衍生金融工具2

衍生金融工具市場專題

你所了解的衍生金融工具知識？大賠大掙、買空賣空空手套白狼----以小博大期貨、期權(quán)和股票、債券之間的區(qū)別一個(gè)等價(jià)概念：衍生金融工具、衍生金融產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品或者其他阿基米德：給我一個(gè)杠桿和一個(gè)合適的支點(diǎn)，我就可以撬動(dòng)地球?！钪慕鹑谘苌ぞ咄顿Y失敗案例就是巴林銀行破產(chǎn)事件

案例導(dǎo)入巴林銀行(BaringsBank)創(chuàng)建于1763年，創(chuàng)始人是弗朗西斯·巴林爵士，由于經(jīng)營靈活變通、富于創(chuàng)新，巴林銀行很快就在國際金融領(lǐng)域獲得了巨大的成功。巴林銀行集團(tuán)的業(yè)務(wù)專長是企業(yè)融資和投資管理。然而，這一具有233年歷史、在全球范圍內(nèi)掌控270多億英鎊資產(chǎn)的巴林銀行，竟毀于一個(gè)年齡只有28歲的毛頭小子尼克李森（NickLeeson）之手。李森未經(jīng)授權(quán)在新加坡國際貨幣交易所（SIMEX）從事東京證券交易所日經(jīng)225股票指數(shù)期貨合約交易失敗，致使巴林銀行虧損6億英鎊，這遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了該行的資本總額（3.5億英鎊）。

1995年2月26日，英國中央銀行英格蘭銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請資產(chǎn)清理。10天后，這家擁有233年歷史的銀行以1英鎊的象征性價(jià)格被荷蘭國際集團(tuán)收購。這意味著巴林銀行的徹底倒閉。但荷蘭國際集團(tuán)繼續(xù)以“巴林銀行”的名字繼續(xù)經(jīng)營。巴林銀行成為衍生金融產(chǎn)品的犧牲品巴林銀行破產(chǎn)的直接原因是新加坡巴林公司期貨經(jīng)理尼克?李森錯(cuò)誤地判斷了日本股市的走向。1995年1月份，李森看好日本股市，分別在東京和大坂等地買了大量期貨合同，指望在日經(jīng)指數(shù)上升時(shí)賺取大額利潤。誰知天有不測風(fēng)云，日本坂神地震打擊了日本股市的回升勢頭，股價(jià)持續(xù)下跌。巴林銀行最后損失金額高達(dá)14億美元之巨，而其自有資產(chǎn)只有幾億美元，虧損巨額難以抵補(bǔ)，這座曾經(jīng)輝煌的金融大廈就這樣倒塌了。

衍生金融工具的發(fā)展歷史衍生金融工具是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物人類社會(huì)的貿(mào)易形式： 現(xiàn)貨交易方式—即期貿(mào)易、貨到款清交易 遠(yuǎn)期合同交易（過渡形式） 期貨交易方式—標(biāo)準(zhǔn)化合約交易 期貨交易方式—管理風(fēng)險(xiǎn)概念的深化衍生金融工具交易方式的產(chǎn)生衍生金融工具概述衍生金融工具介紹p254：以貨幣、債券、股票等傳統(tǒng)金融工具為基礎(chǔ)而衍生的金融工具。——衍生金融工具的特性：期貨合約，價(jià)格，杠桿效應(yīng)——一般遠(yuǎn)期合約(Forwards,ForwardContracts)——期貨(Futures,FutureContracts)——遠(yuǎn)期利率合約(FRA,ForwardRateAgreement)——利率互換(InterestRateSwap)——貨幣互換(CurrencySwap)——期權(quán)(Options)衍生金融工具的發(fā)展歷史p254衍生金融工具的作用

衍生金融工具介紹衍生金融工具的特性——附屬性——有期限——依附的資產(chǎn)類別：股票、債券、貨幣、大宗交易商品（比如玉米、大豆、小麥等農(nóng)產(chǎn)品，原油、燃料油、銅、鋁等工業(yè)原材料等，黃金等投資保值品）、其他抽象的可指數(shù)化的指標(biāo)（比如股價(jià)指數(shù)、電力價(jià)格指數(shù)、房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)等各種經(jīng)濟(jì)指數(shù)，溫度、降雨量等氣候指數(shù)等）交易的對象是合約而不是合約所標(biāo)明的標(biāo)的物顯著特點(diǎn)是具有高杠桿比例玉米期貨合約交易品種 黃玉米 交易單位 10噸/手 報(bào)價(jià)單位 元（人民幣）/噸 最小變動(dòng)價(jià)位 1元/噸 漲跌停板幅度 上一交易日結(jié)算價(jià)的4％ 合約月份 1,3,5,7,9,11月 交易時(shí)間 每周一至周五上午9:00～11:30,下午13:30～15:00

最后交易日 合約月份第十個(gè)交易日 最后交割日 最后交易日后第二個(gè)交易日 交割等級 大連商品交易所玉米交割質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 交割地點(diǎn) 大連商品交易所玉米指定交割倉庫 交割方式 實(shí)物交割 交易代碼 C

上市交易所 大連商品交易所衍生金融產(chǎn)品市場指以金融合約為交易對象的市場。從市場組織的角度，可分為交易所市場和場外市場兩大類。在交易所市場上，清算所直接介入交易；在場外市場上，客戶雙方進(jìn)行直接交易。從選擇權(quán)的角度，它可分為有選擇權(quán)的市場和無選擇權(quán)的市場。前者的交易對象是各種期權(quán)合約，購買金融合約選擇權(quán)的一方有權(quán)選擇是否按合約價(jià)格進(jìn)行交易；后者的交易對象是遠(yuǎn)期交易、期貨和掉期等合約，交易雙方均需在某一日期按事先約定的價(jià)格進(jìn)行交易。

衍生金融工具介紹一般遠(yuǎn)期合約(Forwards，F(xiàn)orwardContracts)：交易雙方約定在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格買賣特定數(shù)量和質(zhì)量的資產(chǎn)的協(xié)議?！灰纂p方自行協(xié)議——某一特定日——以特定價(jià)格買賣——以雙方的信用作保證——存在違約風(fēng)險(xiǎn)(defaultrisk)——例子：大豆交易，生產(chǎn)大豆的農(nóng)場主，生產(chǎn)色拉油的廠商，氣候，大豆價(jià)格大豆遠(yuǎn)期合約

衍生金融工具介紹期貨(Futures,FutureContracts)指規(guī)定買賣雙方在未來某一特定時(shí)間的地點(diǎn)交收某種特定資產(chǎn)并在特定場所交易的標(biāo)準(zhǔn)化合約。特點(diǎn)（1）交易單位、交割日期、地點(diǎn)都是標(biāo)準(zhǔn)化的（2）交易雙方不直接接觸，各自與自己的結(jié)算公司結(jié)算（3）結(jié)算每天進(jìn)行，不是到期一次進(jìn)行（4）合約買賣者可在交割日前采取對沖交易結(jié)束頭寸，無需實(shí)現(xiàn)實(shí)物交割——產(chǎn)生歷史：美國芝加哥期貨交易所CBOT——農(nóng)產(chǎn)品期貨原油、燃料油期貨金融期貨（匯率、利率等）上海期貨交易所燃料油標(biāo)準(zhǔn)合約交易品種燃料油交易單位10噸/手報(bào)價(jià)單位元（人民幣）/噸最小變動(dòng)價(jià)位1元/噸每日價(jià)格最大波動(dòng)限制上一交易日結(jié)算價(jià)±5%合約交割月份1-12月（春節(jié)月份除外）交易時(shí)間上午9:00-11:30下午1:30-3:00最后交易日合約交割月份前一月份的最后一個(gè)交易日交割日期最后交易日后連續(xù)五個(gè)工作日交割品級180CST燃料油（具體質(zhì)量規(guī)定見附件）或質(zhì)量優(yōu)于該標(biāo)準(zhǔn)的其他燃料油。交割地點(diǎn)交易所指定交割地點(diǎn)交割方式實(shí)物交割交易代碼FU上市交易所上海期貨交易所

衍生金融工具介紹期貨——遠(yuǎn)期與期貨的比較遠(yuǎn)期期貨合約大小雙方協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)固定交割日期雙方協(xié)議特定日期交易方式雙方間通訊交易所競價(jià)、可沖銷商品交割方式多數(shù)為實(shí)物交割少數(shù)為實(shí)物交割交易行為的監(jiān)管雙方自我約束專門的管理機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)高價(jià)格波動(dòng)保證金要求無有期貨交易的類型期貨交易商品期貨交易金融期貨交易

利率期貨交易

貨幣期貨交易股價(jià)指數(shù)期貨交易農(nóng)產(chǎn)品期貨交易金屬期貨交易石油期貨交易………………2023/7/2716金融期貨（外匯和利率）金融期貨的定義

所謂金融期貨是指交易雙方在集中性的交易場所，以公開競價(jià)的方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。所謂金融期貨合約是指買賣雙方之間簽訂下的在將來一個(gè)確定時(shí)間按確定的價(jià)格購買或出售某項(xiàng)資產(chǎn)的協(xié)議。

金融期貨合約的基本要素

1．交易單位2．最小變動(dòng)價(jià)位

3．每日價(jià)格波動(dòng)限制

4．合約月份

5．交易時(shí)間

6．最后交易日

7．交割期貨交易的功能期貨交易的功能套期保值，趨避風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)供需，導(dǎo)向匯率以小博大，投機(jī)獲利2023/7/2719遠(yuǎn)期外匯交易與外匯期貨交易的區(qū)別

2023/7/2720外匯期貨與遠(yuǎn)期外匯的聯(lián)系交易目的相同。從事外匯期貨交易與遠(yuǎn)期外匯交易的目的都是為了防范外匯風(fēng)險(xiǎn)或外匯投機(jī)。都是一定時(shí)期以后交割，而不是即期交割。都是通過合同形式把購買或出賣外匯的匯率固定下來。交易市場互相依賴。外匯期貨市場與遠(yuǎn)期外匯市場雖然分別為兩個(gè)獨(dú)立的市場，但由于市場交易的標(biāo)的物相同，一旦兩個(gè)市場出現(xiàn)較大差距，就會(huì)出現(xiàn)套利行為，因此，兩個(gè)市場的價(jià)格互相影響.互相依賴。

衍生金融工具介紹中國的期貨市場商品期貨——農(nóng)產(chǎn)品期貨、軟性商品期貨、金屬期貨、能源期貨——中國的商品期貨上海期貨交易所：銅、鋁、天然橡膠、膠合板、秈米、燃料油大連商品交易所：大豆、豆粕、玉米鄭州商品交易所：小麥、綠豆、棉花金融期貨（在中國待推出）——利率期貨、外匯期貨、股價(jià)指數(shù)期貨（2010.4.16正式上市）P264其他期貨

P258期貨的運(yùn)用：套期保值外匯期貨的多頭套期保值空頭套期保值利率期貨的多頭套期保值空頭套期保值醒醒做題啦1、某英國出口商于1月份出口一批商品,3個(gè)月后將收進(jìn)30萬元瑞士法郎的出口貨款,當(dāng)時(shí)即期匯率是1英鎊=1.5法郎,該公司擔(dān)心3月份法郎貶值,請問該公司怎么通過外匯期貨達(dá)到保值增值?(每一份瑞士法郎外匯期貨合同金額為3.75萬瑞士法郎,三個(gè)月后即期匯率為1英鎊=1.65法郎)2、三月份美國投資者在現(xiàn)貨市場上購入了價(jià)值100萬美元年利為12%的三個(gè)月期國庫券,該投資者擔(dān)心國庫券價(jià)格下降,他應(yīng)該如何通過利率期貨合同達(dá)到保值的目的(到三月底利率上漲了3%)國庫券發(fā)行價(jià)格=面值【1-貼現(xiàn)率×（發(fā)行期限/360）】復(fù)習(xí)題1、某英國進(jìn)口商于1月份進(jìn)口一批商品,3個(gè)月后將支付30萬元瑞士法郎的進(jìn)口貨款,當(dāng)時(shí)即期匯率是1英鎊=1.65法郎,該公司擔(dān)心3月份法郎升值,請問該公司怎么通過外匯期貨達(dá)到保值增值?(每一份瑞士法郎外匯期貨合同金額為3.75萬瑞士法郎,三個(gè)月后即期匯率為1英鎊=1.5法郎)2、三月份美國投資者在現(xiàn)貨市場上購入了價(jià)值100萬美元年利為12%的6個(gè)月期國庫券,該投資者擔(dān)心國庫券價(jià)格下降,他應(yīng)該如何通過利率期貨合同達(dá)到保值的目的(到九月底利率下降了3%)國庫券發(fā)行價(jià)格=面值【1-貼現(xiàn)率×（發(fā)行期限/360）】

衍生金融工具介紹期權(quán)(Options)購買者支付一定費(fèi)用取得在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以規(guī)定價(jià)格向期權(quán)出售者購買或出售一定數(shù)量相關(guān)產(chǎn)品權(quán)利的買賣。——期貨交易中的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系對交易風(fēng)險(xiǎn)的影響——?jiǎng)冸x期貨交易中權(quán)利和義務(wù)的對稱關(guān)系期權(quán)——買方選擇的權(quán)利，賣方必須的義務(wù)——經(jīng)濟(jì)世界中廣泛存在的“期權(quán)”現(xiàn)象：有限責(zé)任公司、意外險(xiǎn)、訂金、各種具有可轉(zhuǎn)換可選擇條款的合約等等——標(biāo)準(zhǔn)化——買權(quán)（看漲期權(quán)，Call）和賣權(quán)（看跌期權(quán)，Put）——買方為或有的權(quán)利支付費(fèi)用(Premium)——以雙方的保證金作履約的保證，輔以交易監(jiān)管部門的管理

期權(quán)交易

是一種權(quán)利的買賣，是期權(quán)的買方支付了權(quán)利金后，便取得了在未來某特定時(shí)間買入或賣出某種特定資產(chǎn)的權(quán)利的交易方式。期權(quán)具有以下特點(diǎn)：

第一，買方要想獲得權(quán)利必須向賣方支付一定數(shù)量的費(fèi)用；

第二，期權(quán)買方取得的權(quán)利是在未來的或在未來一段時(shí)間內(nèi)，或在未來某一特定日期；

第三，期權(quán)買方在未來的買賣標(biāo)的物是特定的；

第四，期權(quán)買方在未來買賣標(biāo)的物的價(jià)格是事先規(guī)定好的；

第五，期權(quán)買方可以買進(jìn)標(biāo)的物，也可以賣出標(biāo)的物；

第六，期權(quán)買方取得的是買賣的權(quán)利，而不負(fù)有必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)。買方有執(zhí)行的權(quán)利，也有不執(zhí)行的權(quán)利，完全可以靈活選擇。

第七，買方擁有權(quán)利并為此支付權(quán)利金；僅承擔(dān)有限的風(fēng)險(xiǎn)，卻掌握巨大的獲利潛力。

期權(quán)市場的發(fā)展

1973年，芝加哥期貨交易所（CBOT）組建了芝加哥期權(quán)交易所（CBOE），標(biāo)志著以股票期權(quán)交易為代表的真正意義上的期權(quán)交易開始進(jìn)入了完全統(tǒng)一化、標(biāo)準(zhǔn)化以及管理規(guī)范化的全面發(fā)展新階段。期權(quán)的分類按執(zhí)行時(shí)間:歐式和美式按交易場所:場內(nèi)和場外按交易性質(zhì):看漲和看跌按規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的:外匯期權(quán)、利率期權(quán)（股票期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)等）P270期貨期權(quán)期貨期權(quán)是對期貨合約買賣權(quán)的交易，包括商品期貨期權(quán)和金融期權(quán)。一般所說的期權(quán)通常是指現(xiàn)貨期權(quán)，而期貨期權(quán)則是指“期貨合約的期權(quán)”，期貨期權(quán)合約表示在到期日或之前，以協(xié)議價(jià)格購買或賣出一定數(shù)量的特定商品或資產(chǎn)期貨合同。期貨期權(quán)的基礎(chǔ)是商品期貨合同，期貨期權(quán)合約

期貨期權(quán)合約與期貨合約一樣，也是標(biāo)準(zhǔn)化合約，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定買方有權(quán)在將來特定時(shí)間以特定價(jià)格買入或賣出相關(guān)期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

期貨期權(quán)合約幾乎包括了相關(guān)期貨合約的所有標(biāo)準(zhǔn)化要素，其中另有三項(xiàng)要素是期貨合約中所沒有的。

1．權(quán)利金(Premium)——期貨期權(quán)的價(jià)格，是期貨期權(quán)的買方為獲取期權(quán)合約所賦予的權(quán)利而必須支付給賣方的費(fèi)用，又稱為權(quán)價(jià)、期權(quán)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)。即購買或出售期貨期權(quán)的價(jià)格。

在期權(quán)交易中，期權(quán)權(quán)利金即期權(quán)成交價(jià)格是期權(quán)合約中唯一能在交易所內(nèi)討價(jià)還價(jià)的要素，其他合約要素均已標(biāo)準(zhǔn)化。

2．執(zhí)行價(jià)格(ExercisePrice)——是指期貨期權(quán)的買方有權(quán)按此價(jià)買入或賣出一定數(shù)量的期貨合約的價(jià)格，也是賣方在履行合約時(shí)賣出或買入一定數(shù)量的期貨合約的價(jià)格，又稱為履約價(jià)格、敲定價(jià)格(StrikePrice)、約定價(jià)格。

3．合約到期日——是指期貨期權(quán)合約必須履行的時(shí)間，是期貨期權(quán)合約的終點(diǎn)。1．期貨交易與期貨期權(quán)交易的共同之處。

交易對象都是標(biāo)準(zhǔn)化合約；交易都是在期貨交易所內(nèi)通過公開競價(jià)的方式進(jìn)行；交易達(dá)成后，都必須通過結(jié)算所統(tǒng)一結(jié)算。期貨交易與期貨期權(quán)交易的不同之處。

合約標(biāo)的物不同買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同（不對等）保證金規(guī)定不同市場風(fēng)險(xiǎn)不同獲利機(jī)會(huì)不同外匯期權(quán)的交易要點(diǎn)期權(quán)合約金額標(biāo)準(zhǔn)化匯率的標(biāo)價(jià)以美元表示協(xié)議價(jià)格又稱執(zhí)行價(jià)格，指期權(quán)合同中規(guī)定的在行使期權(quán)時(shí)使用的交割匯率到期月份和到期日保險(xiǎn)費(fèi)(買方最大的損失額，賣方最大的利潤額)保證金外匯期權(quán)交易的特點(diǎn)

1、不論是履行外匯交易的合約還是放棄履行外匯交易的合約，外匯期權(quán)買方支付的期權(quán)交易費(fèi)都不能收回。

2、外匯期權(quán)交易的協(xié)定匯率都是以美元為報(bào)價(jià)貨幣。

3、外匯期權(quán)交易一般采用設(shè)計(jì)化合同。

4、外匯期權(quán)交易的買賣雙方權(quán)利和義務(wù)是不對等的

5、外匯期權(quán)交易的買賣雙方的收益和風(fēng)險(xiǎn)是不對稱的影響期權(quán)費(fèi)的因素期權(quán)費(fèi)在交易所內(nèi)由交易雙方委托經(jīng)紀(jì)人通過公開競價(jià)來確定，其大小主要取決于：①期權(quán)合約的有效期。期限越長，買主選擇的余地越大。②協(xié)定價(jià)格的高低。購買看漲期權(quán)的期權(quán)費(fèi)隨協(xié)定價(jià)格的上升而下降，看跌的隨協(xié)定價(jià)格的上升而上升③期貨市場價(jià)格變動(dòng)的趨勢。④期權(quán)交易商品的價(jià)格波動(dòng)程度。金融期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值即履約價(jià)值買方行權(quán)所能得到的收益。對于看漲期權(quán)而言，如果市場價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格，行權(quán)將有力可圖，此時(shí)為實(shí)值期權(quán)。反之為虛值期權(quán)。對于看跌期權(quán)而言，市場價(jià)格低于協(xié)定價(jià)格為實(shí)值期權(quán)，市場價(jià)格高于協(xié)定價(jià)格為虛值期權(quán)。內(nèi)在價(jià)值看漲期權(quán)在t點(diǎn)時(shí)的內(nèi)在價(jià)值：EVt=（St-x）×mSt>x0St≦x看跌期權(quán)在t點(diǎn)時(shí)的內(nèi)在價(jià)值：EVt=（x-St）×mSt<x0St≧xSt市場價(jià)格

x協(xié)定價(jià)格m期權(quán)合約的交易單位外匯期權(quán)的運(yùn)用P269進(jìn)口商買進(jìn)外匯期權(quán)出口商賣出外匯期權(quán)利率期權(quán)利率期權(quán)(InterestRateOption)，是一種買賣權(quán)利的合約，期權(quán)買方以支付一定的貨幣為代價(jià)，獲得在某一時(shí)間按照協(xié)議價(jià)格買人或賣出一定數(shù)量的債權(quán)憑證或利率期貨合約的選擇權(quán)。期權(quán)買方付出的貨幣被稱為權(quán)利保險(xiǎn)費(fèi)(OptionPremium)。利率期權(quán)的分類從擇購還是擇售的角度，利率期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。從現(xiàn)貨還是期貨的角度，利率期權(quán)可分為現(xiàn)貨期權(quán)(OptiononPhysicals)和期貨期權(quán)(OptionsonFutures)。利用利率期權(quán)交易進(jìn)行保值

例如，已知某投資者擁有一張利率8％面值100美元為期20年的長期國庫券，他準(zhǔn)備在1個(gè)月后將其賣出，同時(shí)擔(dān)心債券價(jià)格下降使其蒙受損失。于是，他進(jìn)行為期1個(gè)月的利率期權(quán)交易，買入看跌期權(quán)的費(fèi)用是4美元，協(xié)議價(jià)格為l00美元。如果債券市場價(jià)格在滿期日跌至90美元，他將蒙受多少損失?如果該價(jià)格漲至110美元，他將獲得多少收入?解：(90-100)+(100-90-4)=4在現(xiàn)貨市場上，該投資者的損失是10美元(90-100)；在看跌期權(quán)交易中，它可獲得6美元的盈利(100-90-4)。這樣，他的損失只是4美元。110-4=106當(dāng)債券價(jià)格漲到110美元后，在現(xiàn)貨市場上他可獲得ll0美元收入；同時(shí)，他放棄對利率看跌期權(quán)的實(shí)施，損失4美元的期權(quán)費(fèi)，他的收入是106美元。期權(quán)和期貨的主要區(qū)別（一）標(biāo)的物不同：商品或期貨合約，選擇權(quán)的買賣權(quán)利。（二）投資者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同：期權(quán)是單向合約，期權(quán)的買方不必承擔(dān)義務(wù)；期貨合同則是雙向合約，交易雙方都要承擔(dān)期貨合約到期交割的義務(wù)。如果不愿實(shí)際交割，則必須在有效期內(nèi)對沖。（三）履約保證不同：期貨合約的買賣雙方都要交納一定數(shù)額的履約保證金；而在期權(quán)交易中，買方不需交納履約保證金，只要求賣方交納履約保證金，以表明他具有相應(yīng)的履行期權(quán)合約的財(cái)力。（五）盈虧的特點(diǎn)不同：期權(quán)買方的收益隨市場價(jià)格的變化而波動(dòng)，是不固定的，其虧損則只限于購買期權(quán)的保險(xiǎn)費(fèi)；賣方的收益只是出售期權(quán)的保險(xiǎn)費(fèi)，其虧損則是不固定的。期貨的交易雙方則都面臨著無限的盈利和無止境的虧損。

其他主要衍生金融工具介紹利率互換遠(yuǎn)期利率協(xié)議貨幣互換利率上限和利率下限票據(jù)發(fā)行便利利率互換

是指雙方同意在未來的一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的等值的名義本金交換現(xiàn)金流。其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算出來，而另一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算?；Q利率的主要原因是雙方分別在固定利率和浮動(dòng)利率市場上具有比較優(yōu)勢，通過交換雙方都可以獲取一定的經(jīng)濟(jì)利益。貨幣互換

是將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換。雙方進(jìn)行貨幣互換的主要原因是雙方在各自國家中的金融市場上具有比較優(yōu)勢，通過交換雙方都可以獲取一定的經(jīng)濟(jì)利益。遠(yuǎn)期利率協(xié)議

它是買賣雙方同意從未來某一商定的時(shí)期開始，在某一特定時(shí)期內(nèi)按協(xié)議利率借貸一筆數(shù)額確定、以具體貨幣表示的名義本金的協(xié)議。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方是名義借款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的主要目的是為了規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn)或投機(jī)。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣方則是名義貸款人，其訂立的遠(yuǎn)期利率協(xié)議的主要目的是為了規(guī)避利率下降的風(fēng)險(xiǎn)或是為了進(jìn)行投機(jī)。利率上限指買方以向賣方支付一筆費(fèi)用為代價(jià)，獲得在一定期限內(nèi)由賣方支付參照利率高于協(xié)議利率的差額的交易。利率上限實(shí)質(zhì)上是以利率為對象的期權(quán)交易。利率下限指買方以向賣方支付一筆費(fèi)用為代價(jià)，獲得在一定期限內(nèi)由賣方支付參照利率低于協(xié)議利率(下限利率)的差額的交易。利率下限可被浮動(dòng)利率存款者和固定利率負(fù)債者用于防止利率下降的風(fēng)險(xiǎn)。如果市場利率下降，浮動(dòng)利率存款者的利息收入減少，固定利率負(fù)債者的債務(wù)負(fù)擔(dān)相對加重。通過買人利率下限，他們可以獲取市場利率應(yīng)低于下限利率的差額來補(bǔ)償這些損失。為獲取要求賣方被償?shù)臋?quán)利，他們要向后者支付一筆費(fèi)用。利率上下限指買入利率上限和賣出利率下限兩種交易的組合。買方為買入利率上限和賣出利率下限的一方，他向?qū)Ψ街Ц兜纳舷孪拶M(fèi)用等于支付的上限費(fèi)用減去收取的下限費(fèi)用的差額。與利率上限一樣，浮動(dòng)利率籌資者可通過買入利率上下限防止利率上升的風(fēng)險(xiǎn)。如果市場利率上升，他可獲取市場利率超過上限利率的差額，以彌補(bǔ)籌資成本增加的損失。同時(shí)，他向賣方支付的費(fèi)用也較少，因?yàn)樗驅(qū)Ψ匠鍪劾氏孪蘅梢缘譀_部分費(fèi)用。但是，他要為此付出另一種形式的代價(jià)。如果市場利率低于下限利率，他要向?qū)Ψ街Ц独什铑~。這種損失使它喪失了以低成本籌資的可能性。如果市場利率在上限利率與下限利率之間，則雙方不產(chǎn)生利率差額支付。因此，購買利率上下限的作用是使籌資成本控制在一定幅度之內(nèi)。其他主要衍生金融工具介紹遠(yuǎn)期利率合約(ForwardRateAgreement,FRA)——遠(yuǎn)期的特征——現(xiàn)金結(jié)算——與本金無關(guān)，本金只是用于結(jié)算計(jì)算基礎(chǔ)——三個(gè)重要日期：簽約日、清算日和到期日——一個(gè)重要時(shí)間區(qū)間：清算期間——表達(dá)方式：（清算日－簽約日）×清算期間——利率期貨的前身——例子：借款方（買方）、約定利率9%，3×9方式到期日簽約日清算日清算期間

衍生金融工具介紹利率互換(InterestRateSwap)——20世紀(jì)80年代全球利率管制的放松——經(jīng)濟(jì)學(xué)貿(mào)易理論在金融的運(yùn)用，即比較優(yōu)勢注意：只要有相對比較優(yōu)勢！——以未來一定期限的固定利息換取未來一定期限的浮動(dòng)利息——有效的管理利率風(fēng)險(xiǎn)——象征性本金(NominalPrinciple)，或名義本金——投資銀行作為中介

衍生金融工具介紹利率互換(續(xù))：例子（可以考慮加入中介）固定利率％浮動(dòng)利率％相對優(yōu)勢所在企業(yè)A10LIBOR＋0.5固定企業(yè)B12LIBOR＋1.5浮動(dòng)利率互換以前雙方資本成本比較利率互換以后雙方實(shí)際資本成本準(zhǔn)備采用利率方式外部利率％對方要求利率％企業(yè)A浮動(dòng)10[LIBOR-0.5,LIBOR+0.5)企業(yè)B固定LIBOR＋1.510

衍生金融工具介紹貨幣互換(CurrencySwap)——金融互換的起源：平行貸款(ParallelLoan)——平行貸款的例子：中國母公司中中公司￥付息中美公司子公司￥貸款美國美美公司$貸款美中公司$付息——缺點(diǎn)：兩個(gè)獨(dú)立貸款合約，違約風(fēng)險(xiǎn)大——背對背貸款(Back-Back)會(huì)膨脹資產(chǎn)負(fù)債表

衍生金融工具介紹貨幣互換（續(xù)）——同樣是比較優(yōu)勢理論的運(yùn)用——外匯管制的背景——兩國不同幣種的利率有所差異，與外匯管制是互為因果關(guān)系的——互換過程中基本沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)——一般由銀行做中介，有專門的互換合約交易市場——擺脫了平行貸款中公司間雙向往來的約束，違約風(fēng)險(xiǎn)小

衍生金融工具介紹貨幣互換（續(xù)）：例子中國金融市場￥800萬利息：￥80萬~96萬/年本金：￥800萬美國金融市場中中公司￥800萬中美公司美中公司$100萬美美公司$100萬利息：$60萬~80萬/年本金：$100萬￥利率中中公司10%中美公司12%匯率8$利率美中公司8%美美公司6%1

多選題下列說法錯(cuò)誤的有（）。

A:看漲期權(quán)是指期貨期權(quán)的賣方在支付了一定的權(quán)利金后，即擁有在合約有效期內(nèi)，按事先約定的價(jià)格向期權(quán)買方買入一定數(shù)量的相關(guān)期貨合約，但不負(fù)有必須買入的義務(wù)

B:美式期權(quán)的買方既可以在合約到期日行使權(quán)利，也可以在到期日之前的任何一個(gè)交易日行使權(quán)利

C:美式期權(quán)在合約到期日之前不能行使權(quán)利

D:看跌期權(quán)是指期貨期權(quán)的買方在支付了一定的權(quán)利金后，即擁有在合約有效期內(nèi)，按事先約定的價(jià)格向期權(quán)賣方賣出一定數(shù)量的相關(guān)期貨合約，但不負(fù)有必須賣出的義務(wù)

參考答案[AC]

題干:目前國內(nèi)期貨交易所有()。

A:深圳商品交易所

B:大連商品交易所

C:鄭州商品交易所

D:上海期貨交易所參考答案[BCD]

題干:期貨交易與現(xiàn)貨交易在()方面是不同的。

A:交割時(shí)間

B:交易對象

C:交易目的

D:結(jié)算方式參考答案[ABCD]安全閥基本知識如果壓力容器(設(shè)備/管線等)壓力超過設(shè)計(jì)壓力…1.盡可能避免超壓現(xiàn)象堵塞(BLOCKED)火災(zāi)(FIRE)熱泄放(THERMALRELIEF)如何避免事故的發(fā)生?2.使用安全泄壓設(shè)施爆破片安全閥如何避免事故的發(fā)生?01安全閥的作用就是過壓保護(hù)!一切有過壓可能的設(shè)施都需要安全閥的保護(hù)!這里的壓力可以在200KG以上,也可以在1KG以下!設(shè)定壓力(setpressure)安全閥起跳壓力背壓(backpressure)安全閥出口壓力超壓(overpressure)表示安全閥開啟后至全開期間入口積聚的壓力.幾個(gè)壓力概念彈簧式先導(dǎo)式重力板式先導(dǎo)+重力板典型應(yīng)用電站鍋爐典型應(yīng)用長輸管線典型應(yīng)用罐區(qū)安全閥的主要類型02不同類型安全閥的優(yōu)缺點(diǎn)結(jié)構(gòu)簡單,可靠性高適用范圍廣價(jià)格經(jīng)濟(jì)對介質(zhì)不過分挑剔彈簧式安全閥的優(yōu)點(diǎn)預(yù)漏--由于閥座密封力隨介質(zhì)壓力的升高而降低,所以會(huì)有預(yù)漏現(xiàn)象--在未達(dá)到安全閥設(shè)定點(diǎn)前,就有少量介質(zhì)泄出.100%SEATINGFORCE75502505075100%SETPRESSURE彈簧式安全閥的缺點(diǎn)過大的入口壓力降會(huì)造成閥門的頻跳,縮短閥門使用壽命.ChatterDiscGuideDiscHolderNozzle彈簧式安全閥的缺點(diǎn)彈簧式安全閥的缺點(diǎn)=10090807060500102030405010%OVERPRESSURE%BUILT-UPBACKPRESSURE%RATEDCAPACITY普通產(chǎn)品平衡背壓能力差.在普通產(chǎn)品基礎(chǔ)上加裝波紋管,使其平衡背壓的能力有所增強(qiáng).能夠使閥芯內(nèi)件與高溫/腐蝕性介質(zhì)相隔離.平衡波紋管彈簧式安全閥的優(yōu)點(diǎn)優(yōu)異的閥座密封性能,閥座密封力隨介質(zhì)操作壓力的升高而升高,可使系統(tǒng)在較高運(yùn)行壓力下高效能地工作.ResilientSeatP1P1P2先導(dǎo)式安全閥的優(yōu)點(diǎn)平衡背壓能力優(yōu)秀有突開型/調(diào)節(jié)型兩種動(dòng)作特性可遠(yuǎn)傳取壓先導(dǎo)式安全閥的優(yōu)點(diǎn)對介質(zhì)比較挑剃,不適用于較臟/較粘稠的介質(zhì),此類介質(zhì)會(huì)堵塞引壓管及導(dǎo)閥內(nèi)腔.成本較高.先導(dǎo)式安全閥的缺點(diǎn)重力板式產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)目前低壓儲(chǔ)罐呼吸閥/緊急泄放閥的主力產(chǎn)品.結(jié)構(gòu)簡單.價(jià)格經(jīng)濟(jì).重力板式產(chǎn)品的缺點(diǎn)不可現(xiàn)場調(diào)節(jié)設(shè)定值.閥座密封性差,并有較嚴(yán)重的預(yù)漏.受背壓影響大.需要很高的超壓以達(dá)到全開.不適用于深冷/粘稠工況.幾個(gè)常用規(guī)范ASMEsectionI-動(dòng)力鍋爐(FiredVessel)ASMEsectionVIII-非受火容器(UnfiredVessel)API2000-低壓安全閥設(shè)計(jì)(LowpressurePRV)API520-火災(zāi)工況計(jì)算與選型(FireSizing)API526-閥門尺寸(ValveDimension)API527-閥座密封(SeatTightness)介質(zhì)狀態(tài)(氣/液/氣液雙相).氣態(tài)介質(zhì)的分子量&Cp/Cv值.液態(tài)介質(zhì)的比重/黏度.安全閥泄放量要求.設(shè)定壓力.背壓.泄放溫度安全閥不以連接尺寸作為選型報(bào)價(jià)依據(jù)!如何提供高質(zhì)量的詢價(jià)?彈簧安全閥的結(jié)構(gòu)彈簧安全閥起跳曲線彈簧安全閥結(jié)構(gòu)彈簧安全閥結(jié)構(gòu)導(dǎo)壓管活塞密封活塞導(dǎo)向不平衡移動(dòng)副(活塞)導(dǎo)管導(dǎo)閥彈性閥座P1P1P2先導(dǎo)式安全閥結(jié)構(gòu)先導(dǎo)式安全閥的工作原理頻跳安全閥的頻跳是一種閥門高頻反復(fù)開啟關(guān)閉的現(xiàn)象。安全閥頻跳時(shí)，一般來說密封面只打開其全啟高度的幾分只一或十幾分之一，然后迅速回座并再次起跳。頻跳時(shí)，閥瓣和噴嘴的密封面不斷高頻撞擊會(huì)造成密封面的嚴(yán)重?fù)p傷。如果頻跳現(xiàn)象進(jìn)一步加劇還有可能造成閥體內(nèi)部其他部分甚至系統(tǒng)的損傷。安全閥工作不正常的因素頻跳后果1、導(dǎo)向平面由于反復(fù)高頻磨擦造成表面劃傷或局部材料疲勞實(shí)效。2、密封面由于高頻碰撞造成損傷。3、由于高頻振顫造成彈簧實(shí)效。4、由頻跳所帶來的閥門及管道振顫可能會(huì)破壞焊接材料和系統(tǒng)上其他設(shè)備。5、由于安全閥在頻跳時(shí)無法達(dá)到需要的排放量，系統(tǒng)壓力有可能繼續(xù)升壓并超過最大允許工作壓力。安全閥工作不正常的因素A、系統(tǒng)壓力在通過閥門與系統(tǒng)之間的連接管時(shí)壓力下降超過3%。當(dāng)閥門處于關(guān)閉狀態(tài)時(shí)，閥門入口處的壓力是相對穩(wěn)定的。閥門入口壓力與系統(tǒng)壓力相同。當(dāng)系統(tǒng)壓力達(dá)到安全閥的起跳壓力時(shí)，閥門迅速打開并開始泄壓。但是由于閥門與系統(tǒng)之間的連接管設(shè)計(jì)不當(dāng)，造成連接管內(nèi)局部壓力下降過快超過3%，是閥門入口處壓力迅速下降到回座壓力而導(dǎo)致閥門關(guān)閉。因此安全閥開啟后沒有達(dá)到完全排放，系統(tǒng)壓力仍然很高，所以閥門會(huì)再次起跳并重復(fù)上述過程，既發(fā)生頻跳。導(dǎo)致頻跳的原因?qū)е陆庸軌航蹈哂?%的原因1、閥門與系統(tǒng)間的連接管內(nèi)徑小于閥門入口管內(nèi)徑。2、存在嚴(yán)重的渦流現(xiàn)象。3、連接管過長而且沒有作相應(yīng)的補(bǔ)償（使用內(nèi)徑較大的管道）。4、連接管過于復(fù)雜（拐彎過多甚至在該管上開口用作它途。在一般情況下安全閥入口處不允許安裝其他閥門。）導(dǎo)致頻跳的原因B、閥門的調(diào)節(jié)環(huán)位置設(shè)置不當(dāng)。安全閥擁有噴嘴環(huán)和導(dǎo)向環(huán)。這兩個(gè)環(huán)的位置直接影響安全閥的起跳和回座過程。如果噴嘴環(huán)的位置過低或?qū)颦h(huán)的位置過高，則閥門起跳后介質(zhì)的作用力無法在閥瓣座和調(diào)節(jié)環(huán)所構(gòu)成的空間內(nèi)產(chǎn)生足夠的托舉力使閥門保持排放狀態(tài)，從而導(dǎo)致閥門迅速回座。但是系統(tǒng)壓力仍然保持較高水平，因此回座后閥門會(huì)很快再次起跳。導(dǎo)致頻跳的原因C、安全閥的額定排量遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于所需排量。

由于所選的安全閥的喉徑面積遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于所需，安全閥排放時(shí)過大的排量導(dǎo)致壓力容器內(nèi)局部壓力下降過快，而系統(tǒng)本身的超壓狀態(tài)沒有得到緩解，使安全閥不得不再次起跳頻跳的原因閥門拒跳：當(dāng)系統(tǒng)壓力達(dá)到安全閥的起跳壓力時(shí)，閥門不起跳的現(xiàn)象。安全閥工作不正常的因素1、閥門整定壓力過高。2、閥門內(nèi)落入大量雜質(zhì)從而使閥辦座和導(dǎo)套間卡死或摩擦力過大。3、彈簧之間夾入雜物使彈簧無法被正常壓縮。4、閥門安裝不當(dāng)，使閥門垂直度超過極限范圍（正負(fù)兩度）從而使閥桿組件在起跳過程中受阻。5、排氣管道沒有被可靠支撐或由于管道受熱膨脹移位從而對閥體產(chǎn)生扭轉(zhuǎn)力，導(dǎo)致閥體內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生偏心而卡死。安全閥拒跳的原因閥門不回座或回座比過大：安全閥正常起跳后長時(shí)間無法回座，閥門保持排放狀態(tài)的現(xiàn)象。安全閥工作不正常的因素1、閥門上下調(diào)整環(huán)的位置設(shè)置不當(dāng)。2、排氣管道設(shè)計(jì)不當(dāng)造成排氣不暢，由于排氣管道過小、拐彎過多或被堵塞，使排放的蒸汽無法迅速排出而在排氣管和閥體內(nèi)積累，這時(shí)背壓會(huì)作用在閥門內(nèi)部機(jī)構(gòu)上并產(chǎn)生抑制閥門關(guān)閉的趨勢。3、閥門內(nèi)落入大量雜質(zhì)從而使閥瓣座和導(dǎo)套之間卡死后摩擦力過大。安全閥不回座或回座比過大的因素：4、彈簧之間夾入雜物從而使彈簧被正常壓縮后無法恢復(fù)。5、由于對閥門排放時(shí)的排放反力計(jì)算不足，從而在排放時(shí)閥體受力扭曲損壞內(nèi)部零件導(dǎo)致卡死。6、閥桿螺母（位于閥桿頂端）的定位銷脫落。在閥門排放時(shí)由于振動(dòng)使該螺母下滑使閥桿組件回落受阻。安全閥不回座或回座比過大的因素：7、由于彈簧壓緊螺栓的鎖緊螺母松脫，在閥門排放時(shí)由于振動(dòng)時(shí)彈簧壓緊螺栓松動(dòng)上滑導(dǎo)致閥門的設(shè)定起跳值不斷減小。

8、閥門安裝不當(dāng)，使閥門垂直度超過極限范圍（正負(fù)兩度）從而使閥桿組件在回落過程中受阻。

9、閥門的密封面中有雜質(zhì)，造成閥門無法正常關(guān)閉。

10、鎖緊螺母沒有鎖緊，由于管道震動(dòng)下環(huán)向上運(yùn)動(dòng)，上平面高于密封面，閥門回座時(shí)無法密封安全閥不回座或回座比過大的因素：謝謝觀看癌基因與抑癌基因oncogene&tumorsuppressorgene24135基因突變概述.癌基因和抗癌基因的概念.癌基因的分類.癌基因產(chǎn)物的作用.癌基因激活的機(jī)理主要內(nèi)容疾?。?/p>

——是人體某一層面或各層面形態(tài)和功能（包括其物質(zhì)基礎(chǔ)——代謝）的異常，歸根結(jié)底是某些特定蛋白質(zhì)結(jié)構(gòu)或功能的變異，而這些蛋白質(zhì)又是細(xì)胞核中相應(yīng)基因借助細(xì)胞受體和細(xì)胞中信號轉(zhuǎn)導(dǎo)分子接收信號后作出應(yīng)答（表達(dá)）的產(chǎn)物。TranscriptionTranslationReplicationDNARNAProtein中心法規(guī)Whatisgene?基因：

—是遺傳信息的載體

—是一段特定的DNA序列（片段）

—是編碼RNA或蛋白質(zhì)的一段DNA片段

—是由編碼序列和調(diào)控序列組成的一段DNA片段基因主宰生物體的命運(yùn)：微效基因的變異——生物體對生存環(huán)境的敏感度變化關(guān)鍵關(guān)鍵基因的變異——生物體疾病——死亡所以才有：“人類所有疾病均可視為基因病”之說注：如果外傷如燒傷、骨折等也算疾病的話，外傷應(yīng)該無法歸入基因病的行列。Genopathy問：兩個(gè)不相干的人，如果他們患得同一疾病，致病基因是否相同？再問：同卵雙生的孿生兄弟，他們患病的機(jī)會(huì)是否一樣，命運(yùn)是否相同？┯┯┯┯

ＡＴＧＣ

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┷┷┷┷增添缺失替換DNA分子(復(fù)制)中發(fā)生堿基對的______、______

和

，而引起的

的改變。替換增添缺失基因結(jié)構(gòu)基因變異的概念：英語句子中的一個(gè)字母的改變，可能導(dǎo)致句子的意思發(fā)生怎樣的變化？可能導(dǎo)致句子的意思不變、變化不大或完全改變THECATSATONTHEMATTHECATSITONTHEMATTHEHATSATONTHEMATTHECATONTHEMAT同理：替換、增添、缺失堿基對，可能會(huì)使性狀不變、變化不大或完全改變?；虻慕Y(jié)構(gòu)改變,一定會(huì)引起性狀的改變??原句：1.基因多態(tài)性與致病突變基因變異與疾病的關(guān)系2.單基因病、多基因病3.疾病易感基因

基因多態(tài)性polymorphism是指DNA序列在群體中的變異性（差異性）在人群中的發(fā)生概率>1%（SNP&CNP)<1%的變異概率叫做突變基因多態(tài)性特定的基因多態(tài)性與疾病相關(guān)時(shí)，可用致病突變加以描述SNP:散在單個(gè)堿基的不同，單個(gè)堿基的缺失、插入和置換。

CNP:DNA片段拷貝數(shù)變異，包括缺失、插入和重復(fù)等。同義突變、錯(cuò)義突變、無義突變、移碼突變

致病突變生殖細(xì)胞基因突變將突變的遺傳信息傳給下一代(代代相傳),即遺傳性疾病。體細(xì)胞基因突變局部形成突變細(xì)胞群（腫瘤）。受精卵分裂基因突變的原因物理因素化學(xué)因素生物因素基因突變的原因（誘發(fā)因素）紫外線、輻射等堿基類似物5BU/疊氮胸苷等病毒和某些細(xì)菌等自發(fā)突變DNA復(fù)制過程中堿基配對出現(xiàn)誤差。UV使相鄰的胸腺嘧啶產(chǎn)生胸腺嘧啶二聚體,DNA復(fù)制時(shí)二聚體對應(yīng)鏈空缺，堿基隨機(jī)添補(bǔ)發(fā)生突變。胸腺嘧啶二聚體胸腺嘧啶胸腺嘧啶紫外線誘變物理誘變(physicalinduction)

5溴尿嘧啶(5BU)與T類似，多為酮式構(gòu)型。間期細(xì)胞用酮式5BU處理，5BU能插入DNA取代T與A配對；插入DNA后異構(gòu)成烯醇式5BU與G配對。兩次DNA復(fù)制后,使A/T轉(zhuǎn)換成G/C，發(fā)生堿基轉(zhuǎn)換,產(chǎn)生基因突變?；瘜W(xué)誘變(chemicalinduction)堿基類似物(baseanalogues)誘變AT5-BUA5-BUAAT5-BU5-BU(烯醇式)

(酮式)GGC1.生物變異的根本來源，為生物進(jìn)化提供了最初的原始材料,能使生物的性狀出現(xiàn)差別，以適應(yīng)不同的外界環(huán)境，是生物進(jìn)化的重要因素之一。2.致病突變是導(dǎo)致人類遺傳病的病變基礎(chǔ)?；蛲蛔兊囊饬x概述：腫瘤細(xì)胞惡性增殖特性（一）腫瘤細(xì)胞失去了生長調(diào)節(jié)的反饋抑制正常細(xì)胞受損,一旦恢復(fù)原狀，細(xì)胞就會(huì)停止增殖，但是腫瘤細(xì)胞不受這一反饋機(jī)制抑制。（二）腫瘤細(xì)胞失去了細(xì)胞分裂的接觸抑制。正常細(xì)胞體外培養(yǎng)，相鄰細(xì)胞相接觸，長在一起，細(xì)胞就會(huì)停止增殖，而腫瘤細(xì)胞生長滿培養(yǎng)皿后，細(xì)胞可以重疊起生長。（三）腫瘤細(xì)胞表現(xiàn)出比正常細(xì)胞更低的營養(yǎng)要求。（四）腫瘤細(xì)胞生長有一種自分泌作用，自己分泌生長需要的生長因子和調(diào)控信號,促進(jìn)自身的惡性增殖。Whatisoncogene?癌基因——是基因組內(nèi)正常存在的基因，其編碼產(chǎn)物通常作為正調(diào)控信號，促進(jìn)細(xì)胞的增殖和生長。癌基因的突變或表達(dá)異常是細(xì)胞惡性轉(zhuǎn)化（癌變）的重要原因?！彩悄芫幋a生長因子、生長因子受體、細(xì)胞內(nèi)信號轉(zhuǎn)導(dǎo)分子以及與生長有關(guān)的轉(zhuǎn)錄調(diào)節(jié)因子等的基因。如何發(fā)現(xiàn)癌基因的呢?11910年，洛克菲勒研究院一個(gè)年輕的研究員Rous發(fā)現(xiàn)，雞肉瘤細(xì)胞裂解物在通過除菌濾器以后，注射到正常雞體內(nèi)，可以引起肉瘤，首次提出雞肉瘤可能是由病毒引起的。0.2m孔徑細(xì)菌過不去但病毒可以通過從病毒癌基因到細(xì)胞原癌基因的研究歷程：Roussarcomavirus,RSVthefirstcancer-causingretrovirus1958年，Stewart和Eddy分離出一種病毒，注射到小鼠體內(nèi)可以引起肝臟、腎臟、乳腺、胸腺、腎上腺等多種組織器官的腫瘤，因而把這種病毒稱為多瘤病毒。50年代末、60年代初，癌病毒研究成了一個(gè)極具想像力的研究領(lǐng)域，主流科學(xué)家開始進(jìn)入癌病毒研究領(lǐng)域polyomavirus這期間，Temin發(fā)現(xiàn)RSV有不同亞型，且引起細(xì)胞惡變程度不同，推測RNA病毒將其遺傳信息傳遞給了正常細(xì)胞的DNA。這與Crick提出的中心法則是相違背的讓事實(shí)屈從于理論還是堅(jiān)持基于實(shí)驗(yàn)的結(jié)果？VSTemin發(fā)現(xiàn)逆轉(zhuǎn)錄酶，1975年獲諾貝爾獎(jiǎng)TeminCrickTemin的實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)：實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)簡單而巧妙：將合成DNA所需的“原料”，即A、T、C、G四種脫氧核苷酸，與破壞了外殼的RSV一起在體外40℃的條件下溫育一段時(shí)間結(jié)果在試管里獲得了一種新合成的大分子，它不能被RNA酶破壞，但卻可以被DNA酶所分解，證明這種新合成的大分子是DNA用RNA酶預(yù)先破壞RSV的RNA，再重復(fù)上述的試驗(yàn)，則不能獲得這種大分子，說明這個(gè)DNA大分子是以RSV的RNA為模板合成的1969年，一個(gè)日本學(xué)者里子水谷來到Temin的實(shí)驗(yàn)室，這是一個(gè)非常擅長實(shí)驗(yàn)的年輕科學(xué)家。按Temin的設(shè)想，他們開始尋找RSV中存在“逆轉(zhuǎn)錄酶”的證據(jù)DNA

RNA

ProteinTranscriptionTranslationReplicationReplicationRe-Transcription修正中心法規(guī)據(jù)說，1975年Temin因發(fā)現(xiàn)逆轉(zhuǎn)錄酶而獲諾貝爾獎(jiǎng)時(shí)，Bishop懊惱不已，因?yàn)樵缭?969年他就認(rèn)為Temin的RNADNA的“前病毒理論”有可能是正確的，并且也進(jìn)行了一些實(shí)驗(yàn)，但不久由于資深同事的規(guī)勸而放棄了這方面的努力。但Bishop馬上意識到：逆轉(zhuǎn)錄酶的發(fā)現(xiàn)為逆轉(zhuǎn)錄病毒致癌的研究提供了一條新途徑。一個(gè)RSV，三個(gè)諾貝爾獎(jiǎng)?。?！1989年，UCSF的Bishop和Varmus根據(jù)逆轉(zhuǎn)錄病毒的復(fù)制機(jī)制發(fā)現(xiàn)了細(xì)胞癌基因，并獲諾貝爾獎(jiǎng)。Cellularoncogene啟示：Perutz說:“科學(xué)創(chuàng)造如同藝術(shù)創(chuàng)造一樣，都不可能通過精心組織而產(chǎn)生”Bishop說:“許多人引以為豪的是一天工作16小時(shí)，工作安排要以分秒計(jì)……可是工作狂是思考的大敵，而思考則是科學(xué)發(fā)現(xiàn)的關(guān)鍵”Perutzsharedthe1962NobelPrizeforChemistrywithJohnKendrew,fortheirstudiesofthestructuresofhemoglobinandglobularproteins科學(xué)的本質(zhì)和藝術(shù)一樣，都需要直覺和想像力請給自己一些思考的時(shí)間吧！癌基因的分類目前對癌基因尚無統(tǒng)一分類的方法，一般有下面3種分類方法：一、按結(jié)構(gòu)特點(diǎn)分（6）類（一）src癌基因家族（二）ras癌基因家族（三）sis癌基因家族（四）myc癌基因家族（五）myb癌基因家族（六）其它：如fos，erb－A等。三、按細(xì)胞增殖調(diào)控蛋白特性分成（4）類（一）生長因子（二）受體類（三）細(xì)胞內(nèi)信號轉(zhuǎn)換器（四）細(xì)胞核因子二、按產(chǎn)物功能分（8）類（一）生長因子類（二）酪氨酸蛋白激酶（三）膜相關(guān)G蛋白（四）受體，無蛋白激酶活性（五）胞質(zhì)絲氨酸-蘇氨酸蛋白激酶（六）胞質(zhì)調(diào)控因子（七）核反式調(diào)控因子（八）其它:db1、bcl－2癌基因產(chǎn)物參與信號轉(zhuǎn)導(dǎo)

胞外信號作用于膜表面受體→胞內(nèi)信使物質(zhì)的生成便意味著胞外信號跨膜傳遞的完成。胞內(nèi)信使至少有：cAMP（環(huán)磷酸腺苷）IP3（三磷酸肌醇）PG（前列腺素）cGMP（環(huán)磷酸鳥苷）DG（二?；视停〤a2＋（鈣離子）CAM（鈣調(diào)素）主要機(jī)制是通過蛋白激酶活化引起底物蛋白一連串磷酸化的生物信號反應(yīng)過程,跨膜機(jī)制涉及到：（一）質(zhì)膜上cAMP信使系統(tǒng)（二）質(zhì)膜上肌醇脂質(zhì)系統(tǒng)這兩個(gè)系統(tǒng)都是由受體鳥苷酸調(diào)節(jié)蛋白（GTP-regulatoryprotein，G蛋白）和效應(yīng)酶（腺苷酸環(huán)化酶磷脂酶等）組成，有相似的信號轉(zhuǎn)導(dǎo)過程：即受體活化后引起GTP與不同G蛋白結(jié)合活化和抑制效應(yīng)酶從而影響胞內(nèi)信使產(chǎn)生而發(fā)生不同的調(diào)控效應(yīng)。（三）受體操縱的離子通道系統(tǒng)（四）受體酪氨酸蛋白激酶的轉(zhuǎn)導(dǎo)

（一）獲得性基因病

(acquiredgeneticdisease)例如：病毒感染激活原癌基因癌基因活化的機(jī)制

（二）染色體易位和重排使無活性的原癌基因轉(zhuǎn)位至強(qiáng)啟動(dòng)子或增強(qiáng)子附近而被活化。與基因脆性位點(diǎn)相關(guān)。（三）基因擴(kuò)增（四）點(diǎn)突變?nèi)?、癌基因的產(chǎn)物與功能（一）癌基因產(chǎn)物作用的一般特點(diǎn)1.目前發(fā)現(xiàn)c-onc均為結(jié)構(gòu)基因.2.癌基因產(chǎn)物可分布在膜質(zhì)核也可分泌至胞外.（二）癌基因產(chǎn)物分類1.細(xì)胞外生長因子：TGF-b2.跨膜生長因子受體:MAPK3.細(xì)胞內(nèi)信號轉(zhuǎn)導(dǎo)分子:Gprotein/Ras4.核內(nèi)轉(zhuǎn)錄因子

（三）癌基因產(chǎn)物的協(xié)同作用實(shí)驗(yàn)證明，用ras或myc分別轉(zhuǎn)染細(xì)胞，可使細(xì)胞長期增殖，但不能轉(zhuǎn)化成癌細(xì)胞，在裸鼠體內(nèi)也不能形成腫瘤。但用ras+myc同時(shí)轉(zhuǎn)染細(xì)胞，則使細(xì)胞轉(zhuǎn)化成癌細(xì)胞。說明：致癌至少需要2種或以上的onc協(xié)同作用，2種onc在2條通路上發(fā)揮作用，由于細(xì)胞增殖調(diào)控是多因子，多階段影響的結(jié)果。而影響增殖分化的onc達(dá)幾十種之多，所以大多數(shù)人認(rèn)為：癌發(fā)生是多階段多步驟的。Whatistumorsuppressorgene?腫瘤抑制基因（抗癌基因、抑癌基因）——是調(diào)節(jié)細(xì)胞正常生長和增殖的基因。當(dāng)這些基因不能表達(dá)，或其產(chǎn)物失去活性時(shí)，細(xì)胞就會(huì)異常生長和增殖，最終導(dǎo)致細(xì)胞癌變。反之，若導(dǎo)入或激活它則可抑制細(xì)胞的惡性表型?！┗蚺c抑癌基因相互制約，維持細(xì)胞增殖正負(fù)調(diào)節(jié)信號的相對穩(wěn)定。影響1歲的兒童“二次打擊”學(xué)說兩個(gè)等位基因同時(shí)突變視網(wǎng)膜母細(xì)胞瘤（Retinoblastoma）RB基因變異(13號染色體)

(1)脫磷酸化Rb蛋白（活性）與轉(zhuǎn)錄因子E2F結(jié)合，抑制基因的轉(zhuǎn)錄活性(2)磷酸化Rb蛋白（失活）與E2F解離，釋放E2F(3)E2F啟動(dòng)基因轉(zhuǎn)錄(4)細(xì)胞進(jìn)入增生階段(G1S)因此，Rb蛋白在控制細(xì)胞生長方面發(fā)揮重要作用一旦Rb基因突變可使細(xì)胞進(jìn)入過度增生狀態(tài)RB基因的功能等位基因(allele)例如：花顏色基因位于一對同源染色體的同一位置上、控制相對性狀的兩個(gè)的基因叫等位基因(allele)一對相同的等位基因稱純合等位基因

一對不同的等位基因稱雜合等位基因

顯性基因隱性基因完全顯性不完全顯性共顯性問：女性的兩條X染色體基因應(yīng)如何表達(dá)？拓展知識：X染色體基因中，有65%完全處于“休眠”狀態(tài)，20%僅在部分女性身上“休眠”，15%則完全逃離“休眠”狀態(tài)一旦其中一條X染色體被損壞，還可以由另一條X染色體來糾正男性卻只有一條X染色體，一旦它遭到破壞，男性就會(huì)患上血友病、色盲以及肌肉萎縮癥等各種遺傳病以前人們一直認(rèn)為，在女性的兩條X染色體中，有一條染色體是完全不起作用或是處于“休眠”狀態(tài)的在Y染色體中，目前仍在“工作”的基因只剩下不到100個(gè)X染色體中“工作”的基因>1000個(gè)有一個(gè)這樣的故事：20年前一次意外事故，三個(gè)工人遭受鈷60（Co60)放射性核素的照射結(jié)果：一名工人不久死亡一名工人幾年后死于白血病最后一名工人20年后患糖尿病就診你知道醫(yī)生在為病人檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)了什么嗎？鎖骨骨折肋骨串珠樣X光片發(fā)現(xiàn)廣泛性骨質(zhì)缺損骨髓檢查——漿細(xì)胞比例為30%左右（正常為0.6-1.3%）(多發(fā)性骨髓瘤）因此，多基因病涉及遺傳因素和環(huán)境因素物理因素化學(xué)因素生物因素自發(fā)因素2.多基因病(polygenicdisease)：性狀或疾病的遺傳方式取決于兩個(gè)以上微效基因的累加作用，同時(shí)還受環(huán)境因素的影響，因此這類性狀也稱為復(fù)雜性狀或復(fù)雜疾?。╟omplexdisease）也叫：“復(fù)雜性狀疾病”近視(myopia)高血壓(hypertension)糖尿病(diabetes)精神分裂癥(schizophrenia)哮喘(asthma)腫瘤或癌

(tumororcancer)多基因病的遺傳要點(diǎn)數(shù)量性狀的遺傳基礎(chǔ)是兩對以上基因。這些基因之間沒有顯,隱性的區(qū)別,而是共顯性。每個(gè)基因?qū)Ρ硇偷挠绊懞苄?稱為微效基因。微效基因具有累加效應(yīng),即一個(gè)基因?qū)Ρ硇妥饔煤苄?但若干個(gè)基因共同作用,可對表型產(chǎn)生明顯影響。不僅遺傳因素起作用,環(huán)境因素具有明顯作用。例如：結(jié)腸癌（Coloncancer)相關(guān)基因：NGX6，SOX7，ITGB1，HSPA9B，MAPK8，PAG，

RANGAP1，SRC和CDC2等。相關(guān)信號通路：ras/MEK/ERK，JNK，Rb/E2F，PI3K/AKT及受體相互作用相關(guān)通路，免疫反應(yīng)相關(guān)通路以及細(xì)胞黏附相關(guān)通路等。①早期原發(fā)癌生長②腫瘤血管形成③腫瘤細(xì)胞脫落并侵入基質(zhì)④進(jìn)入脈管系統(tǒng)⑤癌栓形成⑥繼發(fā)組織器官定位生長⑦轉(zhuǎn)移癌繼續(xù)擴(kuò)散例如：糖尿病(diabetes)依賴胰島素型糖尿病在位于第6號染色體上可能包含至少一個(gè)對I型糖尿病敏感的基因在人類基因組中，大約10個(gè)位點(diǎn)現(xiàn)在被發(fā)現(xiàn)似乎對I型糖尿病敏感其中：1)11號染色體位點(diǎn)IDDM2上的基因

2)葡萄糖激酶基因高血壓(hypertension)目前最受關(guān)注的是ATP2B1基因編碼一種膜蛋白，具有鈣泵特性能將高濃度細(xì)胞內(nèi)鈣泵出細(xì)胞外。精神神經(jīng)性疾病精神分裂癥基因表達(dá)改變/誘導(dǎo)增強(qiáng)家族史家暴基因本質(zhì)：基因組變異驚嚇—？—基因突變——精神病多基因病的遺傳：易患性(liability)易感性(susceptibility)發(fā)病閾值(threshold)易患性(liability)——在多基因病發(fā)生中，遺傳因素和環(huán)境因素共同作用決定一個(gè)個(gè)體患某種遺傳病的可能性。possibility遺傳因素(hereditaryfactors)環(huán)境因素(environmentalfactor)易感性(susceptibility)——特指由遺傳因素決定的患病風(fēng)險(xiǎn)，僅代表個(gè)體所含有的遺傳因素，易感性完全由基因決定?！谝欢ǖ沫h(huán)境條件下，易感性高低可代表易患性高低。riskwithdisease發(fā)病閾值(threshold)——當(dāng)一個(gè)個(gè)體易患性高到一定限度就可能發(fā)病——這種由易患性所導(dǎo)致的多基因病發(fā)病最低限度稱為發(fā)病閾值minimum例如：三核苷酸拷貝數(shù)變異CGG(精氨酸)重復(fù)：——重復(fù)5-54次，正?！貜?fù)6-230次，攜帶者（敏感體質(zhì)）——重復(fù)230-4000次，發(fā)病

如：脆性X染色體綜合征智力低下患者細(xì)胞在缺乏胸腺嘧啶或葉酸的環(huán)境中培養(yǎng)時(shí)往往出現(xiàn)X-染色體發(fā)生斷裂男性發(fā)病1/1200-2500，女性發(fā)病1/1650-5000FragileXsyndrome閾值效應(yīng)舉例：長臉，耳外凸智力低下語言障礙對外界反應(yīng)遲鈍Copynumbervariation問：為什么是三核苷酸重復(fù)而不是4、5個(gè)？提示：三核苷酸處于閱讀框架內(nèi)，不容易破壞原有基因的開放閱讀框架(ORF)4、5個(gè)核苷酸不在ORF內(nèi)，變化容易對原有基因造成很大的影響，一般不容易積累保留癌蛋白抗原癌基因抑癌基因P53蛋白積聚，細(xì)胞周期變化P53等位基因丟失、點(diǎn)突變腫瘤形成腫瘤促進(jìn)因子細(xì)胞表型變化相關(guān)基因作用P53基因阻滯細(xì)胞周期：G1和G2/M期

促進(jìn)細(xì)胞調(diào)亡：bax/bcl2

維持基因組穩(wěn)定：核酸內(nèi)切酶活性

抑制腫瘤血管生成：Smad4P53基因可否用于治療癌癥？P53基因功能基因治療：是指以改變?nèi)祟愡z傳物質(zhì)為基礎(chǔ)的生物醫(yī)學(xué)治療。通過將人的正?；蚧蛴兄委熥饔玫腄NA導(dǎo)入人體靶細(xì)胞，去糾正基因的缺陷或者發(fā)揮治療作用。抑癌基因P53載體P53基因治療第三節(jié)分析文體特征和表現(xiàn)手法2大考點(diǎn)書法大家啟功自傳賞析中學(xué)生，副教授。博不精，專不透。名雖揚(yáng)，實(shí)不夠。高不成，低不就。癱偏‘左’，派曾‘右’。面微圓，皮欠厚。妻已亡，并無后。喪猶新，病照舊。六十六，非不壽。八寶山，漸相湊。計(jì)平生，謚曰陋。身與名，一起臭?！举p析】寓幽默于“三字經(jīng)”，名利淡薄，人生灑脫，真乃大師心態(tài)。1.實(shí)用類文本都有其鮮明的文體特征，傳記的文體特征體現(xiàn)為作品的真實(shí)性和生動(dòng)性。傳記的表現(xiàn)手法主要有以下幾個(gè)方面：人物表現(xiàn)的手法、結(jié)構(gòu)技巧、語言藝術(shù)和修辭手法。2.在實(shí)際考查中，對傳記中段落作用、細(xì)節(jié)描寫、人物陪襯以及環(huán)境描寫設(shè)題較多，對于材料的選擇與組織也常有涉及。3.考生復(fù)習(xí)時(shí)要善于借鑒小說和散文的知識和經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)抓住傳記的主旨、構(gòu)思以及語言特征來解答問題。傳記的文體特點(diǎn)是真實(shí)性和文學(xué)性。其中，真實(shí)性是傳記的第一特征，寫作時(shí)不允許任意虛構(gòu)。但傳記不同于一般的枯燥的歷史記錄，它具有文學(xué)性，它通過作者的選擇、剪輯、組接，傾注了愛憎的情感；它需要用藝術(shù)的手法加以表現(xiàn)，以達(dá)到傳神的目的?？键c(diǎn)一分析文體特征從哪些方面分析傳記的文體特征？一、選材方面1.人物的時(shí)代性和代表性。傳記里的人物都是某時(shí)代某領(lǐng)域較

突出的人物。2.選材的真實(shí)性和典型性。傳記的材料比較翔實(shí)，作者從傳主

的繁雜經(jīng)歷中選取典型的事例，來表現(xiàn)傳主的人格特點(diǎn)，有

較強(qiáng)的說服力。3.傳記的材料可以是重大事件，也可以是日常生活小事。[知能構(gòu)建]二、組材方面1.從時(shí)序角度思考。通過抓時(shí)間詞語，可以迅速理清文章脈絡(luò)，

把握人物的生活經(jīng)歷及思想演變過程。2.從詳略方面思考。組材是與主題密切相關(guān)的。對中心有用的，

與主題特別密切的材料，是主要內(nèi)容，則需濃墨重彩地渲染，

要詳細(xì)寫；與主題關(guān)系不很密切的材料，是次要內(nèi)容，則輕

描淡寫，甚至一筆帶過。三、句段作用和標(biāo)題效果類別作用或效果開頭段內(nèi)容：開篇點(diǎn)題，渲染氣氛，奠定基調(diào)，表明情感。結(jié)構(gòu)：總領(lǐng)下文，統(tǒng)攝全篇；與下文某處文字呼應(yīng)，為下文做鋪墊或埋下伏筆；與結(jié)尾呼應(yīng)。中間段內(nèi)容：如果比較短，它的作用一般是總結(jié)上文，照應(yīng)下文；如果比較長，它的作用一般是擴(kuò)展思路，豐富內(nèi)涵，具體展示，深化主題。結(jié)構(gòu)：過渡，承上啟下，為下文埋下伏筆、鋪墊蓄勢。結(jié)尾段內(nèi)容：點(diǎn)明中心，深化主題，畫龍點(diǎn)睛，升華感情、卒章顯志，啟發(fā)思考。結(jié)構(gòu)：照應(yīng)開頭；呼應(yīng)前文；使結(jié)構(gòu)首尾圓合。標(biāo)題①突出了敘述評議的對象。②設(shè)置懸念，激發(fā)讀者的閱讀興趣。③表現(xiàn)了傳主的精神或品質(zhì)。④點(diǎn)明了主旨，表達(dá)了作者的情感。⑤運(yùn)用修辭，使文章內(nèi)涵豐富，意蘊(yùn)深刻，增加了文章的厚度與深度。四、語言特色角度分析鑒賞傳記的類別自傳采用第一人稱，語言或幽默調(diào)侃或自然親切；他傳采用第三人稱，語言或樸實(shí)自然或文采斐然。語意和句式句子中的關(guān)鍵詞所包含的情感、態(tài)度等，整句與散句、推測與肯定、議論與抒情、祈使與反問等特殊句式，往往有著不同一般的表現(xiàn)力。這些都是分析語言的切入點(diǎn)。修辭的角度修辭一般是用來加強(qiáng)語言的表現(xiàn)力的。抓住修辭特點(diǎn)，就能從語言的表達(dá)效果上加以體味。語言風(fēng)格含蓄與明快、文雅與通俗、生動(dòng)與樸實(shí)、富麗與素淡、簡潔與繁復(fù)等。1.(2015·新課標(biāo)全國卷Ⅰ)閱讀下面的文字，完成后面的題目。[即學(xué)即練]朱東潤自傳1896年我出生在江蘇泰興一個(gè)失業(yè)店員的家庭，早年生活艱苦，所受的教育也存在著一定的波折。21歲我到梧州擔(dān)任廣西第二中學(xué)的外語教師，23歲調(diào)任南通師范學(xué)校教師。1929年4月間，我到武漢大學(xué)擔(dān)任外語講師，從此我就成為大學(xué)教師。那時(shí)武漢大學(xué)的文學(xué)院長是聞一多教授，他看到中文系的教師實(shí)在太復(fù)雜，總想來一些變動(dòng)。用近年的說法，這叫作摻沙子。我的命運(yùn)是作為沙子而到中文系開課的。大約是1939年吧，一所內(nèi)遷的大學(xué)的中文系在學(xué)年開始，出現(xiàn)了傳記研究這一個(gè)課，其下注明本年開韓柳文。傳記文學(xué)也好，韓柳文學(xué)也不妨，但是怎么會(huì)在傳記研究這個(gè)總題下面開韓柳文呢？在當(dāng)時(shí)的大學(xué)里，出現(xiàn)的怪事不少，可是這一項(xiàng)多少和我的興趣有關(guān)，這就決定了我對于傳記文學(xué)獻(xiàn)身的意圖?！端膸烊珪偰俊酚袀饔涱?，指出《晏子春秋》為傳之祖，《孔子三朝記》為記之祖，這是三百年前的看法，現(xiàn)在用不上了。有人說《史記》《漢書》為傳記之祖，這個(gè)也用不上?！妒贰贰稘h》有互見法，對于一個(gè)人的評價(jià)，常常需要通讀全書多卷，才能得其大略?？墒窃趥饔浳膶W(xué)里，一個(gè)傳主只有一本書，必須在這本書里把對他的評價(jià)全部交代。是不是古人所作的傳、行狀、神道碑這一類的作品對于近代傳記文學(xué)的寫作有什么幫助呢？也不盡然。古代文人的這類作品，主要是對于死者的歌頌，對于近代傳記文學(xué)是沒有什么用處的。這些作品，畢竟不是傳記文學(xué)。除了史家和文人的作品以外，是不是還有值得提出的呢？有的，這便是所謂別傳。別傳的名稱，可能不是作者的自稱而是后人認(rèn)為有別于正史，因此稱為“別傳”。有些簡單一些，也可稱為傳敘。這類作品寫得都很生動(dòng)，沒有那些阿諛奉承之辭，而且是信筆直書，對于傳主的錯(cuò)誤和缺陷，都是全部奉陳。是不是可以從國外吸收傳記文學(xué)的寫作方法呢？當(dāng)然可以，而且有此必要。但是不能沒有一個(gè)抉擇。羅馬時(shí)代的勃路塔克是最好的了，但是他的時(shí)代和我們相去太遠(yuǎn)，而且他的那部大作，所著重的是相互比較而很少對于傳主的刻畫，因此我們只能看到一個(gè)大略而看不到入情入理的細(xì)致的分析。英國的《約翰遜博士傳》是傳記文學(xué)中的不朽名作，英國人把它推重到極高的地位。這部書的細(xì)致是到了一個(gè)登峰造極的地位，但是的確也難免有些瑣碎。而且由于約翰遜并不處于當(dāng)時(shí)的政治中心，其人也并不能代表英國的一般人物，所以這部作品不是我們必須模仿的范本。是不是我國已經(jīng)翻譯過來的《維多利亞女王傳》可以作為范本呢？應(yīng)當(dāng)說是可以，由于作者著墨無多，處處顯得“頰上三毫”的風(fēng)神?？墒侵袊娜讼鄠鞯淖龇?，正是走的一樣的道路，所以無論近代人怎么推崇這部作品，總還不免令人有“穿新鞋走老路”的戒心。國內(nèi)外的作品讀過一些，也讀過法國評論家莫洛亞的傳記文學(xué)理論，是不是對于傳記文學(xué)就算有些認(rèn)識呢？不算，在自己沒有動(dòng)手創(chuàng)作之前，就不能算是認(rèn)識。這時(shí)是1940年左右，中國正在艱苦抗戰(zhàn)，我只身獨(dú)處，住在四川樂山的郊區(qū)，每周得進(jìn)城到學(xué)校上課，生活也很艱苦。家鄉(xiāng)已經(jīng)陷落了，妻室兒女，一家八口，正在死亡線上掙扎。我決心把研讀的各種傳記作為范本，自己也寫出一本來。我寫誰呢？我考慮了好久，最后決定寫明代的張居正。第一，因?yàn)樗馨岩粋€(gè)充滿內(nèi)憂外患的國家拯救出來，為垂亡的明王朝延長了七十年的壽命。第二，因?yàn)樗活檪€(gè)人的安危和世人的唾罵，終于完成歷史賦予他的使命。他不是沒有缺點(diǎn)的，但是無論他有多大的缺點(diǎn)，他是唯一能夠拯救那個(gè)時(shí)代的人物。(有刪改)【相關(guān)鏈接】①自傳和傳人，本是性質(zhì)類似的著述，除了因?yàn)樽髡吡龅牟煌?，因而有必要的區(qū)別以外，原來沒有很大的差異。但是在西洋文學(xué)里，常會(huì)發(fā)生分類的麻煩。我們則傳敘二字連用指明同類的文學(xué)。同時(shí)因?yàn)楣糯挠梅ǎ瑐魅嗽粋?，自敘曰敘，這種分別的觀念，是一種原有的觀念，所以傳敘文學(xué)，包括敘、傳在內(nèi)，絲毫不感覺牽強(qiáng)。(朱東潤《關(guān)于傳敘文學(xué)的幾個(gè)名詞》)②朱先生確是有儒家風(fēng)度的學(xué)者，一身正氣，因此他所選擇的傳主對象，差不多都是關(guān)心國計(jì)民生的有為之士。他強(qiáng)調(diào)關(guān)切現(xiàn)實(shí)，拯救危亡，尊崇氣節(jié)與品格。這都是可以理解的。(傅璇琮《理性的思索和情感的傾注——讀朱東潤先生史傳文學(xué)隨想》)★作為帶有學(xué)術(shù)性質(zhì)的自傳，本文有什么特點(diǎn)？請簡要回答。答：________________________________________________解析本題考查分析文本的文體基本特征和語言特色。解答時(shí)，要在閱讀的基礎(chǔ)上，了解文章的文體特征、內(nèi)容的側(cè)重點(diǎn)、內(nèi)容表達(dá)的特征。本文作為一篇帶有學(xué)術(shù)性質(zhì)的自傳，突出特點(diǎn)之一就是偏重學(xué)術(shù)經(jīng)歷，介紹了自己的傳記文學(xué)觀及其形成過程。文章的開頭與結(jié)尾，將自己的生平與學(xué)術(shù)結(jié)合起來，尤其是為張居正寫傳原因的解說，結(jié)合當(dāng)時(shí)的社會(huì)背景和自己家庭的情況，更是呈現(xiàn)出學(xué)術(shù)背后的家國情懷。在行文方面，語言平易自然，穿插“怎么會(huì)在傳記研究這個(gè)總題下面開韓柳文呢？”“我寫誰呢？”等口語，語言平白如話，就像面對面閑談一樣。答案①偏重學(xué)術(shù)經(jīng)歷，主要寫自己的傳記文學(xué)觀及其形成過程；②寫生平與寫學(xué)術(shù)二者交融，呈現(xiàn)學(xué)術(shù)背后的家國情懷；③行文平易自然，穿插使用口語，就像和老朋友閑談一樣。1.一般和具體結(jié)合我們在對文本的一般性特征進(jìn)行分析的同時(shí)，也應(yīng)該注意到富有個(gè)性的“具體”的特征。[思維建模]分析文體特征2要領(lǐng)2.注意效果解讀

分析文體特征時(shí)，不能僅僅停留在辨別認(rèn)知的層面上，而必須懂得去對它們做“效果”分析。對“效果”的分析不外乎從這樣的兩個(gè)方面去考慮：一是從表達(dá)者的表達(dá)這個(gè)方面去考慮，看他采用這樣的方式會(huì)給他的表達(dá)帶來怎樣的好處；二是從閱讀者這個(gè)方面考慮，看他這樣做可以對讀者的閱讀產(chǎn)生什么樣的積極的效果。分析傳記的文體特征?咀嚼經(jīng)典高考題目提升審題答題技能高考曾經(jīng)這樣考品答案，悟技巧，不丟分1.(2014·遼寧卷)本文第一自然段有何作用？請簡要分析。(6分)(《侯仁之：城市的知音》)①交代侯仁之選擇歷史專業(yè)的原因；②寫出了侯仁之對國家民族命運(yùn)的關(guān)注，使傳主形象更加豐滿；③體現(xiàn)了傳記的真實(shí)性；④為下文介紹侯仁之的學(xué)術(shù)研究及成就做鋪墊。(答出1點(diǎn)給1分，2點(diǎn)給3分，3點(diǎn)給5分，4點(diǎn)給6分)2.(2013·福建卷)文章已有“《夢里京華》”一例，為何還要例舉“委曲求全”？請簡要分析。(4分)(《那一種遙遠(yuǎn)的幽默》)①增強(qiáng)說服力，進(jìn)一步突出王文顯劇作別有一番幽默，肯定他喜劇創(chuàng)作的能力和影響。②引出下文對王文顯任代理校長時(shí)行事風(fēng)格的敘寫，形成對比，以突出王文顯治校的持重務(wù)實(shí)，一絲不茍。(每點(diǎn)2分，意思對即可。)3.(2012·新課標(biāo)全國卷)12(1)選項(xiàng)E：本文擷取謝希德人生的若干片斷，描寫她熱愛祖國、獻(xiàn)身科學(xué)、關(guān)愛親人的事跡，表現(xiàn)了一位杰出女性的偉大人格。(√)(《謝希德的誠與真》)本選項(xiàng)考查對文體特征的理解，涉及文章的選材、文本的主要內(nèi)容與主題等內(nèi)容。(正確選項(xiàng)，3分)因傳記是記載人物生平或事跡的一類記敘文體，它的表達(dá)技巧比較接近于小說和散文，可以說文學(xué)類文本的表現(xiàn)手法都與傳記相通。