新一代國際結(jié)算系統(tǒng)需求規(guī)格說明書（匯款）V1.0

文思海輝東莞銀行新一代國際結(jié)算系統(tǒng)需求規(guī)格說明書匯款V1.0.1作者：彭裕2014年7月14日

文檔修訂記錄|OutstandingIssues版本編號(hào)變化狀態(tài)簡要說明修訂日期變更人批準(zhǔn)日期批準(zhǔn)人V1.0.0A文檔創(chuàng)建2014-07-11彭裕V1.0.1U申報(bào)編碼修改2014-9-23胡云說明：版本編號(hào)欄中填入版本編號(hào)或者更改記錄編號(hào)。變化狀態(tài)分為三種狀態(tài)：A——增加；M——修改；D——?jiǎng)h除。在簡要說明欄中填寫變更的內(nèi)容和變更的范圍。表中所有日期格式為：YYYY-MM-DD。版本號(hào)修改說明V.1.0.11.申報(bào)編碼修改

目錄引言 41.1 定義 41.2 文檔范圍 41.3 功能列表 41.4 參考資料 51.5 輸入項(xiàng)字段定義說明 51.6 頁面流轉(zhuǎn)和界面布局規(guī)則 71.6.1 頁面流轉(zhuǎn)和布局風(fēng)格 71.6.2 頁面表單配置規(guī)則 71.6.3 公共菜單與按鈕說明 81.6.4 清算類型說明 81.6.5 數(shù)字類型欄位說明 82 匯款業(yè)務(wù) 92.1 匯入?yún)R款 92.1.1 匯入?yún)R款流程圖 92.1.2 業(yè)務(wù)流程圖說明 92.1.3 匯入?yún)R款 112.1.4 匯入后續(xù)解付 342.1.5 三來一補(bǔ) 572.1.6 綜合費(fèi)用 792.2 匯出匯款 942.2.1 匯出匯款流程圖 942.2.2 業(yè)務(wù)流程圖說明 942.2.3 匯出匯款 952.2.4 退回處理 1142.2.5 批量發(fā)起匯出 119

引言定義匯款：匯款是一種順匯方式，是銀行（匯出行）應(yīng)匯款人（債務(wù)人）的要求，以一定的方式將一定的金額，以其國外聯(lián)行或代理行作為付款銀行（匯入行），付給收款人（債權(quán)人）的一種結(jié)算方式。匯款方式不僅運(yùn)用于貿(mào)易和非貿(mào)易的結(jié)算，凡屬外匯資金的調(diào)撥都可采取這種方式，所以它是外匯銀行的一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)。匯款人(Remitter)：付出款項(xiàng)的一方，在貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下，為進(jìn)口商。收款人(Payee/Beneficiary)：收到款項(xiàng)的一方，在貿(mào)易結(jié)算項(xiàng)下，為出口商。匯出行(RemittingBank)：根據(jù)匯款人要求，匯劃款項(xiàng)到指定受益人一方的銀行，一般為進(jìn)口商所在地區(qū)銀行。匯入行(PayingBank)：收到匯款行解付頭寸并為匯款人進(jìn)行款項(xiàng)解付的銀行，一般為出口商所在地區(qū)銀行。文檔范圍【對(duì)產(chǎn)品覆蓋進(jìn)行描述】功能列表模塊名稱交易名稱備注匯入?yún)R款匯入?yún)R款匯入?yún)R款后續(xù)解付三來一補(bǔ)綜合費(fèi)用匯出匯款匯出匯款退回修改批量導(dǎo)入?yún)⒖假Y料序號(hào)名稱文件編號(hào)發(fā)表日期出版單位輸入項(xiàng)字段定義說明1:輸入項(xiàng)字段類型說明V(n)表示字符型，其中N表示字符長度N(n,m)表示數(shù)字類型,其中n表示總長度,m表示保留小數(shù)位數(shù)D表示日期型，日期格式統(tǒng)一為’YYYY-MM-DD’T表示日期時(shí)間，格式為‘YYYY-MM-DDHH:MM:SS’常用字段定義標(biāo)準(zhǔn)：序號(hào)業(yè)務(wù)字段類型描述定義長度SWIFTCODE,大額支付行號(hào)V(20)名稱V(200)地址V(200)名稱地址V(200)賬號(hào)V(32)核心客戶號(hào)V(32)國結(jié)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)編號(hào)V(16)外圍系統(tǒng)編曲號(hào)或合同號(hào)V(32)是與否等簡單下拉列表值,統(tǒng)一定義為三位長度，便于后續(xù)擴(kuò)展V(3)幣種,國家號(hào)碼V(3)手機(jī)，電話號(hào)，傳真號(hào)V(40)國結(jié)系統(tǒng)產(chǎn)生的內(nèi)部編號(hào)（如銀行編號(hào)，客戶編號(hào)等）V(10)金額N(18,2)匯率,利率N(18,8)所有不帶時(shí)分秒的日期D帶時(shí)分秒的日期T

2:輸入項(xiàng)字段M/O/P說明M表示必填項(xiàng)O表示選輸項(xiàng)，即可以輸入也可以不輸入，如果有輸入的話應(yīng)該遵循字段錄入規(guī)則P表示保護(hù)項(xiàng)MO表示是否必需根據(jù)條件變化，當(dāng)某個(gè)條件為真時(shí)必需，反之則不是必輸3:輸入項(xiàng)字段數(shù)據(jù)來源說明系統(tǒng)生成:一般適應(yīng)于業(yè)務(wù)參號(hào)和ID字段手工錄入:一般適應(yīng)于名稱，地址，發(fā)票，金額等欄位字段選擇:一般適應(yīng)于下拉列表選擇或RADIO,CHECKBOX等查詢引入:一般適應(yīng)于客戶號(hào)碼，銀行SWIFTCODE等欄位的查詢,即通過查詢賦值模板引入:一般適應(yīng)于通過此欄位做模板查詢引入，比如通過信用證副本號(hào),相當(dāng)于查詢系統(tǒng)帶出：一般適應(yīng)于后續(xù)交易帶出前述交易的一些主要欄位值，比如信用證到單交易中顯示信用證金額，幣種等，這些欄位一般都是保護(hù)項(xiàng)[MOP=P]。報(bào)文解析：一般適用于報(bào)文發(fā)起的交易，解析報(bào)文的內(nèi)容并將值賦值到頁面對(duì)應(yīng)欄位。頁面流轉(zhuǎn)和界面布局規(guī)則頁面流轉(zhuǎn)和布局風(fēng)格所有交易的頁面流轉(zhuǎn)和界面布局風(fēng)格應(yīng)一致，風(fēng)格如下圖：頁面表單配置規(guī)則1：表單字段統(tǒng)一以每行四列的方式布局。2：對(duì)于表單字段較多的交易，應(yīng)將所有字段集中分組管理，將意義或功能相同或相近的字段組織在一起，形成分組。如開證交易中的開證申請(qǐng)人，受益人信息可以分組放在一起，開證日期幣種，金額，信用證類型等分組放在一起。開證行，通知行等銀行信息放在一起。3：對(duì)于銀行查詢，客戶查詢等相關(guān)欄位信息應(yīng)放在一起。如開證行SWIFTCODE,名稱地址等應(yīng)放在相近的位置。4：對(duì)于關(guān)鍵欄位或業(yè)務(wù)人員認(rèn)為很重要的欄位應(yīng)放在比較醒目前的位置，方便業(yè)務(wù)人員操作。5：業(yè)務(wù)ID,機(jī)構(gòu)等重要欄位應(yīng)放在表單的開頭。公共菜單與按鈕說明1：所有交易都采用統(tǒng)一風(fēng)格的菜單配置，其中業(yè)務(wù)交易與參數(shù)交易因操作方式，功能等方面有較大的差異，其菜單列表有些差異，如一些業(yè)務(wù)中用到的查看會(huì)計(jì)分錄在參數(shù)中就不需要出現(xiàn)。經(jīng)辦公共按鈕包括：提交，保存，取消，退回，批量交易(重復(fù)交易)等復(fù)核，授權(quán)公共按鈕包括：通過，打回，退回等業(yè)務(wù)類交易按鈕包括：查看來報(bào)，報(bào)文預(yù)覽，查看會(huì)計(jì)分錄，查看面函,查看歷史記錄,交易幫助,查看余額，導(dǎo)入報(bào)文等參數(shù)類交易按鈕包括：交易幫助等。2：對(duì)于單個(gè)交易獨(dú)有的一些按鈕或菜單，可以通過運(yùn)行時(shí)腳本注入的方式來達(dá)到個(gè)性化菜單展示和功能實(shí)現(xiàn)。清算類型說明當(dāng)清算途徑選擇“外幣清算”時(shí)，清算行的標(biāo)簽顯示為賬戶行代碼、賬戶行名稱、賬戶行賬號(hào)，并且只能查詢賬戶行信息；數(shù)字類型欄位說明對(duì)于輸入描述中的字段類型為數(shù)字N(n,m),當(dāng)初始值為空時(shí)應(yīng)默認(rèn)賦零(0)。

匯款業(yè)務(wù)匯入?yún)R款該功能模塊大類包括匯入?yún)R款、三來一補(bǔ)、綜合費(fèi)用。匯入?yún)R款流程圖業(yè)務(wù)流程圖說明收到MT103報(bào)文，根據(jù)業(yè)務(wù)人員設(shè)置自動(dòng)處理的參數(shù)規(guī)則判斷MT103報(bào)文59賬號(hào)欄位對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)品種，自動(dòng)清分至對(duì)應(yīng)分支行的匯入?yún)R款、三來一補(bǔ)、綜合費(fèi)用交易。匯入?yún)R款、三來一補(bǔ)、綜合費(fèi)用支持解付、打回、退匯、取消四種操作模式，其中匯入?yún)R款還支持暫掛和不落地結(jié)匯的處理。解付操作：選擇解付，手工區(qū)分此筆交易是貿(mào)易、非貿(mào)易、資本，并確定是否過待核查賬號(hào)，解付至客戶帳，解付時(shí)的賬務(wù)詳見會(huì)計(jì)分錄。打回操作：選擇打回，將賬務(wù)調(diào)整至清算中心的應(yīng)解匯款，并將報(bào)文打回至清算中心的應(yīng)解匯款,并自動(dòng)產(chǎn)生一筆來報(bào)手工清分交易。退匯操作：選擇退匯，業(yè)務(wù)人員填寫退匯原因，并產(chǎn)生退匯賬務(wù)將賬務(wù)調(diào)整至分支行的匯出匯款以及不處理報(bào)文，完成交易之后，自動(dòng)發(fā)起一筆清算中心的退匯/不落地結(jié)匯交易。取消操作：選擇取消，自動(dòng)發(fā)起一筆手工分報(bào)交易，由同機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行手工分報(bào)。暫掛操作：選擇暫掛，業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)至匯入后續(xù)解付，不進(jìn)行記賬，可在匯入后續(xù)中繼續(xù)處理解付、打回以及退匯。不落地結(jié)匯操作：選擇不落地結(jié)匯，需要填寫我方協(xié)議行信息，不落地結(jié)匯不能收到手續(xù)費(fèi)，如果業(yè)務(wù)人員收取手續(xù)費(fèi)系統(tǒng)應(yīng)該提示“該筆為不落地結(jié)匯，是否扣收手續(xù)費(fèi)”（默認(rèn)為否，選是可以扣收手續(xù)費(fèi)），并無法繼續(xù)經(jīng)辦，并產(chǎn)生賬務(wù)將賬務(wù)調(diào)整至分支行的匯出匯款以及不處理報(bào)文，完成交易之后，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起退匯/不落地結(jié)匯交易，在該交易中清算時(shí)發(fā)送MT299報(bào)文。業(yè)務(wù)人員登錄匯入?yún)R款后續(xù)解付交易,支持多次解付以及退匯，手工選擇需要處理未解付、退匯完畢的匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，支持解付、打回、退匯三種操作模式：解付操作：選擇解付，手工區(qū)分此筆交易是貿(mào)易、非貿(mào)易、資本，并確定是否過待核查賬號(hào)，解付至客戶帳，解付時(shí)的賬務(wù)詳見會(huì)計(jì)分錄。打回操作：選擇打回，未處理過解付、退匯的匯入?yún)R款交易編號(hào)，將賬務(wù)調(diào)整至清算中心的應(yīng)解匯款并將報(bào)文打回至清算中心,并自動(dòng)產(chǎn)生一筆來報(bào)手工清分交易，手工清分交易能關(guān)聯(lián)到原始報(bào)文。退匯操作：選擇退匯，業(yè)務(wù)人員填寫退匯原因以及退匯金額，并產(chǎn)生退匯賬務(wù)將賬務(wù)調(diào)整至分支行的匯出匯款以及不處理報(bào)文，完成交易之后，自動(dòng)發(fā)起一筆清算中心的退匯/不落地結(jié)匯交易。匯入?yún)R款交易描述本交易是指業(yè)務(wù)人員在我行收到匯款行的匯出款項(xiàng)后，將款項(xiàng)解付給指定客戶。匯入?yún)R款時(shí)，一般不收取手續(xù)費(fèi)，貿(mào)易項(xiàng)下收匯款項(xiàng)需入核查賬戶。本交易支持對(duì)匯入款項(xiàng)進(jìn)行解付、打回、取消、退匯、暫掛、不落地結(jié)匯相關(guān)處理。柜員操作本交易由具有匯入?yún)R款經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持匯入款項(xiàng)部分解付、部分退匯功能。系統(tǒng)需支持本交易能多級(jí)授權(quán)。界面布局與菜單按鈕適應(yīng)本文檔引言部分的公共描述內(nèi)容‘頁面流轉(zhuǎn)與界面布局規(guī)則’，本交易無新增。頁面菜單從左至右：基本信息、收入申報(bào)、外匯賬戶結(jié)購匯。按鈕從左至右：提交、保存、打印查看、查詢、附加功能、取消、返回。國際收支申報(bào)外匯賬戶結(jié)購匯交易發(fā)起方式系統(tǒng)需支持SWIFT報(bào)文發(fā)起。輸入描述序號(hào)本地名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述匯入編號(hào)V(16)P系統(tǒng)生成唯一性對(duì)方編號(hào)V(30)M手工錄入/系統(tǒng)帶出對(duì)方業(yè)務(wù)編號(hào)，手工錄入或者通過報(bào)文解析自動(dòng)帶出操作處理V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括選擇項(xiàng)包括‘解付’,‘退匯’,‘打回’，‘暫掛’，‘不落地結(jié)匯’，默認(rèn)為‘解付’下拉列表值的控制見說明。清算類型V(3)MP選擇選擇項(xiàng)包括選擇項(xiàng)包括‘SWIFT’，‘大額’下拉列表值的控制見說明受益人退匯V(1)MO選擇選擇項(xiàng)為“是”、“否”，操作類型為“退匯”則顯示，默認(rèn)隱藏，并賦值為空。是否匯出款退匯V(3)MO選擇是OR否，默認(rèn)’否’，具體見交易控制見控制說明原匯出款編號(hào)V(16)MO手工錄入默認(rèn)隱藏，詳見交易控制匯入方式V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括‘電匯’，‘信匯’、‘票匯’，默認(rèn)為‘電匯’，可手工選擇匯款幣種V(3)MP選擇/系統(tǒng)帶出選擇或者系統(tǒng)根據(jù)報(bào)文解析系統(tǒng)自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見控制說明匯款金額N(18,2)MP手工錄入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)根據(jù)報(bào)文解析系統(tǒng)自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見控制說明匯款余額N(18,2)P計(jì)算得出用于系統(tǒng)控制，詳細(xì)見控制說明退匯金額N(18,2)P接口數(shù)據(jù)/計(jì)算得出操作處理選擇‘退匯’，顯示退匯金額，金額為扣除手續(xù)費(fèi)后退匯金額對(duì)方扣費(fèi)幣種V(3)MP選擇對(duì)方扣費(fèi)金額N(18,2)O手工錄入?yún)R款行SWIFTCODEV(20)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明匯款行名稱地址V(200)M匯款行大額行行號(hào)V(20)MO手工錄入詳細(xì)賦值見說明以及控制說明匯款行大額行名稱地址V(200)MO手工錄入詳細(xì)賦值見說明以及控制說明起息日期DMP日期選擇/系統(tǒng)帶出日期選擇或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見控制說明匯款人賬號(hào)V(34)O手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳見控制說明。匯款人名稱地址V(200)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明。匯款人對(duì)公對(duì)私V(3)M選擇/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇項(xiàng)‘對(duì)公’、‘對(duì)私居民’，‘對(duì)私非居民’，‘銀行’，詳見控制說明。匯款人國家V(3)M選擇/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇項(xiàng)參見國家列表信息，詳見控制說明。收款人編號(hào)V(10)M查詢引入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明，操作處理為‘解付’時(shí)必填收款人名稱地址V(200)M查詢引入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明，操作處理為‘解付’時(shí)必填收款人賬號(hào)(MT103:59)V(34)M手工錄入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明原電文收款人名稱地址V(200)M系統(tǒng)帶出通過MT103欄位解析，并且不能修改匯款來源V(3)M選擇/系統(tǒng)帶出‘境外’OR‘境內(nèi)’,默認(rèn)為‘境外’，可手工選擇，詳細(xì)賦值見說明交易屬性V(3)M選擇選擇項(xiàng)為[‘貿(mào)易’,’非貿(mào)易’,’資本’]，詳細(xì)賦值見說明交易編碼V(3)MO選擇其選擇項(xiàng)根據(jù)交易屬性的值改變，具體見說明收匯類型V(3)MO選擇選擇項(xiàng)包括“A-預(yù)收貨款”、“R-退款”、“O-其他”過賬賬號(hào)V(34)O系統(tǒng)帶出系統(tǒng)自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明備案表號(hào)V(20)O手工錄入備注V(200)O手工錄入該欄位內(nèi)信息主要用于檔案登記作用，對(duì)業(yè)務(wù)無其他關(guān)聯(lián)影響賬戶行SWIFTCODEV(20)M查詢引入/系統(tǒng)帶出詳見交易控制賬戶行名稱地址V(200)M查詢引入/系統(tǒng)帶出詳見交易控制收款行大額行行號(hào)V(20)MO手工錄入詳見交易控制收款行大額行名稱地址V(200)MO手工錄入資金流向MO組件當(dāng)操作處理為‘解付’時(shí)必輸手續(xù)費(fèi)信息O組件交易控制清算類型報(bào)文自動(dòng)發(fā)起清算類型默認(rèn)為“SWIFT”，并且不可修改。當(dāng)清算類型為“SWIFT”時(shí)，賬戶行，賬戶行地址必輸；當(dāng)清算類型為“大額”時(shí)，匯款行大額行行號(hào)、匯款行大額行名稱地址、收款行大額行行號(hào)、收款行大額行名稱地址必輸。操作處理報(bào)文發(fā)起可以選擇操作處理“解付”、“退匯”、“打回”、“暫掛”、“不落地結(jié)匯”。當(dāng)操作處理為“解付”時(shí)，匯款人賬號(hào)、匯款人名稱地址、匯款人國家、匯款人對(duì)公對(duì)私、收款人名稱地址、收款人編號(hào)、所屬機(jī)構(gòu)、交易屬性、交易編碼、資金流向欄位必輸，其余情況選輸。當(dāng)操作處理為“退匯”、‘不落地結(jié)匯’、“打回”時(shí)，需要選擇是否受益人退匯，不需顯示報(bào)文頁面，必輸欄位可不做校驗(yàn)，產(chǎn)生業(yè)務(wù)編號(hào)，備注欄位必輸。當(dāng)操作處理為‘不落地結(jié)匯’不需要選擇是否受益人退匯，不需顯示報(bào)文頁面，必輸欄位可不做校驗(yàn)，產(chǎn)生業(yè)務(wù)編號(hào)，備注欄位必輸。當(dāng)操作處理為“暫掛”時(shí)，必輸欄位可不做校驗(yàn)，暫掛不做賬務(wù)處理，流轉(zhuǎn)至匯入后續(xù)解付的交易。賬務(wù)分錄詳見會(huì)計(jì)分錄。是否匯出款退匯是否匯出款退匯選擇項(xiàng)為“是”和“否”，默認(rèn)為“否”。當(dāng)此筆業(yè)務(wù)確認(rèn)為匯出匯款退匯的時(shí)候選擇“是”，此時(shí)原匯出款編號(hào)顯示且必輸，原匯出款申報(bào)號(hào)顯示，否則隱藏值賦空。原匯出款編號(hào)輸入后系統(tǒng)需自動(dòng)檢查此匯出編號(hào)項(xiàng)下的匯出匯款是否存在、是否已完成、是否已沖賬，業(yè)務(wù)編號(hào)不存在、未完成以及已沖賬的匯出款編號(hào)應(yīng)給出提示并報(bào)錯(cuò)。否則，將原匯出匯款中的匯款人編號(hào)、匯款人名稱地址賦值給此筆匯入?yún)R款的收款人編號(hào)、收款人名稱地址。匯出匯款退匯如果超過180天，系統(tǒng)提示：“匯出匯款退匯超過180天，請(qǐng)憑外匯管理局的業(yè)務(wù)登記憑證辦理?！?。交易編碼交易編碼欄位的選項(xiàng)根據(jù)交易屬性的選項(xiàng)的不同而不同，具體賦值如下：當(dāng)交易屬性的值為“貿(mào)易”時(shí)，交易編碼的選項(xiàng)為："121010-一般貿(mào)易-";"121020-進(jìn)料加工貿(mào)易-";"121030-海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域及保稅監(jiān)管區(qū)域的進(jìn)境物流貨物";"121040-非貨幣黃金-";"121080-邊境小額貿(mào)易-";"121090-對(duì)外承包工程貨物出口-";"121100-外商投資企業(yè)投資設(shè)備、物品";"121110-加工貿(mào)易設(shè)備進(jìn)口";"121990-其他納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)貨物貿(mào)易-";"122010-離岸轉(zhuǎn)手買賣-";"122020-未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)的非貨幣黃金-";"122030-未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)的網(wǎng)購-";"122990-其他未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)貨物貿(mào)易-";當(dāng)交易屬性的值為“非貿(mào)易”時(shí)，交易編碼的選項(xiàng)為："221000-來料加工工繳費(fèi)-";"222011-涉及我國貨物出口的海運(yùn)費(fèi)-";"222012-涉及我國貨物進(jìn)口的海運(yùn)費(fèi)-";"222013-不涉及我國貨物進(jìn)出口的海運(yùn)費(fèi)-";"222014-海運(yùn)客運(yùn)費(fèi)-";"222019-其他海運(yùn)服務(wù)-";"222021-涉及我國貨物出口的空運(yùn)費(fèi)-";"222022-涉及我國貨物進(jìn)口的空運(yùn)費(fèi)-";"222023-不涉及我國貨物進(jìn)出口的空運(yùn)費(fèi)-";"222024-空運(yùn)客運(yùn)費(fèi)-";"222029-其他空運(yùn)服務(wù)-";"222031-涉及我國貨物出口的其他運(yùn)輸方式運(yùn)費(fèi)-";"222032-涉及我國貨物進(jìn)口的其他運(yùn)輸方式運(yùn)費(fèi)-";"222033-不涉及我國貨物進(jìn)出口的其他運(yùn)輸方式運(yùn)費(fèi)-";"222034-其他運(yùn)輸方式運(yùn)客運(yùn)費(fèi)-";"222039-其他運(yùn)輸方式的其他服務(wù)-";"222040-郵政寄遞服務(wù)-";"223010-公務(wù)及商務(wù)旅行-";"223021-個(gè)人就醫(yī)及健康旅行-";"223022-個(gè)人一年以上留學(xué)及相關(guān)教育旅行-";"223023-個(gè)人一年以下留學(xué)及相關(guān)教育旅行-";"223029-其他個(gè)人旅游-";"224010-境外建設(shè)-";"224020-境內(nèi)建設(shè)-";"225010-壽險(xiǎn)-";"225021-為我國出口提供的保險(xiǎn)-";"225022-為我國進(jìn)口提供的保險(xiǎn)-";"225029-其他非壽險(xiǎn)-";"225030-再保險(xiǎn)-";"225040-標(biāo)準(zhǔn)化擔(dān)保服務(wù)-";"225050-保險(xiǎn)輔助-";"226000-金融服務(wù)-";"227010-電信服務(wù)-";"227020-計(jì)算機(jī)服務(wù)-";"227030-信息服務(wù)-";"228010-研發(fā)成果轉(zhuǎn)讓費(fèi)或委托研發(fā)服務(wù)-";"228021-法律服務(wù)-";"228022-會(huì)計(jì)服務(wù)-";"228023-管理咨詢和公共關(guān)系服務(wù)-";"228024-廣告服務(wù)-";"228025-展覽服務(wù)-";"228026-市場調(diào)差、民意測驗(yàn)服務(wù)-";"228031-建筑、工程技術(shù)服務(wù)-";"228032-廢物處理和防止污染服務(wù)-";"228033-農(nóng)業(yè)和采礦服務(wù)-";"228039-其他技術(shù)服務(wù)-";"228040-經(jīng)營性租賃服務(wù)-";"228050-貨物或服務(wù)交易傭金-";"228060-辦事處、代表處辦公經(jīng)費(fèi)-";"228990-其他商業(yè)服務(wù)-";"229010-視聽和相關(guān)服務(wù)-";"229020-教育服務(wù)-";"229030-醫(yī)療服務(wù)-";"229900-其他文化和娛樂服務(wù)-";"230000-其他未涵蓋的維護(hù)和維修服務(wù)-";"231010-特許和商標(biāo)使用-";"231020-研發(fā)成果使用-";"231030-復(fù)制或分銷計(jì)算機(jī)軟件許可費(fèi)-";"201040-復(fù)制或分銷視聽相關(guān)產(chǎn)品許可費(fèi)-";"231990-其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用-";"232000-其他未涵蓋的政府貨物或服務(wù)-";"321000-職工報(bào)酬-";"322011-從境外子公司獲得股息、紅利或利潤";"322012-從境外母公司獲得股息、紅利或利潤";"322013-從境外聯(lián)屬公司獲得股息、紅利或利潤";"322014-境外房屋租金-";"322021-從境外子公司獲得利息";"322022-從境外母公司獲得利息";"322023-從境外聯(lián)屬公司獲得利息";"322031-股票投資的股息紅利-";"322032-投資基金的股息紅利-";"322033-短期債券利息-";"322034-中長期債券利息-";"322041-存貸款利息-";"322042-保單紅利利息-";"322043-從準(zhǔn)公司或國際組織獲得紅利或利息";"322049-其他投資收益-";"323010-使用自然資源獲得的租金-";"323020-產(chǎn)品和生產(chǎn)稅收及補(bǔ)貼-";"421010-個(gè)人間捐贈(zèng)及無償援助-";"421020-政府、國際組織間的捐贈(zèng)及無償援助-";"421990-其他捐贈(zèng)及無償援助-";"422000-非壽險(xiǎn)保險(xiǎn)賠償-";"423010-社保繳款-";"423020-社保返還福利-";"424000-其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)下二次-";"521020-與固定資產(chǎn)相關(guān)的捐贈(zèng)及無償援助-";"521030-移民轉(zhuǎn)移-";"521990-其他資本轉(zhuǎn)移-";"522000-品牌、商標(biāo)、契約所有權(quán)等非金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓-";當(dāng)交易屬性的值為“資本”時(shí)，交易編碼的選項(xiàng)為："621011-境外子公司清算、終止等撤資-";"621012-籌備資金匯回";"621013-境外子公司減資收回資金";"621014-轉(zhuǎn)讓境外子公司股權(quán)的-";"621015-接受境外子公司的股權(quán)投資-";"621016-非法人投資撤回-";"621021-收回境外子公司貸款及其他往來-";"621022-獲得境外子公司貸款及其他往來-";"621030-出售境外不動(dòng)產(chǎn)-";"622011-外商投資企業(yè)資本金匯入";"622012-外商投資企業(yè)籌備資金匯入";"622013-外商投資企業(yè)增資-";"622014-轉(zhuǎn)讓境內(nèi)企業(yè)股權(quán)-";"622015-對(duì)境外母公司股權(quán)投資撤回-";"622016-外商投資企業(yè)非法人投資款匯入";"622021-接受境外母公司貸款及其他往來-";"622022-售匯境外母公司貸款及其他外來-";"622030-向非居民出售境內(nèi)不動(dòng)產(chǎn)-";"623011-撤回境外聯(lián)屬企業(yè)股權(quán)投資";"623012-接受境外聯(lián)屬企業(yè)股權(quán)投資";"623021-收回境外聯(lián)屬企業(yè)貸款及其他往來-";"623022-接受境外聯(lián)屬企業(yè)貸款及其他往來-";"721010-賣出境外機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的股票或股權(quán)-";"721020-賣出境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的股票或股權(quán)-";"721030-在境外市場發(fā)行股票或股權(quán)-";"721040-非居民購買境內(nèi)股票或股權(quán)-";"721050-非居民回購境內(nèi)股票或股權(quán)-";"722010-贖回境外投資基金-";"722020-募集境外投資基金-";"722030-非居民申購境內(nèi)投資基金-";"722040-非居民清算境內(nèi)募集的投資基金-";"723011-賣出境外短期債券-";"723012-發(fā)行境外短期債券-";"723013-非居民買入境內(nèi)短期債券-";"723014-非居民償付境內(nèi)短期債券-";"723021-賣出境外中長期債券-";"723022-發(fā)行境外中長期債券-";"723023-非居民買入境內(nèi)中長期債券-";"723024-非居民償付境內(nèi)中長期債券-";"724000-因金融衍生工具交易引起的-";"821010-人壽保險(xiǎn)和年金收益-";"821020-收回對(duì)外貸款本金";"821030-收回或調(diào)回存放境外存款本金";"821990-其他債權(quán)-";"822010-人壽保險(xiǎn)和年金收益-";"822020-收到境外貸款本金";"822090-境外存入款項(xiàng)";"822990-借入其他債務(wù)";"921010-轉(zhuǎn)入出口押匯";"921020-轉(zhuǎn)入進(jìn)口押匯";"921030-代理進(jìn)出口-";"922010-外匯存款利息-";"922090-其他收益-";"923010-代外國投資者劃入投資款";"923020-境內(nèi)投資者投資款劃入";"923090-其他境內(nèi)投資-";"924010-償還國內(nèi)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)外匯貸款本金";"924020-償還委托貸款本金-";"924090-償還其他貸款本金";"925010-個(gè)人直系親屬賬戶資金轉(zhuǎn)入";"925020-個(gè)人經(jīng)營性資金轉(zhuǎn)入";"929010-同戶名資金轉(zhuǎn)入";"929020-存入外幣現(xiàn)鈔";"929030-存入保證金";"929040-總分公司之間劃轉(zhuǎn)-";"929050-集團(tuán)公司與境內(nèi)其他成員企業(yè)之間經(jīng)常項(xiàng)下外匯資金集中管理-";"929060-結(jié)匯待支付賬戶資金劃入";"929070-跨境電子商務(wù)引起的支付機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯-";"929090-其他境內(nèi)外匯-";"999998-無實(shí)際資金收付的軋差結(jié)算-";"999999-有實(shí)際資金收付的集中或軋差結(jié)算-"；說明：具體值以外管發(fā)布的最新標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)。匯款幣種、金額、起息日期報(bào)文發(fā)起時(shí)：匯款幣種、匯款金額、起息日期為報(bào)文解析數(shù)據(jù)，具體賦值見報(bào)文頁面賦值控制說明。匯款余額匯款余額為控制字段，當(dāng)操作處理選擇“暫掛”時(shí)，匯款余額為匯款金額，操作處理為“解付”、“退匯”、“打回”、“暫掛”、“不落地結(jié)匯”時(shí)，匯款余額為零。“暫掛”后，業(yè)務(wù)人員可以手工發(fā)起匯入后續(xù)解付交易處理，在匯入后續(xù)解付交易中交易金額默認(rèn)為匯入?yún)R款中的匯款金額，可以手工修改金額進(jìn)行部分部分解付、部分退匯處理，同一筆匯入?yún)R款編號(hào)的匯入金額應(yīng)大于等于此匯入?yún)R款編號(hào)項(xiàng)下的解付金額、退匯金額之和，此時(shí)就可以用匯款余額來進(jìn)行相關(guān)控制。收款人賬號(hào)業(yè)務(wù)人員手工錄入收款人賬號(hào)離開輸入框后帶出對(duì)應(yīng)的收款人編號(hào)、收款人名稱地址欄位，若此賬號(hào)在國結(jié)系統(tǒng)不存在則提示業(yè)務(wù)人員”請(qǐng)注意：輸入的收款人賬號(hào)在國結(jié)系統(tǒng)不存在無法找出對(duì)應(yīng)收款人信息，請(qǐng)核實(shí)”。過賬賬號(hào)、交易屬性過賬賬號(hào)的列表為客戶賬戶，賬戶類型包含‘待核查賬戶’，待核查賬號(hào)具備唯一性，唯一性規(guī)則：機(jī)構(gòu)、賬號(hào)(執(zhí)行機(jī)構(gòu))、賬務(wù)類型、幣種。選擇項(xiàng)為‘貿(mào)易’,’非貿(mào)易’,’資本’，選擇聯(lián)動(dòng)說明如下：選擇‘貿(mào)易’，過賬賬號(hào)帶出收款人的過賬賬號(hào)，并可以手工選擇‘空’。選擇‘非貿(mào)易’，過賬賬號(hào)帶出收款人的過賬賬號(hào)，賦值為空，并可以手工選擇客戶的過賬賬號(hào)。選擇資本’時(shí)則將過賬賬號(hào)賦值為空，并設(shè)置不能選擇。過賬賬號(hào)的值決定賬務(wù)是否需要經(jīng)過待核查賬戶，詳見會(huì)計(jì)分錄。通過MT103欄位59欄位判斷是否為資本賬戶，如果為資本則默認(rèn)交易屬性為”資本”。賬戶行SWIFTCODE若發(fā)報(bào)行為我方SWIFTCODE，則默認(rèn)為行內(nèi)匯款，賬戶行SWIFTCODE、賬戶行名稱地址欄位不需輸入。匯款來源、匯款行SWIFTCODE、發(fā)報(bào)行業(yè)務(wù)經(jīng)辦時(shí)頁面初始化匯款來源根據(jù)匯款行（MT103報(bào)文52欄位）所在國別來判斷，如果匯款行為空則根據(jù)發(fā)報(bào)行所在國別來判斷。如果國別為“中國”則自動(dòng)賦值為”境內(nèi)”，否則為“境外”。匯款人國家、匯款行SWIFTCODE、發(fā)報(bào)行業(yè)務(wù)經(jīng)辦時(shí)頁面初始化匯款人國家賦值匯款行（MT103報(bào)文52欄位）所在國別，如果匯款行為空則賦值發(fā)報(bào)行所在國別。匯款國家匯款國家選擇為”中國”以及申報(bào)類型選擇送涉外收入，提示業(yè)務(wù)人員需要報(bào)送境內(nèi)收入申報(bào)單，選擇非”中國”以及申報(bào)類型選擇境內(nèi)收入申報(bào)單，提示業(yè)務(wù)人員需要報(bào)送涉外收入。交差欄位控制報(bào)文起息日期必須小于等于系統(tǒng)當(dāng)天日期，否則提示業(yè)務(wù)人員，提示內(nèi)容”請(qǐng)注意：報(bào)文起息日期大于系統(tǒng)當(dāng)天日，請(qǐng)確認(rèn)是否繼續(xù)經(jīng)辦業(yè)務(wù)？”。當(dāng)發(fā)起方式為”SWIFT報(bào)文”時(shí)，匯款幣種、金額不能修改，匯款金額必須大于0。所屬機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理等欄位應(yīng)在選擇收款人后自動(dòng)賦值并且可修改。如客戶為協(xié)議客戶，并且資金流向解付的賬號(hào)為自動(dòng)結(jié)匯經(jīng)常項(xiàng)下賬戶，則資金流向自動(dòng)形成結(jié)匯，結(jié)匯賬號(hào)為經(jīng)常項(xiàng)下賬號(hào)對(duì)應(yīng)設(shè)置的結(jié)匯賬號(hào)。若交易屬性”貿(mào)易”并且過賬賬號(hào)為空則提示業(yè)務(wù)人員，提示信息”請(qǐng)注意，交易屬性為貿(mào)易，并且未選中過賬賬號(hào)為空，請(qǐng)核查！”報(bào)文頁面賦值MT103“SWIFT報(bào)文”發(fā)起方式,通過報(bào)文解析規(guī)則解析對(duì)應(yīng)欄位并賦值與頁面元素，對(duì)照關(guān)系如下：頁面欄位報(bào)文欄位備注對(duì)方編號(hào)MT103報(bào)文20欄位匯款幣種MT103報(bào)文32欄位匯款金額MT103報(bào)文32a欄位對(duì)方扣費(fèi)金額無起息日期MT103報(bào)文32a欄位匯款人賬號(hào)MT103報(bào)文50欄位匯款人名稱地址MT103報(bào)文50欄位匯款人對(duì)公對(duì)私匯款人國家匯款行SWIFTCODE如果52a(匯款行)為空，則發(fā)報(bào)行為匯款行匯款行名稱地址通過匯款行SWIFTCODE自動(dòng)帶出收款人編號(hào)通過收款人賬號(hào)自動(dòng)帶出收款人名稱地址通過收款人賬號(hào)自動(dòng)帶出收款人賬號(hào)MT103報(bào)文59欄位匯款來源通過匯款行SWIFTCODE所在國家是否境內(nèi)非居民通過收款人賬號(hào)自動(dòng)帶出賬戶行SWIFTCODEMT103報(bào)文57欄位賬戶行名稱地址通過賬戶行SWIFTCODE自動(dòng)帶出賬戶行外部賬號(hào)通過賬戶行SWIFTCODE自動(dòng)帶出賬戶行內(nèi)部賬號(hào)通過賬戶行SWIFTCODE自動(dòng)帶出申報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)國結(jié)收支申報(bào)或者外匯賬戶結(jié)購匯申報(bào)規(guī)則：申報(bào)類型申報(bào)規(guī)則涉外收入申報(bào)單欄位‘匯款國家’為非“中國”境內(nèi)收入申報(bào)單欄位‘匯款國家’為“中國”外匯賬戶結(jié)匯通過會(huì)計(jì)分錄分析是否發(fā)生結(jié)匯外匯賬戶購匯通過會(huì)計(jì)分錄分析是否發(fā)生售匯涉外收入基本信息欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成收款人類型對(duì)公賦值C對(duì)私居民賦值D對(duì)私非居民賦值F個(gè)人身份證件號(hào)碼收款人類型<>C時(shí)必輸。組織機(jī)構(gòu)代碼客戶信息企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼收款人名稱客戶名稱收款人名稱，客戶信息證件號(hào)欄位付款人名稱匯款人名稱收入款幣種匯款幣種收入款金額匯款金額結(jié)匯匯率結(jié)匯金額人民幣帳號(hào)/銀行卡號(hào)現(xiàn)匯金額外匯帳號(hào)/銀行卡號(hào)其它金額其它帳號(hào)/銀行卡號(hào)結(jié)算方式匯入方式‘電匯’->T‘信匯’->M‘票匯’->D其他類型傳送O銀行業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成國內(nèi)銀行扣費(fèi)幣種匯款幣種國內(nèi)銀行扣費(fèi)金額內(nèi)扣費(fèi)用國外銀行扣費(fèi)幣種對(duì)方扣費(fèi)幣種國外銀行扣費(fèi)金額外收費(fèi)用涉外收支申報(bào)信息欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成付款人常駐國家/地區(qū)代碼匯款人國家收款性質(zhì)收匯類型A－預(yù)收貨款R－退款O-其它交易編碼1交易編碼默認(rèn)’121010’相應(yīng)金額1基礎(chǔ)申報(bào)‘收入款金額’欄位交易附言1交易編碼取交易編碼名稱交易編碼2默認(rèn)’空’相應(yīng)金額2默認(rèn)’空’交易附言2默認(rèn)’空’是否保稅貨物項(xiàng)下收匯默認(rèn)’N’外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)收入類型默認(rèn)’空’填報(bào)人客戶信息的聯(lián)系人填報(bào)人電話客戶信息的聯(lián)系人電話申報(bào)日期默認(rèn)系統(tǒng)當(dāng)前時(shí)間外匯賬戶結(jié)匯基本信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成銀行業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成結(jié)匯申請(qǐng)人主體類型業(yè)務(wù)對(duì)象對(duì)公賦值C對(duì)私居民賦值D對(duì)私非居民賦值F結(jié)匯申請(qǐng)人組織機(jī)構(gòu)代碼客戶信息企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼結(jié)匯申請(qǐng)人個(gè)人身份證件號(hào)碼客戶信息證件號(hào)欄位結(jié)匯申請(qǐng)人名稱客戶名稱外匯賬戶賬號(hào)賬戶行賬號(hào)人民幣賬戶賬號(hào)資金流向賬號(hào)人民幣收款人名稱客戶名稱人民幣賬戶開戶行人民幣賬戶開戶行，有人民幣賬戶時(shí)必填結(jié)匯金額匯款金額幣別匯款幣種匯率結(jié)匯匯率外匯賬戶結(jié)匯管理信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)交易編碼交易編碼結(jié)匯用途結(jié)匯詳細(xì)用途填報(bào)人客戶信息聯(lián)系人填報(bào)人電話客戶信息聯(lián)系人電話申報(bào)日期默認(rèn)系統(tǒng)時(shí)間外匯賬戶購匯基本信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成銀行業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成購匯申請(qǐng)人主體類型業(yè)務(wù)對(duì)象對(duì)公賦值C對(duì)私居民賦值D對(duì)私非居民賦值F購匯申請(qǐng)人組織機(jī)構(gòu)代碼客戶信息企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼購匯申請(qǐng)人個(gè)人身份證件號(hào)碼客戶信息證件號(hào)欄位購匯申請(qǐng)人名稱客戶名稱人民幣賬戶賬號(hào)資金流向賬號(hào)外匯賬戶賬號(hào)賬戶行賬號(hào)外匯收款人名稱客戶名稱外匯賬戶開戶行執(zhí)行機(jī)構(gòu)名稱購匯金額（人民幣）交易金額購匯幣別交易幣種匯率售匯匯率外匯賬戶購匯管理信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)交易編碼交易編碼填報(bào)人客戶信息聯(lián)系人填報(bào)人電話客戶信息聯(lián)系人電話申報(bào)日期默認(rèn)系統(tǒng)時(shí)間輸出描述面函 無。報(bào)文 無。手續(xù)費(fèi)本交易可能收取如下手續(xù)費(fèi)：1：操作處理選擇“退匯”時(shí)，通過是否以受益人退匯欄位收取不同類型的匯入?yún)R款退匯手續(xù)費(fèi)。2：打回不收手續(xù)費(fèi)。說明：匯入?yún)R款手續(xù)費(fèi)是否收取需視銀行具體需求而定。匯入?yún)R款無兌換手續(xù)費(fèi)系統(tǒng)根據(jù)匯入幣種金額與入賬幣種金額比較，當(dāng)為原幣種入賬時(shí)默認(rèn)收取固定費(fèi)用，費(fèi)用金額可手工修改，可選擇是否收取。會(huì)計(jì)分錄1.1、當(dāng)操作處理為“解付”時(shí)1.1.1過賬賬號(hào)欄位有值、客戶為協(xié)議客戶，客戶的解付賬戶為經(jīng)常項(xiàng)目并且經(jīng)常項(xiàng)目下設(shè)置自動(dòng)結(jié)匯賬號(hào)時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：待核查借：待核查貸：經(jīng)常項(xiàng)目借：經(jīng)常項(xiàng)目貸：代客即期結(jié)售匯借：代客即期結(jié)售匯貸：結(jié)算賬戶1.1.2過賬賬號(hào)欄位為空、客戶為協(xié)議客戶，客戶的解付賬戶為經(jīng)常項(xiàng)目并且經(jīng)常項(xiàng)目下設(shè)置自動(dòng)結(jié)匯賬號(hào)時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：經(jīng)常項(xiàng)目借：經(jīng)常項(xiàng)目貸：代客即期結(jié)售匯借：代客即期結(jié)售匯貸：結(jié)算賬戶1.1.3過賬賬號(hào)欄位有值、客戶為非協(xié)議客戶時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：待核查借：待核查貸：經(jīng)常項(xiàng)目1.1.4過賬賬號(hào)欄位為空、客戶為非協(xié)議客戶時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：經(jīng)常項(xiàng)目注：需自動(dòng)結(jié)匯的分錄需要在客戶賬戶信息維護(hù)中維護(hù)對(duì)方賬號(hào)。1.2、當(dāng)操作處理為“取消”、“暫收”時(shí) 無。1.3、當(dāng)操作處理為“退匯”時(shí)借：匯入?yún)R款暫收戶分/支行貸：匯出匯款暫收戶分/支行 貸：匯入?yún)R款退匯手續(xù)費(fèi)分/支行1.4、當(dāng)操作處理為“不落地結(jié)匯”時(shí)借：匯入?yún)R款暫收戶分/支行貸：匯出匯款暫收戶分/支行 1.5、當(dāng)操作處理為“打回”時(shí)借：匯入?yún)R款暫收戶分/支行貸：匯入?yún)R款暫收戶總行說明：操作處理選擇不同時(shí)，賬務(wù)的區(qū)別只是借方科目不同，匯入?yún)R款暫收戶具體科目名稱需要視銀行具體需求而定。額度無。邊界描述本交易還融資時(shí)需要與核心系統(tǒng)交互，具體交互方式視銀行需求定。本交易接收/發(fā)送報(bào)文時(shí)需跟SIWFT系統(tǒng)進(jìn)行交互，具體交互方式視銀行需求定本交易產(chǎn)生的賬務(wù)信息需要發(fā)送到核心系統(tǒng)進(jìn)行處理。其它無。匯入后續(xù)解付交易描述匯入?yún)R款選擇暫掛時(shí)，業(yè)務(wù)人員進(jìn)入該交易進(jìn)行后續(xù)處理。本交易支持對(duì)暫掛的款項(xiàng)進(jìn)行部分解付/全額解付、部分退匯/全額退匯、打回操作。柜員操作本交易由具有匯入后續(xù)解付經(jīng)辦權(quán)限的柜員發(fā)起操作。系統(tǒng)需支持匯入款項(xiàng)部分解付、部分退匯功能。系統(tǒng)需支持本交易能多級(jí)授權(quán)。界面布局與菜單按鈕適應(yīng)本文檔引言部分的公共描述內(nèi)容‘頁面流轉(zhuǎn)與界面布局規(guī)則’，本交易無新增。頁面菜單從左至右：基本信息、收入申報(bào)、外匯賬戶結(jié)購匯。按鈕從左至右：提交、保存、打印查看、查詢、附加功能、取消、返回。收支申報(bào)外匯賬戶結(jié)購匯交易發(fā)起方式手工發(fā)起。輸入描述序號(hào)本地名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述匯入編號(hào)V(16)P系統(tǒng)帶出前序匯入?yún)R款編號(hào)對(duì)方編號(hào)V(30)M手工錄入/系統(tǒng)帶出對(duì)方業(yè)務(wù)編號(hào)，手工錄入或者通過報(bào)文解析自動(dòng)帶出操作處理V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括選擇項(xiàng)包括‘解付’,‘退匯’,‘打回’，默認(rèn)為‘解付’下拉列表值的控制見說明。清算類型V(3)MP選擇選擇項(xiàng)包括選擇項(xiàng)包括‘SWIFT’，‘大額’下拉列表值的控制見說明受益人退匯V(1)MO選擇選擇項(xiàng)為“是”、“否”，操作類型為“退匯”則顯示，默認(rèn)隱藏，并賦值為空。是否匯出款退匯V(3)MO選擇是OR否，默認(rèn)’否’，具體見交易控制見控制說明原匯出款編號(hào)V(16)MO手工錄入默認(rèn)隱藏，詳見交易控制匯入方式V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括‘電匯’，‘信匯’、‘票匯’，默認(rèn)為‘電匯’，可手工選擇處理幣種V(3)MP選擇/系統(tǒng)帶出選擇或者系統(tǒng)根據(jù)報(bào)文解析系統(tǒng)自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見控制說明處理金額N(18,2)MP手工錄入/系統(tǒng)帶出手工錄入，詳細(xì)賦值見控制說明匯款余額N(18,2)P計(jì)算得出用于系統(tǒng)控制，詳細(xì)見控制說明退匯金額N(18,2)P接口數(shù)據(jù)/計(jì)算得出操作處理選擇‘退匯’，顯示退匯金額，金額為扣除手續(xù)費(fèi)后退匯金額對(duì)方扣費(fèi)幣種V(3)MP選擇對(duì)方扣費(fèi)金額N(18,2)O手工錄入?yún)R款行SWIFTCODEV(20)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明匯款行名稱地址V(200)M匯款行大額行行號(hào)V(20)MO手工錄入詳細(xì)賦值見說明以及控制說明匯款行大額行名稱地址V(200)MO手工錄入詳細(xì)賦值見說明以及控制說明起息日期DMP日期選擇/系統(tǒng)帶出日期選擇或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見控制說明匯款人賬號(hào)V(34)O手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳見控制說明。匯款人名稱地址V(200)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明。匯款人對(duì)公對(duì)私V(3)M選擇/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇項(xiàng)‘對(duì)公’、‘對(duì)私居民’，‘對(duì)私非居民’，‘銀行’，詳見控制說明。匯款人國家V(3)M選擇/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇項(xiàng)參見國家列表信息，詳見控制說明。收款人編號(hào)V(10)M查詢引入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明，操作處理為‘解付’時(shí)必填收款人名稱地址V(200)M查詢引入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明，操作處理為‘解付’時(shí)必填收款人賬號(hào)(MT103:59)V(34)M手工錄入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明原電文收款人名稱地址V(200)M系統(tǒng)帶出通過MT103欄位解析，并且不能修改匯款來源V(3)M選擇/系統(tǒng)帶出‘境外’OR‘境內(nèi)’,默認(rèn)為‘境外’，可手工選擇，詳細(xì)賦值見說明交易屬性V(3)M選擇選擇項(xiàng)為[‘貿(mào)易’,’非貿(mào)易’,’資本’]，詳細(xì)賦值見說明交易編碼V(3)MO選擇其選擇項(xiàng)根據(jù)交易屬性的值改變，具體見說明收匯類型V(3)MO選擇選擇項(xiàng)包括“A-預(yù)收貨款”、“R-退款”、“O-其他”過賬賬號(hào)V(34)O系統(tǒng)帶出系統(tǒng)自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明備案表號(hào)V(20)O手工錄入備注V(200)O手工錄入該欄位內(nèi)信息主要用于檔案登記作用，對(duì)業(yè)務(wù)無其他關(guān)聯(lián)影響賬戶行SWIFTCODEV(20)M查詢引入/系統(tǒng)帶出詳見交易控制賬戶行名稱地址V(200)M查詢引入/系統(tǒng)帶出詳見交易控制收款行大額行行號(hào)V(20)MO手工錄入詳見交易控制收款行大額行名稱地址V(200)MO手工錄入資金流向MO組件當(dāng)操作處理為‘解付’時(shí)必輸手續(xù)費(fèi)信息O組件交易控制左樹控制只有匯入?yún)R款選擇暫掛流轉(zhuǎn)時(shí)才能做該交易。匯款余額大于0。清算類型當(dāng)清算類型為“SWIFT”時(shí)，賬戶行，賬戶行地址；當(dāng)清算類型為“大額”時(shí)，匯款行大額行行號(hào)、匯款行大額行名稱地址、收款行大額行行號(hào)、收款行大額行名稱地址必輸。操作處理報(bào)文發(fā)起可以選擇操作處理“解付”、“退匯”和“打回”。當(dāng)操作處理為“解付”時(shí)，匯款人賬號(hào)、匯款人名稱地址、匯款人國家、匯款人對(duì)公對(duì)私、收款人名稱地址、收款人編號(hào)、所屬機(jī)構(gòu)、交易屬性、交易編碼、資金流向欄位必輸，其余情況選輸。當(dāng)操作處理為“退匯”、“打回”時(shí)，需要選擇是否受益人退匯，不需顯示報(bào)文頁面，必輸欄位可不做校驗(yàn)，產(chǎn)生業(yè)務(wù)編號(hào)，備注欄位必輸。賬務(wù)分錄詳見會(huì)計(jì)分錄。處理金額處理金額等于匯款金額，可以手工修改，處理金額不能大于匯款余額，否則提示業(yè)務(wù)人員，提示信息“處理金額大于匯款余額，請(qǐng)修改處理金額”。匯款余額匯款余額為控制字段，當(dāng)操作處理選擇“解付”、“退匯”時(shí)，匯款余額等于前序業(yè)務(wù)的匯款余額減去處理金額，操作處理為“打回”時(shí)，匯款余額為零。退匯金額當(dāng)操作處理為“退匯”時(shí)，退匯金額欄位顯示，退匯金額等于處理金額減去退匯手續(xù)費(fèi)金額。是否匯出款退匯是否匯出款退匯選擇項(xiàng)為“是”和“否”，默認(rèn)為“否”。當(dāng)此筆業(yè)務(wù)確認(rèn)為匯出匯款退匯的時(shí)候選擇“是”，此時(shí)原匯出款編號(hào)顯示且必輸，原匯出款申報(bào)號(hào)顯示，否則隱藏值賦空。原匯出款編號(hào)輸入后系統(tǒng)需自動(dòng)檢查此匯出編號(hào)項(xiàng)下的匯出匯款是否存在、是否已完成、是否已沖賬，業(yè)務(wù)編號(hào)不存在、未完成以及已沖賬的匯出款編號(hào)應(yīng)給出提示并報(bào)錯(cuò)。否則，將原匯出匯款中的匯款人編號(hào)、匯款人名稱地址賦值給此筆匯入?yún)R款的收款人編號(hào)、收款人名稱地址。匯出匯款退匯如果超過180天，系統(tǒng)提示：“匯出匯款退匯超過180天，請(qǐng)憑外匯管理局的業(yè)務(wù)登記憑證辦理?！薄＝灰拙幋a交易編碼欄位的選項(xiàng)根據(jù)交易屬性的選項(xiàng)的不同而不同，具體賦值如下：當(dāng)交易屬性的值為“貿(mào)易”時(shí)，交易編碼的選項(xiàng)為："121010-一般貿(mào)易-";"121020-進(jìn)料加工貿(mào)易-";"121030-海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域及保稅監(jiān)管區(qū)域的進(jìn)境物流貨物";"121040-非貨幣黃金-";"121080-邊境小額貿(mào)易-";"121090-對(duì)外承包工程貨物出口-";"121100-外商投資企業(yè)投資設(shè)備、物品";"121110-加工貿(mào)易設(shè)備進(jìn)口";"121990-其他納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)貨物貿(mào)易-";"122010-離岸轉(zhuǎn)手買賣-";"122020-未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)的非貨幣黃金-";"122030-未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)的網(wǎng)購-";"122990-其他未納入海關(guān)統(tǒng)計(jì)貨物貿(mào)易-";當(dāng)交易屬性的值為“非貿(mào)易”時(shí)，交易編碼的選項(xiàng)為："221000-來料加工工繳費(fèi)-";"222011-涉及我國貨物出口的海運(yùn)費(fèi)-";"222012-涉及我國貨物進(jìn)口的海運(yùn)費(fèi)-";"222013-不涉及我國貨物進(jìn)出口的海運(yùn)費(fèi)-";"222014-海運(yùn)客運(yùn)費(fèi)-";"222019-其他海運(yùn)服務(wù)-";"222021-涉及我國貨物出口的空運(yùn)費(fèi)-";"222022-涉及我國貨物進(jìn)口的空運(yùn)費(fèi)-";"222023-不涉及我國貨物進(jìn)出口的空運(yùn)費(fèi)-";"222024-空運(yùn)客運(yùn)費(fèi)-";"222029-其他空運(yùn)服務(wù)-";"222031-涉及我國貨物出口的其他運(yùn)輸方式運(yùn)費(fèi)-";"222032-涉及我國貨物進(jìn)口的其他運(yùn)輸方式運(yùn)費(fèi)-";"222033-不涉及我國貨物進(jìn)出口的其他運(yùn)輸方式運(yùn)費(fèi)-";"222034-其他運(yùn)輸方式運(yùn)客運(yùn)費(fèi)-";"222039-其他運(yùn)輸方式的其他服務(wù)-";"222040-郵政寄遞服務(wù)-";"223010-公務(wù)及商務(wù)旅行-";"223021-個(gè)人就醫(yī)及健康旅行-";"223022-個(gè)人一年以上留學(xué)及相關(guān)教育旅行-";"223023-個(gè)人一年以下留學(xué)及相關(guān)教育旅行-";"223029-其他個(gè)人旅游-";"224010-境外建設(shè)-";"224020-境內(nèi)建設(shè)-";"225010-壽險(xiǎn)-";"225021-為我國出口提供的保險(xiǎn)-";"225022-為我國進(jìn)口提供的保險(xiǎn)-";"225029-其他非壽險(xiǎn)-";"225030-再保險(xiǎn)-";"225040-標(biāo)準(zhǔn)化擔(dān)保服務(wù)-";"225050-保險(xiǎn)輔助-";"226000-金融服務(wù)-";"227010-電信服務(wù)-";"227020-計(jì)算機(jī)服務(wù)-";"227030-信息服務(wù)-";"228010-研發(fā)成果轉(zhuǎn)讓費(fèi)或委托研發(fā)服務(wù)-";"228021-法律服務(wù)-";"228022-會(huì)計(jì)服務(wù)-";"228023-管理咨詢和公共關(guān)系服務(wù)-";"228024-廣告服務(wù)-";"228025-展覽服務(wù)-";"228026-市場調(diào)差、民意測驗(yàn)服務(wù)-";"228031-建筑、工程技術(shù)服務(wù)-";"228032-廢物處理和防止污染服務(wù)-";"228033-農(nóng)業(yè)和采礦服務(wù)-";"228039-其他技術(shù)服務(wù)-";"228040-經(jīng)營性租賃服務(wù)-";"228050-貨物或服務(wù)交易傭金-";"228060-辦事處、代表處辦公經(jīng)費(fèi)-";"228990-其他商業(yè)服務(wù)-";"229010-視聽和相關(guān)服務(wù)-";"229020-教育服務(wù)-";"229030-醫(yī)療服務(wù)-";"229900-其他文化和娛樂服務(wù)-";"230000-其他未涵蓋的維護(hù)和維修服務(wù)-";"231010-特許和商標(biāo)使用-";"231020-研發(fā)成果使用-";"231030-復(fù)制或分銷計(jì)算機(jī)軟件許可費(fèi)-";"201040-復(fù)制或分銷視聽相關(guān)產(chǎn)品許可費(fèi)-";"231990-其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用-";"232000-其他未涵蓋的政府貨物或服務(wù)-";"321000-職工報(bào)酬-";"322011-從境外子公司獲得股息、紅利或利潤";"322012-從境外母公司獲得股息、紅利或利潤";"322013-從境外聯(lián)屬公司獲得股息、紅利或利潤";"322014-境外房屋租金-";"322021-從境外子公司獲得利息";"322022-從境外母公司獲得利息";"322023-從境外聯(lián)屬公司獲得利息";"322031-股票投資的股息紅利-";"322032-投資基金的股息紅利-";"322033-短期債券利息-";"322034-中長期債券利息-";"322041-存貸款利息-";"322042-保單紅利利息-";"322043-從準(zhǔn)公司或國際組織獲得紅利或利息";"322049-其他投資收益-";"323010-使用自然資源獲得的租金-";"323020-產(chǎn)品和生產(chǎn)稅收及補(bǔ)貼-";"421010-個(gè)人間捐贈(zèng)及無償援助-";"421020-政府、國際組織間的捐贈(zèng)及無償援助-";"421990-其他捐贈(zèng)及無償援助-";"422000-非壽險(xiǎn)保險(xiǎn)賠償-";"423010-社保繳款-";"423020-社保返還福利-";"424000-其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)下二次-";"521020-與固定資產(chǎn)相關(guān)的捐贈(zèng)及無償援助-";"521030-移民轉(zhuǎn)移-";"521990-其他資本轉(zhuǎn)移-";"522000-品牌、商標(biāo)、契約所有權(quán)等非金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓-";當(dāng)交易屬性的值為“資本”時(shí)，交易編碼的選項(xiàng)為："621011-境外子公司清算、終止等撤資-";"621012-籌備資金匯回";"621013-境外子公司減資收回資金";"621014-轉(zhuǎn)讓境外子公司股權(quán)的-";"621015-接受境外子公司的股權(quán)投資-";"621016-非法人投資撤回-";"621021-收回境外子公司貸款及其他往來-";"621022-獲得境外子公司貸款及其他往來-";"621030-出售境外不動(dòng)產(chǎn)-";"622011-外商投資企業(yè)資本金匯入";"622012-外商投資企業(yè)籌備資金匯入";"622013-外商投資企業(yè)增資-";"622014-轉(zhuǎn)讓境內(nèi)企業(yè)股權(quán)-";"622015-對(duì)境外母公司股權(quán)投資撤回-";"622016-外商投資企業(yè)非法人投資款匯入";"622021-接受境外母公司貸款及其他往來-";"622022-售匯境外母公司貸款及其他外來-";"622030-向非居民出售境內(nèi)不動(dòng)產(chǎn)-";"623011-撤回境外聯(lián)屬企業(yè)股權(quán)投資";"623012-接受境外聯(lián)屬企業(yè)股權(quán)投資";"623021-收回境外聯(lián)屬企業(yè)貸款及其他往來-";"623022-接受境外聯(lián)屬企業(yè)貸款及其他往來-";"721010-賣出境外機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的股票或股權(quán)-";"721020-賣出境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行的股票或股權(quán)-";"721030-在境外市場發(fā)行股票或股權(quán)-";"721040-非居民購買境內(nèi)股票或股權(quán)-";"721050-非居民回購境內(nèi)股票或股權(quán)-";"722010-贖回境外投資基金-";"722020-募集境外投資基金-";"722030-非居民申購境內(nèi)投資基金-";"722040-非居民清算境內(nèi)募集的投資基金-";"723011-賣出境外短期債券-";"723012-發(fā)行境外短期債券-";"723013-非居民買入境內(nèi)短期債券-";"723014-非居民償付境內(nèi)短期債券-";"723021-賣出境外中長期債券-";"723022-發(fā)行境外中長期債券-";"723023-非居民買入境內(nèi)中長期債券-";"723024-非居民償付境內(nèi)中長期債券-";"724000-因金融衍生工具交易引起的-";"821010-人壽保險(xiǎn)和年金收益-";"821020-收回對(duì)外貸款本金";"821030-收回或調(diào)回存放境外存款本金";"821990-其他債權(quán)-";"822010-人壽保險(xiǎn)和年金收益-";"822020-收到境外貸款本金";"822090-境外存入款項(xiàng)";"822990-借入其他債務(wù)";"921010-轉(zhuǎn)入出口押匯";"921020-轉(zhuǎn)入進(jìn)口押匯";"921030-代理進(jìn)出口-";"922010-外匯存款利息-";"922090-其他收益-";"923010-代外國投資者劃入投資款";"923020-境內(nèi)投資者投資款劃入";"923090-其他境內(nèi)投資-";"924010-償還國內(nèi)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)外匯貸款本金";"924020-償還委托貸款本金-";"924090-償還其他貸款本金";"925010-個(gè)人直系親屬賬戶資金轉(zhuǎn)入";"925020-個(gè)人經(jīng)營性資金轉(zhuǎn)入";"929010-同戶名資金轉(zhuǎn)入";"929020-存入外幣現(xiàn)鈔";"929030-存入保證金";"929040-總分公司之間劃轉(zhuǎn)-";"929050-集團(tuán)公司與境內(nèi)其他成員企業(yè)之間經(jīng)常項(xiàng)下外匯資金集中管理-";"929060-結(jié)匯待支付賬戶資金劃入";"929070-跨境電子商務(wù)引起的支付機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯-";"929090-其他境內(nèi)外匯-";"999998-無實(shí)際資金收付的軋差結(jié)算-";"999999-有實(shí)際資金收付的集中或軋差結(jié)算-"說明：具體值以外管發(fā)布的最新標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)。收款人賬號(hào)通過導(dǎo)入按鈕帶出收款人賬號(hào)對(duì)應(yīng)的收款人編號(hào)、收款人名稱地址欄位，若此賬號(hào)在國結(jié)系統(tǒng)不存在則提示業(yè)務(wù)人員”請(qǐng)注意：輸入的收款人賬號(hào)在國結(jié)系統(tǒng)不存在無法找出對(duì)應(yīng)收款人信息，請(qǐng)核實(shí)”。過賬賬號(hào)、交易屬性過賬賬號(hào)的列表為客戶賬戶，賬戶類型包含‘待核查賬戶’，待核查賬號(hào)具備唯一性，唯一性規(guī)則：機(jī)構(gòu)、賬號(hào)(執(zhí)行機(jī)構(gòu))、賬務(wù)類型、幣種。選擇項(xiàng)為‘貿(mào)易’,’非貿(mào)易’,’資本’，選擇聯(lián)動(dòng)說明如下：選擇‘貿(mào)易’，過賬賬號(hào)帶出收款人的過賬賬號(hào)，并可以手工選擇‘空’。選擇‘非貿(mào)易’，過賬賬號(hào)帶出收款人的過賬賬號(hào)，賦值為空，并可以手工選擇客戶的過賬賬號(hào)。選擇資本’時(shí)則將過賬賬號(hào)賦值為空，并設(shè)置不能選擇。過賬賬號(hào)的值決定賬務(wù)是否需要經(jīng)過待核查賬戶，詳見會(huì)計(jì)分錄。匯款來源、匯款行SWIFTCODE、發(fā)報(bào)行業(yè)務(wù)經(jīng)辦時(shí)頁面初始化匯款來源根據(jù)匯款行（MT103報(bào)文52欄位）所在國別來判斷，如果匯款行為空則根據(jù)發(fā)報(bào)行所在國別來判斷。如果國別為“中國”則自動(dòng)賦值為”境內(nèi)”，否則為“境外”。匯款國家匯款國家選擇為”中國”以及申報(bào)類型選擇送涉外收入，提示業(yè)務(wù)人員需要報(bào)送境內(nèi)收入申報(bào)單，選擇非”中國”以及申報(bào)類型選擇境內(nèi)收入申報(bào)單，提示業(yè)務(wù)人員需要報(bào)送涉外收入。交差欄位控制報(bào)文起息日期必須小于等于系統(tǒng)當(dāng)天日期，否則提示業(yè)務(wù)人員，提示內(nèi)容”請(qǐng)注意：報(bào)文起息日期大于系統(tǒng)當(dāng)天日，請(qǐng)確認(rèn)是否繼續(xù)經(jīng)辦業(yè)務(wù)？”。當(dāng)操作類型為“打回”時(shí)，若做過解付或者退匯則提示業(yè)務(wù)人員不能打回，提示信息”請(qǐng)注意：此筆匯入?yún)R款XXXX已處理過解付/退匯不能打回至總行”。操作處理為“退匯”、“解付”時(shí)，處理金額小于或者等于匯款余額。部分解付或者部分退匯時(shí)，處理余額大于0。所屬機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理等欄位應(yīng)在選擇收款人后自動(dòng)賦值并且可修改。第一次處理匯入?yún)R款后續(xù)解付業(yè)務(wù)時(shí)界面賦值欄位見報(bào)文頁面賦值，若第二次處理匯入?yún)R款后續(xù)解付業(yè)務(wù)界面欄位值以后續(xù)解付界面值為準(zhǔn)，并且收款人信息、匯款人信息、匯款行信息都不能修改。報(bào)文頁面賦值MT103“SWIFT報(bào)文”發(fā)起方式,通過報(bào)文解析規(guī)則解析對(duì)應(yīng)欄位并賦值與頁面元素，對(duì)照關(guān)系如下：頁面欄位報(bào)文欄位備注對(duì)方編號(hào)MT103報(bào)文20欄位對(duì)方扣費(fèi)金額無起息日期MT103報(bào)文32a欄位匯款人賬號(hào)MT103報(bào)文50欄位匯款人名稱地址MT103報(bào)文50欄位匯款人對(duì)公對(duì)私匯款人國家匯款行SWIFTCODE如果52a(匯款行)為空，則發(fā)報(bào)行為匯款行匯款行名稱地址通過匯款行SWIFTCODE自動(dòng)帶出收款人編號(hào)通過收款人賬號(hào)自動(dòng)帶出收款人名稱地址通過收款人賬號(hào)自動(dòng)帶出收款人賬號(hào)MT103報(bào)文59欄位匯款來源通過匯款行SWIFTCODE所在國家是否境內(nèi)非居民通過收款人賬號(hào)自動(dòng)帶出賬戶行SWIFTCODEMT103報(bào)文57欄位賬戶行名稱地址通過賬戶行SWIFTCODE自動(dòng)帶出賬戶行外部賬號(hào)通過賬戶行SWIFTCODE自動(dòng)帶出賬戶行內(nèi)部賬號(hào)通過賬戶行SWIFTCODE自動(dòng)帶出申報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)國結(jié)收支申報(bào)或者外匯賬戶結(jié)購匯申報(bào)規(guī)則：申報(bào)類型申報(bào)規(guī)則涉外收入申報(bào)單欄位‘匯款國家’為非“中國”境內(nèi)收入申報(bào)單欄位‘匯款國家’為“中國”外匯賬戶結(jié)匯通過會(huì)計(jì)分錄分析是否發(fā)生結(jié)匯外匯賬戶購匯通過會(huì)計(jì)分錄分析是否發(fā)生售匯涉外收入基本信息欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成收款人類型對(duì)公賦值C對(duì)私居民賦值D對(duì)私非居民賦值F個(gè)人身份證件號(hào)碼收款人類型<>C時(shí)必輸。組織機(jī)構(gòu)代碼客戶信息企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼收款人名稱客戶名稱收款人名稱，客戶信息證件號(hào)欄位付款人名稱匯款人名稱收入款幣種匯款幣種收入款金額匯款金額結(jié)匯匯率結(jié)匯金額人民幣帳號(hào)/銀行卡號(hào)現(xiàn)匯金額外匯帳號(hào)/銀行卡號(hào)其它金額其它帳號(hào)/銀行卡號(hào)結(jié)算方式匯入方式‘電匯’->T‘信匯’->M‘票匯’->D其他類型傳送O銀行業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成國內(nèi)銀行扣費(fèi)幣種匯款幣種國內(nèi)銀行扣費(fèi)金額內(nèi)扣費(fèi)用國外銀行扣費(fèi)幣種匯款幣種國外銀行扣費(fèi)金額外收費(fèi)用涉外收支申報(bào)信息欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成付款人常駐國家/地區(qū)代碼匯款人國家收款性質(zhì)收匯類型A－預(yù)收貨款R－退款O-其它交易編碼1交易編碼默認(rèn)’121010’相應(yīng)金額1基礎(chǔ)申報(bào)‘收入款金額’欄位交易附言1交易編碼取交易編碼名稱交易編碼2默認(rèn)’空’相應(yīng)金額2默認(rèn)’空’交易附言2默認(rèn)’空’是否保稅貨物項(xiàng)下收匯默認(rèn)’N’外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)收入類型默認(rèn)’空’填報(bào)人客戶信息的聯(lián)系人填報(bào)人電話客戶信息的聯(lián)系人電話申報(bào)日期默認(rèn)系統(tǒng)當(dāng)前時(shí)間外匯賬戶結(jié)匯基本信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成銀行業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成結(jié)匯申請(qǐng)人主體類型業(yè)務(wù)對(duì)象對(duì)公賦值C對(duì)私居民賦值D對(duì)私非居民賦值F結(jié)匯申請(qǐng)人組織機(jī)構(gòu)代碼客戶信息企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼結(jié)匯申請(qǐng)人個(gè)人身份證件號(hào)碼客戶信息證件號(hào)欄位結(jié)匯申請(qǐng)人名稱客戶名稱外匯賬戶賬號(hào)賬戶行賬號(hào)人民幣賬戶賬號(hào)資金流向賬號(hào)人民幣收款人名稱客戶名稱人民幣賬戶開戶行人民幣賬戶開戶行，有人民幣賬戶時(shí)必填結(jié)匯金額匯款金額幣別匯款幣種匯率結(jié)匯匯率外匯賬戶結(jié)匯管理信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)交易編碼交易編碼結(jié)匯用途結(jié)匯詳細(xì)用途填報(bào)人客戶信息聯(lián)系人填報(bào)人電話客戶信息聯(lián)系人電話申報(bào)日期默認(rèn)系統(tǒng)時(shí)間外匯賬戶購匯基本信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成銀行業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)編號(hào)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成購匯申請(qǐng)人主體類型業(yè)務(wù)對(duì)象對(duì)公賦值C對(duì)私居民賦值D對(duì)私非居民賦值F購匯申請(qǐng)人組織機(jī)構(gòu)代碼客戶信息企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼購匯申請(qǐng)人個(gè)人身份證件號(hào)碼客戶信息證件號(hào)欄位購匯申請(qǐng)人名稱客戶名稱人民幣賬戶賬號(hào)資金流向賬號(hào)外匯賬戶賬號(hào)賬戶行賬號(hào)外匯收款人名稱客戶名稱外匯賬戶開戶行執(zhí)行機(jī)構(gòu)名稱購匯金額（人民幣）交易金額購匯幣別交易幣種匯率售匯匯率外匯賬戶購匯管理信息申報(bào)欄位賦值說明：申報(bào)欄位交易賦值欄位備注申報(bào)號(hào)碼業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)生成外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)交易編碼交易編碼填報(bào)人客戶信息聯(lián)系人填報(bào)人電話客戶信息聯(lián)系人電話申報(bào)日期默認(rèn)系統(tǒng)時(shí)間輸出描述面函 無。報(bào)文 無。手續(xù)費(fèi)本交易可能收取如下手續(xù)費(fèi)：1：操作處理選擇“退匯”時(shí)，通過受益人退匯欄位收取匯入?yún)R款退匯手續(xù)費(fèi)。2：打回不收手續(xù)費(fèi)。說明：匯入?yún)R款手續(xù)費(fèi)是否收取需視銀行具體需求而定。匯入?yún)R款無兌換手續(xù)費(fèi)系統(tǒng)根據(jù)匯入幣種金額與入賬幣種金額比較，當(dāng)為原幣種入賬時(shí)默認(rèn)收取固定費(fèi)用，費(fèi)用金額可手工修改，可選擇是否收取。會(huì)計(jì)分錄1.1當(dāng)操作處理為“解付”時(shí)1.1.1過賬賬號(hào)欄位有值、客戶為協(xié)議客戶，客戶的解付賬戶為經(jīng)常項(xiàng)目并且經(jīng)常項(xiàng)目下設(shè)置自動(dòng)結(jié)匯賬號(hào)時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：待核查借：待核查貸：經(jīng)常項(xiàng)目借：經(jīng)常項(xiàng)目貸：代客即期結(jié)售匯借：代客即期結(jié)售匯貸：結(jié)算賬戶1.1.2過賬賬號(hào)欄位為空、客戶為協(xié)議客戶，客戶的解付賬戶為經(jīng)常項(xiàng)目并且經(jīng)常項(xiàng)目下設(shè)置自動(dòng)結(jié)匯賬號(hào)時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：經(jīng)常項(xiàng)目借：經(jīng)常項(xiàng)目貸：代客即期結(jié)售匯借：代客即期結(jié)售匯貸：結(jié)算賬戶1.1.3過賬賬號(hào)欄位有值、客戶為非協(xié)議客戶時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：待核查借：待核查貸：經(jīng)常項(xiàng)目1.1.4過賬賬號(hào)欄位為空、客戶為非協(xié)議客戶時(shí)：借：匯入?yún)R款分/支行貸：經(jīng)常項(xiàng)目注：需自動(dòng)結(jié)匯的分錄需要在客戶賬戶信息維護(hù)中維護(hù)對(duì)方賬號(hào)。1.2、當(dāng)操作處理為“退匯”時(shí)借：匯入?yún)R款暫收戶分/支行貸：匯出匯款暫收戶分/支行 說明：操作處理選擇不同時(shí)，賬務(wù)的區(qū)別只是借方科目不同，匯入?yún)R款暫收戶具體科目名稱需要視銀行具體需求而定。額度無。邊界描述本交易還融資時(shí)需要與核心系統(tǒng)交互，具體交互方式視銀行需求定。本交易接收/發(fā)送報(bào)文時(shí)需跟SIWFT系統(tǒng)進(jìn)行交互，具體交互方式視銀行需求定本交易產(chǎn)生的賬務(wù)信息需要發(fā)送到核心系統(tǒng)進(jìn)行處理。其它無。三來一補(bǔ)交易描述是東莞特有的業(yè)務(wù)類型，企業(yè)按規(guī)定匯回加工費(fèi)，銀行根據(jù)市財(cái)政和鎮(zhèn)外經(jīng)委的委托對(duì)該筆結(jié)匯分別扣除一定的比例，余額才進(jìn)入企業(yè)的人民幣賬戶，除市財(cái)政的比例為固定為5%外，各個(gè)鎮(zhèn)區(qū)的外經(jīng)委扣費(fèi)的比例和方法都不一樣，甚至是同一個(gè)鎮(zhèn)區(qū)，對(duì)各個(gè)企業(yè)的扣費(fèi)都不同。由于三來一補(bǔ)企業(yè)是非法人企業(yè)，因此每一筆款項(xiàng)均通過商務(wù)代理公司代收，商務(wù)代理公司代收后再轉(zhuǎn)回給企業(yè)。柜員操作本交易由具有三來一補(bǔ)開立經(jīng)辦權(quán)限的柜員操作。系統(tǒng)需支持本交易能多級(jí)授權(quán)。界面布局與菜單按鈕適應(yīng)本文檔引言部分的公共描述內(nèi)容‘頁面流轉(zhuǎn)與界面布局規(guī)則’，本交易無新增。頁面菜單從左至右：基本信息、報(bào)文、收入申報(bào)、外匯賬戶結(jié)購匯。按鈕從左至右：提交、保存、打印查看、查詢、附加功能、取消、返回。交易發(fā)起方式系統(tǒng)需支持SWIFT報(bào)文報(bào)文發(fā)起，同時(shí)也支持手工發(fā)起。輸入描述序號(hào)本地名稱類型M/O/P數(shù)據(jù)來源描述1業(yè)務(wù)編號(hào)V(16)P系統(tǒng)生成唯一性操作處理V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括選擇項(xiàng)包括‘解付’,‘退匯’,‘退回’，默認(rèn)為‘解付’下拉列表值的控制見說明。清算類型V(3)MP選擇選擇項(xiàng)包括選擇項(xiàng)包括‘SWIFT’下拉列表值的控制見說明1交易日期DP系統(tǒng)帶出默認(rèn)系統(tǒng)時(shí)間5匯入幣種V(3)P系統(tǒng)帶出詳細(xì)賦值見控制說明6匯入金額N(18,2)P系統(tǒng)帶出詳細(xì)賦值見控制說明7國外扣費(fèi)幣種V(3)O選擇幣種選擇項(xiàng)8國外扣費(fèi)金額N(18,2)O手工錄入手工錄入9國內(nèi)扣費(fèi)幣種V(3)O選擇幣種選擇項(xiàng)10國內(nèi)扣費(fèi)金額N(18,2)O手工錄入手工錄入11內(nèi)扣手續(xù)費(fèi)幣種V(3)O選擇幣種選擇項(xiàng)12手續(xù)費(fèi)金額N(18,2)O手工錄入手工錄入13起息日期DMP日期選擇/系統(tǒng)帶出日期選擇或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見控制說明14三來一補(bǔ)模式V(4)P默認(rèn)為“普通”15待解付金額N(18,2)M系統(tǒng)帶出默認(rèn)等于匯入金額，詳細(xì)賦值見控制說明16匯款人國別V(3)M選擇/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇項(xiàng)參見國家列表信息，詳見控制說明。17匯款人屬性V(3)M選擇/查詢引入/系統(tǒng)帶出選擇項(xiàng)‘對(duì)公’、‘對(duì)私居民’，‘對(duì)私非居民’，‘銀行’，詳見控制說明。19匯款行SWIFTCODEV(20)M手工錄入/系統(tǒng)帶出對(duì)方業(yè)務(wù)編號(hào)，手工錄入或者通過報(bào)文解析自動(dòng)帶出20匯款來源V(3)M選擇/系統(tǒng)帶出‘境外’OR‘境內(nèi)’,默認(rèn)為‘境外’，可手工選擇或者通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明21匯款行名稱V(200)M查詢引入系統(tǒng)帶出23匯款人名稱地址V(200)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明。24電文附言V(200)O手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明，支持電報(bào)碼轉(zhuǎn)換收款人代碼編號(hào)V(10)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出核心客戶號(hào)，手工錄入，詳細(xì)賦值見說明。25收款人名稱V(200)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明，支持電報(bào)碼轉(zhuǎn)換收款人英文名V(200)M手工錄入/查詢引入/系統(tǒng)帶出手工錄入或者系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明以及控制說明電文收款人賬號(hào)V(34)M手工錄入/系統(tǒng)帶出系統(tǒng)通過報(bào)文解析自動(dòng)帶入，詳細(xì)賦值見說明收款人賬號(hào)V(34)M手工錄入/系統(tǒng)帶出詳細(xì)賦值見說明26匯入方式V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括‘電匯’，‘信匯’、‘票匯’，默認(rèn)為‘電匯’，可手工選擇27匯票號(hào)碼V(200)M/O手工錄入?yún)R入方式選擇’電款’則必須輸入?yún)R票號(hào)碼28憑證附言V(200)O手工錄入36解付方式V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括‘結(jié)匯入賬’，‘原幣入賬’37入賬幣種V(3)M選擇38入賬鈔匯標(biāo)志V(3)M選擇選擇項(xiàng)包括“現(xiàn)匯“和”現(xiàn)鈔“39掛牌匯率N(18,8)P自動(dòng)帶出系統(tǒng)展示，取得解付方式的牌價(jià)匯率40實(shí)際匯率N(18,8)P自動(dòng)帶出系統(tǒng)展示，取得解付方式的實(shí)際匯率41解付金額N(18,2)M計(jì)算得出報(bào)文解析出的待解付金額按照掛牌利率計(jì)算得出42甲乙方代碼V(10)P查詢引入43外貿(mào)主管單位類型V(200)P查詢引入選擇選擇項(xiàng)包括外貿(mào)主管單位名稱V(200)P查詢引入見賦值說明外貿(mào)主管單位扣費(fèi)比率N(18,8)P查詢引入見賦值說明外貿(mào)主管單位扣費(fèi)賬號(hào)V(34)P查詢引入見賦值說明44進(jìn)出口單位V(200)M選擇選擇項(xiàng)包括45商務(wù)代理賬號(hào)V(34)P手工錄入頁面保存時(shí)檢查賬號(hào)是否一致，否則提示46商務(wù)代理名稱V(200)P查詢引入47外貿(mào)主管單位財(cái)政扣收金額N(18,2)M計(jì)算得出計(jì)算規(guī)則48扣外貿(mào)主管單位政款后金額N(18,2)M計(jì)算得出計(jì)算規(guī)則49加工辦名稱V(200)P查詢引入50加工辦賬號(hào)N(18,2)P查詢引入51扣費(fèi)費(fèi)率N(18,8)P查詢引入萬分比52三來一補(bǔ)扣費(fèi)類型V(3)P選擇選擇項(xiàng)包括’按結(jié)匯后的金額扣費(fèi)比例’，’按扣除市財(cái)工繳費(fèi)后的余額’53加工辦金額N(18,2)M計(jì)算得出計(jì)算規(guī)則54扣費(fèi)后金額N(18,2)M計(jì)算得出計(jì)算規(guī)則客戶開戶行V(200)O/M手工錄入客戶開戶行賬號(hào)和客戶開戶