資金池與案例

資金池管理資金池的基本概念一些大型企業(yè)集團的資金集中管理模式資金池管理實例資金池的基本概念資金池（CashPooling），字面上看是把資金匯集到一起形成一個像蓄水池一樣的儲存資金的空間。也稱現(xiàn)金總庫。資金池最早是由跨國公司的財務(wù)公司與國際銀行聯(lián)手開發(fā)的資金管理模式，以統(tǒng)一調(diào)撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸?，F(xiàn)金池業(yè)務(wù)主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業(yè)日間透支、主動撥付與收款、成員企業(yè)之間委托借貸以及成員企業(yè)向集團總部的上存、下借分別計息等。凈恥頭玩寸指脈交趨易慕商脾在謝市城場贊上員所瓶持障的陷多差頭射與如空舟頭須頭窩寸消的璃差咐額麥。拉比蝦如血一伙交侍易徑商劫賣視出故1普0幸0喘份盡合穩(wěn)約妖，幟買蒜進呀8容0卡份奶合敲約泄，灑其匪凈列空業(yè)頭拍頭嫂寸襲即制為認2長0攔份汗合究約慣;容假星如勸他慘賣普出訪1帥2叔0您份艱合角約蓬而光買繳進注1吩5弟0樂份備合布約逢，頓則麗其陳凈塞多捕頭寇頭殘寸腸為綠3霧0獸份尸合犧約陽。集把團渣現(xiàn)接金記池安的阿分扮類實譜體蘇現(xiàn)夢金繞池名貓義菠現(xiàn)握金湊池以姥企愧業(yè)贊集熊團疊財賄務(wù)亡公睛司儉為些中選介陡的勝現(xiàn)濱金恩池以付銀維行墓為得中儉介暑的袖現(xiàn)慎金狀池按是蛙否忽主革要優(yōu)借毅助軍于弊銀在行，撈也智可弊分乎為即擇賬開戶工零次余聞額狂集僵合驚，吊指稈將志若出干鑒分楊（晉子前）撲公趣司盆的克現(xiàn)煩金填以際現(xiàn)膠金裂集羅中路或剃現(xiàn)享金揮清知零術(shù)的舉形潛式呈管殖理愿，摘分俗（憐子猜）猛公虹司抵通環(huán)過逐零叫余悄額館子剖賬朋戶活來凳完肝成猶業(yè)映務(wù)袋分侍離周。價比京如奏招固商戚銀下行先推鹽出濱的蹦現(xiàn)雄金圓池年管某理用的俘基榜本質(zhì)操辯作押是奸，療集抗團喊總慘公雙司曾每耳日猶終副統(tǒng)搭一石上眉收迷各臥成開員訴企側(cè)業(yè)葛賬拖戶份資元金閉頭袖寸慢，手并兩集四中緣瑞到堤集具團冬總旋公方司論“鑼現(xiàn)爭金席池賄”?。ǘ銫友A遲S弄H芹P悠O訂O航L永）滅賬約戶扁；黨集宵團伐總莊公處司姥以搞現(xiàn)移金猾池淡中卵資侵金歐及諒其枝統(tǒng)俗一松向柏招屢商害銀塔行師申回請而獲得得贈的赴授扭信懶額氧度邀為葛保素證鋒，俗約且定痰各己成棍員俯企董業(yè)腰的程日承間謊透喊支蓄額盈度腫；架在宏約澇定芳的語透惹支柿額怨度廳內(nèi)胡，鞏若邊日衰間湊成扮員堤企竿業(yè)竭賬洲戶雜余兵額罷不拆足劇，芬以罩賬照戶取透悉支征的蜘方對式矮自游主姓對拖外坡付除款無；切日仇終素，雷集絡(luò)團案總胞公蟲司件與致招涂商你銀獻行幸統(tǒng)腫一再清蔬算潮，辨以工現(xiàn)案金滔池西資惠金烘或炮授乞信克項喊下努融煎資指補譜足摘各須成西員蘿企庸業(yè)婚透個支袋金章額敏。實體現(xiàn)金池指也用袖各嚷銀筒行給賬經(jīng)戶白中記的豬不觀同貿(mào)現(xiàn)駐金趣頭妻寸坐產(chǎn)掛生籌的壓綜繞合缸盈浙余紛來本抵暢補鴉綜西合悟赤露字季。聰其賣運轟作蔥機未制晚是定：呢每轉(zhuǎn)個疾參例與猛現(xiàn)酒金纖池記的蟻公塊司食?？×糇鈿w泉于盤現(xiàn)孟金錢池薄的局貨啦幣監(jiān)所剖在非賬駛戶揉，白然望后落銀幕行全綜酒合鋸所疼有騙參歸與舉賬秒戶宅，彈綜霸合議結(jié)黎出路一圍個徒凈乒額脅以碗反芬映榴現(xiàn)著金銹頭維寸虧，堡并做沒嚷有違實柴際資資截金屈轉(zhuǎn)員移。名義現(xiàn)金池是琴采找用遭多肌對務(wù)多獎的瘋委貼托努貸低款劉方公式加，倍即造每寇個潑法惕人殊公遞司興都快可熟能拔是參委威托勸存煌款點的悟提叮供專者偷和淚委捆托灶貸恥款目的周需獸求否者贊，完現(xiàn)昏金掏池趕中呀的腳委雜托悉存織款勵余判額凡不鎖小胃于噸委恩托粒貸疾款柄。倡集刃團兼企妄業(yè)傳和披法懸人欠關(guān)擇聯(lián)沖公茅司凱的騙賬憐戶壞超霸過恥目貍標勤余抓額枝（象由清于蒼每裕筆率委唯托眠貸處款仁都器要述繳悼納沈印倚花墨稅競和運利潔息曠收惱入繼營褲業(yè)陡稅包，睬零駐余柴額慮賬貴戶被不薪經(jīng)錘濟刷、圾沒腰有系必錄要杰）房誠的筍部必分槽，憂上媽存瓣至秧委耗托量存別款典賬佳戶蘭或筆歸桑還流時辭間訪最過早慰的驅(qū)那圣筆才借倍入例委丈托標貸其款全。領(lǐng)如教果志出督現(xiàn)圣導(dǎo)頌致駐現(xiàn)腳金架池些中寧的低委碗托蛙存頃款吉余譯額雹小含于混委皆托山貸只款證余牧額司的追借討入英委模托階貸室款汽請放求可，蠶由列委俗托蹈存蹈款噸余管額茂小窩于五委唱托垮貸青款浪余追額卡的匠部興分桂形戚成您資恩金魄需須求小企芝業(yè)抬的郊賬疾戶遷透統(tǒng)支贈。以銀行為中介的現(xiàn)金池服圍務(wù)碎仍青由滔銀過行貨提牧供話，燃不體同處的簽是急銀罩行藝并盆不旋是崇以則委賽托靈貸么款然中刻介悄出勸現(xiàn)肆，酸而柔是滲以蠅現(xiàn)稍金圈池侵軟窗件畝和要支離付印中槐介帶的危身冤份藍出前現(xiàn)辯，豪其瞞原喪理隊比智以蔥銀與行湊為引中楊介仇的聚現(xiàn)園金世池閣要按簡蓬單楊得林多汽。色集么團長內(nèi)淡的倉法包人傾公泛司種富朽余碼資顏金鑒統(tǒng)驗一機上煎存桂到俘財漂務(wù)曲公鋤司辯的擠委特托辰存襖款郊賬區(qū)戶雨，丈需紙要型資前金吳的鏈企裳業(yè)模在礎(chǔ)委么托嶄存伙款做大盯于膜委遙托滅貸爪款班的漏金航額榆內(nèi)帖借補入安委蟻托盡貸蠶款艱，狠借俊入虛的破委騾托拜貸筋款福不趙足腦支鑒付巡壽請?zhí)乔笠淼男恫繃婪旨た蓛x通粘過將銀償行偽或追財尊務(wù)生公笨司至提增供當流述動綿資租金明貸卸款叮解狹決凡。以企業(yè)集團財務(wù)公司為中介的現(xiàn)金池一光些覺大粥型平企榜業(yè)禁集蠅團標的炮資怨金院集主中刃管殿理鉗模遇式我祥國鞋一亡些弄大易型礙企立業(yè)拒集嶺團鵲的停資釣金脫集海中舍管沃理爆模古式血有收唱支胡兩條條絕線壘、碌內(nèi)墊部攜銀惰行圖、橡資臺金寨結(jié)糠算陪中宏心誘、雙財挺務(wù)杯公襯司灶等跨，過而送且寇又匪以介結(jié)肯算肅中凍心黨和暴財岸務(wù)吼公矮司部兩員種聽方雁式紹居他多竟。1.節(jié)約管理成本2.減少利息成本123維持很少的人民幣貸款，可以減少公司對資金賬戶管理的成本。自動化資金集中結(jié)構(gòu)降低了集團公司對人民幣貸款的需求。公司內(nèi)部融資成本可以設(shè)置為低于人民銀行貸款利率。不過為避免轉(zhuǎn)移定價問題，利率必須按照“正常交易關(guān)系”來設(shè)定，換句話說，利率水平必須也能適用于與第三方進行的類似交易。

在現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)中，各子賬戶將保持最少的資金余額，以便充分提高整個集團的資金利用率和流動性。在日終，任何子賬戶余額的盈余或赤字都將被集中匯劃到主賬戶。過剩的流動資金可以得到更好的管理和控制——盈余資金可以從一些參加現(xiàn)金池的子公司賬戶中劃轉(zhuǎn)，用來資助其他現(xiàn)金短缺的實體。建俗立拒現(xiàn)拴金鉤池少架桃構(gòu)抽的飾優(yōu)膀點3.改進流動性管理資門金怠池蜘管蝕理主實唐例中國石油業(yè)惑務(wù)嫩范亞圍如涵敵蓋細石膀油訊天右然抗氣驚勘洋探捧開撫發(fā)會、社煉絡(luò)油梨化畜工番、系管錦道消運劉輸脅、斥油曬氣廉煉蒼化桿產(chǎn)桂品弄銷陜售響等念各融個典領(lǐng)鞋域界，滴在束中緒國談境勺內(nèi)釘石征油痛天弄然貸氣爐生銜產(chǎn)喉和雄加嶼工種市灘場究中撞占鵝據(jù)姿主尊導(dǎo)午地罩位窩，座也祝是遼排如名猾居那世歉界乘前殲列晨的配大蝕型抄綜畜合蠅性夕能皂源享公刻司番。盆但敬是宗，床由贏于品下捷屬瀉成此員影企記業(yè)奸多置，蠻分版布晚廣妥，臟產(chǎn)舍業(yè)陳鏈鴉條召長班，失內(nèi)絨部凝業(yè)萌務(wù)兼板木塊遺之估間項、癥關(guān)隊聯(lián)松企搞業(yè)有之港間壇的頃交狠易炸和眨資忘金柴支狗付皺頻腫繁刪，均涉添及皺資弓金匆規(guī)易模夜大攻，取企袋業(yè)凡賬硬戶內(nèi)監(jiān)肺管臥難聾度談大給。艇賬香戶獎的挽分貫散隸管中理輩容熔易唐造弟成牲集企團轉(zhuǎn)資妨金的沉銷淀丑現(xiàn)徐象孤嚴突重輛，寨不競利幅于臺發(fā)她揮柔集界團嚇資而金真整舞體羨規(guī)鵝模解優(yōu)敢勢剖，紛也扯降糖低附了詢資窯金膊效溉率眉。構(gòu)畝建哄“糟資豬金績池鉤”御首夾先令要罪構(gòu)改建音“刪賬項戶需池劑”如，融通金過披企恩業(yè)埋賬爪戶騰集棒中顏管稼理甚，解實岔現(xiàn)青賬攏戶左和滿資灑金灶信蠢息役的勇有分效同監(jiān)嶼控資猴金搏池滔管拔理維實親例中國石油為善進母一佩步楊提也高田資椒金貸集倚中海度筑，泳避陡免戒內(nèi)歡部技成社員糟資潔金依高吵負潤債與與步高神存肝款務(wù)并近存禁所捷帶住來沈的燥資岡金滴效音率畏損棚失泛，掩自經(jīng)上脆個假世敞紀柔九皂十恒年帝代昏中童期事開急始常，沾中徐國壯石皮油列下探屬婆地壁區(qū)音公餓司竭開飽始首進詢行度結(jié)妥算域中康心狹的匙試隙點察推倒廣膏工壞作域。悶地餡區(qū)壺企盟業(yè)中通碼過情結(jié)橋算格中泥心替，泡撤臥銷務(wù)下恰屬戚成摧員瓣單惠位單的互賬謝戶開自亂主啄開印戶普權(quán)銳，鼓改耐為口由吳結(jié)滾算標中法心女統(tǒng)沾一拳開晃戶殊，旁成譜員渣單訊位追彼島此底之潑間舟的剛結(jié)牙算息支嗎付鋒統(tǒng)遞一項由崖結(jié)垃算兆中漂心貿(mào)辦演理夠，執(zhí)替沫代姜以逃商辭業(yè)菠銀聞行證為谷結(jié)府算那中蛋介仗的夕傳截統(tǒng)慣做春法票。資纏金搏池秀管斑理品實壺例中國石油這桌種具賬曉戶駐集在中趁管零理袋和賀“脖內(nèi)定部倘化盜”蘇結(jié)歉算割，挺提暗高眠了肉企頌業(yè)捐資半金眼的浸內(nèi)藍部簽運穩(wěn)行啟效如率足，彼使騰成壩員醋單泉位祖內(nèi)選部演資傳金庭流抱動匠不錯再登受風(fēng)制起于掌商糠業(yè)執(zhí)銀耳行咐的鴨技悔術(shù)啄條木件財和痰流期程刪限錫制蜜，降也典降哈低毛了彩經(jīng)閣辦凍人掛員訴道橫德辣風(fēng)指險皺。妨內(nèi)城部抖資攜金鉆被完限瓜定精在負地軋區(qū)毀企葛業(yè)更的盆結(jié)貌算吹中浙心犁內(nèi)調(diào)部迎，撿不塑需欺要閘真稅實勢流月動疫，姥通猾過多內(nèi)弦部休記太賬炊頭格寸瓦的仁調(diào)爺整懶，殖就口可告以灶完頓成伸內(nèi)秋部也單頃位守之羞間勵的妥支雜付孔結(jié)沿算宰，懲從反而沙提縣高捐了貧地轉(zhuǎn)區(qū)濾企耐業(yè)射的違資穴金壟存均量租，誤降培低炭了趕對閱外秋真賠實嬌支善付切的名流制量問，歉減休少霜了遵不顫必弊要擾的爆外鋸部粘貸孝款健，殿實貪現(xiàn)在了席區(qū)沙域摧資工金慰集少中黃管晉理控和卸賬維戶朵集也中缸管枯理擾。資騰金靜池狀管久理盟實框例中國石油中謎油份財本務(wù)銜公籃司攀成桶立仆1韻2堂年別來畜，村大泄力味加版強修信侮息從系睛統(tǒng)院建辱設(shè)賓，鬼目范前叔管姻理柿的廳人猴民鳳幣也資注金漿賬痰戶極已夢經(jīng)竊接秩近亂1斯0簽0紋0費個劇，稿外從匯豪賬鳥戶蛾6接6披0聞個塌，幣成會為儉集栽團飾公翁司撓名步副已其可實涉的兩“醫(yī)賬桌戶狡管圾理絹中震心辭”裂。外集袖團這總加部童可佳以妖通倍過岸財吃務(wù)此公斜司竿的姻信顧息脫系麻統(tǒng)樸，網(wǎng)動藏態(tài)筑監(jiān)濃控齡企吳業(yè)慈資封金欲的甚流弦量默和歡流減向挺。餡這彈就貨為毀集肥團望總元部拉實傍現(xiàn)遣資碌金膊集管中粘管掩理大，棒提昏高眉風(fēng)喉險滿控鏡制繪能晴力長奠壩定飽了閱基搖礎(chǔ)奸?！懊钯Y形金拴池脾”猾管盼理商的壁目識標旦是般資減金撕的滾安君全腸和余高如效皇，蒼提趕高辰資訓(xùn)金耽效撓率稠需旬要撲完漁善期內(nèi)職部束結(jié)銅算資功滑能穴，不“徒資慕金播池廣”躲也坊是陷“勻結(jié)餓算兔中岸心雹”資絹金從池企管雪理蹤蝶實麗例中國石油中嶼油雹財迅務(wù)治公跡司庭成憐立跌1與2款年尤來暫，笨大杰力猾加家強剃信價息獻系睡統(tǒng)帆建晌設(shè)燥，攜目浴前警管缸理稿的琴人變民計幣詠資引金章賬疤戶殘已肢經(jīng)中接薯近鎮(zhèn)1垂0宿0捧0溜個豬，疼外桃匯魂賬體戶清6葛6淋0之個乒，兆成說為置集枕團彈公美司巨名茫副水其敵實嶄的誰“痕賬磨戶牌管岸理凍中順心字”滾。盆集夜團愿總代部芝可子以泳通準過睜財無務(wù)透公紋司頃的濫信載息顛系校統(tǒng)月，狀動挪態(tài)膊監(jiān)聚控悠企節(jié)業(yè)論資幻玉金譽的圓流內(nèi)量數(shù)和背流閑向架。奶這燭就援為途集輩團找總剪部對實變現(xiàn)淡資之金躁集券中抵管湖理沸，謙提斯高勞風(fēng)護險?？乇≈圃芡λ恋焖芏ㄕ四袒€礎(chǔ)哨。資難金浪池懸管通理倆實合例中國石油公企司蝴結(jié)沒算符規(guī)狂模旅2銅0龜0始2疤年凍突去破況3招0定0嘆0雞0刑億槽元梳，孝2椅0伴0忍7當年烈將押順梯利攻突齒破字8燒5坊0雀0壯0兔億掀元扣，歡每承年鉆增蔬加那超惰過圍1慢0危0少0語0沾億鄉(xiāng)豐元講。蠶與堵商群業(yè)膚銀梳行燃相逝比繡，招公衛(wèi)司戶提旦供英的拿內(nèi)強部哲結(jié)網(wǎng)算太服卷務(wù)興主暮動炸收們款坐，礎(chǔ)流弦程幻玉簡觀單屆，汽速丟度銳快范捷蠢，央減覺少量了雄資萍金堂在襖途美時鳥間破，意節(jié)臺約脈了倚資印金桌占錫用瘡成上本道，迎提升高礎(chǔ)了唐集輝團迎總釀部憑對每資化金楚流郵的淡監(jiān)茄控語能驅(qū)力葛，呢降茅低票了競資飽金細運促行侍風(fēng)胃險聚。構(gòu)盼建燦“戶資氣金報池?！瘪g需丑要積循止序蚊漸灣進轉(zhuǎn)，桑因勤地薪制鄭宜抄、怖因泄企鉛制睬宜汽，墾這吵一幅進幟程間將躺隨尚著串企隨業(yè)攔集挎團筆發(fā)遭展貴階尾段男的贏不醬同濫而蛛呈槳現(xiàn)扣出線階渡段西性流特題點資蹤蝶金社池格管碑理灣實送例中國石油企濾業(yè)什治舟理撇結(jié)既構(gòu)析不黃同全、甲發(fā)以展香階都段腥不洲同偵、反所戰(zhàn)處盤環(huán)捐境烏不關(guān)同虜，慕集專團桶在遮構(gòu)垂建舌“示資聲金竭池鐮”祝時賺所布采學(xué)取菜的缸方洲式留也尼應(yīng)籮該鋼有震所娃區(qū)擠別槳，引不提宜咽超亦越劉現(xiàn)墨實驚條額件屋，地搞早“貢一透刀潛切恒”寧式搖的地過俗激友方熟式面。蝴就腎中磨油宇財漏務(wù)漏公秀司樓的稼“豎資針金遲池紛”膚管桂理公歷隆程岡看晴，瞞大閣致牢可屋分飯為需以請下捉三臘個臟階普段訂：1.內(nèi)部油款封閉結(jié)算階段

2.代企業(yè)資金管理階段

3.境內(nèi)外匯資金集中管理階段

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隨沈著屢中滅國罩石緒油退集待團做公泳司限內(nèi)逢部狐業(yè)罪務(wù)扶板準塊供的膠壯舍大堵和歸專攪業(yè)揚公蜻司垂集餓團礦化趴發(fā)梳展營，犧財窩務(wù)泛公寧司趴理滋所來當啊然坑承只擔盛起罩“線賬烈戶襲管蘿理武中舞心轟”束和駁“懷結(jié)輪算檢中距心獄”似職嗽能啄，串根建據(jù)滅各銷類五一跌級桐成轟員泛企河業(yè)使的刻管越理潑需君求辯，由車財翅務(wù)軌公號司況開慣立懇該垮企宜業(yè)凱的狐主芬賬意戶烈，雀并槳通出過確與第不晶同少銀旁行錫之口間站的涌管點理乞協(xié)享議默，談使其趴分獎布箱在思不詞同璃地窗區(qū)般、犬在稱不供同狠銀本行蝕內(nèi)拼開屬立懶賬姓戶斯的下煮屬述成俯員侍企讓業(yè)，南都裳可澇以通漆過財蜂務(wù)釀公梅司淺的網(wǎng)英銀掀系龜統(tǒng)，將亡資溉金亞歸定集鞠到樹一粱級豆企丹業(yè)榨（促母俘公始司殺）揮的浩主當賬愚戶蝕中。性根溫據(jù)建一踐級不企際業(yè)有（厘母播公滲司拳）暑的趙需翻要袖，權(quán)對肯其揪下館屬垃成吹員鹿企賊業(yè)兼的纏資序金啄進蛾行掀全江額涼或映限賣額尖集駝中般，碎從渡而賓構(gòu)雹成蔥該或一束級嚇企進業(yè)銜（挖母淘公記司英）臥的立“風(fēng)資圈金閉池難”蘇。上頑下深級腔公臥司黑之閱間行通頑過導(dǎo)委核托衛(wèi)貸些款比方姑式油進榴行；鎖如斧果屈該福企傭業(yè)量（哨集竹團釀）蟲“雨資蜘金棚池花”塘里葬的早資煎金衛(wèi)還不封能憂滿愉足成甲員件企優(yōu)業(yè)沿支劍付精需罷求害時燈，眼可誰以膚向賠財環(huán)務(wù)歐公厚司申鄙請督信番托肉貸默款。代企業(yè)資金管理階段

中規(guī)油奶財煌務(wù)瘦公剩司飛的舒代前企偷業(yè)糖資焰金膊管顫理局方紛式趙，解生決了懇集險團拜內(nèi)既部捉新夫發(fā)神展米壯忠大織起毅來艷的網(wǎng)專姐業(yè)初化蘇企犯業(yè)遺（飄集科團雜）麻賬棋戶宰管冊理蘆與持資沒金懂集急中柜問獨題育，惜使蜓這代些用企版業(yè)繭（娃集域團爹）粗不笛需圖要唐再鮮設(shè)恐立輩“吳結(jié)但算隊中耍心鵲”片就歉可堤以猴實故現(xiàn)歐資桐金伸集抄中屬管外理柳，舟也擺售脫了蓋區(qū)弊域孔結(jié)員算害中僚心妙無踐法倆解緩決憤異講地襲業(yè)殲務(wù)象的耐局戀限悟性制。代企業(yè)資金管理階段

中扒國償石巖油轉(zhuǎn)集線團尼海謙外庫業(yè)茫務(wù)管發(fā)向展計迅缺速呈，簡但賢是仔，拳由蝦于遣境回外只業(yè)訴務(wù)脆所插在墻地姜的雕環(huán)沸境淘復(fù)賺雜成以詠及汁國善內(nèi)澤外栽匯僑管敬制狀政吸策猴限意制嫌，掏境飛外懼資敗金叉集陜中轟管任理逗一怒直廢滯避后孟于湊海挽外瘡業(yè)格務(wù)碑的碎發(fā)眼展大。歷2夢0膽0波4胃年椅，符中酬國歡石館油勢集忙團服公嫩司密成份為仰國靠家藏外券匯堪管退理黑體瞇制強改螺革灣的景試位點蘿單序位囑，論這塞也悟成勢為圍境飄外竊資資金胸集啟中股管番理東的晶契牛機硬。御集固團孟公殿司鑼賦妨予否財雖務(wù)躲公喂司艷境卸外播資榨金罷管狡理蕩中販心爆職咳能汽，駐將蔑其運作視為歐境插外冒資伙金激管膠理勻平橫臺氏，邀實慎現(xiàn)含境側(cè)外帥資愁金誰集產(chǎn)中紹，挺保魚證戶境萍外嶄資職金照安供全唯、蜓及姨時待、兔規(guī)趙范抓和矩高恒效派。境內(nèi)外匯資金集中管理階段

2叼0漲0天4爸年喚以沉來鬼，直中焦油吹財也務(wù)脅公丈司栽充菌分發(fā)發(fā)樓揮眠金蔥融理機悟構(gòu)掏優(yōu)吼勢性，雀與寧多搖家污銀營行狹合宰作踩，役實緩現(xiàn)針了綱賬揮戶鋪集涼中劇和選信栗息秘集押中劉。扭目瓦前粗，照公朽司蛇通脅過畏簽膊約侮銀放行淚的缺網(wǎng)繼銀信系終統(tǒng)攏、癥M紛T樣9隊4揚0舌報抹文乳以袍及辦手蹤蝶工永錄安入可等右三裹種醫(yī)方罵式布，矛集綱中撈了蛙2言2哪家杯成賢員搏單溜位憤3機7尖個呈幣壯種蔬在妖4湊5吉個包國遣家降、科1威6遞9組家牧銀粒行艱的擇6星6憑0如個始外攏匯乞賬丙戶獅信紋息撿。雁各蛛成磚員嘩企痛業(yè)疑可傲以碰在弓簽寺約搭銀戲行幼開采戶迅，黃也答可議以則在謙財母務(wù)逐公蜻司逆開參立耍在鼻岸銀/蠅離企岸罩賬晴戶居，語各駁簽且約僵銀義行狼與悠財秧務(wù)儉公脖司紛搭繪建迎銀體企傲互豆聯(lián)航平設(shè)臺箭，鳴簽殃約樹銀階行路通腐過火電購子大信漢息翠系強統(tǒng)來將薄賬葡戶捐信龍息糾傳領(lǐng)給喘財胃務(wù)終公李司倚，賴集秩團顏公偉司戒或加外品管尿局默則榨可玻以暴通叨過皮財媽務(wù)巨公稻司含的笨網(wǎng)獅銀怒平罩臺布，栗監(jiān)竿控授中淹國扛石煌油兔集鑰團管境求外竄成直員徹企毅業(yè)塑的伏資腰金徐信羞息輸。境內(nèi)外匯資金集中管理階段

新待趨艷勢諸下己的繁新川要鄉(xiāng)豐求伴多隨波全儉球倉化搜及蔬日答益爺加偉劇飽的器競袋爭低環(huán)捧境浮，迎企練業(yè)厘資喪金翻管疤理緒的五復(fù)批雜孟程未度煤和羨重罰要憂性遍也艘日梁益展增適加。2瓶0傷0籌9年纖初喪，恰中末石闖油損司餡庫剩團釋隊陣和痛畢費博痰管長理咨道詢（經(jīng)現(xiàn)肆為賀戴未爾箏公特司翼的艦子丙公方司賤）火開興始尊合貸作社，餐正星式朵啟只動眉司鵝庫汁系姐統(tǒng)址建恢設(shè)赴，示來柳實漸現(xiàn)加司糊庫宋業(yè)弦務(wù)篩活霧動尚及忌信串息判的記透放視緩化燙、撇高膊效寧化療、槍標沃準休化紅和燥自統(tǒng)動邪化射。悼具再體緩來應(yīng)講傘，魄做合了招如演下亮幾繩方綠面女的拿工蜜作弱：第培一搬，而流蓄程封再紅造艦及身架敏構(gòu)若重敞塑末。第料二僅，徹搭澡建束了耐財筑銀約直窗連搶及祝財壟企連直陳連勵兩矛大練平貨臺才。第翼三柏，警為嫁中隆國讀石巨油債的看境榮內(nèi)/跨累境東資授金淋設(shè)朱計火了聞資也金魯池籍和騾集緒中斥管兄理延架欲構(gòu)膝。第愁四限，主通腦過倚松脖耦李合解的E菠S林B統(tǒng)答一永接潮口趙平叔臺謊和I延T技錫術(shù)訪架叢構(gòu)絮整宴合庫了盞中栽國康石簡油染各銜式逆各夫樣牲的滲內(nèi)掠外呀部伐系少統(tǒng)軟。新仍趨喊勢偷下拜的箭新斑要無求第投一奸，烤流勿程奔再借造串及晶架析構(gòu)君重繞塑臘。中侵石追油牢業(yè)規(guī)務(wù)第廣驗、害規(guī)本模弦大桿、后層價級收多秩，館企悼業(yè)概缺寨乏墊合雪理鉗的潤司糊庫獅治匆理著和宏業(yè)友務(wù)語模躁式士以都及悄相鳳關(guān)驕的匠組果織忘結(jié)娘構(gòu)篇和孫業(yè)套務(wù)投流天程美來飼滿偽足城日搖益醋嚴瘦格京的這內(nèi)羽控兆和屢合派規(guī)辜的坑要友求周。貍通叛過姑司蘇庫夏管追理吃體斗系曬解廢決橋方坐案，設(shè)宿計公了伯完館整痛的胖業(yè)腥務(wù)宿和巡壽運斑營織模獸型晨以糠及平流神程滿框涂架塵；踐重間造濁了水明藏細8惰9泰0個暮前忽、退中揮和擇后商臺楊分浮離遙直桌通搜式眾，那附卵以口清段晰沫的門內(nèi)成控抹點譽和冷符晉合挺內(nèi)霉控恐要炒求洋的淚領(lǐng)爸先傾實比踐旗的株業(yè)用務(wù)成流鞭程達；距設(shè)寧計蠟了縱領(lǐng)課先脊的下職獻能拳架窮構(gòu)扮，度其零中屑詳移細您設(shè)刑計脊了短每訓(xùn)個種職懼位松的救工吩作獅職磨責(zé)粒和杏相特應(yīng)決的零授律權(quán)肚體妖系日；飾理斃清乘了翠橫城向叢層鮮次遼的拐前躲、怨中撕和規(guī)后扮臺輕，相以擇及稠縱部向踏層趨級蒼（書包延括悄決住策膠支午持加層斬、尸執(zhí)晌行刮服排務(wù)苦層閥及太業(yè)賴務(wù)祥操鄭作傍層花）彼之呼間嚷的中工姑作子和嚇權(quán)船責(zé)竊關(guān)倒系途。斬流返程舟再洽造故和沃架交構(gòu)厘重韻塑魔貫薄穿照于墻整恥個皺項舅目翠過細程磚中拋，里可邁以竊說隔是雀中份國般石渴油筆司腹庫周體賠系府建蹄設(shè)夫的視最血重穗要捐載莫體看。通倘過軍流壟程虛再賢造肢及弓架永構(gòu)近重萄塑色，務(wù)中線石您油蓬建巴立皺了鼻司軍庫程業(yè)兼務(wù)氧的它直淡通幸式象處區(qū)理慢（S平T禍P）啊能月力倉，膊實蛇現(xiàn)負了“兩扶個作提滔高牙，偶一勁個臺降鹽低”，奏即詢通澇過籠職巷責(zé)填分拐離婆和惰合廚規(guī)車管理理榮提肚高澆了桂整附體該內(nèi)棗控抗水惡平蘭，誦通閥過植業(yè)飽務(wù)竿流完程波標兇準棵化灣提之高協(xié)了鑒業(yè)梯務(wù)酷操盡作冶的包效瘋率渡，國同辱時街通云過架縮行減嫌人楚員幕編認制鴿降喇低久了林運輸營再成豪本丑，呼消牙除枕了敞冗大余尋的袍業(yè)抱務(wù)凈活濕動案。新仗趨丈勢患下富的蛇新飄要玩求第戰(zhàn)二事，挺搭多建砍了胡財英銀轉(zhuǎn)直群連冊及獅財緒企璃直輩連侍兩津大極平允臺煉。中哈石腔油刪集斤團筋內(nèi)犯部錄資疲金潤管黑理冊的獅主明要斜平俘臺拴是養(yǎng)中屋油雷財免務(wù)榮有壞限幫責(zé)弊任腰公烘司飲（馳以廟下梨簡咸稱“中擴油耐財孟務(wù)”）窄。倚作暑為桶集迅團伯公桐司臟內(nèi)糧部告最蜜先穴設(shè)井立展的波金丈融際機備構(gòu)亮，闖中廚油沾財私務(wù)園擔嫁當奏著合集悲團茂公誤司噴結(jié)姜算際平凡臺現(xiàn)、孝籌疫融票資鞠平想臺罩、賞資宜金綿管馳理枕平救臺茂的俱功鍵能劑，宿集妖聚腿閑易散兵資幟金險，硬降婚低叢籌雄資改成齒本查，詢提喘高夕資昂金迅運罰作喚效沾率浩和張效攀益燥，種為什中鹽國章石溉油多產(chǎn)按業(yè)肉的爪發(fā)坑展瀉提海供孔了擺金顏融纏服花務(wù)插與白支科持扒。2導(dǎo)0脈0蘇9年殺全康年儲通冬過講財炎務(wù)競公工司悶完兔成顧的完交亂易婦達壞到9蜘5壟.華8萬器筆籮，變結(jié)講算趙金激額場折陜合途人出民掏幣1型3轉(zhuǎn).壞6萬烈億劃元根，慎結(jié)善算聚量旱、夜資怠產(chǎn)慈、楊收溝入相和酷利旅潤符規(guī)伸模亦連窯續(xù)議多腹年叉位西居探國旦內(nèi)宜同扭行退業(yè)排前若列袍，編成綢為百目浪前有全君國尺資遵產(chǎn)作規(guī)乏模粱最賴大霉、紀業(yè)予務(wù)窯品潛種科最除多也、慮效絨益席最播好逝的個財煌務(wù)然公學(xué)司萍之蘿一崇。新獎趨蕩勢賓下嘩的極新墾要東求然套而加，竄由癢于匠缺碰乏伙統(tǒng)群一爸的窯多取銀親行腥間絕信桐息襯交哈換蓄平富臺慕和差統(tǒng)饑一升的孩報攝文帽格穗式宇，輝中腹油貌財或務(wù)蜜公不司咬在簡與燙國趣內(nèi)冊三掠大末商寄業(yè)疊銀蘇行令（閑工豆行伍、歷建忍行葉以督及張農(nóng)憑行霸）秋等軋交宏易錯對茂手嗓的蹄交發(fā)易看過脾程糟中恥存感在叮大梳量婚手濟工替操乒作摸，揭效論率鋒很欄低捏，趕與尊企份業(yè)鑰的E淚R筑P系蹦統(tǒng)逐也秒不絲式能尤很款好約銜名接陵。提西乳方惑國陣家謙的外商啟業(yè)票銀乒行接現(xiàn)孔在武大甚部面分快都其已述經(jīng)脾采斥用癢統(tǒng)骨一框的S溫W餡I觸F巨T報芝文搖格權(quán)式扔，塵并枝通厚過段建鎮(zhèn)立趕統(tǒng)東一幻玉的尋多稅銀喬行華平羨臺副來枕處范理油銀質(zhì)企否之左間疾的脆業(yè)柴務(wù)孔。也但典在激中許國哀，詠各珠商叨業(yè)鞠銀側(cè)行公仍填然銳在躁采盟用仿不焦同糊的美報愧文封格徐式抄（樓如E秧D聽I、X經(jīng)M啊L等鬼）揀來聽處憐理會企釘業(yè)翠和肥銀慎行顯之撥間船的頑交需易圾，守?zé)o亞法死與倍企織業(yè)稅的E排R朽P后絹臺扯系拋統(tǒng)個有缸效淋銜早接銳。盒此乘外寸，誦現(xiàn)跟階留段繼中厭國擁的儀大憂部粗分惱銀傲行籃都承還牢無史法軋實酸現(xiàn)寧自哀動墳對住賬恩和料自稍動譯做散賬鏈，爪保育證貌端敢到務(wù)端薦直博通拍式賭的重業(yè)拳務(wù)蒙流墻程沿。新帥趨當勢啄下尖的淘新臣要白求中障油丸財痕務(wù)扶目繭前銷在示總嶄部鋒及昆各寒個廁地胖方疲分隱支速機沃構(gòu)胃共欣設(shè)昂有3叫0溜3個挽業(yè)寫務(wù)甘處監(jiān)理步部皇門授，阿為釣中段石動油攔旗那下4時0肚0多份家浩成物員盞企隔業(yè)形提腰供堡金巧融閥服沙務(wù)浩與遞支笨持慌。衣截購至儀到2杜0濃0觸9年塵底幅，次下歸屬堪企弄業(yè)遍在慰財肉務(wù)鐵公真司教開振立結(jié)的釀本腐外奮幣白賬回戶軍數(shù)鎮(zhèn)達礎(chǔ)到2浸2技8糕3個稿，還其掀中燒人底民己幣叉賬府戶9辭1泊8個鈔，獲外琴幣壞賬楚戶1份3睬6陣5個善。憶我昂們似首顏先歇在仍中漆油須財傅務(wù)沙與塑國厘內(nèi)琴三招大粘商燃業(yè)漆銀蓄行粗之俘間婦建版立有了忠統(tǒng)緣瑞一螞的柜財猴銀己直階連鼻平訊臺棚，徹實屆現(xiàn)圍了饞實祥時蝴記毀賬揮與睜定挺期暗對贈賬癢。濾同營時覽在怎中擠油蹄財羅務(wù)挨公貍司捷與花中鏈油糾下廢屬啄分召（矩子俯）明公裂司能的皇賬灘戶貸間偉建角立溜了填統(tǒng)火一竿的膜財每企貪直動連恥平唐臺固，姜通慘過震與漁銀扶行皺共著同馬定天義孩和絕自充主柜開攻發(fā)御報疤文污格孔式鄭，裂標顛準松化爭了布中胖油送財夾務(wù)慘與懂銀承行籍、焦中甘油謀財艘務(wù)碌與炊下從屬戰(zhàn)分碎（似子蟻）夸公偷司棗之陷間做的辛資司金盜池奸上予收齊下緞劃肢和安結(jié)恥算錫收來支堆業(yè)貸務(wù)穗，風(fēng)大監(jiān)大姥提添升邊了荷財嗚務(wù)飄公刑司師內(nèi)唇部洗銀拿行竿的歡服南務(wù)館功濕能鎖。這研兩世大判平兼臺嚴的凝建懼立求對的于必中幅石她油未提跌升史經(jīng)考營流效焰率弊，達實頑現(xiàn)穿集逃中苗管庫控揪有樸重絹要顆意因義齡。短財永銀陸直厭連稱平賞臺起的漆建腿立障極膛大列地室減來少奔了含業(yè)草務(wù)維過孤程斷中仰的跳手亮工冒操遭作絞，橡從委而相減攝少平了紙出蘇錯麗概攀率他，緒實調(diào)現(xiàn)臨了披效嘆率醬提巨升嚴；晌優(yōu)油化德之叢后瘦的很流預(yù)程摔也侮有法利患于裹企套業(yè)痛加批強文內(nèi)富控戲機咳制化，濕特潤別群是忍在曠權(quán)財責(zé)盆分辜離社和務(wù)合漲規(guī)含方隔面完作睛用怨突監(jiān)出幕。幫此櫻外莊這件一程平臘臺叛也刊使俗得裹中柏石衫油賤在辭全治國辮范變圍縮慧內(nèi)泉實悅現(xiàn)絮了掉集嚷中新統(tǒng)候一鬧的婆收拾支另結(jié)陳算影，襲降藥低燃了款銀洪行榆的能交裕易史費朝用羊；寄提都升拌了路企秩業(yè)煮日攜常鵲資糧金算結(jié)么算熔和廣內(nèi)慘部震結(jié)冶算惱管性理帥的史有邀效收性鏡。新裁趨肝勢繩下困的談新碌要濾求第療三沉，利為訂中擋國位石把油象的房誠境賴內(nèi)/跨娛境什資悼金葛設(shè)賤計蝴了宜資策金樹池險和粒集切中唇管每理雕架氣構(gòu)唉。由口于憂我姻國逆有頸嚴強格敘的毫外咽匯烤管役制凈政擾策饅，艱而腎且回國臥內(nèi)犬商地業(yè)訊銀撲行秤的監(jiān)信笛息謝系剩統(tǒng)藏管笛理貧的寒整勒體阿水幕平天還票比縫較森滯榮后碗，爐比惜如崖缺償乏冰統(tǒng)牲一更的歌跨溪區(qū)匠域窄、拒跨堤國瞞家勁的演數(shù)預(yù)據(jù)影倉鵝庫暮，午數(shù)疤據(jù)飛信犯息鎖不逝統(tǒng)樂一些等璃問貓題拴，知類毀似伐于偷中忠石味油腿這屆樣芬的乘大騰型叫企桐業(yè)偏往胳往磁具軟有姨多田個無資橡金顛池渾。焰這鋸直減接透造摧成晌了底企鍵業(yè)川在危司萌庫詞信攔息敵，麗如撞資樣金椒頭濟寸格及努資嚇金玻交奏易貨活劉動浴等淡方噴面善可累視怎性京較虎差招，灣缺航乏著及辯時懲、羨準脖確辭的截把騰握降。通撤過均司健庫朋體行系劍建紐奉設(shè)驚項其目鉛，容中頃石丑油鐮建軋立敢了略中狠國黑區(qū)饑域令內(nèi)膜的喬本幕外血幣梯實君體流零差余許額圍資倍金勸池役和范跨照境牧虛堤擬棚資亂金壩池漿。糾這演一綠設(shè)雅計老的都直直接毒收凝益饑在響于匙提摩升馬了擊中緒國聲石點油違全漲球克資邪金購的仍透泛明悲度窄，奸對狐于漂現(xiàn)悉金孩交愁易柿和筑多貢幣冊種例現(xiàn)熱金船余垃額禾的擾可同見此性易大即大玩增稅強圓。誤此坦外公，怠準淚確雕的挽資銜金逃信取息嘉也夸使乏中仇石憑油膊對集于勉現(xiàn)巡壽金嫂頭襪寸緣瑞預(yù)腹測罰的林準劣確穩(wěn)性抗得溪到膜提竿高齒，腫為棵企飼業(yè)泡投敘資取和方融渴資疾決側(cè)策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