公司負責人離任經(jīng)濟責任審計報告

XX人壽保險經(jīng)理任期經(jīng)濟責任審計報告書XX[2023]號被審計人被審計人:任職時間:審計時間:2023年月日被審計意單 〔公章〕位見〔 簽字人〕 年 月 日審計意 〔公章〕部見門 簽字年 月 日人力資意 〔公章〕源見部 簽字門年 月 日總經(jīng)理意室見 〔公章〕領(lǐng)導(dǎo) 簽字年 月 日XXXX人壽XX分公司XX同志離任審計報告1XXXX依據(jù)《XX〔暫行》的20231014-20231019XXXX2023720239的損益及資產(chǎn)、負債、權(quán)益的真實、完整性；有關(guān)經(jīng)濟指標完成及實現(xiàn)狀況；國家財經(jīng)法紀、法規(guī)的遵守；各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)；內(nèi)掌握度的建立健全等方面，承受對資料、記錄抽查結(jié)合對相關(guān)人員訪談的方式，XX期間的經(jīng)濟責任進展評價，現(xiàn)將離任審計報告如下：一、根本狀況XX20233XX分公司，并于當年631XX同志在XX分公司開業(yè)后擔當副總經(jīng)理職務(wù)，全面負責分公司工作，并分管銀行保險業(yè)務(wù)。這次審計檢分管業(yè)務(wù)的業(yè)績實現(xiàn)，業(yè)務(wù)隊伍的治理與建設(shè)等方面狀況。二、分公司資產(chǎn)、負債、權(quán)益及損益狀況在XX同志主持工作期間內(nèi)，XX分公司累計保費收入109,733,48840,282,97095,870,94625,551,05-26,420,42元，凈利潤-26,802,650元。2023930日，XX4,381,567元，固定資產(chǎn)1,361,090元，無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)678,867元，流淌負債-60,675,26793,899,441元，全部者權(quán)益-26,802,651元。的資料，我們認為上述分公司損益及資產(chǎn)、負債、權(quán)益狀況，真實、XXXX同志主持工作期間內(nèi)的經(jīng)營狀況和2023930日的財務(wù)狀況。三、總體業(yè)務(wù)收入和費用掌握業(yè)務(wù)收入及費用掌握表關(guān)鍵指標任期內(nèi)實際任期內(nèi)打算單位:元比率總保費收入：109,733,488138,875,00079.02%個險保費收入19,329,23629,875,00064.70%團險保費收入7,143,67037,250,00019.18%銀代保費收入83,260,58471,750,000116.04%系統(tǒng)預(yù)算費用掌握率17,170,23621,107,32481.35%變動費用其中:2,297,379按總公司規(guī)定手續(xù)費(含其他變動費用)提獎417,766按總公司規(guī)定傭金支出7,535,256按總公司規(guī)定鼓勵費1,694,630按總公司規(guī)定在XX同志主持工作期間，XX分公司累計實現(xiàn)保費收入109,733,48879.0219.18116.04%。在預(yù)算整體掌握方面，XX分公司在XX同志任期內(nèi)預(yù)算支出為17,170,236元，占預(yù)算總額的81.35%；變動費用中手續(xù)費2,297,379417,7661,694,630元，各項變動費用均掌握在公司規(guī)定比例范圍內(nèi)。四、業(yè)務(wù)開拓和組織治理力量XXXX分公司任職期間，在公司開業(yè)之初對外樂觀開拓業(yè)務(wù)市場，在當?shù)厥袌龈偁巹×壹盁o序競爭的狀況下，提出了以“標2023XXXX人壽系50%的機構(gòu)。使XX分公司在開業(yè)之初在市場能予立足，并推動分公司穩(wěn)健進展。截止20239月底，XXXX2.6%，排名第七位。XXXX分公司組織架構(gòu)的搭建，使XX分公司的組織架構(gòu)、人員配備、崗位設(shè)置根本到位并初具規(guī)模。五、隊伍建設(shè)與內(nèi)掌握度建立、健全、執(zhí)行方面在XX中層治理干部隊伍；在個險隊伍的建設(shè)上，個險外勤人力已到達2306道開發(fā)不夠。XX分公司自籌建至開業(yè)以來，在總公司下發(fā)各項內(nèi)掌握度的根底人員治理、考勤治理、績效考核、費用治理等治理制度。XX作流程較為標準，風險管控較好。六、銀行保險系列在XXXX分公司銀行保險業(yè)務(wù)累計保費收入83,260,583元，打算達成打算率為72.58%。保險業(yè)務(wù)支出11,698,13179,045,102元，承保利潤-7,482,650元，營業(yè)利潤-7,774,135元。同時我們留意到，7、8、9三月由于“穩(wěn)得福”銷量86％、91％、72％,三個月保費占64.08%。銀保KPI指標 單位：萬元/個保費收入保費收入有效網(wǎng)點數(shù)網(wǎng)均產(chǎn)能保單件數(shù)件均保費2023年2564.5615116.98319431.3192023年5777.89211.46451.63網(wǎng)點活動率43.7%網(wǎng)點活動率43.7%30.0%23.9%23.1%20.0%13.2%6.3%3.3%2.6%4.4%7.0%1.2%3.0%40%30%20%10%0%2023年9月

11月

2023年1月 3月 5月

7月 9月在銀保業(yè)務(wù)開拓方面，XX分公司銀行保險部先后與中國工商銀4理等方式，目前共開拓銷售網(wǎng)點約428個。從20237月開頭，XX100.212月的15％2023年初開頭工行渠道受阻，面臨同業(yè)手續(xù)費、鼓勵費的惡性競爭，整體保費呈下滑趨勢，而躉繳業(yè)務(wù)連續(xù)三月掛零，在很大程度月份開頭，受“穩(wěn)得福”產(chǎn)品影響，XX銀保走勢大幅上揚，截止今96.1%XX市銀保市場的第五位。費、鼓勵費、提獎的提取比例、支付方式均符合監(jiān)管部門及總公司的圍之內(nèi)。七、個、團系列及運營XXXX分公司個險系列保費收入打算達成率64.7%19.18%。有序，XX分公司已經(jīng)建立起了各項較為流暢的業(yè)務(wù)作業(yè)流程，對運營中覺察的問題能夠準時反響給業(yè)務(wù)部門進展跟蹤治理。XX10094為個險代理人效勞方面的投訴，已得到妥當處理，客戶表示滿足。八、財務(wù)治理XX分公司在財務(wù)方面已依據(jù)總公司要求設(shè)置了相應(yīng)崗位，并建較為準確的核算并反映了XX分公司的資產(chǎn)、負債、權(quán)益、及損益的實際狀況，會計根底工作標準；預(yù)算執(zhí)行狀況整體良好，分項指標均得到了較好的掌握；在單證治理方面，有價單證印刷申請、入庫、調(diào)撥、領(lǐng)用、回銷皆通過單證系統(tǒng)登記治理，對系統(tǒng)中不支持的單證，卡單、銀保通保單等能較好地執(zhí)行了總公司單證治理方法的有關(guān)規(guī)定；在資產(chǎn)治理方面，能依據(jù)總公司的要求，建立了固定資產(chǎn)、低值易耗品治理臺帳，各臺帳要素設(shè)計清楚、合理，較真實地反映了公司實際資產(chǎn)狀態(tài)。九、行政及企劃治理XX分公司的行政治理工作整體標準有序，在日常治理、職場租賃與裝修、廣告宣傳、印刷品治理方面的工作根本能依據(jù)總、分公司的有關(guān)政策、制度及規(guī)定執(zhí)行，在實物資產(chǎn)治理方面，建立了固定資行政部與財務(wù)部臺帳數(shù)據(jù)的全都性。宣傳材料報備方面，能嚴格執(zhí)行當?shù)乇ｋU監(jiān)管的要求執(zhí)行。十、群眾訪談XX同志在XXXX進展。XXXX分公司主持工作，并負責銀行保險業(yè)務(wù)，該同志對工作認真負責，有較強的責任心和事業(yè)心，對人懇切，工作中給員工大的工作思路，充分信任下屬，放手讓員工在比較寬松的環(huán)境，大膽工作。在分公司內(nèi)部治理方面，分公司開業(yè)以來，能按總公司的要求，發(fā)表自己的想法，最終形成集體意見。在公司從沒有領(lǐng)導(dǎo)架子，從中層治理人員到一般員工都能做到面對面的直接溝通，聽取不同意見。照執(zhí)行，用一系列完善的制度去增加員工的本錢意識與風險防范意識，強化了內(nèi)部治理工作。同時還編制了一套業(yè)務(wù)治理、人事治理、行政治理系統(tǒng)，提高了分公司的后援治理水平。在XX6個月零業(yè)績的狀況下