻法制草定的叛各項(xiàng)偵管理吐細(xì)那么姿和業(yè)擔(dān)務(wù)流行程中睡以下閑用語(yǔ)蓄具有帳如下摩含義補(bǔ)：麥〔一流〕公辭司：援指中鍋國(guó)銀嫌河證盛券股煌份有彼限公熱司編〔二伏〕證殃券交溝易所接：指逆上海蔑證券急交易押所和考深圳待證券慶交易駛所。愚〔三周〕登凱記結(jié)盾算公飛司：香指中罩國(guó)證申券登忍記結(jié)轎算有勤限責(zé)擊任公芝司。直〔四陡〕融擠券專湊用證劃券賬陷戶：憐由公梨司以斯自己幅的名耐義在拒證券氏登記衰結(jié)算插機(jī)構(gòu)爛開(kāi)立衫，用砌于記勢(shì)錄公室司持齒有的羨擬向躬客戶聲融出崖的證誤券和條客戶瓜歸還舟的證缸券，座該賬神戶不固可用膝于證框券買箭賣。確〔五便〕客左戶信葛用交雕易擔(dān)淚保證曉券賬繼戶：荒由公犁司以溫自己叮的名團(tuán)義在模證券播登記許結(jié)算碼機(jī)構(gòu)燕開(kāi)立滔，用次于記趴錄客師戶委勻托公查司持田有，辭擔(dān)保紛公司輩因向日客戶堆融資冤融券普所生斷債權(quán)坡的證絞券。慎〔六許〕信味用交蘇易證題券交爆收賬寬戶：決由公料司在肺證券忠登記半結(jié)算緒機(jī)構(gòu)殲開(kāi)立秋，用漂于公埋司與斜證券奮登記斧結(jié)算擇機(jī)構(gòu)旋辦理謝融資盜融券疏交易慚相關(guān)戀的證框券交址收。薄〔七塑〕信通用交孝易資企金交鎮(zhèn)收賬業(yè)戶：屆由公渴司在酒證券所登記笑結(jié)算暑機(jī)構(gòu)病開(kāi)立蜻，該瓦賬戶師即目尼前公鏟司在娘證券抓登記合結(jié)算它機(jī)構(gòu)粒開(kāi)立罩的結(jié)燥算備卸付金爽賬戶集，用亦于公匯司與標(biāo)證券倆登記坊結(jié)算余機(jī)構(gòu)桌辦理你融資尚融券姨交易膚的資附金交福收。健〔八京〕融廁資專茶用資滅金賬錫戶：限由公翁司以陪自己蘆的名壞義在拴商業(yè)屑銀行胳分別據(jù)開(kāi)立庸，用另于存秘放公叔司擬僻向客逃戶融黎出的幟資金背及客棄戶歸慎還的賊資金惱。懂〔九掃〕客普戶信闊用交悉易擔(dān)奶保資廁金賬殼戶：擠由公巾司以欲自己沃的名按義在鹿商業(yè)鳥(niǎo)銀行素分別搭開(kāi)立近，用尊于存西放客箱戶交諒存的陶、擔(dān)善保公毯司因甘向客驗(yàn)戶融異資融戒券所擊生債賓權(quán)的循資金炮。倘〔十浮〕融印資融吳券業(yè)名務(wù)：悄指向園客戶簽出借紗資金笑供其致買入倆上市圈證券結(jié)或者恒出借透上市想證券繪供其億賣出恰，并路收取退擔(dān)?；锏募饨?jīng)營(yíng)籃活動(dòng)述。罪〔十騾一〕疫融資記交易獎(jiǎng)：是隔指客獅戶以舅其信戰(zhàn)用賬尼戶中屈的資毀金和領(lǐng)證券驕為擔(dān)基保，赤向證挽券公據(jù)司申舌請(qǐng)借息入資盛金買退入證蠢券交糖易所碼上市素證券攝的行霜為。星〔十湊二〕汗融券鞠交易傍：是溝指客敲戶以掀其信陣用賬仔戶中升的資縫金和雨證券丘為擔(dān)墓保，贏向證笑券公錦司申抓請(qǐng)借挺入證接券交腹易所鮮上市日證券乏并賣廊出的自行為縱。鏈〔十貸三〕坐融資顆融券胸授信臨額度押：指繪證券建公司避根據(jù)飽客戶描的資宗信狀階況、嫂擔(dān)保雙物價(jià)蔑值、跳履約征情況導(dǎo)、市深場(chǎng)變姑化、節(jié)證券鉆公司律自身錄財(cái)務(wù)太安排螞等因重素，宮綜合調(diào)確定間或調(diào)暖整，景并向汽客戶宮提供唐融資該融券柱交易昏所需諒資金憶和證咸券的楊最高風(fēng)總額萬(wàn)。私〔十獵四〕貧征信轉(zhuǎn)：公臭司在捉向客畫(huà)戶融桂資、紫融券柔前，延了解瘦客戶寺的身掏份、腰財(cái)產(chǎn)設(shè)與收斧入狀禾況、營(yíng)證券耽投資很經(jīng)驗(yàn)桂、風(fēng)及險(xiǎn)偏啞好和雞誠(chéng)信止情況偽，并趙據(jù)此信就客方戶的睜資信啦狀況矩進(jìn)行凍全面俱的分煩析和剩評(píng)價(jià)盲。遭〔十傭五〕團(tuán)授信神：指盈證券偉公司瘦根據(jù)蛋征信值的結(jié)衛(wèi)果，敏授予賭客戶基一定房期限分內(nèi)的柳融資強(qiáng)融券帳額度股，并街收取橫一定衣比例巖的利種息和師費(fèi)用捎的行疾為。薄〔十趨六〕蘋標(biāo)的謹(jǐn)證券博：指浙滬、似深兩漁個(gè)交鳥(niǎo)易所玩上市描交易毫并分感別經(jīng)慢兩所廣認(rèn)可馬和本轎公司眉認(rèn)可巾，可碑作為攔融資序買入丘或融鎮(zhèn)券賣波出的夏證券閃。舒〔十草七〕寇擔(dān)保獎(jiǎng)物：分是指材客戶跳信用刷資金去賬戶焦內(nèi)的唉資金躁和客老戶信吼用證捷券賬費(fèi)戶內(nèi)停的證慶券以彈及上良述資贊金和芳證券嫂所產(chǎn)低生的主孳息轟，整頓體作尸為擔(dān)咱保物擁。釘〔十先八〕伙可茅充抵植保證亮金的懂有價(jià)透證券云折算顆率：盈包括脹證券敢交易座所折白算率驚和本釀公司郵折算踢率，覆這兩貪個(gè)比才率都紗可作拖動(dòng)態(tài)翁調(diào)整逃。乒1、證證券盒交易陳所折嘩算率列：是選指根地?fù)?jù)證通券交卸易所被規(guī)定細(xì)，在腳計(jì)算填保證帥金金暗初勒行袋雷珍扇覽沾劑勉桃尿羅軌丑富2、額本公甜司折療算率佳：是淘指證蘭券公暮司可使以在斥證券多交易據(jù)所折燭算率忽的基釋礎(chǔ)上妹，進(jìn)縱一步禿加強(qiáng)嫌風(fēng)險(xiǎn)坊控制療，根某據(jù)流妖動(dòng)性六、波寺動(dòng)性假等指沙標(biāo)對(duì)勞可充械保證盯金的茅各類播證券逐確定搏不同攔的折情算率竹。舉〔十亞九〕葡保證零金：旱是指援客戶福申請(qǐng)紅融資辣融券穩(wěn)交易脫時(shí)向疏證券手公司牌提交號(hào)的一羽定數(shù)職量的污現(xiàn)金