合規(guī)風險的防控的重要手段

合規(guī)風險的防控2007年9月10日主要內(nèi)容介紹一、預防是合規(guī)風險防控的第一要務二、加強合規(guī)風險檢查是合規(guī)風險防控的重要手段三、監(jiān)管部門合規(guī)監(jiān)管反映的主要問題四、監(jiān)管部門對違規(guī)問題的問責一、預防是合規(guī)風險防控的第一要務1、牢固樹立防控意識2、建立健全防控措施3、充分運用現(xiàn)代科技手段進行實時監(jiān)控二親、填加均強露合降規(guī)錯風攀險計檢蠟查古是御合球規(guī)獄風茶險旋防逃控博的催重我要垮手螺段1、合雖規(guī)執(zhí)性狼檢棒查拉的舅內(nèi)協(xié)容2、邊合板規(guī)騎部籍門變與禍內(nèi)非審染部恰門貫的礦分倡工嫩合傻作3、低外食部蠶審啄計毅機撈構(gòu)切的嘉審提計4、旺監(jiān)繡管秋機釘構(gòu)雜的存現(xiàn)耕場悉檢逆查商莫業(yè)賢銀狠行懷的榜合燒規(guī)冷風曬險錄點碎主攔要擺包犬括尾：①、手本拼行臨或柏其屈他信銀敞行撫曾給經(jīng)愛發(fā)在生脆過哈的煩合巷規(guī)椒問贊題獎和械案兼件做；②紅、坊業(yè)幟務斗部植門凳和詠風儲險寺管州理細部稼門悄已屢經(jīng)畢發(fā)責現(xiàn)坡的窯合翼規(guī)送風圾險洋隱步患智；③院、乞合死規(guī)米管松理喜部心門約在鞭合趣規(guī)饞風含險牧的帖識聲別競、螞評途估禾、娛監(jiān)糊測炕、槍測爽試碗和目咨擱詢歲的閘日逃常紗工錫作撇中雅所鄭發(fā)冊現(xiàn)鏡的蘋需耗引役起鑄足世夠宜重綿視執(zhí)的途合莫規(guī)境風菜險漂或枯問田題禁；④軌、茶內(nèi)態(tài)、幫外怖部鍛審型計晶檢嶄查虛中樸所匠發(fā)逮現(xiàn)架的劈燕合座規(guī)巴風革險炊事薄件復等嫌信腥息宇；⑤伍、萌監(jiān)級管撕部資門百發(fā)徒現(xiàn)的的挖合農(nóng)規(guī)撫風限險養(yǎng)和第合統(tǒng)規(guī)鹿風先險邁提溝示祥等車。原箱因膨：絕一洪是矛制吉度體缺繭陷—縮慧—內(nèi)掛控尸制練度政，繩風釀險蜂管妨理臥體固系兼；掠二財是搏觀孫念頁缺贊失—陸—合器規(guī)攀意悼識旦、軋合密規(guī)楚文影化1、叔商籠業(yè)促銀崇行圈內(nèi)砌部谷合著規(guī)項檢豆查撇的捐內(nèi)曬容①、桌各隙業(yè)魚務灰部稿門檔或快業(yè)夠務員條館線杜的贏合喪規(guī)盈風屈險臂管鎖理打與暑風般險綱控脖制極是師否范充芽分敬、臥有壘效害；②興、無合少規(guī)破政磚策裝的鍵貫毒徹逃落布實視、跨合穿規(guī)盾管顫理伙計票劃胡的績實同施劣狀俱況您以劈燕及盜在洪實隙現(xiàn)亂合堂規(guī)謎風撓險弦管隙理萄與煙控憲制牽目哄標控方璃面銳的紹進奶展亦情朋況幕如住何挪；③分、瀉各嗓級鄉(xiāng)豐各梢崗予位彈的虹管雕理窄者耽和險員查工希是乖否忌能染夠絕正插確抄理社解氧和夕把遭握伍合勺規(guī)吸法蠢律尋、從規(guī)勤則鏈和昆準墾則項的搖相筐關(guān)昨內(nèi)烈容元；④才、欄當魂有租關(guān)殿法尼律船法涼規(guī)睜等牢發(fā)真生組變柜化岔時袍，喚是殲否置及北時董修撲訂殃和響完底善枝了磁已蒙制歉定關(guān)的宇各賞項雁管具理暑制魯度火、席操某作示規(guī)離程川及臉實谷施途細戴則饑等終；⑤宮、濁發(fā)偷現(xiàn)驢違顯規(guī)初操唯作枕或圾可今疑從交保易創(chuàng)等萬合握規(guī)愉問道題靜或硬合紫規(guī)遷風恨險逼隱倦患斷時反，陡能本夠帶及彩時坑上批報桌并商采時取先適踩當具處泥置翻和牛糾橫正醋措達施耳的恭機塊制搶是復否纏健靈全間有束效主；⑥到、顏在催檢鼓查爐期罩間送內(nèi)赤是藝否梅發(fā)親生誤了嶺違此規(guī)友問奔題巡壽或貼受牙到罪過常監(jiān)怨管特機乒構(gòu)舉的喬處盞罰循等抹。2、擾合考規(guī)橡部倉門胞與鋼內(nèi)醬審兼部多門得的紹分盞工鵲合標作3、舊外破部狂審茅計嫌機概構(gòu)易的刻審平計4、緞監(jiān)故管撤機上構(gòu)醉的孤現(xiàn)茂場漆檢逮查三繡、擴監(jiān)扎管祥部始門壤合遍規(guī)乳監(jiān)異管否反瘋映攪的酬主慢要渠問廳題難及明原組因廊分曲析銀香行勤違計規(guī)帶行組為塞必般須棍具智有須的諒特辱征撐：一蒜是民違斧規(guī)志行墻為永主柜體衰是侄銀兩行射業(yè)愉金竹融透機牽構(gòu)朽主蠻體哀或粘其顛工惡作忍人報員跡。二槐是釘銀膏行耍違昂規(guī)忘行里為識違敞反缺了爹國懇家僻有哄關(guān)婚銀儉行怠業(yè)惜的妨法芒律愛法違規(guī)輪的纖規(guī)療定漿，五即桐其鴿行銹為骨性儉質(zhì)飾有透違雄法答違兄規(guī)償性感。三僻是明銀達行碧違尚規(guī)活行嚇為商必療須貓是灑已像經(jīng)王實房誠施巨的慶，窗并局產(chǎn)途生召了憐一堅定裹法德律鹽后通果啊的皆行仔為想。四午是胳銀鋒行否違抵規(guī)侄行割為蘋可杰以賭是耳作疲為,也論可巖以團是啞不廢作小為聞。存對在騙的趟主縱要聚問渴題（思一軟）錫違拿反彼市糟場必準陸入農(nóng)、菠市姻場斜退議出比及健其草他檢規(guī)鉗定繪的冰行曾為間：（驅(qū)二交）收違莫反頸國盯家鹽銀吹行殺業(yè)鵲法括規(guī)鈔規(guī)殲定蓋的槐有店關(guān)寺銀肺行義業(yè)丙務梨規(guī)使則晃開舉展尋經(jīng)附營書活慶動巾的燈違稈規(guī)盡經(jīng)轟營捷行桑為功。（絹三酒）姻違續(xù)反粒銀缸行植業(yè)濃法絮規(guī)役有埋關(guān)味銀潤行錘審火慎鞋經(jīng)支營閣規(guī)額則股的挑行敵為融。（恰一邁）購違財反矛市絡場校準欺入拋、術(shù)市棟場販退村出觀及家其折他棍規(guī)命定課的偉行什為亞：1、扣拒號絕智接毛受蟻監(jiān)錘管拘的恢違閱規(guī)劑行話為拜。2、獅機邀構(gòu)醋管尋理蟲方石面枝的快違流規(guī)熔行肅為3、聯(lián)擅駁自她變便更襪法咱定荷事叮項涼的焦違俊規(guī)月行報為4、案高棵管俱人稅員達任貫職禽資筑格著審框核唱方賴面消的凍違莊規(guī)叫行梁為5、捷報突送損報鋸表對資替料嚇、上信陡息企披令露富方圈面柿的帽違膛規(guī)烤行遠為1、借拒卵絕頃接緒受爬監(jiān)溫管濁的都違耗規(guī)稈行絮為前。拒傷絕具或戚阻貞礙贊銀證行絮業(yè)旗監(jiān)恐督鋼管王理購機守構(gòu)井的防非唱現(xiàn)風場姓監(jiān)沫管杜和籌現(xiàn)茶場王檢胡查拒足絕戰(zhàn)執(zhí)診行辮監(jiān)叼管狹命斬令拒廈絕吧或解變?nèi)障嗾诰苤谓^創(chuàng)向禿銀俯行唯業(yè)解監(jiān)針督蠢管尊理嬸機窩構(gòu)微提腹供盲報疏表錫、渴報藥告溪等關(guān)文鏟件末材呆料征。2、雖機犯構(gòu)巧管略理放方泰面腔的聲違協(xié)規(guī)轎行到為未睬經(jīng)智批米準富，定違粒規(guī)援設(shè)怒立極或合變愛相瓜設(shè)謀立恭分稼支雜機升構(gòu)架；違市法奸出應租杯、談出癥借火金始融話許依可掌證暢；未雁經(jīng)宇批縮慧準貌進目行催機帳構(gòu)后分便立云、東合堵并惜；未牧經(jīng)撥批唉準間擅司自瓜撤棉消撫機脆構(gòu)村，承終議止叮經(jīng)弊營尊；違畝反詞場叨外儲營窄銷惕的侍有賓關(guān)之規(guī)向定溝（功場惰外姑簽破約出）頌。第巾三鉛方鎮(zhèn)存胳管蠻業(yè)芹務百方惑面航。3、蟻擅哄自犧變野更部法頁定礦事正項野的您違勁規(guī)轉(zhuǎn)行陰為銀巨行厲未巧經(jīng)逝批堪準盯或已備刑案棉擅賺自派擴吊大藝業(yè)咽務問范隊圍山，狗開承辦遲新箏業(yè)娛務滑或膨新不業(yè)覽務扮品肢種迎，剖超耗范而圍鞏經(jīng)缸營那；未姻經(jīng)蠻批捎準簡擅煤自趕變找更礦名妻稱緣瑞或慌營辦業(yè)怎地蓮址參；未哲經(jīng)肉批允準繼擅堆自革歇痛業(yè)覆；未鑰經(jīng)吸批毯準守擅橋自囑變眼更維資密本補金杰數(shù)麻額趨；未忌經(jīng)馬批賭準笨擅庫自往變痰更焦持泉股5跳%以唯上皆的舒股蒼東4、慢高爺管皇人六員蹤蝶任籮職王資扔格境審晃核萬方河面荒的暫違亭規(guī)龍行菜為未歪經(jīng)糊資臂格成審伴查中，迫擅聽自串任猴命定或濤變晨更茫董期事如、骨高穴級睡管附理兔人忘員有喘關(guān)棉申產(chǎn)報翠材篇料褲不壤真危實比，孕存幸有蹈遺卵漏擺或剖有孫意開隱松瞞回真穿實隱情榴況5、軋報慈送以報險表狠資衰料臥、盤信抄息衫披禁露制方動面運的玻違浸規(guī)籃行箏為不筑按躲規(guī)假定栗向獎銀祝行嶄業(yè)拌監(jiān)您督膽管侍理閣機籮構(gòu)沒報鵲送肌報配表評、箭資仙料禍；向獵監(jiān)臂管州部內(nèi)門為報蛾送針虛喬假證的桂或披隱貼瞞原重甘要俯事錄實核的灣報冊表姓、姑報徑告但等哄文醒件跳資泳料汁；不蝕按階規(guī)梯定忠向蒙社盾會應公持眾找披端露詢財屠務列報闖告能、橋風歇險味狀煎況噴及轉(zhuǎn)其松他向重丘大固事太項麥等男信扭息學。（換二繁）聾違戰(zhàn)反賣有喬關(guān)醬銀左行默業(yè)副務綿規(guī)參則娘開蓄展胳經(jīng)儲營冠活胞動谷的葡違鴨規(guī)世經(jīng)霞營沖行文為1、勾存太款蜘違貢規(guī)說行涼為2、號貸挪款敘違陷規(guī)警行典為3、孟結(jié)嬌算忌違談規(guī)給行蘆為4、蔑財著務粥會偵計夾違侮規(guī)恒行辭為5、朗中章間符業(yè)熊務醉違漂規(guī)向行呈為6、廁外缺匯后業(yè)謙務箱違盜規(guī)辨行愚為1、春存忙款股違或規(guī)絕行糕為違劑反姜存盡款冶自能愿須的起原純則氧，驕強齊行遲客打戶盛存塑款無償故洗拖脾延勤、各拒滑絕賓支講付算存櫻款售本璃金竭和設(shè)利處息違歉反劈燕規(guī)補定衰提伏高玻或捕者蛇降形低壞利孔率碗以治及叢采灣取羨其散他石不陷正脫當體手心段冤吸而收變存獄款擅甩自圓泄騰露絞存襪款鵝人弱情缺況伐或饅者省未越經(jīng)囑法會定勾程咬序簡代匠為領(lǐng)查響詢稱、盟凍匯結(jié)走、龜扣脈劃祝存著款哭的未絨按救規(guī)帶定蜓要袍求遺開督立耳個移人駝存中款框帳悅戶株的戲客蘿戶約出稿示略身屋份科證聾件嗚并務進寸行籮核慶對礎(chǔ)登憑記超伐規(guī)孝定院范當圍賊、扯期嘩限譽和故最銀低砍限脂額塞吸補收哭存前款2、痰貸擠款無違宿規(guī)諒行毫為違饅反騰規(guī)更定受提肅高售或帖降赤低畏利慎率班發(fā)桐放乘貸俯款貸魚款艷投院向非不邪合削規(guī)貸針款凡數(shù)您據(jù)款反繼映厲不名真漆實違旨反途規(guī)幸定夕的冰貸矮款凡審喪查零、夾辦嬌理道程檔序欄發(fā)閘放豬貸票款未弓對疼借堡款犁人艷情板況屠或可擔腎保降情喊況縮慧進盡行魔嚴皮格從審鄙查六或女審勢查短不偏嚴向鼻不距具良備秤貸吹款屆資租格命或歇條尾件儉的明借廣款袍人減發(fā)肢放恰貸意款泛；向繡關(guān)晉系書人陰發(fā)穗放哄信竹用侮貸樓款像，漿向探關(guān)團系冒人餐發(fā)睛放夠擔怕保淺貸聲款只的拔條凝件打優(yōu)挽于躁其老他芝借史款描人機同叢類齊貸浙款免的孔條挪件對桑未區(qū)清絮償疑原涂有棄貸疊款查債草務其、嫌落猶實橡原已有際貸匯款曲債款務你或拜提越供辨相暖應綠擔所保冶的偶借灑款鐘人俯發(fā)頂放梁貸顆款格等貸刷款伐五雷級糟分叼類土不映準服，棉貸搭款懶質(zhì)纏量斤反上映痛不隊真哪實3、巖結(jié)貴算姐違廟規(guī)療行傍為違覺反鐮規(guī)堂定塊不斗予最兌殘現(xiàn)朽，呀不砌予塊收婦付舉；壓猴單伍壓禍票悟或撇者暈違慮反侄規(guī)守定皆退稿票啟；違夠反偏規(guī)能定耀為柔客正戶笨開伏立脅結(jié)悄算溝帳立戶岔；出島具竄與類事協(xié)實杯不甘符徹的飽票缸據(jù)案；對昨違慢反丸票社據(jù)拐法烘規(guī)美定堡的部票稈據(jù)虹予洽以頑承農(nóng)兌語、濟貼賽現(xiàn)歉、孟付虹款蹤蝶或櫻者算保騎證蕩；簽風發(fā)衫空年頭械匯塞票塌、滅本平票振和亦辦御理貼空門頭增匯指款場；未摘經(jīng)衰批陪準穴發(fā)采行封銀膏行量卡紅；違凡反置規(guī)裳定拋對繼持堵卡夸人孩透駛支野或奮者盟幫緩助票持刮卡裹人礙利茄用捎信耐用蛇卡踢套首取促現(xiàn)四金去。4、齊財畫務攪會蕩計消違魚規(guī)騙行圣為辦熔理別存惜貸稱款乞等肢業(yè)參務悼不白按具照驚會追計參制稻度杯記烤帳伏、溝登缺記紐奉或何不漂在賊會規(guī)計號報慎表盛中從反濱映將巧存疼貸虛款蹦等哲不休同是業(yè)政務絨在堂同辮一恭帳趣戶鋸軋州差叫處理理將詞比浪例擺控根制抗的泉支局出企項符目若作閘為犯比盡例攏列梨支插項叛目臣，飛以橡提晚代被支經(jīng)行營蘆收胳入脖未忍列亂入窮會導計昨帳償冊中忘間繁業(yè)轟務潔收賞入當造略假未噸按僻規(guī)污定鄭提巡壽足閑損潔失朋準垮備跨辯期料收失入家確啞定5、影中爬間乳業(yè)崖務變違華規(guī)罪行叔為出禽具怠與深事旗實萬不匙符句的竟信扭用躍證泄、脫保京函易、舞資美信瘦證詢明蜘；向職關(guān)肆聯(lián)妄企康業(yè)宰的缸融賓資嘆行服為病提膏供閉擔猴保利深用促中忍間烘業(yè)伯務劫服毫務旗價警格碌進臭行閥不額正脹當療競廟爭未犯按忌規(guī)攝定狡將退制那訂扒的尊中輕間侮業(yè)挑務吃服餡務匪價軍格什報堂銀心行膏業(yè)已監(jiān)屠督泥管垂理廊機慰構(gòu)敗備券案分撒支康機骨構(gòu)金違病反川規(guī)膏定經(jīng)自犧行亡制蛛定輸中秧間到業(yè)否務從價殘格竭或刻調(diào)甲整孫由輪其丙總重行偽制個訂睡的擁價卸格娃等鵲。6、棉外魚匯羨業(yè)組務渾違染規(guī)躬行寶為未痕經(jīng)寧批糠準廉擅筐自筐開狀辦仿外逼匯甩業(yè)晃務糟或澆擴恭大語外餅匯廈業(yè)哄務符范邊圍以職人確民視幣周資清本鐵金陸或動營挖運胡資緩金洗充宗作洽外瘦匯挪資危本聲金虎或溫外仁匯壘營拔運色資尸金違兄反日規(guī)贏定如結(jié)伙匯貝、皇售次匯越陣權(quán)倘開代證涉撐嫌覆洗泉錢違厘反鏡銀蒸行煤業(yè)熟法定規(guī)治有蔽關(guān)賄銀逼行冶審楊慎面經(jīng)但營步規(guī)漫則厘的票行青為1、竄違氏反霸風豬險放管銷理腎的遵行未為2、棟內(nèi)畢部偏控語制窮不涉到危位猜的悉行舞為3、睡違離反震資賠本嗓充朗足損率餃管丹理遲的穩(wěn)行秩為4、棒損河失客準燃備搖管篩理慕違消規(guī)嫩行寶為5、羅風榆險新集利中營管壇理僵違般規(guī)甲行嗚為6、涌關(guān)唇聯(lián)鏡交語易脆管油理加違滔規(guī)惹行懼為7、失資附產(chǎn)丸流牙動奇性溜管艱理決違嗎規(guī)浮行鞏為1、敢違腎反艘風融險遠管類理完的賠行典為包咸括鄉(xiāng)豐違芹反票國撒家董銀刪行側(cè)業(yè)兵法蓄律株法漿規(guī)邁對鮮銀擇行塵風接險肯管屯理急的熱規(guī)弄定頃和火要光求戲，寒風扶險曠管嶺理憲制誤度徹不姿健善全棉、有操浪作徐不被到輛位卻等芬。2、阻內(nèi)麗部焰控妙制凱不刪到到位岡的俯行旦為沒各有體按益照鍋要趕求行建召立東相允應脈的廈內(nèi)吉控母制走度門或尾內(nèi)昂控壺制廣度雖不副健漆全公季司旗治豆理隸不嶼健晝?nèi)梗龥Q河策超、州執(zhí)陰行某、倘監(jiān)第督替系訪統(tǒng)誼職瀉責款不仗清訪，粒缺即乏禾相南互類制珠衡擋作農(nóng)用超利授除權(quán)紫、安授夕信安范耕圍紋或娃未富經(jīng)派授攜權(quán)治授獄信鑼發(fā)碑放帝貸貞款臣、辱開瞞展含業(yè)床務撲等惑違僑反辟內(nèi)匪部祥控侮制占制那度埋的爹行跌為沒撞有緒執(zhí)滲行香領(lǐng)者導若交渣流黎、達崗樂位程輪毫換賭和摩強女制殲休卵假把制速度合湯規(guī)嘗部使門欠與賴內(nèi)毛部填審鑄計享部敲門張職窮能駁劃玩分叮不喪清王，浙責帶任涼不礦明沒什有草定泉期許對陵相茂關(guān)被業(yè)序務膝制沖度柏、欲辦螺法晴進寄行李評闊價響、噴檢生討橡合龍修揚訂3、厭違孫反銜資叮本腳充摧足據(jù)率崖管梅理流的陷行宣為如歉銀臘行忽的撲資活本孤充碌足園率羅沒榮有臘達勁到閱規(guī)鉛定壩的柄標門準資曬本眾充免足尺率辟計系算爹不禾準艙確視，繳資止本外總渠額守、遭凈偉額走、擠加癥權(quán)懼風躲險漏資令產(chǎn)催有扭誤并間表爭資爪本秤充伶足裂率迎合徹并竹計反算道不縫正詞確未虎按韻規(guī)塌定懂及遮時女向久銀提行邪業(yè)漫監(jiān)姑督么管壩理仇機蛋構(gòu)宿報青告萬、寄報乒送墓資趙本李充劣足遍率隸相袋關(guān)種報轉(zhuǎn)表歐；未雀按夸規(guī)建定握披溉露助資進本謙充巖足鳥率封相余關(guān)級信品息;4、氣損壓失焰準癢備唯管昨理過違婦規(guī)紙行芳為沒儀有災按旦照《金